@InfoPoisk
Информационная поддержка детективной деятельности
Nivel de acceso privado
Full members of NP "MOD"
- Registrado
- 23 Oct 2009
- Mensajes
- 1.912
- Puntuación de reacción
- 21
- Puntos
- 38
- Ubicación
- Санкт-Петербург
- Sitio web
- www.argys.org
Rosfinmonitoring recibió el derecho de exigir a las organizaciones de crédito información sobre las operaciones y cuentas de sus clientes, incluidos los depósitos de ciudadanos. Dichas enmiendas a la actual ley "antilavado" fueron firmadas el 8 de noviembre por el presidente ruso Dmitry Medvedev.
Actualmente, el control obligatorio se establece solo para ciertos tipos de transacciones en efectivo (por ejemplo, abono en las cuentas de las organizaciones, etc.) por, por regla general, una gran cantidad (de 600 mil rublos). Sin embargo, de acuerdo con el liderazgo del Servicio Federal de Monitoreo Financiero, este enfoque no cumple con las recomendaciones del Grupo Internacional para el Desarrollo de Medidas Financieras contra el Lavado de Dinero (GAFI). En particular, la norma actual de la ley rusa no tiene en cuenta los casos de retiro o abono de efectivo en las cuentas de los ciudadanos. Las enmiendas adoptadas amplían los poderes del supervisor. Al mismo tiempo, el volumen y la naturaleza de la información solicitada sobre transacciones y cuentas (independientemente de la cantidad) se delega para determinar el gobierno de Rusia.
Al mismo tiempo, se han adoptado algunos cambios liberales. Por lo tanto, los corredores de bienes raíces, notarios, compañías legales y otras que realizan transacciones con bienes raíces ya no están obligados a informar sobre los contratos de arrendamiento concluidos y otras transacciones que no impliquen la transferencia de propiedad (incluso por un monto de más de 3 millones de rublos). Cualquier organización (incluidos bancos, leasing, compañías financieras y otras) no debe coordinar las reglas de control interno con Rosfinmonitoring, y el período para enviar información sobre transacciones controladas se ha incrementado de uno a tres días hábiles.
Además, a partir del 22 de noviembre, no se pueden aplicar sanciones administrativas severas (incluida la descalificación de funcionarios de crédito y otras organizaciones) en caso de que la información obligatoria no se envíe al organismo autorizado debido a un mal funcionamiento técnico del software. Tenga en cuenta que inicialmente el proyecto de ley propuesto por Rosfinmonitoring y presentado a la Duma del Estado por el gobierno ruso preveía la obligación de todas las organizaciones de "tocar" en cualquier transacción en efectivo por valor de más de 600 mil rublos. Durante la consideración de este documento en el parlamento federal, los diputados señalaron lo absurdo de esta regla, que introdujo un control total sobre cualquier compra (por ejemplo, automóviles, acciones, etc.), depósitos, etc. Tampoco estaba claro a quién se le encomendó el deber de recopilar dicha información (es decir, si todas las tiendas, concesionarios de automóviles, etc., se incluyeron en la campaña "antilavado"). La controvertida norma fue excluida del proyecto de ley.
Actualmente, el control obligatorio se establece solo para ciertos tipos de transacciones en efectivo (por ejemplo, abono en las cuentas de las organizaciones, etc.) por, por regla general, una gran cantidad (de 600 mil rublos). Sin embargo, de acuerdo con el liderazgo del Servicio Federal de Monitoreo Financiero, este enfoque no cumple con las recomendaciones del Grupo Internacional para el Desarrollo de Medidas Financieras contra el Lavado de Dinero (GAFI). En particular, la norma actual de la ley rusa no tiene en cuenta los casos de retiro o abono de efectivo en las cuentas de los ciudadanos. Las enmiendas adoptadas amplían los poderes del supervisor. Al mismo tiempo, el volumen y la naturaleza de la información solicitada sobre transacciones y cuentas (independientemente de la cantidad) se delega para determinar el gobierno de Rusia.
Al mismo tiempo, se han adoptado algunos cambios liberales. Por lo tanto, los corredores de bienes raíces, notarios, compañías legales y otras que realizan transacciones con bienes raíces ya no están obligados a informar sobre los contratos de arrendamiento concluidos y otras transacciones que no impliquen la transferencia de propiedad (incluso por un monto de más de 3 millones de rublos). Cualquier organización (incluidos bancos, leasing, compañías financieras y otras) no debe coordinar las reglas de control interno con Rosfinmonitoring, y el período para enviar información sobre transacciones controladas se ha incrementado de uno a tres días hábiles.
