- إنضم
- 15 ديسمبر 2010
- المشاركات
- 1,940
- مستوى التفاعل
- 12
- النقاط
- 38
- العمر
- 47
- الإقامة
- Россия, Омск. +7-923-686-0630.
- الموقع الالكتروني
- secret-adviser.tiu.ru
Settlement of accounts
Bankers seek protection from the Attorney General against police inquiries
Elena Kukol
Russian Newspaper - Federal Issue No. 5617 (241)
10/27/2011, 01:00 a.m.
Bankers complained to the Prosecutor General about the police. They believe that law enforcement agencies illegally request information from credit institutions about customers and the activities of banks. Moreover, they threaten that they will be held accountable for failure to cooperate.
The banking community is worried about the situation in a letter from President of the Association of Russian Banks Garegin Tosunyan to Prosecutor General Yuri Chaika. It is available on the association website.
Excessive police demands interfere with the normal operation of banks, can lead to lawsuits by customers and can be used by security forces to put pressure on entrepreneurs, experts from RG agree with Tosunyan.
According to the letter, bankers had problems because internal affairs agencies sent requests to provide police with information about operations to be sent to Rosfinmonitoring under the “anti-laundering” legislation. As well as copies of the rules of internal control of banks to comply with the law on combating the legalization of the laundering of proceeds from crime, and actually report on measures taken by the bank. At the same time, the police refer to the fact that they need such documents, including for the investigation of criminal cases in order to obtain evidence. The internal affairs bodies argue their requirements with the provisions of the laws on the police, on banks and banking and the “anti-laundering” law. But under the law on police, law enforcement agencies have the right to request certificates on operations and accounts when identifying and suppressing tax crimes, Tosunyan notes. And under the “anti-laundering” and banking legislation, credit organizations are obliged to report only to Rosfinmonitoring and the Central Bank. Moreover, the violation of banking and commercial secrets is not only the provision of information about customer transactions only to Rosfinmonitoring.
A lot of banks complain about receiving requests from internal affairs bodies, the head of the association told RG. And bankers do not know how to respond. Having turned to the prosecutor’s office for clarification, the banking community decided to hedge themselves in advance, without waiting for claims from customers.
It is difficult for bankers to refuse power structures, but if they go against the law, they can “run into” clients ’claims, including compensation for moral harm, the president of the Association of Regional Banks Anatoly Aksakov supports his colleague. It is possible, he believes, that some unscrupulous policemen may use such confidential information to pressure entrepreneurs, Aksakov fears.
But there is another side to the coin. Credit institutions already have huge reports, Aksakov says.
The amount of securities that they must provide to various control bodies, ministries, and the Federal Antimonopoly Service amounts to millions of tons, Aksakov complains. This, he said, leads to bloating, unproductive costs. And ultimately it translates into additional interest on loans for citizens and businesses.
If the police have suspicions about illegal actions of entrepreneurs on money laundering or tax violations, they can directly contact the tax authorities or Rosfinmonitoring, recalls Anton Danilov-Danilyan, chairman of the federal inter-branch council of Business Russia. That is, the internal affairs bodies and so can gain access to almost any information, it is not necessary to strain banks on this issue. In addition, there is no doubt that the "electronic Russia" project is beginning to operate, says the source of "RG". On October 1, a system of interagency electronic interaction between federal authorities was launched, and officials have no right to demand documents from citizens and businesses that are already at the disposal of other authorities, Danilov-Danilyan notes.
It turns out that the banks have already provided the state with the necessary information, but the right hand does not know what the left is doing, agrees Dmitry Miroshnichenko, a leading expert at the Higher School of Economics Research Center of the Higher School of Economics. However, it is possible that the police really need to obtain information about customer accounts for investigating criminal cases, but then the procedure for its issuance should be clearly prescribed in the law, Dmitry Miroshnichenko argues. And if such a legal conflict exists, it must be resolved.
However, the demand of security officials to provide them with internal control rules in banks does not go into any gates, he resents. It is completely puzzling why they need it, Miroshnichenko says. It would be better if the police dealt with their direct duties, but, despite the withdrawal of funds from banks, deliberately bringing them to bankruptcy, nothing is heard of such cases, the interlocutor of RG notes. It’s strange that, on the one hand, the internal affairs bodies constantly refer to heavy workloads, lack of qualified personnel, and on the other hand, they try to expand their powers, he summarizes.
