Scams with maternity capital.
Maternity Scams
In the Chelyabinsk region for the first time a criminal case was instituted on the fact of illegal use of maternity capital. It concerns a company that published an announcement in a newspaper about “cashing out maternal capital”. Fraudsters were detained in the transaction. Now they face imprisonment from 2 to 6 years.
The director of LLC Mortgage Finance Company Ural-Invest and his mother, who has a certificate for receiving targeted money, were caught on a scam. Having drawn up a fictitious contract of sale of one fourth of the apartment building, they expected to cash out 300 thousand rubles. However, fraudulent actions were exposed by the registrar of the transaction, which suspected the fictitious nature of a duplicate home purchase agreement.
While no charges have been brought against the parties, a large-scale criminal case has been opened on the basis of the audit.
“If the parties' guilt is proved, then they face imprisonment for a term of two to six years, with or without a fine,” explains Oksana Kalinina, senior assistant to the regional prosecutor of the Chelyabinsk region. “If the certificate holder’s interest in receiving money is established, she will be considered an accomplice, which also does not exclude the verdict against her.”
Thus, it turns out that the owner of the certificate, who agrees to participate in the scheme proposed in the ads, commits an illegal act and can be recognized as an accomplice in the crime.
The press service of the prosecutor's office of the Chelyabinsk region does not recommend succumbing to the tricks of companies offering to cash in maternity capital. If the company hides, the owners of maternity capital will not receive a dime. In the Chelyabinsk region, according to Oksana Kalinina, such cases were not previously considered by the prosecutor's office.
Meanwhile, finding such "helpers" on the Internet was not difficult.
By calling an ad offering to receive part of the maternal capital in cash at a Chelyabinsk forum, the Chelfin.ru website correspondent found out the details of processing such transactions. The woman, who introduced herself as a lawyer Nadezhda, said that their company, whose name she, unfortunately, does not remember (which is strange in itself), conducts 10-15 transactions a day. The owners of the certificate are invited to either purchase a share in the housing from their relatives or acquaintances, or the company will provide its housing, which the owner will have to refuse in the future.
In the first case, the company charges 50 thousand rubles for its services in supporting and processing all documents in accordance with the current law, in the second - 80 thousand rubles. The transaction is carried out through a mortgage agency, which, after the money comes from the Pension Fund, gives the rest to the client. “The guarantee is 100%,” the woman explained. - Money comes within 2-2.5 months. You don’t have to pay anything in advance. The owner of the certificate will only have to pay the state fee for reissuing the transaction. ” According to her, the company has been successfully operating for about six months, many such transactions have been concluded.
In addition, in the Chelyabinsk region there are companies offering women who want to cash the matkapial to voluntarily refuse at least a third of this amount. And you will have to pay twice - the company, which undertook to arrange everything, and the bank through which it undertakes to conduct the operation. In this case, the company draws up a mortgage loan for mom. She needs to collect all the necessary documents, and only their copies are enough. After that, the company concludes a fictitious transaction on behalf of mom allegedly to acquire housing and cash out the money. Mortgage loan is repaid by maternity capital. However, the costs of the owners of maternity capital do not end there. The certificate holder must pay all interest accrued to the bank for the elapsed time.
Residents of the Chelyabinsk region increasingly began to encounter similar advertisements in newspapers ("Scammers hunt for maternal capital"). So, during a direct line organized by the Komsomolskaya Pravda newspaper at the end of last month, residents of remote corners of the Chelyabinsk Region — the Nagaybak and Krasnoarmeisk districts — reached the editorial office. They talked about the fact that firms operate on their territory that offer dubious transactions for cashing out maternity capital. They met similar announcements in the newspaper "From Hand to Hand".
“It is not necessary to have business with such firms, as they cash out funds, and do not provide loans. Such a scheme violates the law, ”explained Alfiya Kamalova, head of the social payments department of the OPFR in the Chelyabinsk region.
Employees of the Pension Fund remind that any schemes for cashing out maternity capital funds are illegal, and those offering such services are fraudsters.
