Матушкин Андрей Николаевич
Президент IAPD
Miembro del equipo
Nivel de acceso privado
Full members of NP "MOD"
¿Detectives y coleccionistas, competidores o socios?
Entrevista con Sergey Sergeyevich Drykin, miembro de pleno derecho del IAPD, a la revista Pro Debts.
Un gran número de empresas operan en Rusia, cuya actividad principal es cobrar deudas de organizaciones deudoras y ciudadanos deudores. Como servicios adicionales, las compañías de cobro a menudo ofrecen a sus clientes servicios de recolección de información para deudores.
Al mismo tiempo, de 1.500 a 2.000 detectives privados están registrados y trabajan en nuestro país, cuyo perfil es, entre otros, la prestación de dichos servicios de información. En Moscú, a fines de julio de 2012, se registraron unos 220 detectives. Y los detectives a menudo no rechazan las solicitudes de cobro de deudas ni proporcionan información sobre los deudores y sus propiedades.
Las principales diferencias entre detectives y coleccionistas son las siguientes:
1. Los detectives son más propensos a emprender apoyo informativo del proceso de recolección. Los coleccionistas en realidad están recolectando.
2. En el caso de la recolección, los recolectores actúan tanto sobre la base de acuerdos de cesión como sobre la base de acuerdos de agencia. Los detectives trabajan solo sobre la base de contratos de agencia. Los investigadores no superan las deudas.
3. Los recaudadores trabajan principalmente con carteras de deuda. Los detectives trabajan en pedidos individuales, cada uno de los cuales tiene sus propios detalles.
4. Las agencias de cobro operan de manera formal y estereotipada, su actividad es una especie de "transportador de funciones" para la recuperación de la deuda. Los detectives privados no se adhieren a una línea estricta en el cobro de deudas, y cada tarea posterior puede diferir significativamente de la anterior.
Describiendo brevemente las diferencias, el trabajo de los cobradores es el procesamiento de "carteras" de deudas utilizando procedimientos formalizados; y el trabajo de los detectives forenses es la realización de proyectos por pieza que requieren un enfoque no trivial.
Estado y poderes de los detectives y coleccionistas.
Actualmente, las actividades de los coleccionistas de una manera especial en la ley rusa no están reguladas.
Al mismo tiempo, el estado de un detective en la legislación nacional está regulado: se prescriben listas de servicios prestados, se prescriben poderes de detectives, se determina su responsabilidad por las violaciones de la ley.
Además, me gustaría señalar que, de conformidad con el art. 3 de la Ley de detectives privados y actividades de seguridad, solo los detectives tienen derecho sobre una base reembolsable para proteger los derechos e intereses legítimos de los ciudadanos y las organizaciones para proporcionar a terceros los siguientes servicios:
• recopilar información sobre casos civiles en forma contractual con los participantes en el proceso;
• recopilar información para negociaciones comerciales;
• identificar socios comerciales insolventes o poco confiables;
• averiguar datos biográficos y de caracterización de la personalidad sobre ciudadanos individuales (con su consentimiento por escrito) al concluir los contratos laborales y de otro tipo;
• buscar bienes perdidos por ciudadanos o empresas, instituciones, organizaciones;
• recopilar información sobre casos penales de forma contractual con los participantes en el proceso.
Tal estado regulado de detectives le permite trabajar legalmente, sin violar la ley, y proporciona un amplio campo de actividad, tal vez incluso mayor que el de los coleccionistas.
La experiencia de los detectives en materia de recuperación de la deuda muestra que sus servicios tienen demanda en varias etapas de recuperación de la deuda.
En la etapa previa al juicio, los detectives generalmente recopilan información para llevar a cabo negociaciones efectivas con el deudor, buscando argumentos de que será difícil ignorarlo.
En la corte, los detectives pueden proporcionar asistencia significativa para recopilar pruebas y legalizar la información sobre la propiedad del deudor.
En todas las etapas del trabajo con el deudor, se necesita información sobre el estado de su propiedad, lugares de trabajo, fuentes de ingresos; todas estas preguntas son resueltas con éxito por investigadores privados.
Asociaciones profesionales
Hay tres asociaciones públicas especializadas de detectives privados en Rusia: la Asociación Internacional de Detectives (MOD, San Petersburgo), la Asociación de Detectives Rusos (ARD, Novosibirsk) y la Asociación de Detectives Privados de Rusia (OCRD, Moscú).
El objetivo de crear asociaciones de detectives sin fines de lucro es establecer contactos cercanos entre colegas, coordinar el trabajo conjunto, el intercambio de experiencias, cabildear por los intereses de la industria en los cuerpos legislativos del estado.
La Asociación Internacional de Detectives, que inicialmente se desarrolló sobre la base de un foro temático en línea, logró un éxito significativo en la organización de la interacción de la comunidad de detectives. Los siguientes son ejemplos de la práctica de detectives MOD.
"Basado en hechos reales ..."
Búsqueda de deudores
Aquí hay un ejemplo interesante de una acción organizada conjuntamente para capturar a un deudor. Participaron detectives de MOD de regiones completamente diferentes del país. Pero, a pesar de esto, las acciones de los participantes fueron excelentes y, lo más importante, se coordinaron rápidamente, lo que permitió hacer frente a la tarea lo antes posible. Además, resultó una historia interesante, que puede tomarse como base del guión de una buena historia de detectives.
Un detective privado, Vadim Portnoy, participante en la asociación sin fines de lucro del MOD en Vladivostok, fue abordado por un cliente con la tarea de encontrar un deudor fugitivo. El deudor debía una gran cantidad de dinero que se le proporcionó para el desarrollo del negocio, pero todo el crédito permaneció en el casino: el deudor resultó ser un embaucador.
