Матушкин Андрей Николаевич
Президент IAPD
Membre du Staff
Niveau d'accès privé
Full members of NP "MOD"
Détectives et collectionneurs - concurrents ou partenaires?
Entretien avec Sergey Sergeyevich Drykin, membre à part entière de l'IAPD, au magazine Pro Debts.
Un grand nombre d'entreprises opèrent en Russie, dont l'activité principale est de recouvrer des dettes auprès des organisations débitrices et des citoyens débiteurs. Comme services supplémentaires, les sociétés de recouvrement offrent souvent à leurs clients des services de collecte d'informations pour les débiteurs.
Dans le même temps, de 1 500 à 2 000 détectives privés sont enregistrés et travaillent dans notre pays, dont le profil est, entre autres, la fourniture de ces services d'information. À Moscou, fin juillet 2012, environ 220 détectives étaient enregistrés. Et les détectives ne refusent souvent pas les demandes de recouvrement de créances ou de fournir des informations concernant les débiteurs et leurs biens.
Les principales différences entre les détectives et les collectionneurs sont les suivantes:
1. Les détectives sont plus susceptibles d'entreprendre un soutien informationnel du processus de collecte. Les collectionneurs collectionnent.
2. Dans le cas de la collecte, les collecteurs agissent à la fois sur la base d'accords de cession et sur la base d'accords d'agence. Les détectives ne travaillent que sur la base de contrats d'agence. Les enquêteurs ne surenchérissent pas sur les dettes.
3. Les collecteurs travaillent principalement avec des portefeuilles de dette. Les détectives travaillent sur des commandes individuelles ponctuelles, chacune ayant ses propres spécificités.
4. Les agences de recouvrement fonctionnent de manière formalisée et stéréotypée, leur activité est une sorte de «convoyeur de fonctions» pour le recouvrement de créances. Les détectives privés ne suivent aucune ligne stricte dans le recouvrement des dettes, et chaque tâche suivante peut différer considérablement de la précédente.
Décrivant brièvement les différences, le travail des collectionneurs consiste à traiter des «portefeuilles» de dettes à l'aide de procédures formalisées; et le travail des détectives judiciaires est la réalisation de projets de pièces nécessitant une approche non triviale.
Statut et pouvoirs des détectives et des collectionneurs
Actuellement, les activités des collectionneurs d'une manière spéciale dans le droit russe ne sont pas réglementées.
Dans le même temps, le statut d'un détective en droit interne est réglementé: listes de services rendus, pouvoirs des détectives sont prescrits, leur responsabilité pour les infractions à la loi est déterminée.
De plus, je voudrais noter que conformément à l'art. 3 de la loi sur les activités de détective privé et de sécurité, seuls les détectives ont le droit, à titre remboursable, de protéger les droits et les intérêts légitimes des citoyens et des organisations de fournir aux tiers les services suivants:
• recueillir des informations sur les affaires civiles sur une base contractuelle avec les participants au processus;
• recueillir des informations pour les négociations commerciales;
• identifier les partenaires commerciaux insolvables ou peu fiables;
• trouver des données biographiques et d'autres données caractérisant la personnalité sur les citoyens individuels (avec leur consentement écrit) lors de la conclusion des contrats de travail et autres;
• rechercher des biens perdus par des citoyens ou des entreprises, des institutions, des organisations;
• recueillir des informations sur les affaires pénales sur une base contractuelle avec les participants au processus.
Un tel statut réglementé des détectives vous permet de travailler légalement, sans enfreindre la loi, et offre un large champ d'activité, peut-être même supérieur à celui des collectionneurs.
L'expérience des détectives en matière de recouvrement de créances montre que leurs services sont demandés à différents stades de recouvrement de créances.
Au stade de la mise en état, les détectives collectent généralement des informations pour mener des négociations efficaces avec le débiteur, à la recherche d'arguments qu'il sera difficile à ignorer pour le débiteur.
Au tribunal, les détectives peuvent apporter une aide importante dans la collecte de preuves et la légalisation des informations sur les biens du débiteur.
À toutes les étapes du travail avec le débiteur, des informations sont nécessaires sur l'état de sa propriété, les lieux de travail, les sources de revenu - toutes ces questions sont résolues avec succès par des enquêteurs privés.
Associations professionnelles
Il existe trois associations publiques spécialisées de détectives privés en Russie: l'Association internationale des détectives (MOD, Saint-Pétersbourg), l'Association des détectives russes (ARD, Novossibirsk) et l'Association des détectives privés de Russie (OCRD, Moscou).
La création d'associations de détectives à but non lucratif a pour objectif d'établir des contacts étroits entre collègues, de coordonner le travail conjoint, d'échanger des expériences, de faire du lobbying pour les intérêts de l'industrie dans les organes législatifs de l'État.
Des succès importants dans l'organisation de l'interaction de la communauté des détectives ont été obtenus par l'International Detective Association, qui s'est initialement développée sur la base d'un forum thématique en ligne. Voici des exemples tirés de la pratique des détectives MOD.
"Basé sur des événements réels ..."
Recherche de débiteurs
Voici un exemple intéressant d'une action organisée conjointement pour capturer un débiteur. Des détectives de MOD de régions complètement différentes du pays y ont participé. Mais, malgré cela, les actions des participants se sont révélées excellentes et, surtout, rapidement coordonnées, ce qui a permis de faire face à la tâche le plus rapidement possible. De plus, une histoire intéressante s'est révélée, qui peut être prise comme base du script pour une bonne histoire de détective.
Un détective privé Vadim Portnoy, participant au partenariat à but non lucratif du MOD à Vladivostok, a été approché par un client pour trouver un débiteur en fuite. Le débiteur devait une grande somme d'argent qui lui avait été fournie pour le développement de l'entreprise, mais tout le crédit restait dans le casino - le débiteur s'est avéré être ludomane.
