[22.11.11] El Tribunal de Distrito de Leninsky de Novosibirsk condenó a un experto de Sovcombank a tres años y una gran multa
Ellina Kolenkina, ex agente de préstamos de Sovcombank, fue condenada condicionalmente a tres años de prisión, acusada de fraude mayor. La joven se negó a otorgar un préstamo a los clientes del banco y luego utilizó sus datos y dinero apropiado. También obtuvo préstamos para alcohólicos de la calle. El servicio de seguridad del banco sospechaba del estafador, y el tribunal la sentenció a devolver el medio millón de rublos asignado. Detalles del fraude, quién y cómo puede obtener un préstamo para usted sin su conocimiento y qué hacer en este caso, en el material de NS.NEWS.
El 16 de noviembre, el Tribunal de Distrito de Lenin de Novosibirsk anunció el veredicto a Ellina Kolenkina, de 23 años, una ex empleada de Sovcombank. Fue acusada en virtud de la Parte 3 del art. 159 del Código Penal (fraude) y condenado a tres años de libertad condicional, y también concedió la reclamación del banco por 520 540 rublos.
En 2009, Ellina se graduó de la Universidad Estatal de Economía y Administración de Novosibirsk con un título en Finanzas y Crédito. Después de eso trabajó como contadora, luego como vendedora. En febrero de 2011, la niña consiguió un trabajo en Sovcombank, un especialista en préstamos en la mini-oficina del banco, ubicada en un supermercado en la calle Stanislavsky.
Tales puntos son más vulnerables al fraude, ya que solo hay un empleado del banco presente y el control no es tan difícil, explicó Yevgeny Vasilkov, jefe especialista del departamento de seguridad interna de Sovcombank.
Dijo que al principio el nuevo empleado no podía presumir de éxitos especiales en el trabajo. Sin embargo, a fines de mayo, Kolenkina comenzó una serie de préstamos similares: todos por 50,000 rublos. Además, al solicitar llevar los documentos originales para su inspección a la oficina principal, Ellina encontró razones poco convincentes para retrasar este momento. Sin embargo, ella trajo los documentos y el departamento de seguridad interna encontró obvias violaciones allí.
Casi en cada punto donde se emiten préstamos, los clientes son fotografiados en una cámara web. Los clientes de Kolenkina en la foto de la cámara diferían claramente de sus presuntas fotos en los documentos.
En total, el departamento de seguridad interna del banco encontró 11 préstamos falsos, 9 de ellos para personas inexistentes. Vasilkov explicó que se enviaron copias de los pasaportes a Kolenkina, ella cambió los datos allí y fotografió a transeúntes aleatorios desde la calle.
“La mayoría de ellos eran personas que bebían alcohol. Fueron invitados de la calle para ser fotografiados supuestamente para publicidad, a alguien se le ofrecieron 100 rublos por una foto ", explicó Yevgeny Polovnikova, investigador principal del departamento de investigación de delitos en el territorio atendido del departamento de policía No. 7" Leninsky "de la Dirección de Investigación del Ministerio del Interior de Rusia para Novosibirsk.
Sin embargo, los clientes reales del banco estaban en peligro. Kolenkina les dijo a los dos que el banco se negó a otorgarles un préstamo, pero después de que se fueron, les emitió documentos y se apropió del dinero para ella.
El investigador Polovnikova dijo que el departamento de seguridad interna del banco envió el caso a la policía con todas las pruebas. Poco antes de esto, Kolenkin fue despedido. Ella escribió una confesión y se arrepintió.
Sin embargo, Ellina nunca dijo quién era exactamente su cómplice, quién traía copias de los pasaportes y las personas para tomar fotos. Solo se sabe que un compañero de clase le presentó a él, y él mismo la invitó a cometer fraude.
En el juicio, Kolenkina dijo que por emitir cada préstamo por 50,000 rublos. ella recibió 5,000 rublos.
"Incluso si su comportamiento no causara sospechas de inmediato, el fraude se habría revelado un mes después, cuando los primeros pagos no hubieran sido para todos estos préstamos", Yevgeny Vasilkov todavía se pregunta cómo Kolenkina hizo esto, sabiendo sobre los cheques.
El investigador Polovnikova dijo que después del inicio del caso contra Kolenkina por el mismo delito, se abrió otro caso contra una persona no identificada.