Como resultado del trabajo, se estableció que el deudor decidió huir a Moscú. Junto con su esposa y la valiosa propiedad restante, llegó en taxi a Ussuriysk (a 120 km de Vladivostok). En Ussuriysk, cambió de taxi y se dirigió a Khabarovsk, de Khabarovsk a Birobidzhan, luego en tren a Neryungri. De Neryungri - en tren a Krasnoyarsk.
En este punto en la ruta del fugitivo, los detectives de MOD comenzaron a trabajar. El tren fue recibido por uno de los detectives locales, a quien previamente se le había enviado una foto del deudor desde Khabarovsk. El deudor fue "caminado", registró la compra de boletos aéreos y "conducido" al aeropuerto. Después del registro, se unió otro participante de MOD, que después de un tiempo dijo que la persona involucrada había escapado del avión y su esposa voló a Moscú. Los detectives tuvieron que averiguar cómo piensa llegar a Moscú. El fugitivo eligió el tren Krasnoyarsk - Moscú. Como había cambiado repetidamente la forma de movimiento, decidieron reanudar la vigilancia. Telefoneó y coordinó con detectives de Syktyvkar, quienes tomaron un tren en Kirov y luego continuaron observando. En Yaroslavl, se organizó una reunión del deudor con representantes del cliente, en la que terminó el trabajo de los detectives.
Aquí hay una historia de detectives con persecuciones y vigilancia. Y en él, los participantes del MOD demostraron ser verdaderos profesionales, capaces de actuar rápidamente en equipo.
Supresión del abuso de derecho
El segundo caso ilustra la posibilidad de utilizar los resultados de una investigación de detectives en procedimientos civiles.
El acreedor judicial presentó una demanda contra el deudor para recuperar la deuda contractual. El tribunal de primera instancia satisfizo las reclamaciones. La decisión entró en vigor.
Al final del período de apelación, el acusado (empresario individual) presentó una apelación de casación junto con una solicitud para restaurar el período de apelación procesal perdido, lo que explicaba que estaba en un viaje de negocios fuera de Moscú. En la declaración, el acusado adjuntó certificados de viaje, que fueron emitidos para sí mismo.
El demandante estaba seguro de que el deudor no estaba en un viaje de negocios y no salió de la ciudad. Para establecer este hecho, los representantes del coleccionista recurrieron a la agencia de detectives "Máximo".
Los empleados de la agencia establecieron el lugar de residencia real del acusado, que coincidió con el lugar de su registro estatal como empresario individual.
Como resultado del viaje a la casa donde vivía el deudor, se descubrió que había edificios de oficinas cerca de la entrada, y las cámaras de vigilancia ubicadas en ellos registraron todo lo que sucedió antes de la entrada. Los oficiales de seguridad se reunieron con los detectives y proporcionaron grabaciones de video de las cámaras durante el período durante el cual el acusado supuestamente estaba en un viaje de negocios. Como resultado, se descubrió que el deudor no abandonó la ciudad por mucho tiempo y diariamente se fue y regresó del trabajo en su lugar de residencia.
El demandante de detectives preparó un informe detallado con la aplicación de materiales de video, que luego fue transferido a la corte.
Como resultado, al acusado se le negó el restablecimiento de los plazos y aceptó la apelación de casación.
Actividades de información de recolección
La agencia de detectives ya mencionada "Maximum" tiene una gran experiencia positiva en el soporte de información de las actividades de las compañías de leasing. La especificidad de este trabajo es que, de acuerdo con la ley aplicable, los arrendadores tienen el derecho de cancelar indiscutiblemente los fondos de las cuentas de los arrendatarios en caso de que no paguen dos pagos de arrendamiento seguidos. En consecuencia, los clientes-deudores de los arrendadores se "esconden" de sus acreedores, constantemente abren nuevas cuentas bancarias a través de las cuales hacen liquidaciones. La Agencia Máxima realiza un monitoreo continuo de las actividades de los arrendatarios deudores, identifica con éxito las cuentas de liquidación de deudores actuales y hasta ahora desconocidas para los acreedores.
Los detectives de la agencia "Máximo" también tienen experiencia en la búsqueda de activos de deudores fuera de la Federación de Rusia. Por lo tanto, las solicitudes de búsqueda de bienes inmuebles y entidades legales afiliadas en los EE. UU., Gran Bretaña, Italia, Sudáfrica, la República Checa y otros países se cumplieron de manera efectiva.
Los investigadores privados pueden ser útiles para los recaudadores para encontrar información sobre deudores. Al llegar a un acuerdo con los detectives, los cobradores pueden contar con una búsqueda exitosa de contactos deudores: teléfonos móviles y fijos, direcciones, así como contactos de conocidos, parientes, etc. Muchos de nuestros colegas que participan en el MOD han trabajado estrechamente con las agencias de cobro durante mucho tiempo. Tal búsqueda. Por ejemplo, en Krasnodar, la agencia de detectives Panda se dedica a esto. Utilizando sus capacidades de información, primero encuentran los contactos del deudor, luego llaman a las listas telefónicas y, asegurándose de que los datos estén actualizados, brindan información verificada a los cobradores.
El uso de los recursos de la red por los coleccionistas de MOD
A pesar de un número significativo de agencias de cobranza, la presencia de asociaciones entre ellas y la existencia de asociaciones profesionales respetadas, ninguna de las agencias puede "cubrir" todo el territorio de Rusia con su trabajo.
Según la práctica que conocemos, en ausencia de una oficina de representación en la región, los recolectores operan de acuerdo con los siguientes esquemas:
1. Consulte las recomendaciones a otros recolectores con recursos administrativos y de otro tipo en la región.
2. Envían a sus empleados a la región para resolver problemas específicos.
Pero, ¿qué pasaría si no hubiera socios subagentes adecuados y un viaje de negocios de sus propios empleados no fuera económicamente factible? Una alternativa digna podría ser la cooperación con una agencia de detectives local o detectives que tienen sus propios contactos en la región.
