[22.11.11] Das Leninsky-Bezirksgericht Nowosibirsk verurteilte einen Experten der Sovcombank zu drei Jahren und einer hohen Geldstrafe
Ellina Kolenkina, ehemalige Kreditsachbearbeiterin der Sovcombank, wurde unter der Bedingung zu drei Jahren Haft verurteilt, weil sie wegen schweren Betrugs angeklagt war. Die junge Frau weigerte sich, Bankkunden einen Kredit zu gewähren, und nutzte dann ihre Daten und das angeeignete Geld. Sie nahm auch Kredite für Alkoholiker von der Straße auf. Der Sicherheitsdienst der Bank vermutete den Betrüger, und das Gericht verurteilte sie, die zugewiesene halbe Million Rubel zurückzugeben. Einzelheiten zu Betrug, wer und wie Sie ohne Ihr Wissen einen Kredit erhalten können und was in diesem Fall zu tun ist, finden Sie im Material der NS.NEWS.
Am 16. November verkündete das Lenin-Bezirksgericht Nowosibirsk das Urteil der 23-jährigen Ellina Kolenkina, einer ehemaligen Mitarbeiterin der Sovcombank. Sie wurde nach Teil 3 der Kunst angeklagt. 159 des Strafgesetzbuches (Betrug) und zu drei Jahren Bewährung verurteilt, und gewährte auch die Forderung der Bank für 520 540 Rubel.
Im Jahr 2009 schloss Ellina ihr Studium an der Staatlichen Universität für Wirtschaft und Management in Nowosibirsk mit einem Abschluss in Finanzen und Kredit ab. Danach arbeitete sie als Buchhalterin, dann als Verkäuferin. Im Februar 2011 bekam das Mädchen einen Job bei der Sovcombank, einem Darlehensspezialisten im Minibüro der Bank in einem Supermarkt in der Stanislavsky Street.
Solche Punkte sind am anfälligsten für Betrug, da nur ein Bankangestellter anwesend ist und die Kontrolle nicht so streng ist, erklärte Evgeny Vasilkov, der Chefspezialist der internen Sicherheitsabteilung der Sovcombank.
Er sagte, dass der neue Mitarbeiter zunächst keine besonderen Erfolge bei der Arbeit vorweisen könne. Ende Mai begann Kolenkina jedoch eine Reihe ähnlicher Darlehen: alle für 50.000 Rubel. Auf Ersuchen, die Originaldokumente zur Einsichtnahme in das Hauptbüro zu bringen, fand Ellina außerdem nicht überzeugende Gründe, diesen Moment zu verschieben. Sie brachte jedoch die Dokumente mit, und die interne Sicherheitsabteilung stellte dort offensichtliche Verstöße fest.
Fast an jedem Punkt, an dem Kredite vergeben werden, werden Kunden auf einer Webcam fotografiert. Kolenkinas Kunden auf dem Kamerafoto unterschieden sich deutlich von ihren angeblichen Fotos in den Dokumenten.
Insgesamt hat die interne Sicherheitsabteilung der Bank 11 gefälschte Kredite gefunden, 9 davon für nicht existierende Personen. Vasilkov erklärte, dass Kopien von Pässen an Kolenkina übermittelt wurden, sie änderte die Daten dort und fotografierte zufällige Passanten von der Straße.
„Die meisten von ihnen waren Menschen, die Alkohol trinken. Sie wurden von der Straße eingeladen, um angeblich für Werbezwecke fotografiert zu werden. Jemandem wurden 100 Rubel für das Foto angeboten “, erklärte Jewgeni Polownikowa, leitender Ermittler der Kriminalpolizei im Dienstgebiet der Polizeiabteilung Nr. 7„ Leninsky “der Ermittlungsabteilung des russischen Innenministeriums in Nowosibirsk.
Echte Bankkunden waren jedoch in Gefahr. Kolenkina erzählte den beiden, dass die Bank sich geweigert habe, ihnen einen Kredit zu gewähren, aber nachdem sie gegangen waren, füllte sie Dokumente für sie aus und nutzte das Geld für sich.
Der Ermittler Polovnikova sagte, dass die interne Sicherheitsabteilung der Bank den Fall mit allen Beweisen an die Strafverfolgungsbehörden geschickt habe. Kurz zuvor wurde Kolenkin gefeuert. Sie schrieb ein Geständnis und bereute es.