Los clientes del banco para cuyos datos Kolenkina emitió un préstamo están exentos de su pago, ya que su culpabilidad fue probada en el tribunal, y el propio banco descubrió el fraude. En caso de que una persona se dé cuenta repentinamente de que alguien ha emitido un préstamo para sus documentos, Evgeny Vasilkov recomienda contactar al banco de inmediato: verifique la foto de la cámara web de la persona que recibió el préstamo y, si es necesario, realice un examen de la escritura firmando el contrato . Evgenia Polovnikova señaló que a menudo durante los robos y robos de apartamentos, los delincuentes roban pasaportes, que posteriormente se les otorgan préstamos. Si se pierde el pasaporte, debe restaurarlo, y luego la solicitud de restauración será una prueba a su favor.
Evgeny Vasilkov señaló que los hechos de fraude crediticio se volvieron mucho menos comparados con el primer período de aparición de préstamos. Sin embargo, hasta ahora son precisamente esos casos los que constituyen el trabajo principal del departamento de seguridad interna, al menos en Sovcombank.
El servicio de prensa de Alfa Bank señaló que el robo sigue siendo el más común con tarjetas bancarias. En primer lugar, muy a menudo las personas pierden una tarjeta con un trozo de papel, donde se escribe el código PIN, en segundo lugar, un mesero puede robar la información de la tarjeta al pagar con una tarjeta en un restaurante y, en tercer lugar, los robos ocurren a través del acceso no autorizado al sistema de otra persona. Banca por Internet, en cuarto lugar, los datos de la tarjeta se roban utilizando dispositivos especiales instalados en cajeros automáticos.
Zinaida Kuznetsova
NOTICIAS DE NGS
Ellina Kolenkina, ex agente de préstamos de Sovcombank, fue condenada condicionalmente a tres años de prisión, acusada de fraude mayor. La joven se negó a otorgar un préstamo a los clientes del banco y luego utilizó sus datos y dinero apropiado. También obtuvo préstamos para alcohólicos de la calle. El servicio de seguridad del banco sospechaba del estafador, y el tribunal la sentenció a devolver el medio millón de rublos asignado. Detalles del fraude, quién y cómo puede obtener un préstamo para usted sin su conocimiento y qué hacer en este caso, en el material de NS.NEWS.
El 16 de noviembre, el Tribunal de Distrito de Lenin de Novosibirsk anunció el veredicto a Ellina Kolenkina, de 23 años, una ex empleada de Sovcombank. Fue acusada en virtud de la Parte 3 del art. 159 del Código Penal (fraude) y condenado a tres años de libertad condicional, y también concedió la reclamación del banco por 520 540 rublos.
En 2009, Ellina se graduó de la Universidad Estatal de Economía y Administración de Novosibirsk con un título en Finanzas y Crédito. Después de eso trabajó como contadora, luego como vendedora. En febrero de 2011, la niña consiguió un trabajo en Sovcombank, un especialista en préstamos en la mini-oficina del banco, ubicada en un supermercado en la calle Stanislavsky.
Tales puntos son más vulnerables al fraude, ya que solo hay un empleado del banco presente y el control no es tan difícil, explicó Yevgeny Vasilkov, jefe especialista del departamento de seguridad interna de Sovcombank.
Dijo que al principio el nuevo empleado no podía presumir de éxitos especiales en el trabajo. Sin embargo, a fines de mayo, Kolenkina comenzó una serie de préstamos similares: todos por 50,000 rublos. Además, al solicitar llevar los documentos originales para su inspección a la oficina principal, Ellina encontró razones poco convincentes para retrasar este momento. Sin embargo, ella trajo los documentos y el departamento de seguridad interna encontró obvias violaciones allí.
Casi en cada punto donde se emiten préstamos, los clientes son fotografiados en una cámara web. Los clientes de Kolenkina en la foto de la cámara diferían claramente de sus presuntas fotos en los documentos.
En total, el departamento de seguridad interna del banco encontró 11 préstamos falsos, 9 de ellos para personas inexistentes. Vasilkov explicó que se enviaron copias de los pasaportes a Kolenkina, ella cambió los datos allí y fotografió a transeúntes aleatorios desde la calle.
“La mayoría de ellos eran personas que bebían alcohol. Fueron invitados de la calle para ser fotografiados supuestamente para publicidad, a alguien se le ofrecieron 100 rublos por una foto ", explicó Yevgeny Polovnikova, investigador principal del departamento de investigación de delitos en el territorio atendido del departamento de policía No. 7" Leninsky "de la Dirección de Investigación del Ministerio del Interior de Rusia para Novosibirsk.
Sin embargo, los clientes reales del banco estaban en peligro. Kolenkina les dijo a los dos que el banco se negó a otorgarles un préstamo, pero después de que se fueron, les emitió documentos y se apropió del dinero para ella.
