La Douma a adopté mardi en dernière lecture une loi sur la lutte contre les transactions financières illégales, resserrant la législation sous le signe de la lutte contre les entreprises d'un jour.
Les députés ont dû renvoyer le document en deuxième lecture afin de reporter du 1er janvier au 1er juillet 2014 l'une des odieuses innovations de la loi - sur l'ouverture aux autorités fiscales de l'accès aux informations sur les comptes des particuliers. Cela n'a pas été fait dans le but d'étendre l'effet du secret bancaire tronqué des citoyens, mais en raison des problèmes techniques des banques qui n'ont pas été en mesure d'adapter rapidement leurs systèmes d'information aux nouveaux besoins du service fiscal.
En deuxième lecture, le projet de loi «portant modification de certains actes législatifs de la Fédération de Russie en matière de lutte contre les transactions financières illégales» a été adopté le 24 mai 2013. Les auteurs du projet étaient des forces de l'ordre dirigées par Rosfinmonitoring. Le principal objectif de l'innovation est de toucher les entreprises d'un jour. En première lecture, la Russie unie a critiqué le document comme portant atteinte au climat d'investissement dans la Fédération de Russie. En deuxième lecture, certaines des normes, en particulier dans le domaine fiscal, ont été atténuées par les députés à la suite de négociations avec le gouvernement et l'administration présidentielle - cependant, en général, le document est toujours hostile aux entreprises.
Ainsi, l'administration fiscale a la possibilité de suspendre les opérations sur les comptes de l'entreprise en cas de perte de connexion avec elle. Les organisations qui soumettent des déclarations de revenus via Internet (la majeure partie des personnes morales) devront s'assurer que les documents sont reçus des autorités fiscales par voie électronique. Un accusé de réception devra être envoyé aux autorités fiscales dans un délai de six jours. En l’absence d’un tel reçu électronique après dix jours, les comptes de l’organisation peuvent être bloqués. En outre, dans le cadre de la lutte contre la fuite des capitaux, les sanctions pénales pour non-restitution des revenus en devises (jusqu'à cinq ans de prison) sont durcies, et l'article «Contrebande» est renvoyé au Code pénal (concernant la trésorerie et les équivalents de trésorerie). Parmi de nombreux autres changements figure l'introduction du concept de "bénéficiaire effectif" dans le droit russe. Les banques seront tenues d'identifier l'ensemble de la chaîne des véritables propriétaires de l'argent qu'elles ont apporté, et les clients devront rendre compte de leur propriété effective. De plus, les banques ont le droit de fermer le compte du client ou de ne pas l’ouvrir du tout en cas de doute sur la pureté de l’argent.
L'une des plus controversées a été la norme relative à l'ouverture aux autorités fiscales de l'accès aux informations sur les comptes et les dépôts des particuliers (cette procédure ne s'applique désormais qu'aux organisations et aux entrepreneurs individuels). Les banques seront tenues d'informer les autorités fiscales des informations sur l'ouverture et la fermeture (sur les modifications de détails) de tous les comptes des «physiciens». En outre, à la demande des autorités fiscales, il pourra connaître le montant des dépôts et recevoir des relevés sur les mouvements d'argent dans le compte d'un particulier. La demande sera possible s'il existe un «visa» du chef du département régional du Service fédéral des impôts (le chef du service fiscal, ses adjoints) et à condition qu'un contrôle soit effectué sur le citoyen intéressé par l'administration fiscale.
L'introduction de l'obligation de transférer de nouvelles quantités énormes de données aux autorités fiscales n'a pas plu aux banquiers, et ils ont convaincu le gouvernement et les députés qu'ils ne pouvaient pas changer leur logiciel à la date fixée - le 1er janvier 2014. En conséquence, la Douma a dû renvoyer mardi le projet de loi en deuxième lecture et adopter l'amendement sur le report de l'introduction de la norme sur les nouvelles obligations des banques le 1er juillet 2014. "Cela est dû au fait que les banques n'ont pas le temps de préparer les technologies de l'information appropriées", a expliqué à ses collègues Natalya Burykina, présidente du comité de la Douma d'État sur les marchés financiers. Ensuite, la loi sans accroc a été adoptée en troisième lecture finale.