Ellina sagte jedoch nie, wer genau ihr Komplize war, wer Kopien von Pässen mitbrachte und Leute zum Fotografieren brachte. Es ist nur bekannt, dass ein Klassenkamerad sie ihm vorgestellt hat, und er selbst hat sie eingeladen, sich auf Betrug einzulassen.
Während des Prozesses sagte Kolenkina, dass für die Ausgabe jedes solchen Darlehens für 50.000 Rubel. Sie erhielt 5.000 Rubel.
"Selbst wenn ihr Verhalten nicht sofort Verdacht erregt hätte, wäre ein Monat später Betrug aufgedeckt worden, wenn die ersten Zahlungen für all diese Kredite nicht geleistet worden wären", fragt sich Jewgeni Wassilkow immer noch, wie Kolenkina dies getan hat, da er über die Schecks Bescheid wusste.
Der Ermittler Polovnikova sagte, dass nach der Einleitung des Verfahrens gegen Kolenkina wegen des gleichen Verbrechens ein weiteres Verfahren eröffnet wurde - gegen eine nicht identifizierte Person.
Bankkunden, für deren Daten Kolenkina einen Kredit vergeben hat, sind von der Zahlung befreit, da ihre Schuld vor Gericht bewiesen wurde und Betrug von der Bank selbst entdeckt wurde. Für den Fall, dass eine Person plötzlich feststellt, dass jemand ein Darlehen für ihre Dokumente vergeben hat, empfiehlt Evgeny Vasilkov, sich sofort an die Bank zu wenden: Überprüfen Sie das Foto von der Webcam der Person, die das Darlehen erhalten hat, und führen Sie gegebenenfalls eine Prüfung der Handschrift durch Unterzeichnung des Vertrags durch . Evgenia Polovnikova bemerkte, dass Kriminelle bei Diebstählen und Raubüberfällen von Wohnungen häufig Pässe stehlen, denen anschließend Kredite gewährt werden. Wenn der Pass verloren geht, müssen Sie ihn wiederherstellen, und der Antrag auf Wiederherstellung wird zu Ihren Gunsten geprüft.
Evgeny Vasilkov stellte fest, dass die Fakten des Kreditbetrugs im Vergleich zum ersten Zeitraum des Auftretens von Krediten viel geringer wurden. Bisher sind es jedoch genau solche Fälle, die die Hauptarbeit der Abteilung für innere Sicherheit ausmachen - zumindest in der Sovcombank.
Der Pressedienst der Alfa Bank stellte fest, dass Diebstahl mit Bankkarten immer noch am häufigsten vorkommt. Erstens verlieren Menschen sehr oft eine Karte mit einem Stück Papier, auf dem der PIN-Code geschrieben ist, zweitens können die Karteninformationen von einem Kellner gestohlen werden, wenn sie mit einer Karte in einem Restaurant bezahlen, und drittens treten Diebstähle durch unbefugten Zugriff auf das System eines anderen auf Beim Internet-Banking werden viertens Kartendaten mit speziellen Geräten gestohlen, die an Geldautomaten installiert sind.
Zinaida Kuznetsova
NGS NEWS
Ellina Kolenkina, ehemalige Kreditsachbearbeiterin der Sovcombank, wurde unter der Bedingung zu drei Jahren Haft verurteilt, weil sie wegen schweren Betrugs angeklagt war. Die junge Frau weigerte sich, Bankkunden einen Kredit zu gewähren, und nutzte dann ihre Daten und das angeeignete Geld. Sie nahm auch Kredite für Alkoholiker von der Straße auf. Der Sicherheitsdienst der Bank vermutete den Betrüger, und das Gericht verurteilte sie, die zugewiesene halbe Million Rubel zurückzugeben. Einzelheiten zu Betrug, wer und wie Sie ohne Ihr Wissen einen Kredit erhalten können und was in diesem Fall zu tun ist, finden Sie im Material der NS.NEWS.
Am 16. November verkündete das Lenin-Bezirksgericht Nowosibirsk das Urteil der 23-jährigen Ellina Kolenkina, einer ehemaligen Mitarbeiterin der Sovcombank. Sie wurde nach Teil 3 der Kunst angeklagt. 159 des Strafgesetzbuches (Betrug) und zu drei Jahren Bewährung verurteilt, und gewährte auch die Forderung der Bank für 520 540 Rubel.