Como regla general, los detectives ya tienen una reputación establecida entre colegas y en asociaciones profesionales, lo que no será difícil de verificar. Los recaudadores podrían atraer a detectives tan calificados para cobrar deudas.
Uso de recursos de coleccionista por detectives
Debido a las características geográficas de nuestro país, ningún detective puede jactarse de que puede trabajar con la misma eficacia en todo el país. Entonces, ¿por qué no establecer una cooperación con los recolectores que trabajan en regiones problemáticas y que tienen capacidades administrativas e informativas significativas? La interacción podría ser efectiva para ambos lados. Traería a los coleccionistas ingresos adicionales de la provisión de información y servicios de agencia, nuevos contactos con detectives de otras regiones. Detectives: expandiendo la geografía de sus actividades.
https://www.pinow.com/articles/604/75-pr ... en-twitter
Entrevista con Sergey Sergeyevich Drykin, miembro de pleno derecho del IAPD, a la revista Pro Debts.
Un gran número de empresas operan en Rusia, cuya actividad principal es cobrar deudas de organizaciones deudoras y ciudadanos deudores. Como servicios adicionales, las compañías de cobro a menudo ofrecen a sus clientes servicios de recolección de información para deudores.
Al mismo tiempo, de 1.500 a 2.000 detectives privados están registrados y trabajan en nuestro país, cuyo perfil es, entre otros, la prestación de dichos servicios de información. En Moscú, a fines de julio de 2012, se registraron unos 220 detectives. Y los detectives a menudo no rechazan las solicitudes de cobro de deudas ni proporcionan información sobre los deudores y sus propiedades.
Las principales diferencias entre detectives y coleccionistas son las siguientes:
1. Los detectives son más propensos a emprender apoyo informativo del proceso de recolección. Los coleccionistas en realidad están recolectando.
2. En el caso de la recolección, los recolectores actúan tanto sobre la base de acuerdos de cesión como sobre la base de acuerdos de agencia. Los detectives trabajan solo sobre la base de contratos de agencia. Los investigadores no superan las deudas.
3. Los recaudadores trabajan principalmente con carteras de deuda. Los detectives trabajan en pedidos individuales, cada uno de los cuales tiene sus propios detalles.
4. Las agencias de cobro operan de manera formal y estereotipada, su actividad es una especie de "transportador de funciones" para la recuperación de la deuda. Los detectives privados no se adhieren a una línea estricta en el cobro de deudas, y cada tarea posterior puede diferir significativamente de la anterior.
Describiendo brevemente las diferencias, el trabajo de los cobradores es el procesamiento de "carteras" de deudas utilizando procedimientos formalizados; y el trabajo de los detectives forenses es la realización de proyectos por pieza que requieren un enfoque no trivial.
Estado y poderes de los detectives y coleccionistas.
Actualmente, las actividades de los coleccionistas de una manera especial en la ley rusa no están reguladas.
Al mismo tiempo, el estado de un detective en la legislación nacional está regulado: se prescriben listas de servicios prestados, se prescriben poderes de detectives, se determina su responsabilidad por las violaciones de la ley.
Además, me gustaría señalar que, de conformidad con el art. 3 de la Ley de detectives privados y actividades de seguridad, solo los detectives tienen derecho sobre una base reembolsable para proteger los derechos e intereses legítimos de los ciudadanos y las organizaciones para proporcionar a terceros los siguientes servicios:
• recopilar información sobre casos civiles en forma contractual con los participantes en el proceso;
• recopilar información para negociaciones comerciales;
• identificar socios comerciales insolventes o poco confiables;
• averiguar datos biográficos y de caracterización de la personalidad sobre ciudadanos individuales (con su consentimiento por escrito) al concluir los contratos laborales y de otro tipo;
• buscar bienes perdidos por ciudadanos o empresas, instituciones, organizaciones;
• recopilar información sobre casos penales de forma contractual con los participantes en el proceso.
Tal estado regulado de detectives le permite trabajar legalmente, sin violar la ley, y proporciona un amplio campo de actividad, tal vez incluso mayor que el de los coleccionistas.
La experiencia de los detectives en materia de recuperación de la deuda muestra que sus servicios tienen demanda en varias etapas de recuperación de la deuda.
En la etapa previa al juicio, los detectives generalmente recopilan información para llevar a cabo negociaciones efectivas con el deudor, buscando argumentos de que será difícil ignorarlo.
En la corte, los detectives pueden proporcionar asistencia significativa para recopilar pruebas y legalizar la información sobre la propiedad del deudor.
En todas las etapas del trabajo con el deudor, se necesita información sobre el estado de su propiedad, lugares de trabajo, fuentes de ingresos; todas estas preguntas son resueltas con éxito por investigadores privados.
Asociaciones profesionales
Hay tres asociaciones públicas especializadas de detectives privados en Rusia: la Asociación Internacional de Detectives (MOD, San Petersburgo), la Asociación de Detectives Rusos (ARD, Novosibirsk) y la Asociación de Detectives Privados de Rusia (OCRD, Moscú).
El objetivo de crear asociaciones de detectives sin fines de lucro es establecer contactos cercanos entre colegas, coordinar el trabajo conjunto, el intercambio de experiencias, cabildear por los intereses de la industria en los cuerpos legislativos del estado.
La Asociación Internacional de Detectives, que inicialmente se desarrolló sobre la base de un foro temático en línea, logró un éxito significativo en la organización de la interacción de la comunidad de detectives. Los siguientes son ejemplos de la práctica de detectives MOD.
"Basado en hechos reales ..."
Búsqueda de deudores
Aquí hay un ejemplo interesante de una acción organizada conjuntamente para capturar a un deudor. Participaron detectives de MOD de regiones completamente diferentes del país. Pero, a pesar de esto, las acciones de los participantes fueron excelentes y, lo más importante, se coordinaron rápidamente, lo que permitió hacer frente a la tarea lo antes posible. Además, resultó una historia interesante, que puede tomarse como base del guión de una buena historia de detectives.