À la suite des travaux, il a été établi que le débiteur avait décidé de fuir à Moscou. Avec sa femme et les biens précieux restants, il est arrivé en taxi à Oussouriisk (à 120 km de Vladivostok). À Oussouriisk, il a changé de taxi et s'est rendu à Khabarovsk, de Khabarovsk à Birobidzhan, puis en train à Neryungri. De Neryungri - en train jusqu'à Krasnoïarsk.
À ce stade de la route du fugitif, les détectives de MOD ont commencé à travailler. Le train a été accueilli par l'un des détectives locaux, à qui avait précédemment été envoyée une photo du débiteur de Khabarovsk. Le débiteur a été "emmené à pied", a enregistré l'achat de billets d'avion et "conduit" à l'aéroport. Après l'enregistrement, un autre participant au MOD s'est joint à lui, qui a dit après un certain temps que la personne impliquée s'était échappée de l'avion et que sa femme s'est envolée pour Moscou. Les détectives devaient déterminer comment il avait l'intention de se rendre à Moscou. Le fugitif a choisi le train Krasnoïarsk - Moscou. Puisqu'il avait changé à plusieurs reprises la manière de se déplacer, ils ont décidé de reprendre la surveillance. Téléphoné et coordonné avec des détectives de Syktyvkar, qui ont pris un train à Kirov et ont ensuite continué à observer. À Yaroslavl, une réunion du débiteur avec des représentants du client a été organisée, au cours de laquelle le travail des détectives a pris fin.
Voici une histoire policière avec poursuites et surveillance. Et là-dedans, les participants du MOD se sont révélés être de vrais professionnels, capables d'agir rapidement en équipe.
Suppression de l'abus de droit
Le deuxième cas illustre la possibilité d'utiliser les résultats d'une enquête judiciaire dans une procédure civile.
Le créancier judiciaire a intenté une action contre le débiteur pour recouvrer la dette contractuelle. Le tribunal de première instance a satisfait aux demandes. La décision est entrée en vigueur.
À la fin de la période d'appel, le défendeur (entrepreneur individuel) a formé un recours en cassation accompagné d'une demande de rétablissement de la période de procédure manquée, expliquant qu'il était en voyage d'affaires à l'extérieur de Moscou. À la déclaration, l'accusé a joint des certificats de voyage qui lui ont été délivrés.
Le demandeur était sûr que le débiteur n'était pas en voyage d'affaires et n'a pas quitté la ville. Afin d'établir ce fait, les représentants du collectionneur se sont tournés vers l'agence de détective «Maximum».
Les employés de l'agence ont établi le lieu de résidence réel du défendeur, ce qui coïncidait avec le lieu de son enregistrement public en tant qu'entrepreneur individuel.
À la suite du voyage jusqu'à la maison dans laquelle vivait le débiteur, il a été constaté qu'il y avait des immeubles de bureaux près de l'entrée et les caméras de surveillance qui y étaient installées ont enregistré tout ce qui s'était passé avant l'entrée. Les agents de sécurité ont rencontré les détectives et fourni des enregistrements vidéo des caméras au cours de la période au cours de laquelle le défendeur serait en voyage d'affaires. En conséquence, il a été constaté que le débiteur n'avait pas quitté la ville pendant une longue période et qu'il partait quotidiennement et revenait du travail à son domicile.
Les détectives plaignants ont préparé un rapport détaillé avec l'application de matériel vidéo, qui a ensuite été transféré au tribunal.
En conséquence, l'accusé n'a pas été autorisé à rétablir les délais et à accepter l'appel en cassation.
Activités d'information sur la collecte
L'agence de détective déjà mentionnée "Maximum" a une grande expérience positive dans le support d'information des activités des sociétés de leasing. La spécificité de ce travail est que, conformément à la loi applicable, les bailleurs ont le droit de radier indiscutablement les fonds des comptes des locataires au cas où ils ne paieraient pas deux loyers consécutifs. En conséquence, les clients-débiteurs des bailleurs «se cachent» de leurs créanciers - ils ouvrent constamment de nouveaux comptes bancaires à travers lesquels ils effectuent des règlements. L'Agence maximale effectue un suivi continu des activités des locataires débiteurs, identifie avec succès les comptes de règlement actuels et jusque-là inconnus des créanciers des débiteurs.
Les détectives de l'agence «Maximum» ont également de l'expérience dans la recherche de biens de débiteurs en dehors de la Fédération de Russie. Ainsi, les demandes de recherche de biens immobiliers et d'entités juridiques affiliées aux États-Unis, en Grande-Bretagne, en Italie, en Afrique du Sud, en République tchèque et dans d'autres pays ont été effectivement satisfaites.
Les enquêteurs privés peuvent être utiles aux collectionneurs pour trouver des informations sur les débiteurs. En concluant un accord avec les détectives, les collectionneurs peuvent compter sur une recherche réussie des contacts des débiteurs - téléphones mobiles et fixes, adresses, ainsi que des contacts de connaissances, de proches, etc. Beaucoup de nos collègues participants au MOD travaillent depuis longtemps en étroite collaboration avec les agences de recouvrement. une telle recherche. Par exemple, à Krasnodar, l'agence de détectives Panda s'y est engagée. En utilisant leurs capacités d'information, ils trouvent d'abord les contacts du débiteur, puis sonnent eux-mêmes les listes téléphoniques et, s'assurant que les données sont à jour, fournissent des informations vérifiées aux collectionneurs.
L'utilisation des ressources réseau par les collectionneurs MOD
Malgré un nombre important d'agences de recouvrement, la présence de partenariats entre elles et l'existence d'associations professionnelles respectées, aucune des agences ne peut «couvrir» l'ensemble du territoire de la Russie avec son travail.
Selon la pratique connue de nous, en l'absence d'un bureau de représentation dans la région, les collecteurs fonctionnent selon les schémas suivants:
1. Référez sur recommandation à d'autres collectionneurs disposant de ressources administratives et autres dans la région.