True, at the same time, experts admit, control over banks is tightening around the world, and Russia is no exception. Moreover, the legislation on bank secrecy in our country is not spelled out very well, Danilov-Danilyan notes. And, in his opinion, there is no reason to expect that this will be fixed in the foreseeable future. A powerful attack on bank secrecy is going on all over the world, reminds Danilov-Danilyan. And more countries are surrendering under this onslaught. Even Switzerland agreed to disclose information about accounts of non-residents to the control authorities of other countries. But another thing, which is completely incomprehensible, is why duplication of information is necessary. In addition, Rosfinmonitoring works quite competently.
control
Mikhail Falaleev
The Prosecutor General’s Office told the RG correspondent that the appeal received from the bankers would be considered within the time period established by law. Before this consideration, it is premature to draw any conclusions.
The Ministry of Internal Affairs does not consider that their requirements to provide information on banking operations contradict any legislative acts.
The police department, where the RG correspondent asked for comment, pointed out that in the letter of the head of the Association of Russian Banks there was not a single concrete fact about the appearance of problems that arose in connection with such requests. The Ministry of Internal Affairs draws attention to the fact that it is not clear from the letter of the bankers what exactly they are complaining about. Which provisions of the law are contrary to police requests? Are there any examples when such a request paralyzed the bank?
The Ministry of Internal Affairs has not yet recalled a single case when a bank appealed in any instance to a police appeal with a request to provide this or that information.
The ministry emphasizes that the police or other special services do not ask the banks to present something just like that, out of idle curiosity. Behind such an interest is always checking operational information or investigating a criminal case. And the bank management must be informed about this with the provision of documents specified by law.
Maybe the number of requests has increased critically, and this prevents banks from functioning? Then, according to the Ministry of Internal Affairs, it is necessary to provide statistics: how many were in the past year and how many - this year.
The police are proposing to resolve such disputes in court. This "little man" is difficult to compete with the state structure. But the non-poor bank - quite capable.
Analysts at the Interior Ministry believe that the banking community has tried to get rid of the bothersome police attention. Bankers were required to provide information on their operations after a series of terrorist attacks, including at Domodedovo Airport. The security forces finally worried about where the terrorists got so much money, where they “laundered” it, cashed it out, by what channels they delivered it.
Through bank schemes, money of all kinds of corrupt officials, and financial fraudsters, taking huge funds from taxes and generally outside the country, pass through. And the Ministry of Internal Affairs is not surprised that the police barrier is really bothering someone.
Link to the article: [DLMURL] https://www.rg.ru/2011/10/27/bankiry.html [/ DLMURL]
Bankers seek protection from the Attorney General against police inquiries
Elena Kukol
Russian Newspaper - Federal Issue No. 5617 (241)
10/27/2011, 01:00 a.m.
Bankers complained to the Prosecutor General about the police. They believe that law enforcement agencies illegally request information from credit institutions about customers and the activities of banks. Moreover, they threaten that they will be held accountable for failure to cooperate.
The banking community is worried about the situation in a letter from President of the Association of Russian Banks Garegin Tosunyan to Prosecutor General Yuri Chaika. It is available on the association website.
Excessive police demands interfere with the normal operation of banks, can lead to lawsuits by customers and can be used by security forces to put pressure on entrepreneurs, experts from RG agree with Tosunyan.
According to the letter, bankers had problems because internal affairs agencies sent requests to provide police with information about operations to be sent to Rosfinmonitoring under the “anti-laundering” legislation. As well as copies of the rules of internal control of banks to comply with the law on combating the legalization of the laundering of proceeds from crime, and actually report on measures taken by the bank. At the same time, the police refer to the fact that they need such documents, including for the investigation of criminal cases in order to obtain evidence. The internal affairs bodies argue their requirements with the provisions of the laws on the police, on banks and banking and the “anti-laundering” law. But under the law on police, law enforcement agencies have the right to request certificates on operations and accounts when identifying and suppressing tax crimes, Tosunyan notes. And under the “anti-laundering” and banking legislation, credit organizations are obliged to report only to Rosfinmonitoring and the Central Bank. Moreover, the violation of banking and commercial secrets is not only the provision of information about customer transactions only to Rosfinmonitoring.