It is interesting that in judicial practice in other regions there have already been cases of sentencing both to mothers themselves and to people who have declared their willingness to cash out maternity capital. So, for example, in Altai, a conditionally 20-year-old girl who was trying to illegally obtain a certificate was sentenced to nine months in prison. She applied for a certificate of maternity capital on the occasion of the birth of her second child, but the employees of the Pension Fund were suspicious of the too short time interval between the dates of the birth of her children - March 1, 2006 and January 19, 2007. In the future, a check was carried out, according to the results of which it turned out that the applicant was not the mother of the second child: the fraudster suggested that her pregnant friend introduce her newborn baby in her name.
A 21-year-old resident of Karachayevsk, who posted on the poles and bus stops announcements: “I will cash out maternity capital” and charged a symbolic 5-6 thousand rubles, fell under the article. However, they quickly became interested in the police. A criminal case was instituted against him under Article 159 of the Criminal Code of the Russian Federation (“Fraud”).
Maternity Scams
In the Chelyabinsk region for the first time a criminal case was instituted on the fact of illegal use of maternity capital. It concerns a company that published an announcement in a newspaper about “cashing out maternal capital”. Fraudsters were detained in the transaction. Now they face imprisonment from 2 to 6 years.
The director of LLC Mortgage Finance Company Ural-Invest and his mother, who has a certificate for receiving targeted money, were caught on a scam. Having drawn up a fictitious contract of sale of one fourth of the apartment building, they expected to cash out 300 thousand rubles. However, fraudulent actions were exposed by the registrar of the transaction, which suspected the fictitious nature of a duplicate home purchase agreement.
While no charges have been brought against the parties, a large-scale criminal case has been opened on the basis of the audit.
“If the parties' guilt is proved, then they face imprisonment for a term of two to six years, with or without a fine,” explains Oksana Kalinina, senior assistant to the regional prosecutor of the Chelyabinsk region. “If the certificate holder’s interest in receiving money is established, she will be considered an accomplice, which also does not exclude the verdict against her.”
Thus, it turns out that the owner of the certificate, who agrees to participate in the scheme proposed in the ads, commits an illegal act and can be recognized as an accomplice in the crime.
The press service of the prosecutor's office of the Chelyabinsk region does not recommend succumbing to the tricks of companies offering to cash in maternity capital. If the company hides, the owners of maternity capital will not receive a dime. In the Chelyabinsk region, according to Oksana Kalinina, such cases were not previously considered by the prosecutor's office.
Meanwhile, finding such "helpers" on the Internet was not difficult.
By calling an ad offering to receive part of the maternal capital in cash at a Chelyabinsk forum, the Chelfin.ru website correspondent found out the details of processing such transactions. The woman, who introduced herself as a lawyer Nadezhda, said that their company, whose name she, unfortunately, does not remember (which is strange in itself), conducts 10-15 transactions a day. The owners of the certificate are invited to either purchase a share in the housing from their relatives or acquaintances, or the company will provide its housing, which the owner will have to refuse in the future.
In the first case, the company charges 50 thousand rubles for its services in supporting and processing all documents in accordance with the current law, in the second - 80 thousand rubles. The transaction is carried out through a mortgage agency, which, after the money comes from the Pension Fund, gives the rest to the client. “The guarantee is 100%,” the woman explained. - Money comes within 2-2.5 months. You don’t have to pay anything in advance. The owner of the certificate will only have to pay the state fee for reissuing the transaction. ” According to her, the company has been successfully operating for about six months, many such transactions have been concluded.
In addition, in the Chelyabinsk region there are companies offering women who want to cash the matkapial to voluntarily refuse at least a third of this amount. And you will have to pay twice - the company, which undertook to arrange everything, and the bank through which it undertakes to conduct the operation. In this case, the company draws up a mortgage loan for mom. She needs to collect all the necessary documents, and only their copies are enough. After that, the company concludes a fictitious transaction on behalf of mom allegedly to acquire housing and cash out the money. Mortgage loan is repaid by maternity capital. However, the costs of the owners of maternity capital do not end there. The certificate holder must pay all interest accrued to the bank for the elapsed time.
Residents of the Chelyabinsk region increasingly began to encounter similar advertisements in newspapers ("Scammers hunt for maternal capital"). So, during a direct line organized by the Komsomolskaya Pravda newspaper at the end of last month, residents of remote corners of the Chelyabinsk Region — the Nagaybak and Krasnoarmeisk districts — reached the editorial office. They talked about the fact that firms operate on their territory that offer dubious transactions for cashing out maternity capital. They met similar announcements in the newspaper "From Hand to Hand".