Vadim Visloguzov
Source: [DLMURL] https://news.mail.ru/politics/13480164/?frommail=1 [/ DLMURL]
Les députés ont dû renvoyer le document en deuxième lecture afin de reporter du 1er janvier au 1er juillet 2014 l'une des odieuses innovations de la loi - sur l'ouverture aux autorités fiscales de l'accès aux informations sur les comptes des particuliers. Cela n'a pas été fait dans le but d'étendre l'effet du secret bancaire tronqué des citoyens, mais en raison des problèmes techniques des banques qui n'ont pas été en mesure d'adapter rapidement leurs systèmes d'information aux nouveaux besoins du service fiscal.
En deuxième lecture, le projet de loi «portant modification de certains actes législatifs de la Fédération de Russie en matière de lutte contre les transactions financières illégales» a été adopté le 24 mai 2013. Les auteurs du projet étaient des forces de l'ordre dirigées par Rosfinmonitoring. Le principal objectif de l'innovation est de toucher les entreprises d'un jour. En première lecture, la Russie unie a critiqué le document comme portant atteinte au climat d'investissement dans la Fédération de Russie. En deuxième lecture, certaines des normes, en particulier dans le domaine fiscal, ont été atténuées par les députés à la suite de négociations avec le gouvernement et l'administration présidentielle - cependant, en général, le document est toujours hostile aux entreprises.
Ainsi, l'administration fiscale a la possibilité de suspendre les opérations sur les comptes de l'entreprise en cas de perte de connexion avec elle. Les organisations qui soumettent des déclarations de revenus via Internet (la majeure partie des personnes morales) devront s'assurer que les documents sont reçus des autorités fiscales par voie électronique. Un accusé de réception devra être envoyé aux autorités fiscales dans un délai de six jours. En l’absence d’un tel reçu électronique après dix jours, les comptes de l’organisation peuvent être bloqués. En outre, dans le cadre de la lutte contre la fuite des capitaux, les sanctions pénales pour non-restitution des revenus en devises (jusqu'à cinq ans de prison) sont durcies, et l'article «Contrebande» est renvoyé au Code pénal (concernant la trésorerie et les équivalents de trésorerie). Parmi de nombreux autres changements figure l'introduction du concept de "bénéficiaire effectif" dans le droit russe. Les banques seront tenues d'identifier l'ensemble de la chaîne des véritables propriétaires de l'argent qu'elles ont apporté, et les clients devront rendre compte de leur propriété effective. De plus, les banques ont le droit de fermer le compte du client ou de ne pas l’ouvrir du tout en cas de doute sur la pureté de l’argent.
L'une des plus controversées a été la norme relative à l'ouverture aux autorités fiscales de l'accès aux informations sur les comptes et les dépôts des particuliers (cette procédure ne s'applique désormais qu'aux organisations et aux entrepreneurs individuels). Les banques seront tenues d'informer les autorités fiscales des informations sur l'ouverture et la fermeture (sur les modifications de détails) de tous les comptes des «physiciens». En outre, à la demande des autorités fiscales, il pourra connaître le montant des dépôts et recevoir des relevés sur les mouvements d'argent dans le compte d'un particulier. La demande sera possible s'il existe un «visa» du chef du département régional du Service fédéral des impôts (le chef du service fiscal, ses adjoints) et à condition qu'un contrôle soit effectué sur le citoyen intéressé par l'administration fiscale.
