Sberbank, junto con una serie de grandes bancos rusos, está creando un sistema de prevención de fraude al aprobar las solicitudes de préstamos, dijo Vadim Kulik, director del departamento de riesgos del banco. "Estamos comenzando un nuevo proyecto, National Hunter, y comenzando el piloto el 1 de octubre", dijo. "Su esencia radica en el hecho de que estamos comenzando a intercambiar información sobre posibles estafadores con otros bancos". A finales de año, el proceso de fusión de los burós de crédito de Infocredit con la línea de crédito Expirian-Interfax (Sberbank tiene el 50% en todas partes) y el United Credit History Bureau se creará sobre la base de la cual operará el National Hunter. Según Kulik, además de Sberbank, otros cinco grandes bancos rusos están listos para participar en el proyecto piloto, incluida una filial de un gran banco extranjero.
Estos son dos socios de Sberbank en el proyecto Universal Electronic Card: Uralsib y Ak Bars, dijo uno de los participantes del mercado. "Después de que el proyecto abandona el modo de prueba, tenemos la intención de unirnos, hubo consultas preliminares", dice el gerente del banco de los mejores 50.
La demanda de este producto, según Kulik, será significativa. “La demanda del producto es grande. Todavía no estamos muy impresionados, pero se está desarrollando el fraude. Para enfrentarlo, la unificación es necesaria ”, dijo.
Kulik señaló que el "Cazador Nacional" se desarrolló teniendo en cuenta la experiencia del Reino Unido, que lidera el número de estafadores de tarjetas de crédito. "Todo el cerebro es traído por Experian [una subsidiaria del grupo británico Experian]", dice Kulik.
En el marco del proyecto, la base de datos de los participantes no se fusiona; el intercambio solo ocurrirá cuando se verifiquen las solicitudes de préstamo. El hecho es que los estafadores, tratando de obtener un préstamo, completan las solicitudes con sus datos reales o falsificados en diferentes bancos. "El banco desarrolla una serie de parámetros para la verificación y envía una solicitud a otros bancos asociados", describe la directora del bloque de riesgos en HCF Bank, Elena Ladygina. "Supongamos que le pido a los socios un parámetro como el número de pasaporte, obtengo respuestas, comparo y veo que este número se indica en el cuestionario de una persona con una dirección diferente o las fechas de nacimiento no coinciden, y así sucesivamente". Por lo tanto, los participantes en el proyecto National Hunter no reciben acceso directo al recurso principal: la base de clientes número 60 millones de Sberbank.
"La participación en este proyecto hace posible modernizar el sistema antifraude en el banco", explica Ilya Filatov, vicepresidente del directorio del Banco Uralsib. No se pudieron obtener confirmaciones de otros participantes del proyecto.
El proyecto de Sberbank no es el primero. En 2010, un sistema comenzó a funcionar en el mercado ruso, en el que participan unos 15 bancos, incluidos HCF Bank, Alfa Bank y Renaissance Credit.
Esta publicación está basada en el artículo "Hunting More Delayed" del periódico Vedomosti del 22/09/2011, No. 178 (2944)
Estos son dos socios de Sberbank en el proyecto Universal Electronic Card: Uralsib y Ak Bars, dijo uno de los participantes del mercado. "Después de que el proyecto abandona el modo de prueba, tenemos la intención de unirnos, hubo consultas preliminares", dice el gerente del banco de los mejores 50.
La demanda de este producto, según Kulik, será significativa. “La demanda del producto es grande. Todavía no estamos muy impresionados, pero se está desarrollando el fraude. Para enfrentarlo, la unificación es necesaria ”, dijo.
Kulik señaló que el "Cazador Nacional" se desarrolló teniendo en cuenta la experiencia del Reino Unido, que lidera el número de estafadores de tarjetas de crédito. "Todo el cerebro es traído por Experian [una subsidiaria del grupo británico Experian]", dice Kulik.
En el marco del proyecto, la base de datos de los participantes no se fusiona; el intercambio solo ocurrirá cuando se verifiquen las solicitudes de préstamo. El hecho es que los estafadores, tratando de obtener un préstamo, completan las solicitudes con sus datos reales o falsificados en diferentes bancos. "El banco desarrolla una serie de parámetros para la verificación y envía una solicitud a otros bancos asociados", describe la directora del bloque de riesgos en HCF Bank, Elena Ladygina. "Supongamos que le pido a los socios un parámetro como el número de pasaporte, obtengo respuestas, comparo y veo que este número se indica en el cuestionario de una persona con una dirección diferente o las fechas de nacimiento no coinciden, y así sucesivamente". Por lo tanto, los participantes en el proyecto National Hunter no reciben acceso directo al recurso principal: la base de clientes número 60 millones de Sberbank.
"La participación en este proyecto hace posible modernizar el sistema antifraude en el banco", explica Ilya Filatov, vicepresidente del directorio del Banco Uralsib. No se pudieron obtener confirmaciones de otros participantes del proyecto.
El proyecto de Sberbank no es el primero. En 2010, un sistema comenzó a funcionar en el mercado ruso, en el que participan unos 15 bancos, incluidos HCF Bank, Alfa Bank y Renaissance Credit.