El investigador Polovnikova dijo que el departamento de seguridad interna del banco envió el caso a la policía con todas las pruebas. Poco antes de esto, Kolenkin fue despedido. Ella escribió una confesión y se arrepintió.
Sin embargo, Ellina nunca dijo quién era exactamente su cómplice, quién traía copias de los pasaportes y las personas para tomar fotos. Solo se sabe que un compañero de clase le presentó a él, y él mismo la invitó a cometer fraude.
En el juicio, Kolenkina dijo que por emitir cada préstamo por 50,000 rublos. ella recibió 5,000 rublos.
"Incluso si su comportamiento no causara sospechas de inmediato, el fraude se habría revelado un mes después, cuando los primeros pagos no hubieran sido para todos estos préstamos", Yevgeny Vasilkov todavía se pregunta cómo Kolenkina hizo esto, sabiendo sobre los cheques.
El investigador Polovnikova dijo que después del inicio del caso contra Kolenkina por el mismo delito, se abrió otro caso contra una persona no identificada.
Los clientes del banco para cuyos datos Kolenkina emitió un préstamo están exentos de su pago, ya que su culpabilidad fue probada en el tribunal, y el propio banco descubrió el fraude. En caso de que una persona se dé cuenta repentinamente de que alguien ha emitido un préstamo para sus documentos, Evgeny Vasilkov recomienda contactar al banco de inmediato: verifique la foto de la cámara web de la persona que recibió el préstamo y, si es necesario, realice un examen de la escritura firmando el contrato . Evgenia Polovnikova señaló que a menudo durante los robos y robos de apartamentos, los delincuentes roban pasaportes, que posteriormente se les otorgan préstamos. Si se pierde el pasaporte, debe restaurarlo, y luego la solicitud de restauración será una prueba a su favor.
Evgeny Vasilkov señaló que los hechos de fraude crediticio se volvieron mucho menos comparados con el primer período de aparición de préstamos. Sin embargo, hasta ahora son precisamente esos casos los que constituyen el trabajo principal del departamento de seguridad interna, al menos en Sovcombank.
El servicio de prensa de Alfa Bank señaló que el robo sigue siendo el más común con tarjetas bancarias. En primer lugar, muy a menudo las personas pierden una tarjeta con un trozo de papel, donde se escribe el código PIN, en segundo lugar, un mesero puede robar la información de la tarjeta al pagar con una tarjeta en un restaurante y, en tercer lugar, los robos ocurren a través del acceso no autorizado al sistema de otra persona. Banca por Internet, en cuarto lugar, los datos de la tarjeta se roban utilizando dispositivos especiales instalados en cajeros automáticos.
Zinaida Kuznetsova
NOTICIAS DE NGS
Original message
[22.11.11] Суд Ленинского района Новосибирска приговорил эксперта Совкомбанка к трем годам и крупному штрафу
К трем годам условно приговорена бывший кредитный эксперт Совкомбанка Эллина Коленкина, обвинявшаяся в крупном мошенничестве. Молодая женщина отказывала клиентам банка в выдаче кредита, а потом использовала их данные и присваивала деньги. Также она оформляла кредиты на алкоголиков с улицы. Мошенницу заподозрила служба безопасности банка, и суд приговорил ее вернуть присвоенные полмиллиона руб. Подробности мошенничества, кто и как может оформить на вас кредит без вашего ведома и что делать в таком случае, в материале НГС.НОВОСТИ.
16 ноября в Ленинском райсуде Новосибирска огласили приговор 23-летней Эллине Коленкиной, бывшей работнице Совкомбанка. Ее обвинили по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество) и приговорили трем годам условно, а также удовлетворили иск банка на 520 540 руб.
В 2009 году Эллина окончила Новосибирский государственный университет экономики и управления по специальности «Финансы и кредит». После работала то бухгалтером, то продавцом. В феврале 2011 года девушка устроилась в Совкомбанк — кредитным специалистом в мини-офис банка, расположенный в супермаркете на улице Станиславского.
Такие точки наиболее уязвимы для мошенничества, поскольку там присутствует всего лишь один сотрудник банка и контроль не такой жесткий, объяснил главный специалист управления внутренней безопасности Совкомбанка Евгений Васильков.
Он рассказал, что поначалу новая сотрудница особыми успехами в работе похвастаться не могла. Однако в конце мая у Коленкиной пошла череда похожих кредитов: все на 50 000 руб. Причем на просьбы привезти в главный офис оригиналы документов на проверку Эллина находила неубедительные причины оттянуть этот момент. Однако документы она все же привезла, и сотрудники управления внутренней безопасности обнаружили там явные нарушения.