2. Ils envoient leurs employés dans la région pour résoudre des problèmes spécifiques.
Mais que se passe-t-il s'il n'y a pas de sous-partenaires appropriés et qu'un voyage d'affaires de leurs propres employés n'est pas économiquement réalisable? Une alternative valable pourrait être la coopération avec une agence de détectives locale ou des détectives qui ont leurs propres contacts dans la région.
En règle générale, les détectives ont déjà une réputation établie parmi leurs collègues et les associations professionnelles, ce qui ne sera pas difficile à vérifier. Les collectionneurs pourraient attirer ces détectives qualifiés pour recouvrer la dette.
Utilisation des ressources des collecteurs par les détectives
En raison des caractéristiques géographiques de notre pays, aucun détective ne peut se vanter de pouvoir travailler de manière aussi efficace dans tout le pays. Alors pourquoi ne pas établir une coopération avec des collectionneurs travaillant dans des régions à problèmes et disposant de capacités administratives et informationnelles importantes? L'interaction pourrait être efficace pour les deux parties. Il apporterait aux collectionneurs des revenus supplémentaires grâce à la fourniture d'informations et de services d'agence, de nouveaux contacts avec des détectives d'autres régions. Détectives - élargir la géographie de leurs activités.
https://www.pinow.com/articles/604/75-pr ... sur Twitter
Entretien avec Sergey Sergeyevich Drykin, membre à part entière de l'IAPD, au magazine Pro Debts.
Un grand nombre d'entreprises opèrent en Russie, dont l'activité principale est de recouvrer des dettes auprès des organisations débitrices et des citoyens débiteurs. Comme services supplémentaires, les sociétés de recouvrement offrent souvent à leurs clients des services de collecte d'informations pour les débiteurs.
Dans le même temps, de 1 500 à 2 000 détectives privés sont enregistrés et travaillent dans notre pays, dont le profil est, entre autres, la fourniture de ces services d'information. À Moscou, fin juillet 2012, environ 220 détectives étaient enregistrés. Et les détectives ne refusent souvent pas les demandes de recouvrement de créances ou de fournir des informations concernant les débiteurs et leurs biens.
Les principales différences entre les détectives et les collectionneurs sont les suivantes:
1. Les détectives sont plus susceptibles d'entreprendre un soutien informationnel du processus de collecte. Les collectionneurs collectionnent.
2. Dans le cas de la collecte, les collecteurs agissent à la fois sur la base d'accords de cession et sur la base d'accords d'agence. Les détectives ne travaillent que sur la base de contrats d'agence. Les enquêteurs ne surenchérissent pas sur les dettes.
3. Les collecteurs travaillent principalement avec des portefeuilles de dette. Les détectives travaillent sur des commandes individuelles ponctuelles, chacune ayant ses propres spécificités.
4. Les agences de recouvrement fonctionnent de manière formalisée et stéréotypée, leur activité est une sorte de «convoyeur de fonctions» pour le recouvrement de créances. Les détectives privés ne suivent aucune ligne stricte dans le recouvrement des dettes, et chaque tâche suivante peut différer considérablement de la précédente.
Décrivant brièvement les différences, le travail des collectionneurs consiste à traiter des «portefeuilles» de dettes à l'aide de procédures formalisées; et le travail des détectives judiciaires est la réalisation de projets de pièces nécessitant une approche non triviale.
Statut et pouvoirs des détectives et des collectionneurs
Actuellement, les activités des collectionneurs d'une manière spéciale dans le droit russe ne sont pas réglementées.
Dans le même temps, le statut d'un détective en droit interne est réglementé: listes de services rendus, pouvoirs des détectives sont prescrits, leur responsabilité pour les infractions à la loi est déterminée.
De plus, je voudrais noter que conformément à l'art. 3 de la loi sur les activités de détective privé et de sécurité, seuls les détectives ont le droit, à titre remboursable, de protéger les droits et les intérêts légitimes des citoyens et des organisations de fournir aux tiers les services suivants:
• recueillir des informations sur les affaires civiles sur une base contractuelle avec les participants au processus;
• recueillir des informations pour les négociations commerciales;
• identifier les partenaires commerciaux insolvables ou peu fiables;
• trouver des données biographiques et d'autres données caractérisant la personnalité sur les citoyens individuels (avec leur consentement écrit) lors de la conclusion des contrats de travail et autres;
• rechercher des biens perdus par des citoyens ou des entreprises, des institutions, des organisations;
• recueillir des informations sur les affaires pénales sur une base contractuelle avec les participants au processus.
Un tel statut réglementé des détectives vous permet de travailler légalement, sans enfreindre la loi, et offre un large champ d'activité, peut-être même supérieur à celui des collectionneurs.
L'expérience des détectives en matière de recouvrement de créances montre que leurs services sont demandés à différents stades de recouvrement de créances.
Au stade de la mise en état, les détectives collectent généralement des informations pour mener des négociations efficaces avec le débiteur, à la recherche d'arguments qu'il sera difficile à ignorer pour le débiteur.
Au tribunal, les détectives peuvent apporter une aide importante dans la collecte de preuves et la légalisation des informations sur les biens du débiteur.
À toutes les étapes du travail avec le débiteur, des informations sont nécessaires sur l'état de sa propriété, les lieux de travail, les sources de revenu - toutes ces questions sont résolues avec succès par des enquêteurs privés.
Associations professionnelles
Il existe trois associations publiques spécialisées de détectives privés en Russie: l'Association internationale des détectives (MOD, Saint-Pétersbourg), l'Association des détectives russes (ARD, Novossibirsk) et l'Association des détectives privés de Russie (OCRD, Moscou).
La création d'associations de détectives à but non lucratif a pour objectif d'établir des contacts étroits entre collègues, de coordonner le travail conjoint, d'échanger des expériences, de faire du lobbying pour les intérêts de l'industrie dans les organes législatifs de l'État.
Des succès importants dans l'organisation de l'interaction de la communauté des détectives ont été obtenus par l'International Detective Association, qui s'est initialement développée sur la base d'un forum thématique en ligne. Voici des exemples tirés de la pratique des détectives MOD.
"Basé sur des événements réels ..."