Un detective privado, Vadim Portnoy, participante en la asociación sin fines de lucro del MOD en Vladivostok, fue abordado por un cliente con la tarea de encontrar un deudor fugitivo. El deudor debía una gran cantidad de dinero que se le proporcionó para el desarrollo del negocio, pero todo el crédito permaneció en el casino: el deudor resultó ser un embaucador.
Como resultado del trabajo, se estableció que el deudor decidió huir a Moscú. Junto con su esposa y la valiosa propiedad restante, llegó en taxi a Ussuriysk (a 120 km de Vladivostok). En Ussuriysk, cambió de taxi y se dirigió a Khabarovsk, de Khabarovsk a Birobidzhan, luego en tren a Neryungri. De Neryungri - en tren a Krasnoyarsk.
En este punto en la ruta del fugitivo, los detectives de MOD comenzaron a trabajar. El tren fue recibido por uno de los detectives locales, a quien previamente se le había enviado una foto del deudor desde Khabarovsk. El deudor fue "caminado", registró la compra de boletos aéreos y "conducido" al aeropuerto. Después del registro, se unió otro participante de MOD, que después de un tiempo dijo que la persona involucrada había escapado del avión y su esposa voló a Moscú. Los detectives tuvieron que averiguar cómo piensa llegar a Moscú. El fugitivo eligió el tren Krasnoyarsk - Moscú. Como había cambiado repetidamente la forma de movimiento, decidieron reanudar la vigilancia. Telefoneó y coordinó con detectives de Syktyvkar, quienes tomaron un tren en Kirov y luego continuaron observando. En Yaroslavl, se organizó una reunión del deudor con representantes del cliente, en la que terminó el trabajo de los detectives.
Aquí hay una historia de detectives con persecuciones y vigilancia. Y en él, los participantes del MOD demostraron ser verdaderos profesionales, capaces de actuar rápidamente en equipo.
Supresión del abuso de derecho
El segundo caso ilustra la posibilidad de utilizar los resultados de una investigación de detectives en procedimientos civiles.
El acreedor judicial presentó una demanda contra el deudor para recuperar la deuda contractual. El tribunal de primera instancia satisfizo las reclamaciones. La decisión entró en vigor.
Al final del período de apelación, el acusado (empresario individual) presentó una apelación de casación junto con una solicitud para restaurar el período de apelación procesal perdido, lo que explicaba que estaba en un viaje de negocios fuera de Moscú. En la declaración, el acusado adjuntó certificados de viaje, que fueron emitidos para sí mismo.
El demandante estaba seguro de que el deudor no estaba en un viaje de negocios y no salió de la ciudad. Para establecer este hecho, los representantes del coleccionista recurrieron a la agencia de detectives "Máximo".
Los empleados de la agencia establecieron el lugar de residencia real del acusado, que coincidió con el lugar de su registro estatal como empresario individual.
Como resultado del viaje a la casa donde vivía el deudor, se descubrió que había edificios de oficinas cerca de la entrada, y las cámaras de vigilancia ubicadas en ellos registraron todo lo que sucedió antes de la entrada. Los oficiales de seguridad se reunieron con los detectives y proporcionaron grabaciones de video de las cámaras durante el período durante el cual el acusado supuestamente estaba en un viaje de negocios. Como resultado, se descubrió que el deudor no abandonó la ciudad por mucho tiempo y diariamente se fue y regresó del trabajo en su lugar de residencia.
El demandante de detectives preparó un informe detallado con la aplicación de materiales de video, que luego fue transferido a la corte.
Como resultado, al acusado se le negó el restablecimiento de los plazos y aceptó la apelación de casación.
Actividades de información de recolección
La agencia de detectives ya mencionada "Maximum" tiene una gran experiencia positiva en el soporte de información de las actividades de las compañías de leasing. La especificidad de este trabajo es que, de acuerdo con la ley aplicable, los arrendadores tienen el derecho de cancelar indiscutiblemente los fondos de las cuentas de los arrendatarios en caso de que no paguen dos pagos de arrendamiento seguidos. En consecuencia, los clientes-deudores de los arrendadores se "esconden" de sus acreedores, constantemente abren nuevas cuentas bancarias a través de las cuales hacen liquidaciones. La Agencia Máxima realiza un monitoreo continuo de las actividades de los arrendatarios deudores, identifica con éxito las cuentas de liquidación de deudores actuales y hasta ahora desconocidas para los acreedores.
Los detectives de la agencia "Máximo" también tienen experiencia en la búsqueda de activos de deudores fuera de la Federación de Rusia. Por lo tanto, las solicitudes de búsqueda de bienes inmuebles y entidades legales afiliadas en los EE. UU., Gran Bretaña, Italia, Sudáfrica, la República Checa y otros países se cumplieron de manera efectiva.
Los investigadores privados pueden ser útiles para los recaudadores para encontrar información sobre deudores. Al llegar a un acuerdo con los detectives, los cobradores pueden contar con una búsqueda exitosa de contactos deudores: teléfonos móviles y fijos, direcciones, así como contactos de conocidos, parientes, etc. Muchos de nuestros colegas que participan en el MOD han trabajado estrechamente con las agencias de cobro durante mucho tiempo. Tal búsqueda. Por ejemplo, en Krasnodar, la agencia de detectives Panda se dedica a esto. Utilizando sus capacidades de información, primero encuentran los contactos del deudor, luego llaman a las listas telefónicas y, asegurándose de que los datos estén actualizados, brindan información verificada a los cobradores.
El uso de los recursos de la red por los coleccionistas de MOD
A pesar de un número significativo de agencias de cobranza, la presencia de asociaciones entre ellas y la existencia de asociaciones profesionales respetadas, ninguna de las agencias puede "cubrir" todo el territorio de Rusia con su trabajo.
