The State Duma adopted on Tuesday in the final third reading a law on combating illegal financial transactions, tightening legislation under the banner of the fight against one-day firms.
The deputies had to return the document to the second reading procedure in order to postpone from January 1 to July 1, 2014 one of the odious innovations of the law - on opening to tax authorities access to information about accounts of individuals. This was done not for the sake of extending the effect of truncated bank secrecy of citizens, but because of the technical problems of banks that were unable to quickly adapt their information systems to the new needs of the tax service.
In the second reading, the draft law “On Amending Certain Legislative Acts of the Russian Federation Regarding Countering Illegal Financial Transactions” was adopted on May 24, 2013. The authors of the project were law enforcement agencies led by Rosfinmonitoring. The main goal of innovation is to hit one-day firms. At the first reading, United Russia criticized the document as damaging the investment climate in the Russian Federation. At the second reading, some of the norms, especially in the tax sphere, were mitigated by the deputies following negotiations with the government and the presidential administration - however, in general, the document is still unfriendly to business.
So, the tax authorities have the opportunity to suspend operations on the company's accounts in the event of a loss of connection with it. Organizations that submit tax returns via the Internet (the bulk of legal entities) will be required to ensure that documents are received from the tax authorities electronically. Confirmation of the fact of receipt will need to be sent to the tax authorities within six days. If there is no such electronic receipt after ten days, the organization’s accounts may be blocked. In addition, as part of the fight against capital flight, criminal penalties for non-return of foreign exchange earnings (up to five years in prison) are being tightened, and the article “Smuggling” is returned to the Criminal Code (regarding cash and cash equivalents). Among many other changes is the introduction of the concept of "beneficial owner" into Russian law. Banks will be required to identify the entire chain of real owners of the money brought to them, and customers will be required to report on their beneficiaries. In addition, banks are entitled to close the client’s account or not open it at all if there is any doubt about the purity of the money.
One of the most controversial was the norm on the opening to the tax authorities of access to information on accounts and deposits of individuals (now this procedure applies only to organizations and individual entrepreneurs). Banks will be required to inform tax authorities of the information on opening and closing (on changing details) of all accounts of “physicists”. In addition, at the request of the tax authorities will be able to find out the amount of deposits, as well as receive statements on the movement of money in the account of an individual. The request will be possible if there is a “visa” of the head of the regional department of the Federal Tax Service (the head of the tax service, his deputies) and provided that a check is carried out on the citizen who is interested in the tax authorities.
The introduction of the obligation to transfer huge new amounts of data to the tax authorities did not please the bankers, and they convinced the government and deputies that they could not change their software by the appointed date - January 1, 2014. As a result, the State Duma on Tuesday had to return the bill to the second reading and accept the amendment to postpone the introduction of the rule on new obligations of banks on July 1, 2014. “This is due to the fact that banks do not have time to prepare the appropriate information technologies,” Natalya Burykina, head of the State Duma committee on the financial market, explained to her colleagues. Then, the law without any hitches was adopted in the final third reading.
Vadim Visloguzov
Source: [DLMURL] https://news.mail.ru/politics/13480164/?frommail=1 [/ DLMURL]
The deputies had to return the document to the second reading procedure in order to postpone from January 1 to July 1, 2014 one of the odious innovations of the law - on opening to tax authorities access to information about accounts of individuals. This was done not for the sake of extending the effect of truncated bank secrecy of citizens, but because of the technical problems of banks that were unable to quickly adapt their information systems to the new needs of the tax service.
In the second reading, the draft law “On Amending Certain Legislative Acts of the Russian Federation Regarding Countering Illegal Financial Transactions” was adopted on May 24, 2013. The authors of the project were law enforcement agencies led by Rosfinmonitoring. The main goal of innovation is to hit one-day firms. At the first reading, United Russia criticized the document as damaging the investment climate in the Russian Federation. At the second reading, some of the norms, especially in the tax sphere, were mitigated by the deputies following negotiations with the government and the presidential administration - however, in general, the document is still unfriendly to business.