“It is not necessary to have business with such firms, as they cash out funds, and do not provide loans. Such a scheme violates the law, ”explained Alfiya Kamalova, head of the social payments department of the OPFR in the Chelyabinsk region.
Employees of the Pension Fund remind that any schemes for cashing out maternity capital funds are illegal, and those offering such services are fraudsters.
It is interesting that in judicial practice in other regions there have already been cases of sentencing both to mothers themselves and to people who have declared their willingness to cash out maternity capital. So, for example, in Altai, a conditionally 20-year-old girl who was trying to illegally obtain a certificate was sentenced to nine months in prison. She applied for a certificate of maternity capital on the occasion of the birth of her second child, but the employees of the Pension Fund were suspicious of the too short time interval between the dates of the birth of her children - March 1, 2006 and January 19, 2007. In the future, a check was carried out, according to the results of which it turned out that the applicant was not the mother of the second child: the fraudster suggested that her pregnant friend introduce her newborn baby in her name.
A 21-year-old resident of Karachayevsk, who posted on the poles and bus stops announcements: “I will cash out maternity capital” and charged a symbolic 5-6 thousand rubles, fell under the article. However, they quickly became interested in the police. A criminal case was instituted against him under Article 159 of the Criminal Code of the Russian Federation (“Fraud”).
Original message
Аферы с материнским капиталом.
Аферы с материнским капиталом
В Челябинской области впервые возбуждено уголовное дело по факту незаконного использования материнского капитала. Оно касается фирмы, которая в одной из газет опубликовала объявление об «обналичивании материнского капитала». Мошенники были задержаны при совершении сделки. Теперь им грозит лишение свободы на срок от 2 до 6 лет.
На афере поймали директора ООО «Ипотечная финансовая компания Урал-инвест» и мать, имеющую сертификат на получение целевых денег. Оформив фиктивный договор купли-продажи одной четвертой доли жилого дома, они рассчитывали обналичить 300 тыс. рублей. Однако мошеннические действия были разоблачены регистратором сделки, которая заподозрила фиктивность дубликата договора купли-продажи жилья.
Пока обвинения сторонам не предъявлены, по материалам проведенной проверки возбуждено уголовное дело о покушении на мошенничество в крупном размере.
«Если вина сторон будет доказана, то им грозит лишение свободы на срок от двух до шести лет, со штрафом или без такового, – поясняет старший помощник областного прокурора Челябинской области Оксана Калинина. – Если будет установлена заинтересованность владелицы сертификата в получении денежных средств, то она будет считаться соучастником, что также не исключает вынесение приговора в отношении нее».
Таким образом, получается, что владелец сертификата, который соглашается принять участие в предлагаемой в объявлениях схеме, идет на совершение противоправного акта и может быть признан соучастником преступления.
В пресс-службе прокуратуры Челябинской области не рекомендуют поддаваться на уловки компаний, предлагающих обналичить материнский капитал. Если фирма скроется, владелицы материнского капитала не получат ни копейки. В Челябинской области, по словам Оксаны Калининой, подобные дела в прокуратуре ранее не рассматривались.
Между тем найти подобных «помощников» в Интернете не составило большого труда.
Позвонив по объявлению, предлагающему на одном из челябинских форумов получить часть материнского капитала наличными, корреспондент сайта Chelfin.ru узнал подробности оформления подобных сделок. Женщина, представившаяся юристом Надеждой, рассказала, что их фирма, название которой она, к сожалению, …не помнит (что само по себе странно), проводит по 10-15 сделок в день. Владельцам сертификата предлагается либо приобрести долю в жилье у своих родственников или знакомых, либо фирма предоставит свое жилье, от которого собственник в дальнейшем должен будет отказаться.
В первом случае компания берет за свои услуги по сопровождению, оформлению всех документов в соответствии с действующим законом 50 тысяч рублей, во втором – 80 тысяч рублей. Сделка проводится через ипотечное агентство, которое, после того как из Пенсионного фонда поступают деньги, отдает оставшуюся часть на руки клиенту. «Гарантия – 100%, – пояснила женщина. – Деньги приходят в течение 2-2,5 месяца. Платить заранее ничего не надо. Владелец сертификата должен будет оплатить только госпошлину за переоформление сделки». По ее словам, фирма успешно работает уже около полугода, заключено множество подобных сделок.