A lot of banks complain about receiving requests from internal affairs bodies, the head of the association told RG. And bankers do not know how to respond. Having turned to the prosecutor’s office for clarification, the banking community decided to hedge themselves in advance, without waiting for claims from customers.
It is difficult for bankers to refuse power structures, but if they go against the law, they can “run into” clients ’claims, including compensation for moral harm, the president of the Association of Regional Banks Anatoly Aksakov supports his colleague. It is possible, he believes, that some unscrupulous policemen may use such confidential information to pressure entrepreneurs, Aksakov fears.
But there is another side to the coin. Credit institutions already have huge reports, Aksakov says.
The amount of securities that they must provide to various control bodies, ministries, and the Federal Antimonopoly Service amounts to millions of tons, Aksakov complains. This, he said, leads to bloating, unproductive costs. And ultimately it translates into additional interest on loans for citizens and businesses.
If the police have suspicions about illegal actions of entrepreneurs on money laundering or tax violations, they can directly contact the tax authorities or Rosfinmonitoring, recalls Anton Danilov-Danilyan, chairman of the federal inter-branch council of Business Russia. That is, the internal affairs bodies and so can gain access to almost any information, it is not necessary to strain banks on this issue. In addition, there is no doubt that the "electronic Russia" project is beginning to operate, says the source of "RG". On October 1, a system of interagency electronic interaction between federal authorities was launched, and officials have no right to demand documents from citizens and businesses that are already at the disposal of other authorities, Danilov-Danilyan notes.
It turns out that the banks have already provided the state with the necessary information, but the right hand does not know what the left is doing, agrees Dmitry Miroshnichenko, a leading expert at the Higher School of Economics Research Center of the Higher School of Economics. However, it is possible that the police really need to obtain information about customer accounts for investigating criminal cases, but then the procedure for its issuance should be clearly prescribed in the law, Dmitry Miroshnichenko argues. And if such a legal conflict exists, it must be resolved.
However, the demand of security officials to provide them with internal control rules in banks does not go into any gates, he resents. It is completely puzzling why they need it, Miroshnichenko says. It would be better if the police dealt with their direct duties, but, despite the withdrawal of funds from banks, deliberately bringing them to bankruptcy, nothing is heard of such cases, the interlocutor of RG notes. It’s strange that, on the one hand, the internal affairs bodies constantly refer to heavy workloads, lack of qualified personnel, and on the other hand, they try to expand their powers, he summarizes.
True, at the same time, experts admit, control over banks is tightening around the world, and Russia is no exception. Moreover, the legislation on bank secrecy in our country is not spelled out very well, Danilov-Danilyan notes. And, in his opinion, there is no reason to expect that this will be fixed in the foreseeable future. A powerful attack on bank secrecy is going on all over the world, reminds Danilov-Danilyan. And more countries are surrendering under this onslaught. Even Switzerland agreed to disclose information about accounts of non-residents to the control authorities of other countries. But another thing, which is completely incomprehensible, is why duplication of information is necessary. In addition, Rosfinmonitoring works quite competently.
control
Mikhail Falaleev
The Prosecutor General’s Office told the RG correspondent that the appeal received from the bankers would be considered within the time period established by law. Before this consideration, it is premature to draw any conclusions.
The Ministry of Internal Affairs does not consider that their requirements to provide information on banking operations contradict any legislative acts.
The police department, where the RG correspondent asked for comment, pointed out that in the letter of the head of the Association of Russian Banks there was not a single concrete fact about the appearance of problems that arose in connection with such requests. The Ministry of Internal Affairs draws attention to the fact that it is not clear from the letter of the bankers what exactly they are complaining about. Which provisions of the law are contrary to police requests? Are there any examples when such a request paralyzed the bank?
The Ministry of Internal Affairs has not yet recalled a single case when a bank appealed in any instance to a police appeal with a request to provide this or that information.
