Credit

[Патрушев Михаил Владимирович]

¡Buenas horas, colegas! Hoy mi ex colega me llamó y con lágrimas me contó cómo me metí en un truco de estafa. Aquí está su texto:
Recibí una carta del siguiente contenido:

De: InvestGarant <InvestO2Garant@yandex.ru>
A: lyalya-nata-m@yandex.ru , odalgroup@yandex.ru , ddocuchaev@yandex.ru , ipvav@list.ru , l21111972@mail.ru , draiv777@gmail.com , marina1103@bk.ru , kharlamov70@list.ru , sk_vektor@mail.ru , den__@mail.ru , zontova@bk.ru , kisa777170@spaces.ru , samarasv3@gmail.com , mikhail5@yandex.ru , malyshev13@mail.ru , moskva1960@mail.ru , bulatova255.55@mail.ru

29 de junio de 2012, 14:40 1 archivo
La empresa LLC "O2" le ofrece utilizar un préstamo de consumo.
• Tasa de préstamo: 25% anual en rublos rusos
• Monto del préstamo: de 100,000 rublos a 5,000,000 rublos.
• Plazo del préstamo: de 1 año a 5 años.
Requisitos del prestatario
• Edad: de 25 a 65 años en la fecha de reembolso del préstamo.
• Registro permanente del prestatario - Federación de Rusia.
• Registro del empleador - Federación de Rusia.
• El historial de crédito no importa.
Seguridad
• Seguro de vida y salud, pague solo después de firmar un acuerdo de préstamo y el Prestamista le transfiera el monto del préstamo.
Etapas y plazos.
• Envía su solicitud y pasaporte (página principal y registro) por correo electrónico. Correo.
• En caso de aprobación del préstamo, se le envía un contrato de préstamo por correo, luego entra en vigor la siguiente cláusula del contrato de préstamo:
4.4. El Prestatario acuerda pagar la prima del seguro en la cantidad (ver tabla "Cálculo del costo del seguro") de rublos, dentro de las 24 (veinticuatro) horas posteriores a la recepción del Prestamista de una orden de pago del banco que confirma la transferencia de fondos a la cuenta del Prestatario especificada en la cláusula 1.1, para el monto especificado en la cláusula 2.1., mediante el método de transferirlos a la cuenta del prestamista especificada en la cláusula 4.5.
• Revisión de la aplicación las 24 horas.
• Se concluye un contrato de préstamo.
• El dinero se transfiere a cualquier cuenta con un banco ruso.

Enviar una solicitud en el formato:
1. Nombre.
2. Número de teléfono de contacto.
3. Lugar de registro permanente.
4. Lugar de residencia.
5. Lugar de trabajo, posición y número de teléfono de contacto de la cabeza.
6. Información sobre propiedad personal.
7. El monto del préstamo.
8. Plazo del préstamo.
9. Detalles de la cuenta bancaria en el formato:
Nombre del banco:
BIC:
POSADA:
PPC:
Cor. Puntuación:
Puntuación:
9. ¿Cuáles son los fondos necesarios?
10. ¿Tiene préstamos pendientes?
11. ¿Has sido procesado?

AYUDA AL TELÉFONO 8 (982) 384 13-56 Sergey - Su gerente de crédito.
¡Trabajamos de 10-00 a 20-00 sin días libres!
-
Sinceramente.

Respondí la oferta.

Siguiente carta:

¡Buen día!
Se aprueba su solicitud de préstamo, se le envía un acuerdo de préstamo para su revisión, después de revisarla, comuníquese con su gerente de crédito antes de firmar para aclarar cualquier problema y pasos adicionales.

Con Respeto.


AYUDA AL TELÉFONO 8 (982) 384 13-56 Sergey - Su gerente de crédito.
¡Trabajamos de 10-00 a 20-00 sin días libres!