Im Jahr 2009 schloss Ellina ihr Studium an der Staatlichen Universität für Wirtschaft und Management in Nowosibirsk mit einem Abschluss in Finanzen und Kredit ab. Danach arbeitete sie als Buchhalterin, dann als Verkäuferin. Im Februar 2011 bekam das Mädchen einen Job bei der Sovcombank, einem Darlehensspezialisten im Minibüro der Bank in einem Supermarkt in der Stanislavsky Street.
Solche Punkte sind am anfälligsten für Betrug, da nur ein Bankangestellter anwesend ist und die Kontrolle nicht so streng ist, erklärte Evgeny Vasilkov, der Chefspezialist der internen Sicherheitsabteilung der Sovcombank.
Er sagte, dass der neue Mitarbeiter zunächst keine besonderen Erfolge bei der Arbeit vorweisen könne. Ende Mai begann Kolenkina jedoch eine Reihe ähnlicher Darlehen: alle für 50.000 Rubel. Auf Ersuchen, die Originaldokumente zur Einsichtnahme in das Hauptbüro zu bringen, fand Ellina außerdem nicht überzeugende Gründe, diesen Moment zu verschieben. Sie brachte jedoch die Dokumente mit, und die interne Sicherheitsabteilung stellte dort offensichtliche Verstöße fest.
Fast an jedem Punkt, an dem Kredite vergeben werden, werden Kunden auf einer Webcam fotografiert. Kolenkinas Kunden auf dem Kamerafoto unterschieden sich deutlich von ihren angeblichen Fotos in den Dokumenten.
Insgesamt hat die interne Sicherheitsabteilung der Bank 11 gefälschte Kredite gefunden, 9 davon für nicht existierende Personen. Vasilkov erklärte, dass Kopien von Pässen an Kolenkina übermittelt wurden, sie änderte die Daten dort und fotografierte zufällige Passanten von der Straße.
„Die meisten von ihnen waren Menschen, die Alkohol trinken. Sie wurden von der Straße eingeladen, um angeblich für Werbezwecke fotografiert zu werden. Jemandem wurden 100 Rubel für das Foto angeboten “, erklärte Jewgeni Polownikowa, leitender Ermittler der Kriminalpolizei im Dienstgebiet der Polizeiabteilung Nr. 7„ Leninsky “der Ermittlungsabteilung des russischen Innenministeriums in Nowosibirsk.
Echte Bankkunden waren jedoch in Gefahr. Kolenkina erzählte den beiden, dass die Bank sich geweigert habe, ihnen einen Kredit zu gewähren, aber nachdem sie gegangen waren, füllte sie Dokumente für sie aus und nutzte das Geld für sich.
Der Ermittler Polovnikova sagte, dass die interne Sicherheitsabteilung der Bank den Fall mit allen Beweisen an die Strafverfolgungsbehörden geschickt habe. Kurz zuvor wurde Kolenkin gefeuert. Sie schrieb ein Geständnis und bereute es.
Ellina sagte jedoch nie, wer genau ihr Komplize war, wer Kopien von Pässen mitbrachte und Leute zum Fotografieren brachte. Es ist nur bekannt, dass ein Klassenkamerad sie ihm vorgestellt hat, und er selbst hat sie eingeladen, sich auf Betrug einzulassen.
Während des Prozesses sagte Kolenkina, dass für die Ausgabe jedes solchen Darlehens für 50.000 Rubel. Sie erhielt 5.000 Rubel.
"Selbst wenn ihr Verhalten nicht sofort Verdacht erregt hätte, wäre ein Monat später Betrug aufgedeckt worden, wenn die ersten Zahlungen für all diese Kredite nicht geleistet worden wären", fragt sich Jewgeni Wassilkow immer noch, wie Kolenkina dies getan hat, da er über die Schecks Bescheid wusste.
Der Ermittler Polovnikova sagte, dass nach der Einleitung des Verfahrens gegen Kolenkina wegen des gleichen Verbrechens ein weiteres Verfahren eröffnet wurde - gegen eine nicht identifizierte Person.