Según la práctica que conocemos, en ausencia de una oficina de representación en la región, los recolectores operan de acuerdo con los siguientes esquemas:
1. Consulte las recomendaciones a otros recolectores con recursos administrativos y de otro tipo en la región.
2. Envían a sus empleados a la región para resolver problemas específicos.
Pero, ¿qué pasaría si no hubiera socios subagentes adecuados y un viaje de negocios de sus propios empleados no fuera económicamente factible? Una alternativa digna podría ser la cooperación con una agencia de detectives local o detectives que tienen sus propios contactos en la región.
Como regla general, los detectives ya tienen una reputación establecida entre colegas y en asociaciones profesionales, lo que no será difícil de verificar. Los recaudadores podrían atraer a detectives tan calificados para cobrar deudas.
Uso de recursos de coleccionista por detectives
Debido a las características geográficas de nuestro país, ningún detective puede jactarse de que puede trabajar con la misma eficacia en todo el país. Entonces, ¿por qué no establecer una cooperación con los recolectores que trabajan en regiones problemáticas y que tienen capacidades administrativas e informativas significativas? La interacción podría ser efectiva para ambos lados. Traería a los coleccionistas ingresos adicionales de la provisión de información y servicios de agencia, nuevos contactos con detectives de otras regiones. Detectives: expandiendo la geografía de sus actividades.
https://www.pinow.com/articles/604/75-pr ... en-twitter
Original message
Детективы и коллекторы – конкуренты или партнеры?
Интервью Действительного члена IAPD, Дрыкина Сергея Сергеевича журналу Про Долги.
В России функционирует большое количество компаний, основным видом деятельности которых является истребование долгов с организаций-дебиторов и граждан-должников. В качестве дополнительных услуг зачастую коллекторские компании предлагают своим клиентам услуги по сбору информации в отношении должников.
В то же время у нас в стране зарегистрированы и работают от 1500 до 2000 частных детективов, профилем которых является, в числе прочих, оказание подобных информационных услуг. В Москве, по состоянию на конец июля 2012 года, зарегистрировано около 220 детективов. И от запросов о взыскании долгов или предоставлении информации в отношении должников и их имущества детективы зачастую не отказываются.
Основные различия между детективами и коллекторами следующие:
1. Детективы охотнее берутся именно за информационное сопровождение процесса взыскания. Коллекторы же занимаются собственно взысканием.
2. В случае проведения взыскания коллекторы действуют как на основе договоров цессии, так и на основе агентских договоров. Детективы работают только на основе агентских договоров. Долги сыщики не перекупают.
3. Коллекторы в основном работают с портфелями задолженностей. Детективы работают по разовым, индивидуальным заказам, каждый из которых имеет свою специфику.
4. Коллекторские агентства действуют формализованно, шаблонно, их деятельность представляет собой некий «конвейер функций» по истребованию задолженности. Частные детективы не придерживаются какой-то строгой линии при взыскании долга, и каждая следующая задача может значительно отличаться от предыдущей.
Если охарактеризовать различия кратко, то работа коллекторов – это обработка «портфелей» задолженностей с помощью формализованных процедур; а работа детективов по взысканию – это реализация штучных проектов, требующих нетривиального подхода.
Статус и полномочия детективов и коллекторов
В настоящий момент деятельность коллекторов специальным образом в российском законодательстве не регламентирована.
В то же время статус детектива в отечественном праве урегулирован: прописаны перечни оказываемых услуг, полномочия детективов, определена их ответственность за нарушения законодательства.
При этом хотелось бы отметить, что в соответствии со ст. 3 Закона о частной детективной и охранной деятельности только детективы имеют право на возмездной основе в целях защиты прав и законных интересов граждан и организаций оказывать третьим лицам следующие услуги:
• осуществлять сбор сведений по гражданским делам на договорной основе с участниками процесса;
• производить сбор информации для деловых переговоров;
• выявлять некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров;
• выяснять биографические и другие характеризующие личность данные об отдельных гражданах (с их письменного согласия) при заключении ими трудовых и иных контрактов;
• осуществлять поиск утраченного гражданами или предприятиями, учреждениями, организациями имущества;
• производить сбор сведений по уголовным делам на договорной основе с участниками процесса.
Такой урегулированный статус детективов позволяет работать легально, не нарушая законодательства, и предоставляет широкое поле для деятельности, возможно, даже большее, чем у коллекторов.
Опыт работы детективов по вопросам возврата долгов показывает, что их услуги востребованы на различных этапах истребования задолженности.
На досудебном этапе детективы обычно производят сбор информации для проведения результативных переговоров с дебитором, поиск аргументов, которые должнику сложно будет проигнорировать.
В суде сыщики могут оказать значительную помощь в сборе доказательств и легализации информации об имуществе должника.
На всех этапах работы с должником нужна информация о его имущественном положении, местах работы, источниках доходов – все эти вопросы успешно разрешают частные сыщики.
Профессиональные объединения
В России существует три профильных общественных объединения частных детективов – Международное объединение детективов (МОД, г. Санкт-Петербург), Ассоциация российских детективов (АРД, г. Новосибирск), Объединение частных детективов России (ОЧДР, г. Москва).
Цель создания некоммерческих детективных объединений – налаживание близких контактов между коллегами, координация совместной работы, обмен опытом, лоббирование интересов отрасли в законодательных органах государства.
Значительных успехов в организации взаимодействия детективного сообщества достигло Международное объединение детективов, изначально сложившееся на основе тематического интернет-форума. Ниже приведены примеры из практики детективов МОД.
«Основано на реальных событиях…»
Поиск должника
Вот интересный пример совместно организованной акции по поимке должника. В ней принимали участие детективы МОД из совершенно разных регионов страны. Но, несмотря на это, действия участников оказались превосходно и главное – быстро скоординированы, что позволило в кратчайшие сроки справиться с заданием. К тому же получилась интересная история, которую вполне можно взять за основу сценария к хорошему детективу.
