Estafas en bancos.
Recientemente, en Rusia, Bielorrusia y los estados bálticos, un número significativo de bancos pequeños fueron llevados a la quiebra por los propios fundadores. El esquema era estándar: después de que el banco estaba registrado, se atraían nuevos clientes, se cambiaban a los servicios de administración de efectivo en el banco establecido o se depositaba dinero en él, y se atraían activamente recursos para préstamos interbancarios. Después de acumular una cantidad suficiente en el banco, los fundadores del banco recibieron préstamos muy grandes, que juntos hicieron que el banco fuera insolvente. Después de eso, los fundadores se lavaron las manos y los clientes del banco estaban perdidos.
En el sector bancario, los abusos por parte del personal son una ocurrencia común. Especialmente, como muestra la práctica, en bancos pequeños. La razón de este fenómeno se debe principalmente al desempeño de una persona en un banco pequeño de varias publicaciones a la vez. Esto le permite cometer robo como cajero y luego ocultarlo como contador.
Fuente: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
Recientemente, en Rusia, Bielorrusia y los estados bálticos, un número significativo de bancos pequeños fueron llevados a la quiebra por los propios fundadores. El esquema era estándar: después de que el banco estaba registrado, se atraían nuevos clientes, se cambiaban a los servicios de administración de efectivo en el banco establecido o se depositaba dinero en él, y se atraían activamente recursos para préstamos interbancarios. Después de acumular una cantidad suficiente en el banco, los fundadores del banco recibieron préstamos muy grandes, que juntos hicieron que el banco fuera insolvente. Después de eso, los fundadores se lavaron las manos y los clientes del banco estaban perdidos.
En el sector bancario, los abusos por parte del personal son una ocurrencia común. Especialmente, como muestra la práctica, en bancos pequeños. La razón de este fenómeno se debe principalmente al desempeño de una persona en un banco pequeño de varias publicaciones a la vez. Esto le permite cometer robo como cajero y luego ocultarlo como contador.
Fuente: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
Original message
Аферы в банках.
В последнее время в России, Беларуси и Прибалтике значительное количество мелких банков были обанкрочены самими учредителями. Схема была стандартна: после регистрации банка привлекались новые клиенты, переходившие на расчетно-кассовое обслуживание в учрежденный банк или клавшие в него деньги на депозит, активно привлекались ресурсы по межбанковскому кредитованию. После аккумуляции в банке достаточной суммы учредителям банка выдавались очень крупные кредиты, которые в совокупности делали банк неплатежеспособным. После этого учредители умывали руки, а в убытке оказывались клиенты банка.
В банковской сфере злоупотребления со стороны персонала — явление распространенное. Особенно, как показывает практика, в мелких банках. Причина этого явления в первую очередь кроется в исполнении одним человеком в небольшом банке нескольких должностей сразу. Это позволяет совершить хищение в качестве кассира, а потом скрыть его в качестве бухгалтера.
Источник: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
В последнее время в России, Беларуси и Прибалтике значительное количество мелких банков были обанкрочены самими учредителями. Схема была стандартна: после регистрации банка привлекались новые клиенты, переходившие на расчетно-кассовое обслуживание в учрежденный банк или клавшие в него деньги на депозит, активно привлекались ресурсы по межбанковскому кредитованию. После аккумуляции в банке достаточной суммы учредителям банка выдавались очень крупные кредиты, которые в совокупности делали банк неплатежеспособным. После этого учредители умывали руки, а в убытке оказывались клиенты банка.
В банковской сфере злоупотребления со стороны персонала — явление распространенное. Особенно, как показывает практика, в мелких банках. Причина этого явления в первую очередь кроется в исполнении одним человеком в небольшом банке нескольких должностей сразу. Это позволяет совершить хищение в качестве кассира, а потом скрыть его в качестве бухгалтера.
Источник: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
Батько разберется