Кроме того, в Челябинской области есть компании, предлагающие женщинам, которые хотят обналичить маткапиал, добровольно отказаться как минимум от третьей части этой суммы. Причем заплатить придется дважды – компании, взявшейся все устроить, и банку, через который она обязуется провести операцию. В этом случае фирма оформляет на маму ипотечный кредит. Ей нужно собрать все необходимые документы, причем достаточно только их копий. После этого фирма заключает от имени мамы фиктивную сделку якобы по приобретению жилья и обналичивает деньги. Ипотечный кредит гасится средствами материнского капитала. Однако на этом затраты владельцев материнского капитала не заканчиваются. Владелец сертификата должен оплатить все набежавшие в банке проценты за истекшее время.
Жители Челябинской области все чаще стали сталкиваться с подобными объявлениями в газетах («Аферисты охотятся за материнским капиталом»). Так, в ходе прямой линии, организованной в конце прошлого месяца газетой «Комсомольская правда», в редакцию дозвонились жители отдаленных уголков Челябинской области – Нагайбакского и Красноармейского районов. Они говорили о том, что на их территории работают фирмы, которые предлагают сомнительные сделки по обналичиванию материнского капитала. Подобные объявления они встречали и в газете «Из рук в руки».
«Дела с подобными фирмами иметь не нужно, так как они обналичивают средства, а не предоставляют займ. Подобная схема нарушает законодательство», – пояснила начальник отдела социальных выплат ОПФР по Челябинской области Альфия Камалова.
Сотрудники Пенсионного фонда напоминают, что любые схемы обналичивания средств материнского капитала являются незаконными, а лица, предлагающие такие услуги, – мошенниками.
Интересно, что в судебной практике других регионов уже были случаи вынесения приговора как самим матерям, так и людям, заявившим о своей готовности обналичить материнский капитал. Так, к примеру, на Алтае была приговорена к девяти месяцам лишения свободы условно 20-летняя девушка, пытавшаяся незаконно получить сертификат. Она обратилась за сертификатом на материнский капитал по случаю рождения второго ребенка, однако у служащих Пенсионного фонда вызвал подозрение слишком малый промежуток времени между датами рождения ее детей – 1 марта 2006 года и 19 января 2007 года. В дальнейшем была проведена проверка, по итогам которой выяснилось, что обратившаяся не является матерью второго ребенка: мошенница предложила своей беременной знакомой оформить новорожденного ребенка на свое имя.
Под статью попал и 21-летний житель Карачаевска, развесивший на столбах и остановках объявления: «Обналичу материнский капитал» и взимавший за это символические 5-6 тысяч рублей. Однако им быстро заинтересовалась милиция. В отношении него было возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ («Мошенничество»).
Аферы с материнским капиталом
В Челябинской области впервые возбуждено уголовное дело по факту незаконного использования материнского капитала. Оно касается фирмы, которая в одной из газет опубликовала объявление об «обналичивании материнского капитала». Мошенники были задержаны при совершении сделки. Теперь им грозит лишение свободы на срок от 2 до 6 лет.
На афере поймали директора ООО «Ипотечная финансовая компания Урал-инвест» и мать, имеющую сертификат на получение целевых денег. Оформив фиктивный договор купли-продажи одной четвертой доли жилого дома, они рассчитывали обналичить 300 тыс. рублей. Однако мошеннические действия были разоблачены регистратором сделки, которая заподозрила фиктивность дубликата договора купли-продажи жилья.
Пока обвинения сторонам не предъявлены, по материалам проведенной проверки возбуждено уголовное дело о покушении на мошенничество в крупном размере.
«Если вина сторон будет доказана, то им грозит лишение свободы на срок от двух до шести лет, со штрафом или без такового, – поясняет старший помощник областного прокурора Челябинской области Оксана Калинина. – Если будет установлена заинтересованность владелицы сертификата в получении денежных средств, то она будет считаться соучастником, что также не исключает вынесение приговора в отношении нее».
Таким образом, получается, что владелец сертификата, который соглашается принять участие в предлагаемой в объявлениях схеме, идет на совершение противоправного акта и может быть признан соучастником преступления.