Recherche de débiteurs
Voici un exemple intéressant d'une action organisée conjointement pour capturer un débiteur. Des détectives de MOD de régions complètement différentes du pays y ont participé. Mais, malgré cela, les actions des participants se sont révélées excellentes et, surtout, rapidement coordonnées, ce qui a permis de faire face à la tâche le plus rapidement possible. De plus, une histoire intéressante s'est révélée, qui peut être prise comme base du script pour une bonne histoire de détective.
Un détective privé Vadim Portnoy, participant au partenariat à but non lucratif du MOD à Vladivostok, a été approché par un client pour trouver un débiteur en fuite. Le débiteur devait une grande somme d'argent qui lui avait été fournie pour le développement de l'entreprise, mais tout le crédit restait dans le casino - le débiteur s'est avéré être ludomane.
À la suite des travaux, il a été établi que le débiteur avait décidé de fuir à Moscou. Avec sa femme et les biens précieux restants, il est arrivé en taxi à Oussouriisk (à 120 km de Vladivostok). À Oussouriisk, il a changé de taxi et s'est rendu à Khabarovsk, de Khabarovsk à Birobidzhan, puis en train à Neryungri. De Neryungri - en train jusqu'à Krasnoïarsk.
À ce stade de la route du fugitif, les détectives de MOD ont commencé à travailler. Le train a été accueilli par l'un des détectives locaux, à qui avait précédemment été envoyée une photo du débiteur de Khabarovsk. Le débiteur a été "emmené à pied", a enregistré l'achat de billets d'avion et "conduit" à l'aéroport. Après l'enregistrement, un autre participant au MOD s'est joint à lui, qui a dit après un certain temps que la personne impliquée s'était échappée de l'avion et que sa femme s'est envolée pour Moscou. Les détectives devaient déterminer comment il avait l'intention de se rendre à Moscou. Le fugitif a choisi le train Krasnoïarsk - Moscou. Puisqu'il avait changé à plusieurs reprises la manière de se déplacer, ils ont décidé de reprendre la surveillance. Téléphoné et coordonné avec des détectives de Syktyvkar, qui ont pris un train à Kirov et ont ensuite continué à observer. À Yaroslavl, une réunion du débiteur avec des représentants du client a été organisée, au cours de laquelle le travail des détectives a pris fin.
Voici une histoire policière avec poursuites et surveillance. Et là-dedans, les participants du MOD se sont révélés être de vrais professionnels, capables d'agir rapidement en équipe.
Suppression de l'abus de droit
Le deuxième cas illustre la possibilité d'utiliser les résultats d'une enquête judiciaire dans une procédure civile.
Le créancier judiciaire a intenté une action contre le débiteur pour recouvrer la dette contractuelle. Le tribunal de première instance a satisfait aux demandes. La décision est entrée en vigueur.
À la fin de la période d'appel, le défendeur (entrepreneur individuel) a formé un recours en cassation accompagné d'une demande de rétablissement de la période de procédure manquée, expliquant qu'il était en voyage d'affaires à l'extérieur de Moscou. À la déclaration, l'accusé a joint des certificats de voyage qui lui ont été délivrés.
Le demandeur était sûr que le débiteur n'était pas en voyage d'affaires et n'a pas quitté la ville. Afin d'établir ce fait, les représentants du collectionneur se sont tournés vers l'agence de détective «Maximum».
Les employés de l'agence ont établi le lieu de résidence réel du défendeur, ce qui coïncidait avec le lieu de son enregistrement public en tant qu'entrepreneur individuel.
À la suite du voyage jusqu'à la maison dans laquelle vivait le débiteur, il a été constaté qu'il y avait des immeubles de bureaux près de l'entrée et les caméras de surveillance qui y étaient installées ont enregistré tout ce qui s'était passé avant l'entrée. Les agents de sécurité ont rencontré les détectives et fourni des enregistrements vidéo des caméras au cours de la période au cours de laquelle le défendeur serait en voyage d'affaires. En conséquence, il a été constaté que le débiteur n'avait pas quitté la ville pendant une longue période et qu'il partait quotidiennement et revenait du travail à son domicile.
Les détectives plaignants ont préparé un rapport détaillé avec l'application de matériel vidéo, qui a ensuite été transféré au tribunal.
En conséquence, l'accusé n'a pas été autorisé à rétablir les délais et à accepter l'appel en cassation.
Activités d'information sur la collecte
L'agence de détective déjà mentionnée "Maximum" a une grande expérience positive dans le support d'information des activités des sociétés de leasing. La spécificité de ce travail est que, conformément à la loi applicable, les bailleurs ont le droit de radier indiscutablement les fonds des comptes des locataires au cas où ils ne paieraient pas deux loyers consécutifs. En conséquence, les clients-débiteurs des bailleurs «se cachent» de leurs créanciers - ils ouvrent constamment de nouveaux comptes bancaires à travers lesquels ils effectuent des règlements. L'Agence maximale effectue un suivi continu des activités des locataires débiteurs, identifie avec succès les comptes de règlement actuels et jusque-là inconnus des créanciers des débiteurs.
Les détectives de l'agence «Maximum» ont également de l'expérience dans la recherche de biens de débiteurs en dehors de la Fédération de Russie. Ainsi, les demandes de recherche de biens immobiliers et d'entités juridiques affiliées aux États-Unis, en Grande-Bretagne, en Italie, en Afrique du Sud, en République tchèque et dans d'autres pays ont été effectivement satisfaites.
Les enquêteurs privés peuvent être utiles aux collectionneurs pour trouver des informations sur les débiteurs. En concluant un accord avec les détectives, les collectionneurs peuvent compter sur une recherche réussie des contacts des débiteurs - téléphones mobiles et fixes, adresses, ainsi que des contacts de connaissances, de proches, etc. Beaucoup de nos collègues participants au MOD travaillent depuis longtemps en étroite collaboration avec les agences de recouvrement. une telle recherche. Par exemple, à Krasnodar, l'agence de détectives Panda s'y est engagée. En utilisant leurs capacités d'information, ils trouvent d'abord les contacts du débiteur, puis sonnent eux-mêmes les listes téléphoniques et, s'assurant que les données sont à jour, fournissent des informations vérifiées aux collectionneurs.