Siguiente carta:

¡Buen día!
Le enviamos una orden de pago confirmando la transferencia de fondos a sus datos.
Le recordamos que a partir de este momento la cláusula 4.4 del acuerdo que firmó entra en vigor:
4.4. El Prestatario deberá pagar una prima de seguro por un monto de 13,100 (trece mil cien) rublos, dentro de las 24 (veinticuatro) horas posteriores a la recepción de una orden de pago del Banco por parte del Prestamista, confirmando la transferencia de fondos a la cuenta del Prestatario especificada en la cláusula 1.1, por el monto especificado en la cláusula 2.1., Por el método de transferirlos a la cuenta del Prestamista especificado en la cláusula 4.5.
En caso de incumplimiento de sus obligaciones, entrará en vigor la siguiente cláusula del contrato:
6.1. Si una de las partes no cumple con sus obligaciones según los párrafos 4.2 o 1.2, el contrato entre las partes se rescinde y la parte que no ha cumplido con sus obligaciones compensa a la otra parte por una multa de 170,000 (ciento setenta mil) rublos dentro de las 12 horas a partir de la fecha de notificación.

Detalles para el pago de la prima del seguro:
4.5. Detalles para el pago de la prima del seguro:
Nombre del banco: OJSC SBERBANK OF RUSSIA Moscú
en la ÓPERA de la Universidad Técnica del Estado de Moscú del Banco de Rusia
Caja de cambios: 770301001
Bik: 044525225
TIN: 7723608499
Cor. Cuenta: 30101810400000000225
Número de cuenta bancaria: 40702810138110014253
Cantidad: 13,100 rublos.
Destinatario: LLC O2
Nombre del pago: Pago bajo contrato No. 134895308680, sin IVA.

AYUDA AL TELÉFONO 8 (982) 384 13-56 Sergey - Su gerente de crédito.
¡Trabajamos de 10-00 a 20-00 sin días libres!

Hay archivos adjuntos a todas estas cartas: contrato, orden de pago, calendario de pagos. En consecuencia, de acuerdo con el contrato, pagué 13.100 rublos de seguro a través de SBERBANK, para los detalles especificados en el contrato, firmé y envié un contrato firmado escaneado, todo está allí. Comunicado por última vez el sábado 7 de julio. Me respondieron que todo salió bien a través del SB Bank en Moscú, espero que el lunes por la tarde reciba dinero en mi cuenta. Cada comunicación fue muy creíble. Pero hoy, es decir 07/09/2012 - el suscriptor no está disponible.
¿Qué dicen queridos colegas y quién se enfrentó a esto, dan consejos sobre qué hacer en esta situación?

 

[Частный детектив. Владивосток.]

El queso gratis solo ocurre en una trampa para ratones ...
¡Declaro escribir! Sí, rápido ... Y muévelo ...

 

[Частный детектив. Тайный советник. Омск.]

Vadim dijo correctamente que definitivamente necesito escribir más rápido.
Bueno, y al mismo tiempo comenzar a romper esta oficina, a los detalles de los cuales se transfirió el dinero.

 

[Патрушев Михаил Владимирович]

El queso gratis solo ocurre en una trampa para ratones ...
¡Declaro escribir! Sí, rápido ... Y muévelo ...

Gracias Vadim! Daré una recomendación.

 

[Патрушев Михаил Владимирович]

Vadim dijo correctamente que definitivamente necesito escribir más rápido.
Bueno, y al mismo tiempo comenzar a romper esta oficina, a los detalles de los cuales se transfirió el dinero.

¡Gracias Sergey! Seguramente la oficina es ficticia (está abierta para alguna persona sin hogar). Lo mismo es cierto para el número de la tarjeta SIM.

 

[Роберт]

Y lo más importante, no pague nada. Me pregunto cómo recuperarán la pena de usted a través de la corte. : D
Empresa genial "cero dos"
Bueno, como pagaron, tendré que escribir.