В пресс-службе прокуратуры Челябинской области не рекомендуют поддаваться на уловки компаний, предлагающих обналичить материнский капитал. Если фирма скроется, владелицы материнского капитала не получат ни копейки. В Челябинской области, по словам Оксаны Калининой, подобные дела в прокуратуре ранее не рассматривались.
Между тем найти подобных «помощников» в Интернете не составило большого труда.
Позвонив по объявлению, предлагающему на одном из челябинских форумов получить часть материнского капитала наличными, корреспондент сайта Chelfin.ru узнал подробности оформления подобных сделок. Женщина, представившаяся юристом Надеждой, рассказала, что их фирма, название которой она, к сожалению, …не помнит (что само по себе странно), проводит по 10-15 сделок в день. Владельцам сертификата предлагается либо приобрести долю в жилье у своих родственников или знакомых, либо фирма предоставит свое жилье, от которого собственник в дальнейшем должен будет отказаться.
В первом случае компания берет за свои услуги по сопровождению, оформлению всех документов в соответствии с действующим законом 50 тысяч рублей, во втором – 80 тысяч рублей. Сделка проводится через ипотечное агентство, которое, после того как из Пенсионного фонда поступают деньги, отдает оставшуюся часть на руки клиенту. «Гарантия – 100%, – пояснила женщина. – Деньги приходят в течение 2-2,5 месяца. Платить заранее ничего не надо. Владелец сертификата должен будет оплатить только госпошлину за переоформление сделки». По ее словам, фирма успешно работает уже около полугода, заключено множество подобных сделок.
Кроме того, в Челябинской области есть компании, предлагающие женщинам, которые хотят обналичить маткапиал, добровольно отказаться как минимум от третьей части этой суммы. Причем заплатить придется дважды – компании, взявшейся все устроить, и банку, через который она обязуется провести операцию. В этом случае фирма оформляет на маму ипотечный кредит. Ей нужно собрать все необходимые документы, причем достаточно только их копий. После этого фирма заключает от имени мамы фиктивную сделку якобы по приобретению жилья и обналичивает деньги. Ипотечный кредит гасится средствами материнского капитала. Однако на этом затраты владельцев материнского капитала не заканчиваются. Владелец сертификата должен оплатить все набежавшие в банке проценты за истекшее время.
Жители Челябинской области все чаще стали сталкиваться с подобными объявлениями в газетах («Аферисты охотятся за материнским капиталом»). Так, в ходе прямой линии, организованной в конце прошлого месяца газетой «Комсомольская правда», в редакцию дозвонились жители отдаленных уголков Челябинской области – Нагайбакского и Красноармейского районов. Они говорили о том, что на их территории работают фирмы, которые предлагают сомнительные сделки по обналичиванию материнского капитала. Подобные объявления они встречали и в газете «Из рук в руки».
«Дела с подобными фирмами иметь не нужно, так как они обналичивают средства, а не предоставляют займ. Подобная схема нарушает законодательство», – пояснила начальник отдела социальных выплат ОПФР по Челябинской области Альфия Камалова.
Сотрудники Пенсионного фонда напоминают, что любые схемы обналичивания средств материнского капитала являются незаконными, а лица, предлагающие такие услуги, – мошенниками.
Интересно, что в судебной практике других регионов уже были случаи вынесения приговора как самим матерям, так и людям, заявившим о своей готовности обналичить материнский капитал. Так, к примеру, на Алтае была приговорена к девяти месяцам лишения свободы условно 20-летняя девушка, пытавшаяся незаконно получить сертификат. Она обратилась за сертификатом на материнский капитал по случаю рождения второго ребенка, однако у служащих Пенсионного фонда вызвал подозрение слишком малый промежуток времени между датами рождения ее детей – 1 марта 2006 года и 19 января 2007 года. В дальнейшем была проведена проверка, по итогам которой выяснилось, что обратившаяся не является матерью второго ребенка: мошенница предложила своей беременной знакомой оформить новорожденного ребенка на свое имя.
Под статью попал и 21-летний житель Карачаевска, развесивший на столбах и остановках объявления: «Обналичу материнский капитал» и взимавший за это символические 5-6 тысяч рублей. Однако им быстро заинтересовалась милиция. В отношении него было возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ («Мошенничество»).
