Am Montagmorgen unterzeichneten die Finanzminister von 17 Ländern der Eurozone ein vorläufiges Finanzhilfeabkommen für Zypern. Die Idee einer Pauschalsteuer auf Einlagen wurde schließlich abgelehnt: Großinvestoren werden die Hauptopfer des erzielten Kompromisses, schreibt die Financial Times. Die Bank of Cyprus, die größte Bank des Landes mit einem erheblichen Anteil russischer Kunden, wird umstrukturiert und verkleinert, während die zweite Bank Zyperns, die Popular Bank of Cyprus (Laiki), geschlossen und Einlagen von weniger als 100.000 Euro an die Bank of Cyprus überwiesen werden. Eine vollständige Entschädigung durch einen einzigen Mechanismus für die EU erhalten nur Einleger von weniger als 100.000 Euro, der Rest kann bis zu 40% verlieren. Die EZB wird weiterhin das Bankensystem Zyperns finanzieren, das am Montag zu stoppen drohte, wenn keine Einigung erzielt wird.
Das Schicksal Zyperns wird am Montag entschieden →
All diese Maßnahmen sollen Zypern helfen, mehrere Milliarden Euro aufzubringen (am Wochenende wurde beschlossen, das Ziel von 5,8 Milliarden Euro aufzugeben), um weitere 10 Milliarden Euro von den drei internationalen Kreditgebern (Europäische Kommission, EZB, IWF) zu erhalten und sich vor Zahlungsausfällen zu retten. Das Abkommen bedarf nicht der Zustimmung des Parlaments des Landes, da es sich nicht um eine neue Steuer handelt, sondern um eine Umstrukturierung der Banken. Vor drei Tagen wurde unter dem brutalen Druck von Brüssel ein neues Bankausfallgesetz durch das Parlament der Insel verabschiedet.
Die äußerst intensiven Verhandlungen mit der Eurogruppe dauerten fast 12 Stunden. Während dieser Zeit drohte der zyprische Präsident Nikos Anastasiadis mit einem Austritt des Landes aus der Eurozone. Laut FT bereiteten sich die Beamten ernsthaft darauf vor, die Finanzierung der zyprischen Banken ab Montag einzustellen. "Der Weg zu einer Einigung war sehr, sehr schwierig", sagte der Vorsitzende der Eurogruppe, Jeroen Deisselblum. "Wir haben es jedoch geschafft, der Unsicherheit um Zypern und der Zukunft der einheitlichen europäischen Währung ein Ende zu setzen." Ihm zufolge könnten die Banken der Insel am Dienstag öffnen, aber die endgültige Entscheidung in dieser Angelegenheit wird später getroffen. Die erste Tranche des Darlehens an Zypern wird in weniger als zwei Monaten ausgezahlt, bevor die technischen Details vereinbart werden müssen.
FT weist darauf hin, dass die Vereinbarung mit zwei Ausnahmen nahezu mit dem von Deutschland vorgeschlagenen vorherigen Projekt übereinstimmt: Keine Verluste für Kleininvestoren (bevor ihnen ein einmaliger Abzug von 6,75% der Mittel drohte) und die Erhaltung der Bank von Zypern (es wurde vorgeschlagen, wie Laiki zu sanieren). Ungefähr 4,2 Milliarden US-Dollar des schlechten Vermögens von Laiki werden an eine schlechte Bank übertragen - was bedeutet, dass sie höchstwahrscheinlich bereits an Investoren verloren gehen. Darüber hinaus wird die Bank von Zypern über 9 Milliarden US-Dollar von Laikis Engagement für die EZB übernehmen.
Deysselblum bestätigte, dass kein Cent der EU-Finanzhilfe zur Rekapitalisierung der Bank verwendet wird (dies ist aufgrund der hohen Schuldenlast des Landes nicht möglich). Dies bedeutet, dass die Bank von Zypern mit dem Geld von Großinvestoren umstrukturiert wird und ihre Verluste die geplanten 20% definitiv überschreiten werden, teilt FT unter Bezugnahme auf ihre Quellen mit.