L'utilisation des ressources réseau par les collectionneurs MOD
Malgré un nombre important d'agences de recouvrement, la présence de partenariats entre elles et l'existence d'associations professionnelles respectées, aucune des agences ne peut «couvrir» l'ensemble du territoire de la Russie avec son travail.
Selon la pratique connue de nous, en l'absence d'un bureau de représentation dans la région, les collecteurs fonctionnent selon les schémas suivants:
1. Référez sur recommandation à d'autres collectionneurs disposant de ressources administratives et autres dans la région.
2. Ils envoient leurs employés dans la région pour résoudre des problèmes spécifiques.
Mais que se passe-t-il s'il n'y a pas de sous-partenaires appropriés et qu'un voyage d'affaires de leurs propres employés n'est pas économiquement réalisable? Une alternative valable pourrait être la coopération avec une agence de détectives locale ou des détectives qui ont leurs propres contacts dans la région.
En règle générale, les détectives ont déjà une réputation établie parmi leurs collègues et les associations professionnelles, ce qui ne sera pas difficile à vérifier. Les collectionneurs pourraient attirer ces détectives qualifiés pour recouvrer la dette.
Utilisation des ressources des collecteurs par les détectives
En raison des caractéristiques géographiques de notre pays, aucun détective ne peut se vanter de pouvoir travailler de manière aussi efficace dans tout le pays. Alors pourquoi ne pas établir une coopération avec des collectionneurs travaillant dans des régions à problèmes et disposant de capacités administratives et informationnelles importantes? L'interaction pourrait être efficace pour les deux parties. Il apporterait aux collectionneurs des revenus supplémentaires grâce à la fourniture d'informations et de services d'agence, de nouveaux contacts avec des détectives d'autres régions. Détectives - élargir la géographie de leurs activités.
https://www.pinow.com/articles/604/75-pr ... sur Twitter
Original message
Детективы и коллекторы – конкуренты или партнеры?
Интервью Действительного члена IAPD, Дрыкина Сергея Сергеевича журналу Про Долги.
В России функционирует большое количество компаний, основным видом деятельности которых является истребование долгов с организаций-дебиторов и граждан-должников. В качестве дополнительных услуг зачастую коллекторские компании предлагают своим клиентам услуги по сбору информации в отношении должников.
В то же время у нас в стране зарегистрированы и работают от 1500 до 2000 частных детективов, профилем которых является, в числе прочих, оказание подобных информационных услуг. В Москве, по состоянию на конец июля 2012 года, зарегистрировано около 220 детективов. И от запросов о взыскании долгов или предоставлении информации в отношении должников и их имущества детективы зачастую не отказываются.
Основные различия между детективами и коллекторами следующие:
1. Детективы охотнее берутся именно за информационное сопровождение процесса взыскания. Коллекторы же занимаются собственно взысканием.
2. В случае проведения взыскания коллекторы действуют как на основе договоров цессии, так и на основе агентских договоров. Детективы работают только на основе агентских договоров. Долги сыщики не перекупают.
3. Коллекторы в основном работают с портфелями задолженностей. Детективы работают по разовым, индивидуальным заказам, каждый из которых имеет свою специфику.
4. Коллекторские агентства действуют формализованно, шаблонно, их деятельность представляет собой некий «конвейер функций» по истребованию задолженности. Частные детективы не придерживаются какой-то строгой линии при взыскании долга, и каждая следующая задача может значительно отличаться от предыдущей.
Если охарактеризовать различия кратко, то работа коллекторов – это обработка «портфелей» задолженностей с помощью формализованных процедур; а работа детективов по взысканию – это реализация штучных проектов, требующих нетривиального подхода.
Статус и полномочия детективов и коллекторов
В настоящий момент деятельность коллекторов специальным образом в российском законодательстве не регламентирована.
В то же время статус детектива в отечественном праве урегулирован: прописаны перечни оказываемых услуг, полномочия детективов, определена их ответственность за нарушения законодательства.
При этом хотелось бы отметить, что в соответствии со ст. 3 Закона о частной детективной и охранной деятельности только детективы имеют право на возмездной основе в целях защиты прав и законных интересов граждан и организаций оказывать третьим лицам следующие услуги:
• осуществлять сбор сведений по гражданским делам на договорной основе с участниками процесса;
• производить сбор информации для деловых переговоров;
• выявлять некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров;
• выяснять биографические и другие характеризующие личность данные об отдельных гражданах (с их письменного согласия) при заключении ими трудовых и иных контрактов;
• осуществлять поиск утраченного гражданами или предприятиями, учреждениями, организациями имущества;
• производить сбор сведений по уголовным делам на договорной основе с участниками процесса.
Такой урегулированный статус детективов позволяет работать легально, не нарушая законодательства, и предоставляет широкое поле для деятельности, возможно, даже большее, чем у коллекторов.
Опыт работы детективов по вопросам возврата долгов показывает, что их услуги востребованы на различных этапах истребования задолженности.
На досудебном этапе детективы обычно производят сбор информации для проведения результативных переговоров с дебитором, поиск аргументов, которые должнику сложно будет проигнорировать.
В суде сыщики могут оказать значительную помощь в сборе доказательств и легализации информации об имуществе должника.
На всех этапах работы с должником нужна информация о его имущественном положении, местах работы, источниках доходов – все эти вопросы успешно разрешают частные сыщики.
Профессиональные объединения
В России существует три профильных общественных объединения частных детективов – Международное объединение детективов (МОД, г. Санкт-Петербург), Ассоциация российских детективов (АРД, г. Новосибирск), Объединение частных детективов России (ОЧДР, г. Москва).
Цель создания некоммерческих детективных объединений – налаживание близких контактов между коллегами, координация совместной работы, обмен опытом, лоббирование интересов отрасли в законодательных органах государства.
