Passports were stolen and loans taken
Three hundred banks lost four hundred thousand rubles due to Murmansk scammers. The protagonist was a cashier-seller of a large company who illegally executed loans for the purchase of household appliances. Her accomplices by any means obtained foreign passports: they stole, bought and even rented.
The idea to deceive banks with the help of false credit agreements belonged to one of the members of the criminal group. He did not dare to carry out his plans until he shared his plans with a friend. A good friend signed credit agreements with customers in a store selling computers and other equipment. Together, the men persuaded her to participate in the case. The scheme of the crime was simple. Based on the documents submitted by accomplices, the seller executed a loan agreement. Banks faithfully transferred money for household appliances to the store’s account. Friends received it and carried it to the commission. Scammers tried not to mess with expensive things. They took mainly mobile phones, DVD players, TVs. Part of the proceeds went to the down payment for new purchases. Fraudsters, as they say, legalized funds obtained by criminal means.
the accused used the passports of forty Murmansk residents. Some of them gave documents in exchange for a bottle of vodka, others lost, they stole from the third. The seller soon got a taste for easy money. Everything was not enough for her. The girl pulled into the crimes of her friends. They also took loans, sold equipment, and shared the money they earned with it. Another seller began to deceive visitors to the store. Having made photocopies of the documents, she declared to the person that he was denied a loan.
Then, an agreement was drawn up on his behalf, which she signed herself, ”says Anna Khokhlova, assistant prosecutor of the Oktyabrsky District.
The fraudster has gone too far. Security services of banks drew attention to too many defaulters under the contracts that she executed. They began to check. It turned out that people whose signatures were certified documents never bought things in this store. Bank employees turned to the police.
- There were no problems with evidence of crimes. The handwriting examination confirmed that the signatures on the contracts are fake, ”says Anna Khokhlova.
Now the scammers are being tried. Under the Criminal Code, they are expected to be imprisoned for up to five years and a fine of up to a million rubles.
Source: Edition "Evening Murmansk" Issue N 71 of April 20, 2007
Three hundred banks lost four hundred thousand rubles due to Murmansk scammers. The protagonist was a cashier-seller of a large company who illegally executed loans for the purchase of household appliances. Her accomplices by any means obtained foreign passports: they stole, bought and even rented.
The idea to deceive banks with the help of false credit agreements belonged to one of the members of the criminal group. He did not dare to carry out his plans until he shared his plans with a friend. A good friend signed credit agreements with customers in a store selling computers and other equipment. Together, the men persuaded her to participate in the case. The scheme of the crime was simple. Based on the documents submitted by accomplices, the seller executed a loan agreement. Banks faithfully transferred money for household appliances to the store’s account. Friends received it and carried it to the commission. Scammers tried not to mess with expensive things. They took mainly mobile phones, DVD players, TVs. Part of the proceeds went to the down payment for new purchases. Fraudsters, as they say, legalized funds obtained by criminal means.
the accused used the passports of forty Murmansk residents. Some of them gave documents in exchange for a bottle of vodka, others lost, they stole from the third. The seller soon got a taste for easy money. Everything was not enough for her. The girl pulled into the crimes of her friends. They also took loans, sold equipment, and shared the money they earned with it. Another seller began to deceive visitors to the store. Having made photocopies of the documents, she declared to the person that he was denied a loan.
Then, an agreement was drawn up on his behalf, which she signed herself, ”says Anna Khokhlova, assistant prosecutor of the Oktyabrsky District.
The fraudster has gone too far. Security services of banks drew attention to too many defaulters under the contracts that she executed. They began to check. It turned out that people whose signatures were certified documents never bought things in this store. Bank employees turned to the police.
- There were no problems with evidence of crimes. The handwriting examination confirmed that the signatures on the contracts are fake, ”says Anna Khokhlova.
Now the scammers are being tried. Under the Criminal Code, they are expected to be imprisoned for up to five years and a fine of up to a million rubles.
Source: Edition "Evening Murmansk" Issue N 71 of April 20, 2007
Original message
Паспорта крали и кредиты брали
Четыреста тысяч рублей потеряли три коммерческих банка из-за мурманских мошенников. Главным действующим лицом аферы была продавец-кассир крупной компании, незаконно оформлявшая кредиты на покупку бытовой техники. Ее подельники любыми способами добывали чужие паспорта: похищали, покупали и даже брали напрокат.