Bankkunden, für deren Daten Kolenkina einen Kredit vergeben hat, sind von der Zahlung befreit, da ihre Schuld vor Gericht bewiesen wurde und Betrug von der Bank selbst entdeckt wurde. Für den Fall, dass eine Person plötzlich feststellt, dass jemand ein Darlehen für ihre Dokumente vergeben hat, empfiehlt Evgeny Vasilkov, sich sofort an die Bank zu wenden: Überprüfen Sie das Foto von der Webcam der Person, die das Darlehen erhalten hat, und führen Sie gegebenenfalls eine Prüfung der Handschrift durch Unterzeichnung des Vertrags durch . Evgenia Polovnikova bemerkte, dass Kriminelle bei Diebstählen und Raubüberfällen von Wohnungen häufig Pässe stehlen, denen anschließend Kredite gewährt werden. Wenn der Pass verloren geht, müssen Sie ihn wiederherstellen, und der Antrag auf Wiederherstellung wird zu Ihren Gunsten geprüft.
Evgeny Vasilkov stellte fest, dass die Fakten des Kreditbetrugs im Vergleich zum ersten Zeitraum des Auftretens von Krediten viel geringer wurden. Bisher sind es jedoch genau solche Fälle, die die Hauptarbeit der Abteilung für innere Sicherheit ausmachen - zumindest in der Sovcombank.
Der Pressedienst der Alfa Bank stellte fest, dass Diebstahl mit Bankkarten immer noch am häufigsten vorkommt. Erstens verlieren Menschen sehr oft eine Karte mit einem Stück Papier, auf dem der PIN-Code geschrieben ist, zweitens können die Karteninformationen von einem Kellner gestohlen werden, wenn sie mit einer Karte in einem Restaurant bezahlen, und drittens treten Diebstähle durch unbefugten Zugriff auf das System eines anderen auf Beim Internet-Banking werden viertens Kartendaten mit speziellen Geräten gestohlen, die an Geldautomaten installiert sind.
Zinaida Kuznetsova
NGS NEWS
Original message
[22.11.11] Суд Ленинского района Новосибирска приговорил эксперта Совкомбанка к трем годам и крупному штрафу
К трем годам условно приговорена бывший кредитный эксперт Совкомбанка Эллина Коленкина, обвинявшаяся в крупном мошенничестве. Молодая женщина отказывала клиентам банка в выдаче кредита, а потом использовала их данные и присваивала деньги. Также она оформляла кредиты на алкоголиков с улицы. Мошенницу заподозрила служба безопасности банка, и суд приговорил ее вернуть присвоенные полмиллиона руб. Подробности мошенничества, кто и как может оформить на вас кредит без вашего ведома и что делать в таком случае, в материале НГС.НОВОСТИ.
16 ноября в Ленинском райсуде Новосибирска огласили приговор 23-летней Эллине Коленкиной, бывшей работнице Совкомбанка. Ее обвинили по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество) и приговорили трем годам условно, а также удовлетворили иск банка на 520 540 руб.
В 2009 году Эллина окончила Новосибирский государственный университет экономики и управления по специальности «Финансы и кредит». После работала то бухгалтером, то продавцом. В феврале 2011 года девушка устроилась в Совкомбанк — кредитным специалистом в мини-офис банка, расположенный в супермаркете на улице Станиславского.
Такие точки наиболее уязвимы для мошенничества, поскольку там присутствует всего лишь один сотрудник банка и контроль не такой жесткий, объяснил главный специалист управления внутренней безопасности Совкомбанка Евгений Васильков.
Он рассказал, что поначалу новая сотрудница особыми успехами в работе похвастаться не могла. Однако в конце мая у Коленкиной пошла череда похожих кредитов: все на 50 000 руб. Причем на просьбы привезти в главный офис оригиналы документов на проверку Эллина находила неубедительные причины оттянуть этот момент. Однако документы она все же привезла, и сотрудники управления внутренней безопасности обнаружили там явные нарушения.
Практически в каждой точке, где выдают кредиты, ведется фотографирование клиентов на веб-камеру. Клиенты Коленкиной на фото с камеры явно отличались от якобы своих же фото в документах.
Всего управлением внутренней безопасности банка было обнаружено 11 поддельных кредитов, 9 из них — на несуществующих лиц. Васильков объяснил, что Коленкиной передавали копии паспортов, она меняла там данные, а фотографироваться звала случайных прохожих с улицы.