So, the tax authorities have the opportunity to suspend operations on the company's accounts in the event of a loss of connection with it. Organizations that submit tax returns via the Internet (the bulk of legal entities) will be required to ensure that documents are received from the tax authorities electronically. Confirmation of the fact of receipt will need to be sent to the tax authorities within six days. If there is no such electronic receipt after ten days, the organization’s accounts may be blocked. In addition, as part of the fight against capital flight, criminal penalties for non-return of foreign exchange earnings (up to five years in prison) are being tightened, and the article “Smuggling” is returned to the Criminal Code (regarding cash and cash equivalents). Among many other changes is the introduction of the concept of "beneficial owner" into Russian law. Banks will be required to identify the entire chain of real owners of the money brought to them, and customers will be required to report on their beneficiaries. In addition, banks are entitled to close the client’s account or not open it at all if there is any doubt about the purity of the money.
One of the most controversial was the norm on the opening to the tax authorities of access to information on accounts and deposits of individuals (now this procedure applies only to organizations and individual entrepreneurs). Banks will be required to inform tax authorities of the information on opening and closing (on changing details) of all accounts of “physicists”. In addition, at the request of the tax authorities will be able to find out the amount of deposits, as well as receive statements on the movement of money in the account of an individual. The request will be possible if there is a “visa” of the head of the regional department of the Federal Tax Service (the head of the tax service, his deputies) and provided that a check is carried out on the citizen who is interested in the tax authorities.
The introduction of the obligation to transfer huge new amounts of data to the tax authorities did not please the bankers, and they convinced the government and deputies that they could not change their software by the appointed date - January 1, 2014. As a result, the State Duma on Tuesday had to return the bill to the second reading and accept the amendment to postpone the introduction of the rule on new obligations of banks on July 1, 2014. “This is due to the fact that banks do not have time to prepare the appropriate information technologies,” Natalya Burykina, head of the State Duma committee on the financial market, explained to her colleagues. Then, the law without any hitches was adopted in the final third reading.
Vadim Visloguzov
Source: [DLMURL] https://news.mail.ru/politics/13480164/?frommail=1 [/ DLMURL]
Original message
Госдума приняла во вторник в окончательном третьем чтении закон о противодействии незаконным финансовым операциям, ужесточающий законодательство под флагом борьбы с фирмами-однодневками.
Депутатам пришлось вернуть документ к процедуре второго чтения, для того чтобы перенести с 1 января на 1 июля 2014 года вступление в силу одной из одиозных новаций закона — об открытии налоговикам доступа к информации о счетах физических лиц. Сделано это было не ради продления действия урезаемой банковской тайны граждан, а из-за технических проблем банков, неспособных быстро адаптировать свои информационные системы под новые нужды налоговой службы.
Во втором чтении законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия незаконным финансовым операциям» был принят 24 мая 2013 года. Авторами проекта выступили силовые ведомства во главе с Росфинмониторингом. Главная цель новаций — удар по фирмам-однодневкам. При первом чтении «Единая Россия» раскритиковала документ как наносящий ущерб инвестиционному климату в РФ. При втором чтении часть норм, прежде всего в налоговой сфере, депутатам по итогам переговоров с правительством и администрацией президента удалось смягчить — однако в целом документ по прежнему носит недружественный по отношению к бизнесу характер.
Так, у налоговиков появляется возможность приостанавливать операции по счетам компании в случае потери связи с ней. Организации, сдающие налоговые декларации через интернет (основная часть юридических лиц), будут обязаны обеспечить получение документов из налоговых органов в электронном виде. Подтверждение о факте получения надо будет присылать налоговикам в течение шести дней. Если такой электронной квитанции не будет еще по истечении десяти дней, счета организации могут быть заблокированы. Кроме того, в рамках борьбы с утечкой капиталов ужесточается уголовное наказание за невозвращение валютной выручки (до пяти лет лишения свободы), а в Уголовный кодекс возвращается статья «Контрабанда» (в отношении наличных денег и их эквивалентов). Среди множества других изменений — введение в российское законодательство понятия «бенефициарный владелец». Банки будут обязаны идентифицировать всю цепочку реальных собственников принесенных им денег, а клиенты — сообщать о наличии у них бенефициаров. Кроме того, банки получают право при наличии сомнений в чистоте денег закрывать счет клиента или вовсе не открывать его.
Одной из самых спорных стала норма об открытии налоговым органам доступа к информации о счетах и вкладах физических лиц (сейчас этот порядок действует только в отношении организаций и индивидуальных предпринимателей). Банки будут обязаны сообщать налоговикам информацию об открытии и закрытии (об изменении реквизитов) всех счетов «физиков». Кроме того, уже по запросу налоговики смогут узнавать суммы вкладов, а также получать выписки о движении денег по счету физического лица. Запрос будет возможен при наличии «визы» руководителя регионального управления ФНС (глава налоговой службы, его заместители) и при условии, что в отношении заинтересовавшего налоговиков гражданина проводится проверка.