The ministry emphasizes that the police or other special services do not ask the banks to present something just like that, out of idle curiosity. Behind such an interest is always checking operational information or investigating a criminal case. And the bank management must be informed about this with the provision of documents specified by law.
Maybe the number of requests has increased critically, and this prevents banks from functioning? Then, according to the Ministry of Internal Affairs, it is necessary to provide statistics: how many were in the past year and how many - this year.
The police are proposing to resolve such disputes in court. This "little man" is difficult to compete with the state structure. But the non-poor bank - quite capable.
Analysts at the Interior Ministry believe that the banking community has tried to get rid of the bothersome police attention. Bankers were required to provide information on their operations after a series of terrorist attacks, including at Domodedovo Airport. The security forces finally worried about where the terrorists got so much money, where they “laundered” it, cashed it out, by what channels they delivered it.
Through bank schemes, money of all kinds of corrupt officials, and financial fraudsters, taking huge funds from taxes and generally outside the country, pass through. And the Ministry of Internal Affairs is not surprised that the police barrier is really bothering someone.
Link to the article: [DLMURL] https://www.rg.ru/2011/10/27/bankiry.html [/ DLMURL]
Original message
Сведение счетов
Банкиры ищут защиты у Генпрокурора от полицейских запросов
Елена Кукол
"Российская газета" - Федеральный выпуск №5617 (241)
27.10.2011, 01:00
Банкиры пожаловались в Генпрокуратуру на полицию. Они считают, что органы внутренних дел незаконно запрашивают у кредитных организаций информацию о клиентах и деятельности банков. Да еще и угрожают, что за отказ в сотрудничестве банкиров привлекут к ответственности.
Обеспокоенность банковского сообщества ситуацией изложена в письме президента Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняна к Генеральному прокурору Юрию Чайке. Оно размещено на сайте ассоциации.
Избыточные требования полицейских мешают нормальной работе банков, могут привести к искам клиентов и использоваться силовиками для давления на предпринимателей, солидарны с Тосуняном эксперты "РГ".
Проблемы у банкиров, как следует из письма, возникли, потому что органы внутренних дел шлют запросы с требованиями предоставить полицейским сведения об операциях, подлежащих направлению в Росфинмониторинг в рамках "противоотмывочного" законодательства. А также копии правил внутреннего контроля банков по соблюдению закона о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступных путем, и фактически отчитываться о принимаемых банком мерах. При этом полицейские ссылаются на то, что такие документы нужны им в том числе для расследования уголовных дел в целях получения доказательств. Органы внутренних дел аргументируют свои требования положениями законов о полиции, о банках и банковской деятельности и "противоотмывочный" закон. Но по закону о полиции правоохранительные органы имеют право запрашивать справки по операциям и счетам при выявлении и пресечении налоговых преступлений, отмечает Тосунян. А по "противоотмывочному" и банковскому законодательству кредитные организации обязаны отчитываться лишь перед Росфинмониторингом и Центробанком. Причем нарушением банковской и коммерческой тайны не является лишь предоставление сведений об операциях клиентов только в Росфинмониторинг.
На получение запросов от органов внутренних дел жалуется очень много банков, рассказал "РГ" глава ассоциации. И банкиры не знают, как им реагировать. Обратившись за разъяснениями в прокуратуру, банковское сообщество решило заранее подстраховаться, не дожидаясь претензий от клиентов.
Банкирам сложно отказать силовым структурам, но если они пойдут против закона, то могут "напороться" на иски клиентов, в том числе по возмещению морального вреда, поддерживает коллегу президент Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков. Не исключено, полагает он, что получение такой конфиденциальной информации некоторые недобросовестные полицейские могут использовать для давления на предпринимателей, опасается Аксаков.
Но есть и другая сторона медали. У кредитных организаций и без того огромная отчетность, говорит Аксаков.
Количество бумаг, которые они должны предоставлять в разные контрольные органы, министерства, Федеральную антимонопольную службу, исчисляется миллионами тонн, сетует Аксаков. Это, по его словам, приводит к раздуванию штатов, непроизводительным расходам. А в конечном итоге выливается в дополнительные проценты по кредитам для граждан и бизнеса.