«В большинстве это были люди, употребляющие алкогольные напитки. Их приглашали с улицы якобы сфотографироваться для рекламы, кому-то предлагали за фото 100 руб.», — объяснила старший следователь отдела по расследованию преступлений на обслуживаемой территории отдела полиции № 7 «Ленинский» Следственного управления УМВД России по Новосибирску Евгения Половникова.
Однако и реальные клиенты банка оказались в опасности. Двоим Коленкина сообщила, что банк отказывает им в выдаче кредита, но после того как они ушли, оформила на них документы, а деньги присвоила их себе.
Следователь Половникова сообщила, что управление внутренней безопасности банка направило дело в правоохранительные органы уже со всеми доказательствами. Незадолго до этого Коленкину уволили. Она написала явку с повинной и раскаялась.
Однако Эллина так и не сообщила, кто именно был ее сообщником, приносившим копии паспортов и приводившим людей для фотографирования. Известно лишь, что с ним ее познакомил одногруппник, и тот сам предложил ей заняться мошенничеством.
На суде Коленкина говорила, что за оформление каждого такого кредита на 50 000 руб. она получала 5000 руб.
«Даже если бы ее поведение сразу не вызвало настороженности, мошенничество вскрылось бы максимум через месяц, когда по всем этим кредитам не пошли бы первые же платежи», — Евгений Васильков до сих пор удивляется, как Коленкина пошла на такое, зная о проверках.
Следователь Половникова сообщила, что после возбуждения дела в отношении Коленкиной по тому же составу преступления было возбуждено еще одно дело — в отношении неустановленного лица.
Клиенты банка, на данные которых Коленкина оформила кредит, от его выплаты освобождены, поскольку ее вина была доказана в суде, а мошенничество обнаружено самим банком. В случае же, если человек сам вдруг понял, что на его документы кто-то оформил кредит, Евгений Васильков рекомендует сразу же обратиться в банк: проверить фото с веб-камеры человека, получавшего кредит, и при необходимости провести экспертизу почерка по подписи в договоре. Евгения Половникова отметила, что нередко во время краж и грабежей квартир преступники воруют паспорта, на которые в дальнейшем оформляют кредиты. В случае пропажи паспорта нужно его восстановить, и тогда заявление о восстановлении будет доказательством в вашу пользу.
Евгений Васильков отметил, что фактов мошенничества с кредитами стало значительно меньше по сравнению с первым периодом появления кредитов. Однако до сих пор именно такие дела составляют основную работу управления внутренней безопасности — по крайней мере, в Совкомбанке.
В пресс-службе Альфа-Банка отметили, что наиболее распространенными все-таки являются хищения с использованием банковских карт. Во-первых, очень часто люди теряют карту вместе с бумажкой, где записан PIN-код от нее, во-вторых, данные о карте могут быть украдены официантом при расчете картой в ресторане, в-третьих, кражи происходят путем несанкционированного доступа в чужую систему интернет-банкинга, в-четвертых, данные о карте воруются с помощью специальных устройств, устанавливаемых на банкоматы.
Зинаида Кузнецова
НГС.НОВОСТИ
К трем годам условно приговорена бывший кредитный эксперт Совкомбанка Эллина Коленкина, обвинявшаяся в крупном мошенничестве. Молодая женщина отказывала клиентам банка в выдаче кредита, а потом использовала их данные и присваивала деньги. Также она оформляла кредиты на алкоголиков с улицы. Мошенницу заподозрила служба безопасности банка, и суд приговорил ее вернуть присвоенные полмиллиона руб. Подробности мошенничества, кто и как может оформить на вас кредит без вашего ведома и что делать в таком случае, в материале НГС.НОВОСТИ.
16 ноября в Ленинском райсуде Новосибирска огласили приговор 23-летней Эллине Коленкиной, бывшей работнице Совкомбанка. Ее обвинили по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество) и приговорили трем годам условно, а также удовлетворили иск банка на 520 540 руб.
В 2009 году Эллина окончила Новосибирский государственный университет экономики и управления по специальности «Финансы и кредит». После работала то бухгалтером, то продавцом. В феврале 2011 года девушка устроилась в Совкомбанк — кредитным специалистом в мини-офис банка, расположенный в супермаркете на улице Станиславского.