Esta publicación está basada en el artículo "Hunting More Delayed" del periódico Vedomosti del 22/09/2011, No. 178 (2944)
Original message
Сбербанк совместно с рядом крупных российских банков создает систему предотвращения мошенничеств при одобрении кредитных заявок, сообщил директор департамента рисков банка Вадим Кулик. «Мы начинаем новый проект “Национальный hunter” — с 1 октября запускаем пилот, — заявил он. — Его суть заключается в том, что мы начинаем с другими банками обмениваться информацией о потенциальных мошенниках». До конца года должен завершиться процесс объединения кредитных бюро «Инфокредит» с «Экспириан-Интерфакс» (везде у Сбербанка 50%) и будет создано Объединенное бюро кредитных историй, на базе которого и будет работать «Национальный hunter». По словам Кулика, в пилотном проекте помимо Сбербанка готовы принять участие еще пять крупных российских банков, включая «дочку» крупного иностранного банка.
Это два партнера Сбербанка по проекту «Универсальная электронная карта» — «Уралсиб» и «Ак барс», говорит один из участников рынка.«После того как проект выйдет из тестового режима, мы намерены присоединиться, предварительные консультации были», — говорит менеджер банка из топ-50.
Спрос на этот продукт, по мнению Кулика, будет значительным.«Потребность в продукте велика. Мы пока не сильно поражены, но мошенничество развивается. Чтобы противостоять ему, объединение необходимо», — сказал он.
Кулик отметил, что «Национальный hunter» разработан с учетом опыта Великобритании, которая лидирует по количеству мошенников по кредитным картам. «Весь мозг привнесен “Экспирианом” [дочерней структурой британской Experian group]», — говорит Кулик.
В рамках проекта не происходит объединения баз данных участников — обмен будет только при проверке кредитных заявок. Дело в том, что мошенники, пытаясь получить кредит, заполняют заявки со своими реальными или фальсифицированными данными в разных банках. «Банк вырабатывает ряд параметров для проверки и посылает заявку в другие банки-партнеры, — описывает принцип работы директор блока рисков ХКФ-банка Елена Ладыгина. — Допустим, такой параметр, как номер паспорта, я запрашиваю у партнеров, мне приходят ответы, я сопоставляю и вижу, что этот номер указан в анкете у человека с другим адресом или не совпадают даты рождения и проч.». Поэтому участники проекта «Национальный hunter» прямой доступ к главному ресурсу — 60-миллионной базе клиентов Сбербанка — не получают.
«Участие в этом проекте дает возможность модернизировать систему антифрода в банке», — объясняет свой интерес зампред правления банка «Уралсиб» Илья Филатов. Подтверждения от других участников проекта получить не удалось.
Проект Сбербанка не первый. На российском рынке в 2010 г. начала работать система, в которой участвуют около 15 банков, включая ХКФ-банк, Альфа-банк, «Ренессанс-кредит».
Эта публикация основана на статье «Охота пуще просрочки» из газеты «Ведомости» от 22.09.2011, №178 (2944)
Это два партнера Сбербанка по проекту «Универсальная электронная карта» — «Уралсиб» и «Ак барс», говорит один из участников рынка.«После того как проект выйдет из тестового режима, мы намерены присоединиться, предварительные консультации были», — говорит менеджер банка из топ-50.
Спрос на этот продукт, по мнению Кулика, будет значительным.«Потребность в продукте велика. Мы пока не сильно поражены, но мошенничество развивается. Чтобы противостоять ему, объединение необходимо», — сказал он.
Кулик отметил, что «Национальный hunter» разработан с учетом опыта Великобритании, которая лидирует по количеству мошенников по кредитным картам. «Весь мозг привнесен “Экспирианом” [дочерней структурой британской Experian group]», — говорит Кулик.
В рамках проекта не происходит объединения баз данных участников — обмен будет только при проверке кредитных заявок. Дело в том, что мошенники, пытаясь получить кредит, заполняют заявки со своими реальными или фальсифицированными данными в разных банках. «Банк вырабатывает ряд параметров для проверки и посылает заявку в другие банки-партнеры, — описывает принцип работы директор блока рисков ХКФ-банка Елена Ладыгина. — Допустим, такой параметр, как номер паспорта, я запрашиваю у партнеров, мне приходят ответы, я сопоставляю и вижу, что этот номер указан в анкете у человека с другим адресом или не совпадают даты рождения и проч.». Поэтому участники проекта «Национальный hunter» прямой доступ к главному ресурсу — 60-миллионной базе клиентов Сбербанка — не получают.
«Участие в этом проекте дает возможность модернизировать систему антифрода в банке», — объясняет свой интерес зампред правления банка «Уралсиб» Илья Филатов. Подтверждения от других участников проекта получить не удалось.
Проект Сбербанка не первый. На российском рынке в 2010 г. начала работать система, в которой участвуют около 15 банков, включая ХКФ-банк, Альфа-банк, «Ренессанс-кредит».
Эта публикация основана на статье «Охота пуще просрочки» из газеты «Ведомости» от 22.09.2011, №178 (2944)