К частному детективу Вадиму Портному, участнику некоммерческого партнерства МОД во Владивостоке, обратился клиент с задачей поиска сбежавшего должника. Дебитор задолжал большую сумму денег, которую ему предоставляли для развития бизнеса, но весь кредит остался в казино – должник оказался лудоманом.
В результате работы было установлено, что должник решил сбежать в Москву. Вместе с супругой и оставшимся ценным имуществом он на такси добрался до Уссурийска (120 км от Владивостока). В Уссурийске сменил такси и направился в Хабаровск, из Хабаровска – в Биробиджан, далее на поезде в Нерюнгри. Из Нерюнгри – поездом в Красноярск.
На этой точке маршрута беглеца и приступили к работе детективы МОД. Поезд встречал один из местных детективов, которому предварительно из Хабаровска прислали фотографию должника. За должником «прогулялись», зафиксировали покупку авиабилетов и «проводили» до аэропорта. После регистрации подключился уже другой участник МОДа, который через некоторое время сообщил, что фигурант сбежал из самолета, а жена улетела в Москву. Сыщикам пришлось выяснять, каким способом он намерен добраться до Москвы. Беглец выбрал поезд Красноярск–Москва. Поскольку он уже не раз менял способ передвижения, слежку решили возобновить. Созвонились и скоординировали действия с детективами из Сыктывкара, которые сели на поезд в Кирове и далее продолжили наблюдение. В Ярославле была организована встреча должника с представителями заказчика, на чем работа детективов и закончилась.
Вот такая получилась детективная история с погонями и слежками. И в ней участники МОД проявили себя настоящими профессионалами, способными оперативно действовать в команде.
Пресечение злоупотребления правом
Второй случай иллюстрирует возможности использования результатов детективного расследования в гражданском судопроизводстве.
В суд кредитором было подано исковое заявление к должнику о взыскании договорной задолженности. Суд первой инстанции удовлетворил исковые требования. Решение вступило в законную силу.
По истечении сроков обжалования ответчик (индивидуальный предприниматель) подал кассационную жалобу совместно с заявлением о восстановлении пропущенного процессуального срока обжалования, которое мотивировал тем, что находился в командировке за пределами Москвы. К заявлению ответчик приложил командировочные удостоверения, которые были выписаны им самому себе.
Истец был уверен, что должник не находился в командировке и пределы города не покидал. С целью установления этого факта представители взыскателя обратились в детективное агентство «Максимум».
Сотрудники агентства установили фактическое место жительства ответчика, которое совпадало с местом его государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
В результате выезда к дому, в котором проживал должник, было установлено, что рядом с подъездом расположены офисные здания, и камеры видеонаблюдения, расположенные на них, фиксировали все происходящее перед подъездом. Сотрудники службы безопасности пошли навстречу сыщикам и предоставили видеозаписи с камер за период, в течение которого ответчик якобы находился в командировке. В результате было установлено, что должник пределов города на длительный срок не покидал и ежедневно уходил и возвращался с работы по адресу своего места жительства.
Детективами истцу был подготовлен подробный отчет с приложением видеоматериалов, который затем был передан в суд.
В результате в восстановлении сроков и принятии кассационной жалобы ответчику было отказано.
Деятельность по информационному обеспечению взыскания
Уже упомянутое детективное агентство «Максимум» имеет большой положительный опыт по информационному обеспечению деятельности лизинговых компаний. Специфика этой работы в том, что в соответствии с действующим законодательством лизингодатели имеют право в бесспорном порядке списывать денежные средства со счетов лизингополучателей в случае невыплаты ими двух лизинговых платежей подряд. Соответственно, клиенты-должники лизингодателей «прячутся» от своих кредиторов – постоянно открывают новые банковские счета, через который осуществляют расчеты. Агентство «Максимум» проводит постоянный мониторинг деятельности должников-лизингополучателей, успешно выявляет действующие и до настоящего момента неизвестные кредиторам расчетные счета должников.
Детективы агентства «Максимум» также имеют опыт по розыску активов должников за пределами Российской Федерации. Так, результативно исполнялись запросы по розыску недвижимого имущества и аффилированных юридических лиц в США, Великобритании, Италии, ЮАР, Чехии и других странах.
Частные сыщики могут быть полезными для коллекторов в поиске информации о должниках. Заключая договор с детективами, коллекторы могут рассчитывать на успешный поиск контактов дебиторов – мобильные и городские телефоны, адреса, а также контакты знакомых, родственников и т. д. Многие из наших коллег – участников МОД уде давно и «плотно» сотрудничают с коллекторскими агентствами в таком поиске. Например, в Краснодаре этим занимается детективное агентство «Панда». Используя свои информационные возможности, они сначала находят контакты должника, потом сами обзванивают списки телефонов и, убедившись в актуальности данных, предоставляют проверенную информацию коллекторам.
Использование сетевых ресурсов МОД коллекторами
Несмотря на значительное количество коллекторских агентств, наличие партнерского взаимодействия между ними и существование уважаемых профессиональных ассоциаций, ни одно из агентств не может «покрыть» своей работой всю территорию России.
По известной нам практике, в случае отсутствия представительства в регионе коллекторы действуют по следующим схемам:
1. Обращаются по рекомендации к иным коллекторам, имеющим административные и иные ресурсы в регионе.
2. Командируют своих сотрудников в регион для решения конкретных задач.
Но что делать, если подходящих партнеров-субагентов не нашлось, а командировка собственных сотрудников экономически нецелесообразна? Достойной альтернативой может стать сотрудничество с местным детективным агентством или детективами, которые имеют собственные контакты в регионе.