Такие точки наиболее уязвимы для мошенничества, поскольку там присутствует всего лишь один сотрудник банка и контроль не такой жесткий, объяснил главный специалист управления внутренней безопасности Совкомбанка Евгений Васильков.
Он рассказал, что поначалу новая сотрудница особыми успехами в работе похвастаться не могла. Однако в конце мая у Коленкиной пошла череда похожих кредитов: все на 50 000 руб. Причем на просьбы привезти в главный офис оригиналы документов на проверку Эллина находила неубедительные причины оттянуть этот момент. Однако документы она все же привезла, и сотрудники управления внутренней безопасности обнаружили там явные нарушения.
Практически в каждой точке, где выдают кредиты, ведется фотографирование клиентов на веб-камеру. Клиенты Коленкиной на фото с камеры явно отличались от якобы своих же фото в документах.
Всего управлением внутренней безопасности банка было обнаружено 11 поддельных кредитов, 9 из них — на несуществующих лиц. Васильков объяснил, что Коленкиной передавали копии паспортов, она меняла там данные, а фотографироваться звала случайных прохожих с улицы.
«В большинстве это были люди, употребляющие алкогольные напитки. Их приглашали с улицы якобы сфотографироваться для рекламы, кому-то предлагали за фото 100 руб.», — объяснила старший следователь отдела по расследованию преступлений на обслуживаемой территории отдела полиции № 7 «Ленинский» Следственного управления УМВД России по Новосибирску Евгения Половникова.
Однако и реальные клиенты банка оказались в опасности. Двоим Коленкина сообщила, что банк отказывает им в выдаче кредита, но после того как они ушли, оформила на них документы, а деньги присвоила их себе.
Следователь Половникова сообщила, что управление внутренней безопасности банка направило дело в правоохранительные органы уже со всеми доказательствами. Незадолго до этого Коленкину уволили. Она написала явку с повинной и раскаялась.
Однако Эллина так и не сообщила, кто именно был ее сообщником, приносившим копии паспортов и приводившим людей для фотографирования. Известно лишь, что с ним ее познакомил одногруппник, и тот сам предложил ей заняться мошенничеством.
На суде Коленкина говорила, что за оформление каждого такого кредита на 50 000 руб. она получала 5000 руб.
«Даже если бы ее поведение сразу не вызвало настороженности, мошенничество вскрылось бы максимум через месяц, когда по всем этим кредитам не пошли бы первые же платежи», — Евгений Васильков до сих пор удивляется, как Коленкина пошла на такое, зная о проверках.
Следователь Половникова сообщила, что после возбуждения дела в отношении Коленкиной по тому же составу преступления было возбуждено еще одно дело — в отношении неустановленного лица.
Клиенты банка, на данные которых Коленкина оформила кредит, от его выплаты освобождены, поскольку ее вина была доказана в суде, а мошенничество обнаружено самим банком. В случае же, если человек сам вдруг понял, что на его документы кто-то оформил кредит, Евгений Васильков рекомендует сразу же обратиться в банк: проверить фото с веб-камеры человека, получавшего кредит, и при необходимости провести экспертизу почерка по подписи в договоре. Евгения Половникова отметила, что нередко во время краж и грабежей квартир преступники воруют паспорта, на которые в дальнейшем оформляют кредиты. В случае пропажи паспорта нужно его восстановить, и тогда заявление о восстановлении будет доказательством в вашу пользу.
Евгений Васильков отметил, что фактов мошенничества с кредитами стало значительно меньше по сравнению с первым периодом появления кредитов. Однако до сих пор именно такие дела составляют основную работу управления внутренней безопасности — по крайней мере, в Совкомбанке.
В пресс-службе Альфа-Банка отметили, что наиболее распространенными все-таки являются хищения с использованием банковских карт. Во-первых, очень часто люди теряют карту вместе с бумажкой, где записан PIN-код от нее, во-вторых, данные о карте могут быть украдены официантом при расчете картой в ресторане, в-третьих, кражи происходят путем несанкционированного доступа в чужую систему интернет-банкинга, в-четвертых, данные о карте воруются с помощью специальных устройств, устанавливаемых на банкоматы.
Зинаида Кузнецова
НГС.НОВОСТИ