L'introduction de l'obligation de transférer de nouvelles quantités énormes de données aux autorités fiscales n'a pas plu aux banquiers, et ils ont convaincu le gouvernement et les députés qu'ils ne pouvaient pas changer leur logiciel à la date fixée - le 1er janvier 2014. En conséquence, la Douma a dû renvoyer mardi le projet de loi en deuxième lecture et adopter l'amendement sur le report de l'introduction de la norme sur les nouvelles obligations des banques le 1er juillet 2014. "Cela est dû au fait que les banques n'ont pas le temps de préparer les technologies de l'information appropriées", a expliqué à ses collègues Natalya Burykina, présidente du comité de la Douma d'État sur les marchés financiers. Ensuite, la loi sans accroc a été adoptée en troisième lecture finale.
Vadim Visloguzov
Source: [DLMURL] https://news.mail.ru/politics/13480164/?frommail=1 [/ DLMURL]
Original message
Госдума приняла во вторник в окончательном третьем чтении закон о противодействии незаконным финансовым операциям, ужесточающий законодательство под флагом борьбы с фирмами-однодневками.
Депутатам пришлось вернуть документ к процедуре второго чтения, для того чтобы перенести с 1 января на 1 июля 2014 года вступление в силу одной из одиозных новаций закона — об открытии налоговикам доступа к информации о счетах физических лиц. Сделано это было не ради продления действия урезаемой банковской тайны граждан, а из-за технических проблем банков, неспособных быстро адаптировать свои информационные системы под новые нужды налоговой службы.
Во втором чтении законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия незаконным финансовым операциям» был принят 24 мая 2013 года. Авторами проекта выступили силовые ведомства во главе с Росфинмониторингом. Главная цель новаций — удар по фирмам-однодневкам. При первом чтении «Единая Россия» раскритиковала документ как наносящий ущерб инвестиционному климату в РФ. При втором чтении часть норм, прежде всего в налоговой сфере, депутатам по итогам переговоров с правительством и администрацией президента удалось смягчить — однако в целом документ по прежнему носит недружественный по отношению к бизнесу характер.
Так, у налоговиков появляется возможность приостанавливать операции по счетам компании в случае потери связи с ней. Организации, сдающие налоговые декларации через интернет (основная часть юридических лиц), будут обязаны обеспечить получение документов из налоговых органов в электронном виде. Подтверждение о факте получения надо будет присылать налоговикам в течение шести дней. Если такой электронной квитанции не будет еще по истечении десяти дней, счета организации могут быть заблокированы. Кроме того, в рамках борьбы с утечкой капиталов ужесточается уголовное наказание за невозвращение валютной выручки (до пяти лет лишения свободы), а в Уголовный кодекс возвращается статья «Контрабанда» (в отношении наличных денег и их эквивалентов). Среди множества других изменений — введение в российское законодательство понятия «бенефициарный владелец». Банки будут обязаны идентифицировать всю цепочку реальных собственников принесенных им денег, а клиенты — сообщать о наличии у них бенефициаров. Кроме того, банки получают право при наличии сомнений в чистоте денег закрывать счет клиента или вовсе не открывать его.
Одной из самых спорных стала норма об открытии налоговым органам доступа к информации о счетах и вкладах физических лиц (сейчас этот порядок действует только в отношении организаций и индивидуальных предпринимателей). Банки будут обязаны сообщать налоговикам информацию об открытии и закрытии (об изменении реквизитов) всех счетов «физиков». Кроме того, уже по запросу налоговики смогут узнавать суммы вкладов, а также получать выписки о движении денег по счету физического лица. Запрос будет возможен при наличии «визы» руководителя регионального управления ФНС (глава налоговой службы, его заместители) и при условии, что в отношении заинтересовавшего налоговиков гражданина проводится проверка.
Банкиров введение обязанности передавать в налоговые органы новые громадные объемы данных не обрадовало, и они убедили правительство и депутатов в том, что не смогут изменить свое программное обеспечение к назначенной дате — 1 января 2014 года. В результате Госдуме во вторник пришлось возвращать законопроект во второе чтение и принимать поправку о переносе срока введения в действие нормы о новых обязанностях банков на 1 июля 2014 года. «Связано это с тем, что банки не успевают подготовить соответствующие информационные технологии»,-- пояснила коллегам глава комитета Госдумы по финансовому рынку Наталья Бурыкина. Уже затем закон без заминок был принят в итоговом третьем чтении.