Идея обманывать банки с помощью подложных кредитных договоров принадлежала одному из членов преступной группы. Осуществлять задуманное он не решался, пока не поделился планами с приятелем. У того хорошая знакомая заключала кредитные договоры с покупателями в магазине, торгующем компьютерами и прочей техникой. Вместе мужчины уговорили ее участвовать в деле. Схема преступления была проста. На основании представленных сообщниками документов продавец оформляла кредитный договор. Банки добросовестно перечисляли на счет магазина деньги за бытовую технику. Приятели получали ее и несли сдавать в комиссионку. С дорогостоящими вещами мошенники старались не связываться. Брали в основном мобильники, DVD-плейеры, телевизоры. Часть вырученных денег шла на первоначальный взнос за новые покупки. Мошенники, что называется, легализовывали средства, добытые преступным путем.
обвиняемые использовали паспорта сорока мурманчан. Кто-то из них сам отдавал документы в обмен на бутылку водки, другие теряли, у третьих воровали. Продавец скоро вошла во вкус легких денег. Ей все было мало. Девушка втянула в преступления своих знакомых. Те тоже брали кредиты, продавали технику, а вырученными деньгами делились с ней. Еще продавец стала обманывать посетителей магазина. Сделав ксерокопии с документов, заявляла человеку, что в кредите ему отказано.
Затем от его имени составлялся договор, который подписывала сама, - рассказывает помощник прокурора Октябрьского округа Анна Хохлова.
Мошенница зарвалась. Службы безопасности банков обратили внимание на слишком большое число неплательщиков по договорам, которые она оформляла. Стали проверять. Оказалось, люди, чьими подписями были заверены документы, никогда не приобретали вещей в этом магазине. Сотрудники банков обратились в милицию.
- Проблем с доказательствами преступлений не возникло. Почерковедческая экспертиза подтвердила, что подписи на договорах поддельные, - замечает Анна Хохлова.
Теперь мошенников судят. По Уголовному кодексу их ожидает лишение свободы на срок до пяти лет и штраф до миллиона рублей.
Источник: Издание «Вечерний Мурманск» Выпуск N 71 от 20 апреля 2007
Четыреста тысяч рублей потеряли три коммерческих банка из-за мурманских мошенников. Главным действующим лицом аферы была продавец-кассир крупной компании, незаконно оформлявшая кредиты на покупку бытовой техники. Ее подельники любыми способами добывали чужие паспорта: похищали, покупали и даже брали напрокат.
Идея обманывать банки с помощью подложных кредитных договоров принадлежала одному из членов преступной группы. Осуществлять задуманное он не решался, пока не поделился планами с приятелем. У того хорошая знакомая заключала кредитные договоры с покупателями в магазине, торгующем компьютерами и прочей техникой. Вместе мужчины уговорили ее участвовать в деле. Схема преступления была проста. На основании представленных сообщниками документов продавец оформляла кредитный договор. Банки добросовестно перечисляли на счет магазина деньги за бытовую технику. Приятели получали ее и несли сдавать в комиссионку. С дорогостоящими вещами мошенники старались не связываться. Брали в основном мобильники, DVD-плейеры, телевизоры. Часть вырученных денег шла на первоначальный взнос за новые покупки. Мошенники, что называется, легализовывали средства, добытые преступным путем.
обвиняемые использовали паспорта сорока мурманчан. Кто-то из них сам отдавал документы в обмен на бутылку водки, другие теряли, у третьих воровали. Продавец скоро вошла во вкус легких денег. Ей все было мало. Девушка втянула в преступления своих знакомых. Те тоже брали кредиты, продавали технику, а вырученными деньгами делились с ней. Еще продавец стала обманывать посетителей магазина. Сделав ксерокопии с документов, заявляла человеку, что в кредите ему отказано.
Затем от его имени составлялся договор, который подписывала сама, - рассказывает помощник прокурора Октябрьского округа Анна Хохлова.
Мошенница зарвалась. Службы безопасности банков обратили внимание на слишком большое число неплательщиков по договорам, которые она оформляла. Стали проверять. Оказалось, люди, чьими подписями были заверены документы, никогда не приобретали вещей в этом магазине. Сотрудники банков обратились в милицию.
- Проблем с доказательствами преступлений не возникло. Почерковедческая экспертиза подтвердила, что подписи на договорах поддельные, - замечает Анна Хохлова.
Теперь мошенников судят. По Уголовному кодексу их ожидает лишение свободы на срок до пяти лет и штраф до миллиона рублей.
Источник: Издание «Вечерний Мурманск» Выпуск N 71 от 20 апреля 2007