Практически в каждой точке, где выдают кредиты, ведется фотографирование клиентов на веб-камеру. Клиенты Коленкиной на фото с камеры явно отличались от якобы своих же фото в документах.
Всего управлением внутренней безопасности банка было обнаружено 11 поддельных кредитов, 9 из них — на несуществующих лиц. Васильков объяснил, что Коленкиной передавали копии паспортов, она меняла там данные, а фотографироваться звала случайных прохожих с улицы.
«В большинстве это были люди, употребляющие алкогольные напитки. Их приглашали с улицы якобы сфотографироваться для рекламы, кому-то предлагали за фото 100 руб.», — объяснила старший следователь отдела по расследованию преступлений на обслуживаемой территории отдела полиции № 7 «Ленинский» Следственного управления УМВД России по Новосибирску Евгения Половникова.
Однако и реальные клиенты банка оказались в опасности. Двоим Коленкина сообщила, что банк отказывает им в выдаче кредита, но после того как они ушли, оформила на них документы, а деньги присвоила их себе.
Следователь Половникова сообщила, что управление внутренней безопасности банка направило дело в правоохранительные органы уже со всеми доказательствами. Незадолго до этого Коленкину уволили. Она написала явку с повинной и раскаялась.
Однако Эллина так и не сообщила, кто именно был ее сообщником, приносившим копии паспортов и приводившим людей для фотографирования. Известно лишь, что с ним ее познакомил одногруппник, и тот сам предложил ей заняться мошенничеством.
На суде Коленкина говорила, что за оформление каждого такого кредита на 50 000 руб. она получала 5000 руб.
«Даже если бы ее поведение сразу не вызвало настороженности, мошенничество вскрылось бы максимум через месяц, когда по всем этим кредитам не пошли бы первые же платежи», — Евгений Васильков до сих пор удивляется, как Коленкина пошла на такое, зная о проверках.
Следователь Половникова сообщила, что после возбуждения дела в отношении Коленкиной по тому же составу преступления было возбуждено еще одно дело — в отношении неустановленного лица.
Клиенты банка, на данные которых Коленкина оформила кредит, от его выплаты освобождены, поскольку ее вина была доказана в суде, а мошенничество обнаружено самим банком. В случае же, если человек сам вдруг понял, что на его документы кто-то оформил кредит, Евгений Васильков рекомендует сразу же обратиться в банк: проверить фото с веб-камеры человека, получавшего кредит, и при необходимости провести экспертизу почерка по подписи в договоре. Евгения Половникова отметила, что нередко во время краж и грабежей квартир преступники воруют паспорта, на которые в дальнейшем оформляют кредиты. В случае пропажи паспорта нужно его восстановить, и тогда заявление о восстановлении будет доказательством в вашу пользу.
Евгений Васильков отметил, что фактов мошенничества с кредитами стало значительно меньше по сравнению с первым периодом появления кредитов. Однако до сих пор именно такие дела составляют основную работу управления внутренней безопасности — по крайней мере, в Совкомбанке.
В пресс-службе Альфа-Банка отметили, что наиболее распространенными все-таки являются хищения с использованием банковских карт. Во-первых, очень часто люди теряют карту вместе с бумажкой, где записан PIN-код от нее, во-вторых, данные о карте могут быть украдены официантом при расчете картой в ресторане, в-третьих, кражи происходят путем несанкционированного доступа в чужую систему интернет-банкинга, в-четвертых, данные о карте воруются с помощью специальных устройств, устанавливаемых на банкоматы.
Зинаида Кузнецова
НГС.НОВОСТИ
К трем годам условно приговорена бывший кредитный эксперт Совкомбанка Эллина Коленкина, обвинявшаяся в крупном мошенничестве. Молодая женщина отказывала клиентам банка в выдаче кредита, а потом использовала их данные и присваивала деньги. Также она оформляла кредиты на алкоголиков с улицы. Мошенницу заподозрила служба безопасности банка, и суд приговорил ее вернуть присвоенные полмиллиона руб. Подробности мошенничества, кто и как может оформить на вас кредит без вашего ведома и что делать в таком случае, в материале НГС.НОВОСТИ.
16 ноября в Ленинском райсуде Новосибирска огласили приговор 23-летней Эллине Коленкиной, бывшей работнице Совкомбанка. Ее обвинили по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество) и приговорили трем годам условно, а также удовлетворили иск банка на 520 540 руб.