Вадим Вислогузов
Источник: [DLMURL]https://news.mail.ru/politics/13480164/?frommail=1[/DLMURL]
Депутатам пришлось вернуть документ к процедуре второго чтения, для того чтобы перенести с 1 января на 1 июля 2014 года вступление в силу одной из одиозных новаций закона — об открытии налоговикам доступа к информации о счетах физических лиц. Сделано это было не ради продления действия урезаемой банковской тайны граждан, а из-за технических проблем банков, неспособных быстро адаптировать свои информационные системы под новые нужды налоговой службы.
Во втором чтении законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия незаконным финансовым операциям» был принят 24 мая 2013 года. Авторами проекта выступили силовые ведомства во главе с Росфинмониторингом. Главная цель новаций — удар по фирмам-однодневкам. При первом чтении «Единая Россия» раскритиковала документ как наносящий ущерб инвестиционному климату в РФ. При втором чтении часть норм, прежде всего в налоговой сфере, депутатам по итогам переговоров с правительством и администрацией президента удалось смягчить — однако в целом документ по прежнему носит недружественный по отношению к бизнесу характер.
Так, у налоговиков появляется возможность приостанавливать операции по счетам компании в случае потери связи с ней. Организации, сдающие налоговые декларации через интернет (основная часть юридических лиц), будут обязаны обеспечить получение документов из налоговых органов в электронном виде. Подтверждение о факте получения надо будет присылать налоговикам в течение шести дней. Если такой электронной квитанции не будет еще по истечении десяти дней, счета организации могут быть заблокированы. Кроме того, в рамках борьбы с утечкой капиталов ужесточается уголовное наказание за невозвращение валютной выручки (до пяти лет лишения свободы), а в Уголовный кодекс возвращается статья «Контрабанда» (в отношении наличных денег и их эквивалентов). Среди множества других изменений — введение в российское законодательство понятия «бенефициарный владелец». Банки будут обязаны идентифицировать всю цепочку реальных собственников принесенных им денег, а клиенты — сообщать о наличии у них бенефициаров. Кроме того, банки получают право при наличии сомнений в чистоте денег закрывать счет клиента или вовсе не открывать его.
Одной из самых спорных стала норма об открытии налоговым органам доступа к информации о счетах и вкладах физических лиц (сейчас этот порядок действует только в отношении организаций и индивидуальных предпринимателей). Банки будут обязаны сообщать налоговикам информацию об открытии и закрытии (об изменении реквизитов) всех счетов «физиков». Кроме того, уже по запросу налоговики смогут узнавать суммы вкладов, а также получать выписки о движении денег по счету физического лица. Запрос будет возможен при наличии «визы» руководителя регионального управления ФНС (глава налоговой службы, его заместители) и при условии, что в отношении заинтересовавшего налоговиков гражданина проводится проверка.
Банкиров введение обязанности передавать в налоговые органы новые громадные объемы данных не обрадовало, и они убедили правительство и депутатов в том, что не смогут изменить свое программное обеспечение к назначенной дате — 1 января 2014 года. В результате Госдуме во вторник пришлось возвращать законопроект во второе чтение и принимать поправку о переносе срока введения в действие нормы о новых обязанностях банков на 1 июля 2014 года. «Связано это с тем, что банки не успевают подготовить соответствующие информационные технологии»,-- пояснила коллегам глава комитета Госдумы по финансовому рынку Наталья Бурыкина. Уже затем закон без заминок был принят в итоговом третьем чтении.
Вадим Вислогузов
Источник: [DLMURL]https://news.mail.ru/politics/13480164/?frommail=1[/DLMURL]