Как правило, детективы уже обладают сложившейся репутацией среди коллег и в профессиональных объединениях, проверить которую не составит труда. Таких квалифицированных сыщиков коллекторы могли бы привлекать для работы по взысканию задолженности.
Использование ресурсов коллекторов детективами
Из-за географических особенностей нашей страны ни один детектив не может похвастаться тем, что может одинаково эффективно работать на всей территории страны. Так почему бы не наладить взаимодействие с коллекторами, работающими в проблемных регионах и имеющими значительные административные и информационные возможности? Взаимодействие могло бы быть результативным для обеих сторон. Коллекторам оно принесло бы дополнительный доход от оказания информационных и агентских услуг, новые контакты с сыщиками из других регионов. Детективам – расширение географии своей деятельности.
https://www.pinow.com/articles/604/75-pr ... on-twitter
Интервью Действительного члена IAPD, Дрыкина Сергея Сергеевича журналу Про Долги.
В России функционирует большое количество компаний, основным видом деятельности которых является истребование долгов с организаций-дебиторов и граждан-должников. В качестве дополнительных услуг зачастую коллекторские компании предлагают своим клиентам услуги по сбору информации в отношении должников.
В то же время у нас в стране зарегистрированы и работают от 1500 до 2000 частных детективов, профилем которых является, в числе прочих, оказание подобных информационных услуг. В Москве, по состоянию на конец июля 2012 года, зарегистрировано около 220 детективов. И от запросов о взыскании долгов или предоставлении информации в отношении должников и их имущества детективы зачастую не отказываются.
Основные различия между детективами и коллекторами следующие:
1. Детективы охотнее берутся именно за информационное сопровождение процесса взыскания. Коллекторы же занимаются собственно взысканием.
2. В случае проведения взыскания коллекторы действуют как на основе договоров цессии, так и на основе агентских договоров. Детективы работают только на основе агентских договоров. Долги сыщики не перекупают.
3. Коллекторы в основном работают с портфелями задолженностей. Детективы работают по разовым, индивидуальным заказам, каждый из которых имеет свою специфику.
4. Коллекторские агентства действуют формализованно, шаблонно, их деятельность представляет собой некий «конвейер функций» по истребованию задолженности. Частные детективы не придерживаются какой-то строгой линии при взыскании долга, и каждая следующая задача может значительно отличаться от предыдущей.
Если охарактеризовать различия кратко, то работа коллекторов – это обработка «портфелей» задолженностей с помощью формализованных процедур; а работа детективов по взысканию – это реализация штучных проектов, требующих нетривиального подхода.
Статус и полномочия детективов и коллекторов
В настоящий момент деятельность коллекторов специальным образом в российском законодательстве не регламентирована.
В то же время статус детектива в отечественном праве урегулирован: прописаны перечни оказываемых услуг, полномочия детективов, определена их ответственность за нарушения законодательства.
При этом хотелось бы отметить, что в соответствии со ст. 3 Закона о частной детективной и охранной деятельности только детективы имеют право на возмездной основе в целях защиты прав и законных интересов граждан и организаций оказывать третьим лицам следующие услуги:
• осуществлять сбор сведений по гражданским делам на договорной основе с участниками процесса;
• производить сбор информации для деловых переговоров;
• выявлять некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров;
• выяснять биографические и другие характеризующие личность данные об отдельных гражданах (с их письменного согласия) при заключении ими трудовых и иных контрактов;
• осуществлять поиск утраченного гражданами или предприятиями, учреждениями, организациями имущества;
• производить сбор сведений по уголовным делам на договорной основе с участниками процесса.
Такой урегулированный статус детективов позволяет работать легально, не нарушая законодательства, и предоставляет широкое поле для деятельности, возможно, даже большее, чем у коллекторов.
Опыт работы детективов по вопросам возврата долгов показывает, что их услуги востребованы на различных этапах истребования задолженности.
На досудебном этапе детективы обычно производят сбор информации для проведения результативных переговоров с дебитором, поиск аргументов, которые должнику сложно будет проигнорировать.
В суде сыщики могут оказать значительную помощь в сборе доказательств и легализации информации об имуществе должника.
На всех этапах работы с должником нужна информация о его имущественном положении, местах работы, источниках доходов – все эти вопросы успешно разрешают частные сыщики.
Профессиональные объединения
В России существует три профильных общественных объединения частных детективов – Международное объединение детективов (МОД, г. Санкт-Петербург), Ассоциация российских детективов (АРД, г. Новосибирск), Объединение частных детективов России (ОЧДР, г. Москва).
Цель создания некоммерческих детективных объединений – налаживание близких контактов между коллегами, координация совместной работы, обмен опытом, лоббирование интересов отрасли в законодательных органах государства.
Значительных успехов в организации взаимодействия детективного сообщества достигло Международное объединение детективов, изначально сложившееся на основе тематического интернет-форума. Ниже приведены примеры из практики детективов МОД.
«Основано на реальных событиях…»
Поиск должника
Вот интересный пример совместно организованной акции по поимке должника. В ней принимали участие детективы МОД из совершенно разных регионов страны. Но, несмотря на это, действия участников оказались превосходно и главное – быстро скоординированы, что позволило в кратчайшие сроки справиться с заданием. К тому же получилась интересная история, которую вполне можно взять за основу сценария к хорошему детективу.
К частному детективу Вадиму Портному, участнику некоммерческого партнерства МОД во Владивостоке, обратился клиент с задачей поиска сбежавшего должника. Дебитор задолжал большую сумму денег, которую ему предоставляли для развития бизнеса, но весь кредит остался в казино – должник оказался лудоманом.
В результате работы было установлено, что должник решил сбежать в Москву. Вместе с супругой и оставшимся ценным имуществом он на такси добрался до Уссурийска (120 км от Владивостока). В Уссурийске сменил такси и направился в Хабаровск, из Хабаровска – в Биробиджан, далее на поезде в Нерюнгри. Из Нерюнгри – поездом в Красноярск.