В 2009 году Эллина окончила Новосибирский государственный университет экономики и управления по специальности «Финансы и кредит». После работала то бухгалтером, то продавцом. В феврале 2011 года девушка устроилась в Совкомбанк — кредитным специалистом в мини-офис банка, расположенный в супермаркете на улице Станиславского.
Такие точки наиболее уязвимы для мошенничества, поскольку там присутствует всего лишь один сотрудник банка и контроль не такой жесткий, объяснил главный специалист управления внутренней безопасности Совкомбанка Евгений Васильков.
Он рассказал, что поначалу новая сотрудница особыми успехами в работе похвастаться не могла. Однако в конце мая у Коленкиной пошла череда похожих кредитов: все на 50 000 руб. Причем на просьбы привезти в главный офис оригиналы документов на проверку Эллина находила неубедительные причины оттянуть этот момент. Однако документы она все же привезла, и сотрудники управления внутренней безопасности обнаружили там явные нарушения.
Практически в каждой точке, где выдают кредиты, ведется фотографирование клиентов на веб-камеру. Клиенты Коленкиной на фото с камеры явно отличались от якобы своих же фото в документах.
Всего управлением внутренней безопасности банка было обнаружено 11 поддельных кредитов, 9 из них — на несуществующих лиц. Васильков объяснил, что Коленкиной передавали копии паспортов, она меняла там данные, а фотографироваться звала случайных прохожих с улицы.
«В большинстве это были люди, употребляющие алкогольные напитки. Их приглашали с улицы якобы сфотографироваться для рекламы, кому-то предлагали за фото 100 руб.», — объяснила старший следователь отдела по расследованию преступлений на обслуживаемой территории отдела полиции № 7 «Ленинский» Следственного управления УМВД России по Новосибирску Евгения Половникова.
Однако и реальные клиенты банка оказались в опасности. Двоим Коленкина сообщила, что банк отказывает им в выдаче кредита, но после того как они ушли, оформила на них документы, а деньги присвоила их себе.
Следователь Половникова сообщила, что управление внутренней безопасности банка направило дело в правоохранительные органы уже со всеми доказательствами. Незадолго до этого Коленкину уволили. Она написала явку с повинной и раскаялась.
Однако Эллина так и не сообщила, кто именно был ее сообщником, приносившим копии паспортов и приводившим людей для фотографирования. Известно лишь, что с ним ее познакомил одногруппник, и тот сам предложил ей заняться мошенничеством.
На суде Коленкина говорила, что за оформление каждого такого кредита на 50 000 руб. она получала 5000 руб.
«Даже если бы ее поведение сразу не вызвало настороженности, мошенничество вскрылось бы максимум через месяц, когда по всем этим кредитам не пошли бы первые же платежи», — Евгений Васильков до сих пор удивляется, как Коленкина пошла на такое, зная о проверках.
Следователь Половникова сообщила, что после возбуждения дела в отношении Коленкиной по тому же составу преступления было возбуждено еще одно дело — в отношении неустановленного лица.
Клиенты банка, на данные которых Коленкина оформила кредит, от его выплаты освобождены, поскольку ее вина была доказана в суде, а мошенничество обнаружено самим банком. В случае же, если человек сам вдруг понял, что на его документы кто-то оформил кредит, Евгений Васильков рекомендует сразу же обратиться в банк: проверить фото с веб-камеры человека, получавшего кредит, и при необходимости провести экспертизу почерка по подписи в договоре. Евгения Половникова отметила, что нередко во время краж и грабежей квартир преступники воруют паспорта, на которые в дальнейшем оформляют кредиты. В случае пропажи паспорта нужно его восстановить, и тогда заявление о восстановлении будет доказательством в вашу пользу.
Евгений Васильков отметил, что фактов мошенничества с кредитами стало значительно меньше по сравнению с первым периодом появления кредитов. Однако до сих пор именно такие дела составляют основную работу управления внутренней безопасности — по крайней мере, в Совкомбанке.
В пресс-службе Альфа-Банка отметили, что наиболее распространенными все-таки являются хищения с использованием банковских карт. Во-первых, очень часто люди теряют карту вместе с бумажкой, где записан PIN-код от нее, во-вторых, данные о карте могут быть украдены официантом при расчете картой в ресторане, в-третьих, кражи происходят путем несанкционированного доступа в чужую систему интернет-банкинга, в-четвертых, данные о карте воруются с помощью специальных устройств, устанавливаемых на банкоматы.
Зинаида Кузнецова
НГС.НОВОСТИ