Если у полицейских возникают подозрения относительно противоправных действий предпринимателей по легализации доходов или налоговым нарушениям, они могут напрямую обратиться в налоговые органы или Росфинмониторинг, напоминает председатель федерального межотраслевого совета "Деловой России" Антон Данилов-Данильян. То есть органы внутренних дел и так могут получить доступ практически к любым сведениям, напрягать по этому поводу банки необязательно. К тому же нет сомнений, что начинает действовать проект "электронная Россия", говорит собеседник "РГ". С 1 октября запущена система межведомственного электронного взаимодействия федеральных органов власти, а чиновники не имеют права требовать у граждан и бизнеса документы, которые уже есть в распоряжении других органов власти, замечает Данилов-Данильян.
Получается, что банки государству необходимую информацию уже предоставили, но правая рука не знает, что делает левая, соглашается с ним ведущий эксперт Центра развития НИУ "Высшая школа экономики" Дмитрий Мирошниченко. Впрочем, возможно, у полиции действительно возникает необходимость в получении информации о счетах клиентов для расследований уголовных дел, но тогда процедура ее выдачи должна быть четко прописана в законе, рассуждает Дмитрий Мирошниченко. И если такая правовая коллизия существует, ее надо решать.
Однако требование силовиков предоставлять им правила внутреннего контроля в банках не лезет ни в какие ворота, возмущается он. Вызывает полное недоумение, зачем им это нужно, говорит Мирошниченко. Лучше бы полиция занималась своими прямыми обязанностями, но, несмотря на вывод средств из банков, умышленное доведение их до банкротства, о таких делах ничего не слышно, замечает собеседник "РГ". При этом странно, что, с одной стороны, органы внутренних дел постоянно ссылаются на большую загруженность, нехватку квалифицированных кадров, а с другой - пытаются расширить свои полномочия, резюмирует он.
Правда, при этом, признают эксперты, контроль над банками ужесточается во всем мире, и Россия здесь не исключение. Причем законодательство о банковской тайне в нашей стране прописано не слишком хорошо, замечает Данилов-Данильян. И, по его мнению, рассчитывать на то, что это будет исправлено в обозримом будущем, не приходится. Мощная атака на банковскую тайну идет во всем мире, напоминает Данилов-Данильян. И под этим натиском сдается все больше стран. Даже Швейцария согласилась раскрывать информацию о счетах нерезидентов контрольным органам других стран. Но другое дело, что совершенно непонятно, зачем надо дублировать информацию. К тому же Росфинмониторинг работает вполне компетентно.
контроль
Михаил Фалалеев
В генпрокуратуре корреспонденту "РГ" сообщили, что поступившее от банкиров обращение будет рассмотрено в установленный законом срок. До этого рассмотрения делать какие-либо выводы преждевременно.
В МВД не считают, что их требования предоставить информацию о банковских операциях противоречат каким-либо законодательным актам.
В полицейском ведомстве, куда корреспондент "РГ" обратился за комментарием, указали на то, что в письме главы Ассоциации российских банков нет ни одного конкретного факта о появлении проблем, возникших в связи с такими запросами. В МВД обращают внимание на то, что из письма банкиров не ясно, на что конкретно они жалуются. Каким положениям закона противоречат полицейские запросы? Есть ли примеры, когда подобный запрос парализовал работу банка?
В МВД пока не припомнят ни одного случая, когда какой-либо банк обжаловал в любой инстанции обращение полиции с просьбой предоставить ту или иную информацию.
В министерстве подчеркивают, что полиция или другая спецслужба не просит в банках что-то предъявить просто так, из праздного любопытства. За таким интересом всегда стоит проверка оперативной информации либо расследование возбужденного уголовного дела. И банковское руководство об этом обязательно ставят в известность с предоставлением оговоренных законодательством документов.
Может, количество запросов критически возросло, и это мешает банкам функционировать? Тогда, считают в МВД, необходимо предъявить статистику: сколько было в прошлом году и сколько - в нынешнем.
Подобные споры полиция предлагает решать в суде. Это "маленькому человечку" трудно тягаться с государственной структурой. А вот небедному банку - вполне по силам.