Además, a partir del 22 de noviembre, no se pueden aplicar sanciones administrativas severas (incluida la descalificación de funcionarios de crédito y otras organizaciones) en caso de que la información obligatoria no se envíe al organismo autorizado debido a un mal funcionamiento técnico del software. Tenga en cuenta que inicialmente el proyecto de ley propuesto por Rosfinmonitoring y presentado a la Duma del Estado por el gobierno ruso preveía la obligación de todas las organizaciones de "tocar" en cualquier transacción en efectivo por valor de más de 600 mil rublos. Durante la consideración de este documento en el parlamento federal, los diputados señalaron lo absurdo de esta regla, que introdujo un control total sobre cualquier compra (por ejemplo, automóviles, acciones, etc.), depósitos, etc. Tampoco estaba claro a quién se le encomendó el deber de recopilar dicha información (es decir, si todas las tiendas, concesionarios de automóviles, etc., se incluyeron en la campaña "antilavado"). La controvertida norma fue excluida del proyecto de ley.
Original message
Росфинмониторинг получил право требовать от кредитных организаций информацию о любых операциях и счетах их клиентов, в том числе о вкладах граждан. Такие поправки в действующий «антиотмывочный» закон 8 ноября подписал президент России Дмитрий Медведев.
В настоящее время обязательный контроль установлен только за отдельными видами операций с наличными денежными средствами (например – зачисление на счета организаций и пр.) на, как правило, крупную сумму (от 600 тысяч рублей). Однако, по мнению руководства Федеральной службы по финансовому мониторингу, такой подход не соответствует рекомендациям международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В частности, действующая норма российского закона не учитывает случаи снятия или зачисления наличных на счета граждан. Принятые поправки расширяют полномочия надзорного органа. При этом объем и характер запрашиваемой информации об операциях и счетах (независимо от суммы) делегировано определить правительству России.
В то же время приняты и некоторые либеральные изменения. Так, риелторы, нотариусы, юридические и иные компании, совершающие сделки с недвижимостью, больше не обязаны сообщать о заключенных договорах аренды и иных сделках, не влекущих переход права собственности (даже на сумму свыше 3 млн рублей). Любые организации (в том числе банки, лизинговые, финансовые и иные компании) не должны согласовывать с Росфинмониторингом правила внутреннего контроля, а срок предоставления сведений о контролируемых сделках увеличен с одного до трех рабочих дней.
Кроме того, с 22 ноября жесткие административные санкции (включая дисквалификацию должностных лиц кредитных и иных организаций) не могут применяться в случае, когда обязательная информация не была направлена в уполномоченный орган из-за технического сбоя программного обеспечения. Отметим, что изначально законопроект, предложенный Росфинмониторингом и внесенный в Госдуму правительством России, предусматривал обязанность всех организаций «стучать» о любых наличноденежных операциях на сумму свыше 600 тысяч рублей. В ходе рассмотрения этого документа в федеральном парламенте депутаты указали на абсурдность этой нормы, вводящий тотальный контроль за любыми покупками (например, автомобилей, паев и пр.), вкладами и т.д. Также было неясно, на кого возлагалась обязанность собирать такую информацию (то есть включались ли в «антиотмывочную» кампанию все магазины, автосалоны и др.). Спорную норму удалось исключить из законопроекта.
В настоящее время обязательный контроль установлен только за отдельными видами операций с наличными денежными средствами (например – зачисление на счета организаций и пр.) на, как правило, крупную сумму (от 600 тысяч рублей). Однако, по мнению руководства Федеральной службы по финансовому мониторингу, такой подход не соответствует рекомендациям международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В частности, действующая норма российского закона не учитывает случаи снятия или зачисления наличных на счета граждан. Принятые поправки расширяют полномочия надзорного органа. При этом объем и характер запрашиваемой информации об операциях и счетах (независимо от суммы) делегировано определить правительству России.
В то же время приняты и некоторые либеральные изменения. Так, риелторы, нотариусы, юридические и иные компании, совершающие сделки с недвижимостью, больше не обязаны сообщать о заключенных договорах аренды и иных сделках, не влекущих переход права собственности (даже на сумму свыше 3 млн рублей). Любые организации (в том числе банки, лизинговые, финансовые и иные компании) не должны согласовывать с Росфинмониторингом правила внутреннего контроля, а срок предоставления сведений о контролируемых сделках увеличен с одного до трех рабочих дней.
Кроме того, с 22 ноября жесткие административные санкции (включая дисквалификацию должностных лиц кредитных и иных организаций) не могут применяться в случае, когда обязательная информация не была направлена в уполномоченный орган из-за технического сбоя программного обеспечения. Отметим, что изначально законопроект, предложенный Росфинмониторингом и внесенный в Госдуму правительством России, предусматривал обязанность всех организаций «стучать» о любых наличноденежных операциях на сумму свыше 600 тысяч рублей. В ходе рассмотрения этого документа в федеральном парламенте депутаты указали на абсурдность этой нормы, вводящий тотальный контроль за любыми покупками (например, автомобилей, паев и пр.), вкладами и т.д. Также было неясно, на кого возлагалась обязанность собирать такую информацию (то есть включались ли в «антиотмывочную» кампанию все магазины, автосалоны и др.). Спорную норму удалось исключить из законопроекта.