Значительных успехов в организации взаимодействия детективного сообщества достигло Международное объединение детективов, изначально сложившееся на основе тематического интернет-форума. Ниже приведены примеры из практики детективов МОД.
«Основано на реальных событиях…»
Поиск должника
Вот интересный пример совместно организованной акции по поимке должника. В ней принимали участие детективы МОД из совершенно разных регионов страны. Но, несмотря на это, действия участников оказались превосходно и главное – быстро скоординированы, что позволило в кратчайшие сроки справиться с заданием. К тому же получилась интересная история, которую вполне можно взять за основу сценария к хорошему детективу.
К частному детективу Вадиму Портному, участнику некоммерческого партнерства МОД во Владивостоке, обратился клиент с задачей поиска сбежавшего должника. Дебитор задолжал большую сумму денег, которую ему предоставляли для развития бизнеса, но весь кредит остался в казино – должник оказался лудоманом.
В результате работы было установлено, что должник решил сбежать в Москву. Вместе с супругой и оставшимся ценным имуществом он на такси добрался до Уссурийска (120 км от Владивостока). В Уссурийске сменил такси и направился в Хабаровск, из Хабаровска – в Биробиджан, далее на поезде в Нерюнгри. Из Нерюнгри – поездом в Красноярск.
На этой точке маршрута беглеца и приступили к работе детективы МОД. Поезд встречал один из местных детективов, которому предварительно из Хабаровска прислали фотографию должника. За должником «прогулялись», зафиксировали покупку авиабилетов и «проводили» до аэропорта. После регистрации подключился уже другой участник МОДа, который через некоторое время сообщил, что фигурант сбежал из самолета, а жена улетела в Москву. Сыщикам пришлось выяснять, каким способом он намерен добраться до Москвы. Беглец выбрал поезд Красноярск–Москва. Поскольку он уже не раз менял способ передвижения, слежку решили возобновить. Созвонились и скоординировали действия с детективами из Сыктывкара, которые сели на поезд в Кирове и далее продолжили наблюдение. В Ярославле была организована встреча должника с представителями заказчика, на чем работа детективов и закончилась.
Вот такая получилась детективная история с погонями и слежками. И в ней участники МОД проявили себя настоящими профессионалами, способными оперативно действовать в команде.
Пресечение злоупотребления правом
Второй случай иллюстрирует возможности использования результатов детективного расследования в гражданском судопроизводстве.
В суд кредитором было подано исковое заявление к должнику о взыскании договорной задолженности. Суд первой инстанции удовлетворил исковые требования. Решение вступило в законную силу.
По истечении сроков обжалования ответчик (индивидуальный предприниматель) подал кассационную жалобу совместно с заявлением о восстановлении пропущенного процессуального срока обжалования, которое мотивировал тем, что находился в командировке за пределами Москвы. К заявлению ответчик приложил командировочные удостоверения, которые были выписаны им самому себе.
Истец был уверен, что должник не находился в командировке и пределы города не покидал. С целью установления этого факта представители взыскателя обратились в детективное агентство «Максимум».
Сотрудники агентства установили фактическое место жительства ответчика, которое совпадало с местом его государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
В результате выезда к дому, в котором проживал должник, было установлено, что рядом с подъездом расположены офисные здания, и камеры видеонаблюдения, расположенные на них, фиксировали все происходящее перед подъездом. Сотрудники службы безопасности пошли навстречу сыщикам и предоставили видеозаписи с камер за период, в течение которого ответчик якобы находился в командировке. В результате было установлено, что должник пределов города на длительный срок не покидал и ежедневно уходил и возвращался с работы по адресу своего места жительства.
Детективами истцу был подготовлен подробный отчет с приложением видеоматериалов, который затем был передан в суд.
В результате в восстановлении сроков и принятии кассационной жалобы ответчику было отказано.
Деятельность по информационному обеспечению взыскания
Уже упомянутое детективное агентство «Максимум» имеет большой положительный опыт по информационному обеспечению деятельности лизинговых компаний. Специфика этой работы в том, что в соответствии с действующим законодательством лизингодатели имеют право в бесспорном порядке списывать денежные средства со счетов лизингополучателей в случае невыплаты ими двух лизинговых платежей подряд. Соответственно, клиенты-должники лизингодателей «прячутся» от своих кредиторов – постоянно открывают новые банковские счета, через который осуществляют расчеты. Агентство «Максимум» проводит постоянный мониторинг деятельности должников-лизингополучателей, успешно выявляет действующие и до настоящего момента неизвестные кредиторам расчетные счета должников.
Детективы агентства «Максимум» также имеют опыт по розыску активов должников за пределами Российской Федерации. Так, результативно исполнялись запросы по розыску недвижимого имущества и аффилированных юридических лиц в США, Великобритании, Италии, ЮАР, Чехии и других странах.
Частные сыщики могут быть полезными для коллекторов в поиске информации о должниках. Заключая договор с детективами, коллекторы могут рассчитывать на успешный поиск контактов дебиторов – мобильные и городские телефоны, адреса, а также контакты знакомых, родственников и т. д. Многие из наших коллег – участников МОД уде давно и «плотно» сотрудничают с коллекторскими агентствами в таком поиске. Например, в Краснодаре этим занимается детективное агентство «Панда». Используя свои информационные возможности, они сначала находят контакты должника, потом сами обзванивают списки телефонов и, убедившись в актуальности данных, предоставляют проверенную информацию коллекторам.
Использование сетевых ресурсов МОД коллекторами
Несмотря на значительное количество коллекторских агентств, наличие партнерского взаимодействия между ними и существование уважаемых профессиональных ассоциаций, ни одно из агентств не может «покрыть» своей работой всю территорию России.
По известной нам практике, в случае отсутствия представительства в регионе коллекторы действуют по следующим схемам:
1. Обращаются по рекомендации к иным коллекторам, имеющим административные и иные ресурсы в регионе.
2. Командируют своих сотрудников в регион для решения конкретных задач.