Аналитики МВД полагают, что банковское сообщество попыталось избавиться от назойливого внимания полиции. Предоставлять информацию о своих операциях банкиров обязали после ряда терактов, в том числе и в аэропорту Домодедово. Силовики наконец-то озаботились, откуда у террористов столько денег, где их "отмывают", обналичивают, какими каналами доставляют.
Через банковские схемы проходят деньги и всякого рода коррупционеров, и финансовых махинаторов, уводящих колоссальные средства от налогов и вообще за пределы страны. И в МВД не удивляются, что полицейский барьер кому-то очень мешает.
Ссылка на статью: [DLMURL]https://www.rg.ru/2011/10/27/bankiry.html[/DLMURL]
Банкиры ищут защиты у Генпрокурора от полицейских запросов
Елена Кукол
"Российская газета" - Федеральный выпуск №5617 (241)
27.10.2011, 01:00
Банкиры пожаловались в Генпрокуратуру на полицию. Они считают, что органы внутренних дел незаконно запрашивают у кредитных организаций информацию о клиентах и деятельности банков. Да еще и угрожают, что за отказ в сотрудничестве банкиров привлекут к ответственности.
Обеспокоенность банковского сообщества ситуацией изложена в письме президента Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняна к Генеральному прокурору Юрию Чайке. Оно размещено на сайте ассоциации.
Избыточные требования полицейских мешают нормальной работе банков, могут привести к искам клиентов и использоваться силовиками для давления на предпринимателей, солидарны с Тосуняном эксперты "РГ".
Проблемы у банкиров, как следует из письма, возникли, потому что органы внутренних дел шлют запросы с требованиями предоставить полицейским сведения об операциях, подлежащих направлению в Росфинмониторинг в рамках "противоотмывочного" законодательства. А также копии правил внутреннего контроля банков по соблюдению закона о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступных путем, и фактически отчитываться о принимаемых банком мерах. При этом полицейские ссылаются на то, что такие документы нужны им в том числе для расследования уголовных дел в целях получения доказательств. Органы внутренних дел аргументируют свои требования положениями законов о полиции, о банках и банковской деятельности и "противоотмывочный" закон. Но по закону о полиции правоохранительные органы имеют право запрашивать справки по операциям и счетам при выявлении и пресечении налоговых преступлений, отмечает Тосунян. А по "противоотмывочному" и банковскому законодательству кредитные организации обязаны отчитываться лишь перед Росфинмониторингом и Центробанком. Причем нарушением банковской и коммерческой тайны не является лишь предоставление сведений об операциях клиентов только в Росфинмониторинг.
На получение запросов от органов внутренних дел жалуется очень много банков, рассказал "РГ" глава ассоциации. И банкиры не знают, как им реагировать. Обратившись за разъяснениями в прокуратуру, банковское сообщество решило заранее подстраховаться, не дожидаясь претензий от клиентов.
Банкирам сложно отказать силовым структурам, но если они пойдут против закона, то могут "напороться" на иски клиентов, в том числе по возмещению морального вреда, поддерживает коллегу президент Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков. Не исключено, полагает он, что получение такой конфиденциальной информации некоторые недобросовестные полицейские могут использовать для давления на предпринимателей, опасается Аксаков.
Но есть и другая сторона медали. У кредитных организаций и без того огромная отчетность, говорит Аксаков.
Количество бумаг, которые они должны предоставлять в разные контрольные органы, министерства, Федеральную антимонопольную службу, исчисляется миллионами тонн, сетует Аксаков. Это, по его словам, приводит к раздуванию штатов, непроизводительным расходам. А в конечном итоге выливается в дополнительные проценты по кредитам для граждан и бизнеса.
Если у полицейских возникают подозрения относительно противоправных действий предпринимателей по легализации доходов или налоговым нарушениям, они могут напрямую обратиться в налоговые органы или Росфинмониторинг, напоминает председатель федерального межотраслевого совета "Деловой России" Антон Данилов-Данильян. То есть органы внутренних дел и так могут получить доступ практически к любым сведениям, напрягать по этому поводу банки необязательно. К тому же нет сомнений, что начинает действовать проект "электронная Россия", говорит собеседник "РГ". С 1 октября запущена система межведомственного электронного взаимодействия федеральных органов власти, а чиновники не имеют права требовать у граждан и бизнеса документы, которые уже есть в распоряжении других органов власти, замечает Данилов-Данильян.