Банкиров введение обязанности передавать в налоговые органы новые громадные объемы данных не обрадовало, и они убедили правительство и депутатов в том, что не смогут изменить свое программное обеспечение к назначенной дате — 1 января 2014 года. В результате Госдуме во вторник пришлось возвращать законопроект во второе чтение и принимать поправку о переносе срока введения в действие нормы о новых обязанностях банков на 1 июля 2014 года. «Связано это с тем, что банки не успевают подготовить соответствующие информационные технологии»,-- пояснила коллегам глава комитета Госдумы по финансовому рынку Наталья Бурыкина. Уже затем закон без заминок был принят в итоговом третьем чтении.
Вадим Вислогузов
Источник: [DLMURL]https://news.mail.ru/politics/13480164/?frommail=1[/DLMURL]
Депутатам пришлось вернуть документ к процедуре второго чтения, для того чтобы перенести с 1 января на 1 июля 2014 года вступление в силу одной из одиозных новаций закона — об открытии налоговикам доступа к информации о счетах физических лиц. Сделано это было не ради продления действия урезаемой банковской тайны граждан, а из-за технических проблем банков, неспособных быстро адаптировать свои информационные системы под новые нужды налоговой службы.
Во втором чтении законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия незаконным финансовым операциям» был принят 24 мая 2013 года. Авторами проекта выступили силовые ведомства во главе с Росфинмониторингом. Главная цель новаций — удар по фирмам-однодневкам. При первом чтении «Единая Россия» раскритиковала документ как наносящий ущерб инвестиционному климату в РФ. При втором чтении часть норм, прежде всего в налоговой сфере, депутатам по итогам переговоров с правительством и администрацией президента удалось смягчить — однако в целом документ по прежнему носит недружественный по отношению к бизнесу характер.
Так, у налоговиков появляется возможность приостанавливать операции по счетам компании в случае потери связи с ней. Организации, сдающие налоговые декларации через интернет (основная часть юридических лиц), будут обязаны обеспечить получение документов из налоговых органов в электронном виде. Подтверждение о факте получения надо будет присылать налоговикам в течение шести дней. Если такой электронной квитанции не будет еще по истечении десяти дней, счета организации могут быть заблокированы. Кроме того, в рамках борьбы с утечкой капиталов ужесточается уголовное наказание за невозвращение валютной выручки (до пяти лет лишения свободы), а в Уголовный кодекс возвращается статья «Контрабанда» (в отношении наличных денег и их эквивалентов). Среди множества других изменений — введение в российское законодательство понятия «бенефициарный владелец». Банки будут обязаны идентифицировать всю цепочку реальных собственников принесенных им денег, а клиенты — сообщать о наличии у них бенефициаров. Кроме того, банки получают право при наличии сомнений в чистоте денег закрывать счет клиента или вовсе не открывать его.
Одной из самых спорных стала норма об открытии налоговым органам доступа к информации о счетах и вкладах физических лиц (сейчас этот порядок действует только в отношении организаций и индивидуальных предпринимателей). Банки будут обязаны сообщать налоговикам информацию об открытии и закрытии (об изменении реквизитов) всех счетов «физиков». Кроме того, уже по запросу налоговики смогут узнавать суммы вкладов, а также получать выписки о движении денег по счету физического лица. Запрос будет возможен при наличии «визы» руководителя регионального управления ФНС (глава налоговой службы, его заместители) и при условии, что в отношении заинтересовавшего налоговиков гражданина проводится проверка.
Банкиров введение обязанности передавать в налоговые органы новые громадные объемы данных не обрадовало, и они убедили правительство и депутатов в том, что не смогут изменить свое программное обеспечение к назначенной дате — 1 января 2014 года. В результате Госдуме во вторник пришлось возвращать законопроект во второе чтение и принимать поправку о переносе срока введения в действие нормы о новых обязанностях банков на 1 июля 2014 года. «Связано это с тем, что банки не успевают подготовить соответствующие информационные технологии»,-- пояснила коллегам глава комитета Госдумы по финансовому рынку Наталья Бурыкина. Уже затем закон без заминок был принят в итоговом третьем чтении.
Вадим Вислогузов
Источник: [DLMURL]https://news.mail.ru/politics/13480164/?frommail=1[/DLMURL]