Но что делать, если подходящих партнеров-субагентов не нашлось, а командировка собственных сотрудников экономически нецелесообразна? Достойной альтернативой может стать сотрудничество с местным детективным агентством или детективами, которые имеют собственные контакты в регионе.
Как правило, детективы уже обладают сложившейся репутацией среди коллег и в профессиональных объединениях, проверить которую не составит труда. Таких квалифицированных сыщиков коллекторы могли бы привлекать для работы по взысканию задолженности.
Использование ресурсов коллекторов детективами
Из-за географических особенностей нашей страны ни один детектив не может похвастаться тем, что может одинаково эффективно работать на всей территории страны. Так почему бы не наладить взаимодействие с коллекторами, работающими в проблемных регионах и имеющими значительные административные и информационные возможности? Взаимодействие могло бы быть результативным для обеих сторон. Коллекторам оно принесло бы дополнительный доход от оказания информационных и агентских услуг, новые контакты с сыщиками из других регионов. Детективам – расширение географии своей деятельности.
https://www.pinow.com/articles/604/75-pr ... on-twitter
Интервью Действительного члена IAPD, Дрыкина Сергея Сергеевича журналу Про Долги.
В России функционирует большое количество компаний, основным видом деятельности которых является истребование долгов с организаций-дебиторов и граждан-должников. В качестве дополнительных услуг зачастую коллекторские компании предлагают своим клиентам услуги по сбору информации в отношении должников.
В то же время у нас в стране зарегистрированы и работают от 1500 до 2000 частных детективов, профилем которых является, в числе прочих, оказание подобных информационных услуг. В Москве, по состоянию на конец июля 2012 года, зарегистрировано около 220 детективов. И от запросов о взыскании долгов или предоставлении информации в отношении должников и их имущества детективы зачастую не отказываются.
Основные различия между детективами и коллекторами следующие:
1. Детективы охотнее берутся именно за информационное сопровождение процесса взыскания. Коллекторы же занимаются собственно взысканием.
2. В случае проведения взыскания коллекторы действуют как на основе договоров цессии, так и на основе агентских договоров. Детективы работают только на основе агентских договоров. Долги сыщики не перекупают.
3. Коллекторы в основном работают с портфелями задолженностей. Детективы работают по разовым, индивидуальным заказам, каждый из которых имеет свою специфику.
4. Коллекторские агентства действуют формализованно, шаблонно, их деятельность представляет собой некий «конвейер функций» по истребованию задолженности. Частные детективы не придерживаются какой-то строгой линии при взыскании долга, и каждая следующая задача может значительно отличаться от предыдущей.
Если охарактеризовать различия кратко, то работа коллекторов – это обработка «портфелей» задолженностей с помощью формализованных процедур; а работа детективов по взысканию – это реализация штучных проектов, требующих нетривиального подхода.
Статус и полномочия детективов и коллекторов
В настоящий момент деятельность коллекторов специальным образом в российском законодательстве не регламентирована.
В то же время статус детектива в отечественном праве урегулирован: прописаны перечни оказываемых услуг, полномочия детективов, определена их ответственность за нарушения законодательства.
При этом хотелось бы отметить, что в соответствии со ст. 3 Закона о частной детективной и охранной деятельности только детективы имеют право на возмездной основе в целях защиты прав и законных интересов граждан и организаций оказывать третьим лицам следующие услуги:
• осуществлять сбор сведений по гражданским делам на договорной основе с участниками процесса;
• производить сбор информации для деловых переговоров;
• выявлять некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров;
• выяснять биографические и другие характеризующие личность данные об отдельных гражданах (с их письменного согласия) при заключении ими трудовых и иных контрактов;
• осуществлять поиск утраченного гражданами или предприятиями, учреждениями, организациями имущества;
• производить сбор сведений по уголовным делам на договорной основе с участниками процесса.
Такой урегулированный статус детективов позволяет работать легально, не нарушая законодательства, и предоставляет широкое поле для деятельности, возможно, даже большее, чем у коллекторов.
Опыт работы детективов по вопросам возврата долгов показывает, что их услуги востребованы на различных этапах истребования задолженности.
На досудебном этапе детективы обычно производят сбор информации для проведения результативных переговоров с дебитором, поиск аргументов, которые должнику сложно будет проигнорировать.
В суде сыщики могут оказать значительную помощь в сборе доказательств и легализации информации об имуществе должника.
На всех этапах работы с должником нужна информация о его имущественном положении, местах работы, источниках доходов – все эти вопросы успешно разрешают частные сыщики.
Профессиональные объединения
В России существует три профильных общественных объединения частных детективов – Международное объединение детективов (МОД, г. Санкт-Петербург), Ассоциация российских детективов (АРД, г. Новосибирск), Объединение частных детективов России (ОЧДР, г. Москва).
Цель создания некоммерческих детективных объединений – налаживание близких контактов между коллегами, координация совместной работы, обмен опытом, лоббирование интересов отрасли в законодательных органах государства.
Значительных успехов в организации взаимодействия детективного сообщества достигло Международное объединение детективов, изначально сложившееся на основе тематического интернет-форума. Ниже приведены примеры из практики детективов МОД.
«Основано на реальных событиях…»
Поиск должника
Вот интересный пример совместно организованной акции по поимке должника. В ней принимали участие детективы МОД из совершенно разных регионов страны. Но, несмотря на это, действия участников оказались превосходно и главное – быстро скоординированы, что позволило в кратчайшие сроки справиться с заданием. К тому же получилась интересная история, которую вполне можно взять за основу сценария к хорошему детективу.
К частному детективу Вадиму Портному, участнику некоммерческого партнерства МОД во Владивостоке, обратился клиент с задачей поиска сбежавшего должника. Дебитор задолжал большую сумму денег, которую ему предоставляли для развития бизнеса, но весь кредит остался в казино – должник оказался лудоманом.