Получается, что банки государству необходимую информацию уже предоставили, но правая рука не знает, что делает левая, соглашается с ним ведущий эксперт Центра развития НИУ "Высшая школа экономики" Дмитрий Мирошниченко. Впрочем, возможно, у полиции действительно возникает необходимость в получении информации о счетах клиентов для расследований уголовных дел, но тогда процедура ее выдачи должна быть четко прописана в законе, рассуждает Дмитрий Мирошниченко. И если такая правовая коллизия существует, ее надо решать.
Однако требование силовиков предоставлять им правила внутреннего контроля в банках не лезет ни в какие ворота, возмущается он. Вызывает полное недоумение, зачем им это нужно, говорит Мирошниченко. Лучше бы полиция занималась своими прямыми обязанностями, но, несмотря на вывод средств из банков, умышленное доведение их до банкротства, о таких делах ничего не слышно, замечает собеседник "РГ". При этом странно, что, с одной стороны, органы внутренних дел постоянно ссылаются на большую загруженность, нехватку квалифицированных кадров, а с другой - пытаются расширить свои полномочия, резюмирует он.
Правда, при этом, признают эксперты, контроль над банками ужесточается во всем мире, и Россия здесь не исключение. Причем законодательство о банковской тайне в нашей стране прописано не слишком хорошо, замечает Данилов-Данильян. И, по его мнению, рассчитывать на то, что это будет исправлено в обозримом будущем, не приходится. Мощная атака на банковскую тайну идет во всем мире, напоминает Данилов-Данильян. И под этим натиском сдается все больше стран. Даже Швейцария согласилась раскрывать информацию о счетах нерезидентов контрольным органам других стран. Но другое дело, что совершенно непонятно, зачем надо дублировать информацию. К тому же Росфинмониторинг работает вполне компетентно.
контроль
Михаил Фалалеев
В генпрокуратуре корреспонденту "РГ" сообщили, что поступившее от банкиров обращение будет рассмотрено в установленный законом срок. До этого рассмотрения делать какие-либо выводы преждевременно.
В МВД не считают, что их требования предоставить информацию о банковских операциях противоречат каким-либо законодательным актам.
В полицейском ведомстве, куда корреспондент "РГ" обратился за комментарием, указали на то, что в письме главы Ассоциации российских банков нет ни одного конкретного факта о появлении проблем, возникших в связи с такими запросами. В МВД обращают внимание на то, что из письма банкиров не ясно, на что конкретно они жалуются. Каким положениям закона противоречат полицейские запросы? Есть ли примеры, когда подобный запрос парализовал работу банка?
В МВД пока не припомнят ни одного случая, когда какой-либо банк обжаловал в любой инстанции обращение полиции с просьбой предоставить ту или иную информацию.
В министерстве подчеркивают, что полиция или другая спецслужба не просит в банках что-то предъявить просто так, из праздного любопытства. За таким интересом всегда стоит проверка оперативной информации либо расследование возбужденного уголовного дела. И банковское руководство об этом обязательно ставят в известность с предоставлением оговоренных законодательством документов.
Может, количество запросов критически возросло, и это мешает банкам функционировать? Тогда, считают в МВД, необходимо предъявить статистику: сколько было в прошлом году и сколько - в нынешнем.
Подобные споры полиция предлагает решать в суде. Это "маленькому человечку" трудно тягаться с государственной структурой. А вот небедному банку - вполне по силам.
Аналитики МВД полагают, что банковское сообщество попыталось избавиться от назойливого внимания полиции. Предоставлять информацию о своих операциях банкиров обязали после ряда терактов, в том числе и в аэропорту Домодедово. Силовики наконец-то озаботились, откуда у террористов столько денег, где их "отмывают", обналичивают, какими каналами доставляют.
Через банковские схемы проходят деньги и всякого рода коррупционеров, и финансовых махинаторов, уводящих колоссальные средства от налогов и вообще за пределы страны. И в МВД не удивляются, что полицейский барьер кому-то очень мешает.
Ссылка на статью: [DLMURL]https://www.rg.ru/2011/10/27/bankiry.html[/DLMURL]