 

[Частный детектив. Тайный советник. Омск.]

Vadim dijo correctamente que definitivamente necesito escribir más rápido.
Bueno, y al mismo tiempo comenzar a romper esta oficina, a los detalles de los cuales se transfirió el dinero.

¡Gracias Sergey! Seguramente la oficina es ficticia (está abierta para alguna persona sin hogar). Lo mismo es cierto para el número de la tarjeta SIM.

Mikhail Vladimirovich, está claro que la oficina es ficticia, pero la calculadora es real. Desde aquí y bailar. Necesitamos ver dónde, después de la transferencia, este dinero pasó de esta cuenta, etc. Seguramente en algún tipo de tarjeta. Luego, mire la tarjeta en la que está registrada, desde qué cajero automático y cuándo (fecha y hora) se retiró el dinero, solicite al banco que tome un fragmento del video de la fecha de interés del cajero automático (a menos, por supuesto, que esté allí). El tiempo es costoso y el trabajo no es una ventaja. Sí, y con los cables de papel de nuestros cuerpos, puedes perderte todo. Por lo tanto, escribió antes que es necesario comenzar a trabajar en paralelo con el ATS.
Puede ser confuso y breve, pero algo así.

 

[Роберт]

El tiempo es caro Con la tarjeta puedes romper. Las cantidades irán a la cuenta de la "compañía de seguros" en el extranjero, eso es todo. Y teniendo todos los datos y una firma, puede hacer un montón de documentos para publicar.

 

[Роберт]

Vadim dijo correctamente que definitivamente necesito escribir más rápido.
Bueno, y al mismo tiempo comenzar a romper esta oficina, a los detalles de los cuales se transfirió el dinero.

¡Gracias Sergey! Seguramente la oficina es ficticia (está abierta para alguna persona sin hogar). Lo mismo es cierto para el número de la tarjeta SIM.

Simka puede ayudar mucho. La información dada a los estafadores es alarmante.

 

[Детективное агентство Москва.]

Mikhail Vladimirovich, mis colegas escribieron todo correctamente, y lo más importante, tiempo costoso. Me encontré con un fraude bancario mientras todavía trabajaba en una gran empresa extranjera y puedo decir que si no son estúpidos, no transferirán inmediatamente dinero a sus tarjetas, sino que los eliminarán después de pasar por varias cuentas corrientes. Por lo tanto, no hay forma de prescindir de una aplicación. R / s es real, debe ser administrado por alguien y de alguna manera, este es un banco cliente o la transferencia de pagos en vivo.
El banco del cliente se coloca sobre la base de un acuerdo en una computadora específica (por supuesto, esto se puede hacer todo en la misma persona sin hogar, pero de todos modos, al concluir un acuerdo de servicio bancario, debe haber una persona que lo firme, que proporcione firmas de muestra). Sí, puede ser una computadora portátil y va a Internet a través de Wi-Fi, pero seguro que esta persona tiene sus lugares favoritos (por ejemplo, un café) donde "trabaja". Luego, se cobra la facturación del teléfono especificado, ¿qué puede dar? Después de analizar los detalles, puede encontrar el mismo resultado para la presentación masiva de la solicitud. Al facturar, puede hacer un análisis y averiguar el área aproximada de su hábitat. Puede intentar poner los indicadores de fecha y hora de las transacciones bancarias en esta tarjeta e intentar calcular de dónde funciona, bueno, etc.
Si los mensajeros traen los pagos, entonces debemos tratar de calcularlos (deben actuar por poder) y luego hablar con ellos (en mi caso, estos fueron correos de una empresa que brinda servicios de mensajería, a través de ellos pudimos componer un identikit, entender dónde nos encontramos con mayor frecuencia con ellos el cliente, etc.), el trabajo de una ópera inteligente.

De hecho, hay mucho trabajo, el resultado no es obvio y, en cualquier caso, no hay manera sin un camino oficial.