В результате работы было установлено, что должник решил сбежать в Москву. Вместе с супругой и оставшимся ценным имуществом он на такси добрался до Уссурийска (120 км от Владивостока). В Уссурийске сменил такси и направился в Хабаровск, из Хабаровска – в Биробиджан, далее на поезде в Нерюнгри. Из Нерюнгри – поездом в Красноярск.
На этой точке маршрута беглеца и приступили к работе детективы МОД. Поезд встречал один из местных детективов, которому предварительно из Хабаровска прислали фотографию должника. За должником «прогулялись», зафиксировали покупку авиабилетов и «проводили» до аэропорта. После регистрации подключился уже другой участник МОДа, который через некоторое время сообщил, что фигурант сбежал из самолета, а жена улетела в Москву. Сыщикам пришлось выяснять, каким способом он намерен добраться до Москвы. Беглец выбрал поезд Красноярск–Москва. Поскольку он уже не раз менял способ передвижения, слежку решили возобновить. Созвонились и скоординировали действия с детективами из Сыктывкара, которые сели на поезд в Кирове и далее продолжили наблюдение. В Ярославле была организована встреча должника с представителями заказчика, на чем работа детективов и закончилась.
Вот такая получилась детективная история с погонями и слежками. И в ней участники МОД проявили себя настоящими профессионалами, способными оперативно действовать в команде.
Пресечение злоупотребления правом
Второй случай иллюстрирует возможности использования результатов детективного расследования в гражданском судопроизводстве.
В суд кредитором было подано исковое заявление к должнику о взыскании договорной задолженности. Суд первой инстанции удовлетворил исковые требования. Решение вступило в законную силу.
По истечении сроков обжалования ответчик (индивидуальный предприниматель) подал кассационную жалобу совместно с заявлением о восстановлении пропущенного процессуального срока обжалования, которое мотивировал тем, что находился в командировке за пределами Москвы. К заявлению ответчик приложил командировочные удостоверения, которые были выписаны им самому себе.
Истец был уверен, что должник не находился в командировке и пределы города не покидал. С целью установления этого факта представители взыскателя обратились в детективное агентство «Максимум».
Сотрудники агентства установили фактическое место жительства ответчика, которое совпадало с местом его государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
В результате выезда к дому, в котором проживал должник, было установлено, что рядом с подъездом расположены офисные здания, и камеры видеонаблюдения, расположенные на них, фиксировали все происходящее перед подъездом. Сотрудники службы безопасности пошли навстречу сыщикам и предоставили видеозаписи с камер за период, в течение которого ответчик якобы находился в командировке. В результате было установлено, что должник пределов города на длительный срок не покидал и ежедневно уходил и возвращался с работы по адресу своего места жительства.
Детективами истцу был подготовлен подробный отчет с приложением видеоматериалов, который затем был передан в суд.
В результате в восстановлении сроков и принятии кассационной жалобы ответчику было отказано.
Деятельность по информационному обеспечению взыскания
Уже упомянутое детективное агентство «Максимум» имеет большой положительный опыт по информационному обеспечению деятельности лизинговых компаний. Специфика этой работы в том, что в соответствии с действующим законодательством лизингодатели имеют право в бесспорном порядке списывать денежные средства со счетов лизингополучателей в случае невыплаты ими двух лизинговых платежей подряд. Соответственно, клиенты-должники лизингодателей «прячутся» от своих кредиторов – постоянно открывают новые банковские счета, через который осуществляют расчеты. Агентство «Максимум» проводит постоянный мониторинг деятельности должников-лизингополучателей, успешно выявляет действующие и до настоящего момента неизвестные кредиторам расчетные счета должников.
Детективы агентства «Максимум» также имеют опыт по розыску активов должников за пределами Российской Федерации. Так, результативно исполнялись запросы по розыску недвижимого имущества и аффилированных юридических лиц в США, Великобритании, Италии, ЮАР, Чехии и других странах.
Частные сыщики могут быть полезными для коллекторов в поиске информации о должниках. Заключая договор с детективами, коллекторы могут рассчитывать на успешный поиск контактов дебиторов – мобильные и городские телефоны, адреса, а также контакты знакомых, родственников и т. д. Многие из наших коллег – участников МОД уде давно и «плотно» сотрудничают с коллекторскими агентствами в таком поиске. Например, в Краснодаре этим занимается детективное агентство «Панда». Используя свои информационные возможности, они сначала находят контакты должника, потом сами обзванивают списки телефонов и, убедившись в актуальности данных, предоставляют проверенную информацию коллекторам.
Использование сетевых ресурсов МОД коллекторами
Несмотря на значительное количество коллекторских агентств, наличие партнерского взаимодействия между ними и существование уважаемых профессиональных ассоциаций, ни одно из агентств не может «покрыть» своей работой всю территорию России.
По известной нам практике, в случае отсутствия представительства в регионе коллекторы действуют по следующим схемам:
1. Обращаются по рекомендации к иным коллекторам, имеющим административные и иные ресурсы в регионе.
2. Командируют своих сотрудников в регион для решения конкретных задач.
Но что делать, если подходящих партнеров-субагентов не нашлось, а командировка собственных сотрудников экономически нецелесообразна? Достойной альтернативой может стать сотрудничество с местным детективным агентством или детективами, которые имеют собственные контакты в регионе.
Как правило, детективы уже обладают сложившейся репутацией среди коллег и в профессиональных объединениях, проверить которую не составит труда. Таких квалифицированных сыщиков коллекторы могли бы привлекать для работы по взысканию задолженности.
Использование ресурсов коллекторов детективами
Из-за географических особенностей нашей страны ни один детектив не может похвастаться тем, что может одинаково эффективно работать на всей территории страны. Так почему бы не наладить взаимодействие с коллекторами, работающими в проблемных регионах и имеющими значительные административные и информационные возможности? Взаимодействие могло бы быть результативным для обеих сторон. Коллекторам оно принесло бы дополнительный доход от оказания информационных и агентских услуг, новые контакты с сыщиками из других регионов. Детективам – расширение географии своей деятельности.
https://www.pinow.com/articles/604/75-pr ... on-twitter