На этой точке маршрута беглеца и приступили к работе детективы МОД. Поезд встречал один из местных детективов, которому предварительно из Хабаровска прислали фотографию должника. За должником «прогулялись», зафиксировали покупку авиабилетов и «проводили» до аэропорта. После регистрации подключился уже другой участник МОДа, который через некоторое время сообщил, что фигурант сбежал из самолета, а жена улетела в Москву. Сыщикам пришлось выяснять, каким способом он намерен добраться до Москвы. Беглец выбрал поезд Красноярск–Москва. Поскольку он уже не раз менял способ передвижения, слежку решили возобновить. Созвонились и скоординировали действия с детективами из Сыктывкара, которые сели на поезд в Кирове и далее продолжили наблюдение. В Ярославле была организована встреча должника с представителями заказчика, на чем работа детективов и закончилась.
Вот такая получилась детективная история с погонями и слежками. И в ней участники МОД проявили себя настоящими профессионалами, способными оперативно действовать в команде.
Пресечение злоупотребления правом
Второй случай иллюстрирует возможности использования результатов детективного расследования в гражданском судопроизводстве.
В суд кредитором было подано исковое заявление к должнику о взыскании договорной задолженности. Суд первой инстанции удовлетворил исковые требования. Решение вступило в законную силу.
По истечении сроков обжалования ответчик (индивидуальный предприниматель) подал кассационную жалобу совместно с заявлением о восстановлении пропущенного процессуального срока обжалования, которое мотивировал тем, что находился в командировке за пределами Москвы. К заявлению ответчик приложил командировочные удостоверения, которые были выписаны им самому себе.
Истец был уверен, что должник не находился в командировке и пределы города не покидал. С целью установления этого факта представители взыскателя обратились в детективное агентство «Максимум».
Сотрудники агентства установили фактическое место жительства ответчика, которое совпадало с местом его государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
В результате выезда к дому, в котором проживал должник, было установлено, что рядом с подъездом расположены офисные здания, и камеры видеонаблюдения, расположенные на них, фиксировали все происходящее перед подъездом. Сотрудники службы безопасности пошли навстречу сыщикам и предоставили видеозаписи с камер за период, в течение которого ответчик якобы находился в командировке. В результате было установлено, что должник пределов города на длительный срок не покидал и ежедневно уходил и возвращался с работы по адресу своего места жительства.
Детективами истцу был подготовлен подробный отчет с приложением видеоматериалов, который затем был передан в суд.
В результате в восстановлении сроков и принятии кассационной жалобы ответчику было отказано.
Деятельность по информационному обеспечению взыскания
Уже упомянутое детективное агентство «Максимум» имеет большой положительный опыт по информационному обеспечению деятельности лизинговых компаний. Специфика этой работы в том, что в соответствии с действующим законодательством лизингодатели имеют право в бесспорном порядке списывать денежные средства со счетов лизингополучателей в случае невыплаты ими двух лизинговых платежей подряд. Соответственно, клиенты-должники лизингодателей «прячутся» от своих кредиторов – постоянно открывают новые банковские счета, через который осуществляют расчеты. Агентство «Максимум» проводит постоянный мониторинг деятельности должников-лизингополучателей, успешно выявляет действующие и до настоящего момента неизвестные кредиторам расчетные счета должников.
Детективы агентства «Максимум» также имеют опыт по розыску активов должников за пределами Российской Федерации. Так, результативно исполнялись запросы по розыску недвижимого имущества и аффилированных юридических лиц в США, Великобритании, Италии, ЮАР, Чехии и других странах.
Частные сыщики могут быть полезными для коллекторов в поиске информации о должниках. Заключая договор с детективами, коллекторы могут рассчитывать на успешный поиск контактов дебиторов – мобильные и городские телефоны, адреса, а также контакты знакомых, родственников и т. д. Многие из наших коллег – участников МОД уде давно и «плотно» сотрудничают с коллекторскими агентствами в таком поиске. Например, в Краснодаре этим занимается детективное агентство «Панда». Используя свои информационные возможности, они сначала находят контакты должника, потом сами обзванивают списки телефонов и, убедившись в актуальности данных, предоставляют проверенную информацию коллекторам.
Использование сетевых ресурсов МОД коллекторами
Несмотря на значительное количество коллекторских агентств, наличие партнерского взаимодействия между ними и существование уважаемых профессиональных ассоциаций, ни одно из агентств не может «покрыть» своей работой всю территорию России.
По известной нам практике, в случае отсутствия представительства в регионе коллекторы действуют по следующим схемам:
1. Обращаются по рекомендации к иным коллекторам, имеющим административные и иные ресурсы в регионе.
2. Командируют своих сотрудников в регион для решения конкретных задач.
Но что делать, если подходящих партнеров-субагентов не нашлось, а командировка собственных сотрудников экономически нецелесообразна? Достойной альтернативой может стать сотрудничество с местным детективным агентством или детективами, которые имеют собственные контакты в регионе.
Как правило, детективы уже обладают сложившейся репутацией среди коллег и в профессиональных объединениях, проверить которую не составит труда. Таких квалифицированных сыщиков коллекторы могли бы привлекать для работы по взысканию задолженности.
Использование ресурсов коллекторов детективами
Из-за географических особенностей нашей страны ни один детектив не может похвастаться тем, что может одинаково эффективно работать на всей территории страны. Так почему бы не наладить взаимодействие с коллекторами, работающими в проблемных регионах и имеющими значительные административные и информационные возможности? Взаимодействие могло бы быть результативным для обеих сторон. Коллекторам оно принесло бы дополнительный доход от оказания информационных и агентских услуг, новые контакты с сыщиками из других регионов. Детективам – расширение географии своей деятельности.
https://www.pinow.com/articles/604/75-pr ... on-twitter