Der Erhalt der Bank von Zypern ist eigentlich das einzige, was Anastasiadis in Brüssel erreicht hat, stellt FT fest. "Ich bin [mit dem Abkommen] zufrieden, weil wir jetzt ein Programm haben, das im Interesse der Bevölkerung Zyperns und der Europäischen Union verabschiedet wurde", sagte der Präsident Zyperns und verließ Brüssel.
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Original message
Рано утром в понедельник министры финансов 17 стран еврозоны подписали предварительное соглашение о финансовой помощи Кипру. Идея единовременного налога на вклады в итоге была отвергнута: главной жертвой достигнутого компромисса станут крупные вкладчики, пишет Financial Times. Bank of Cyprus, крупнейший банк страны со значительной долей российских клиентов, будет реструктурирован и урезан в размерах, а второй банк Кипра — Popular Bank of Cyprus (Laiki) будет закрыт, а вклады меньше 100 000 евро переведены в Bank of Cyprus. Полные компенсации по единому для ЕС механизму получат лишь владельцы вкладов меньше 100 000 евро, остальные могут потерять до 40%. ЕЦБ продолжит финансирование банковской системы Кипра, которое угрожал прекратить в понедельник, если соглашение не будет достигнуто.
Судьба Кипра решится в понедельник →
Все эти меры должны помочь Кипру собрать несколько миллиардов евро (в выходные было решено отказаться от целевого показателя в 5,8 млрд евро), чтобы получить еще 10 млрд евро от тройки международных кредиторов (Еврокомиссия, ЕЦБ, МВФ) и спастись от дефолта. Соглашение не нуждается в одобрении парламента страны, поскольку речь идет не о новом налоге, а о реструктуризации банков. Новый закон о банковских дефолтах был проведен через парламент острова три дня назад под жестким нажимом Брюсселя, отмечает FT.
Чрезвычайно напряженные переговоры с Еврогруппой продолжались почти 12 часов, причем в ходе их президент Кипра Никос Анастасиадис угрожал, что страна покинет еврозону. Чиновники серьезно готовились прекратить финансирование банков Кипра с понедельника, указывает FT. «Путь к соглашению был очень и очень трудным, — заявил председатель Еврогруппы Йерун Дейсселблум. — Однако нам удалось положить конец неопределенности вокруг Кипра и будущего единой европейской валюты». По его словам, банки острова могут открыться уже во вторник, однако окончательное решение на этот счет будет позже. Выплата первого транша кредита Кипру произойдет менее чем через два месяца, до этого должны быть согласованы технические детали.
FT указывает, что достигнутое соглашение почти соответствует прежнему проекту, предложенному Германией, за двумя исключениями: отсутствие потерь для мелких вкладчиков (прежде им угрожало разовое изъятие 6,75% средств) и сохранение Bank of Cyprus (его предлагали санировать, как и Laiki). Примерно $4,2 млрд плохих активов Laiki переведут в плохой банк — это означает, что они скорее всего уже потеряны для вкладчиков. Кроме того, Bank of Cyprus примет на себя $9 млрд обязательств Laiki по линии помощи ЕЦБ.
Дейсселблум подтвердил, что ни цента из финансовой помощи ЕС не пойдет на докапитализацию банка (невозможно из-за высокой долговой нагрузки страны). Это означает, что Bank of Cyprus будет реструктурирован на деньги крупных вкладчиков и их потери точно превысят запланированные 20%, сообщает FT со ссылкой на свои источники.
Сохранение Bank of Cyprus — фактически единственное, чего удалось добиться Анастасиадису в Брюсселе, отмечает FT. «Я удовлетворен [соглашением], потому что у нас теперь есть программа, принятая в интересах народа Кипра и Евросоюза», — сказал президент Кипра, покидая Брюссель.
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