Betrug in Banken.
In Russland, Weißrussland und den baltischen Staaten wurde kürzlich eine beträchtliche Anzahl kleiner Banken von den Gründern selbst bankrott gemacht. Das System war Standard: Nach der Registrierung der Bank wurden neue Kunden gewonnen, zu Cash-Management-Diensten bei der etablierten Bank gewechselt oder Geld eingezahlt, und Ressourcen wurden aktiv für die Interbanken-Kreditvergabe angezogen. Nachdem sie einen ausreichenden Betrag in der Bank angesammelt hatten, erhielten die Gründer der Bank sehr große Kredite, die zusammen die Bank zahlungsunfähig machten. Danach wuschen sich die Gründer die Hände und die Kunden der Bank waren ratlos.
Im Bankensektor kommt es häufig zu Personalmissbrauch. Besonders, wie die Praxis zeigt, in kleinen Banken. Der Grund für dieses Phänomen liegt hauptsächlich in der Leistung einer Person in einer kleinen Bank mit mehreren Stellen gleichzeitig. Auf diese Weise können Sie als Kassierer Diebstahl begehen und ihn dann als Buchhalter ausblenden.
Quelle: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
In Russland, Weißrussland und den baltischen Staaten wurde kürzlich eine beträchtliche Anzahl kleiner Banken von den Gründern selbst bankrott gemacht. Das System war Standard: Nach der Registrierung der Bank wurden neue Kunden gewonnen, zu Cash-Management-Diensten bei der etablierten Bank gewechselt oder Geld eingezahlt, und Ressourcen wurden aktiv für die Interbanken-Kreditvergabe angezogen. Nachdem sie einen ausreichenden Betrag in der Bank angesammelt hatten, erhielten die Gründer der Bank sehr große Kredite, die zusammen die Bank zahlungsunfähig machten. Danach wuschen sich die Gründer die Hände und die Kunden der Bank waren ratlos.
Im Bankensektor kommt es häufig zu Personalmissbrauch. Besonders, wie die Praxis zeigt, in kleinen Banken. Der Grund für dieses Phänomen liegt hauptsächlich in der Leistung einer Person in einer kleinen Bank mit mehreren Stellen gleichzeitig. Auf diese Weise können Sie als Kassierer Diebstahl begehen und ihn dann als Buchhalter ausblenden.
Quelle: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
Original message
Аферы в банках.
В последнее время в России, Беларуси и Прибалтике значительное количество мелких банков были обанкрочены самими учредителями. Схема была стандартна: после регистрации банка привлекались новые клиенты, переходившие на расчетно-кассовое обслуживание в учрежденный банк или клавшие в него деньги на депозит, активно привлекались ресурсы по межбанковскому кредитованию. После аккумуляции в банке достаточной суммы учредителям банка выдавались очень крупные кредиты, которые в совокупности делали банк неплатежеспособным. После этого учредители умывали руки, а в убытке оказывались клиенты банка.
В банковской сфере злоупотребления со стороны персонала — явление распространенное. Особенно, как показывает практика, в мелких банках. Причина этого явления в первую очередь кроется в исполнении одним человеком в небольшом банке нескольких должностей сразу. Это позволяет совершить хищение в качестве кассира, а потом скрыть его в качестве бухгалтера.
Источник: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
В последнее время в России, Беларуси и Прибалтике значительное количество мелких банков были обанкрочены самими учредителями. Схема была стандартна: после регистрации банка привлекались новые клиенты, переходившие на расчетно-кассовое обслуживание в учрежденный банк или клавшие в него деньги на депозит, активно привлекались ресурсы по межбанковскому кредитованию. После аккумуляции в банке достаточной суммы учредителям банка выдавались очень крупные кредиты, которые в совокупности делали банк неплатежеспособным. После этого учредители умывали руки, а в убытке оказывались клиенты банка.
В банковской сфере злоупотребления со стороны персонала — явление распространенное. Особенно, как показывает практика, в мелких банках. Причина этого явления в первую очередь кроется в исполнении одним человеком в небольшом банке нескольких должностей сразу. Это позволяет совершить хищение в качестве кассира, а потом скрыть его в качестве бухгалтера.
Источник: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
Батько разберется
