Банки начали требовать от клиентов обоснование переводов до 1000 рублей

Тема в разделе "Разное. Другие интересные темы.", создана пользователем НСК-СБ, 27 ноя 2018.

  1. НСК-СБ

    НСК-СБ Команда форума Действительный члены НП "МОД" Приватный уровень доступа

    Сообщения:
    2.125
    Симпатии:
    758
    Баллы:
    113
    Банки начали требовать от клиентов обоснование переводов до 1000 рублей
    27 ноября 2018, 10:39

    От клиента крупного российского банка, который сделал перевод в пределах 1000 руб., могут потребовать обосновать эту операцию и в случае отказа заблокировать карту.

    Газета

    Вы не можете просматривать внешние ссылки, что-бы просмотреть зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на форуме !

    пишет, что с такой проблемой столкнулись некоторые пользователи интернет-банков. Так, у москвички Анастасии Бинбанк попросил письменное обоснование экономического смысла перевода, документы, подтверждающие происхождение денег, письменное пояснение целей расходования с карты. Женщина переводила 1000 руб.

    С похожей проблемой столкнулся и москвич Николай. Он делал перевод на 1000 руб. с карты Сбербанка на карту Альфа-банка. Операция вызвала вопросы у службы финмониторинга первой кредитной организации. Николаю пришлось предоставить в Сбербанк пакет документов, подтверждающий экономический смысл транзакции, и перевод все-таки прошел.

    Тинькофф-банк попросил своего клиента из Москвы предъявить фото карт, с которых на его «пластик» поступила 1000 руб. Фрод-мониторинг кредитной организации хотел убедиться, что перевод не мошеннический. Карта клиента в итоге была заблокирована, пока он не предоставил требуемые фотографии.

    В пресс-службах банков не ответили на вопросы «Известий» о блокировке карт клиентов при денежных переводах до 1000 руб.

    Центробанк считает такие действия банков незаконными, пишет газета. Кредитные организации следят за операциями и могут приостановить те из них, которые посчитают сомнительными. Но банк не должен выяснять происхождение денег или назначение платежа. Ему лишь нужно получить подтверждение от владельца счета/карты, что перевод произошел с его согласия.

    Устное подтверждение по звонку, что транзакцию совершал действительно клиент, – это единственное, что вправе требовать банк, сказал «Известиям» советник предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов. Никаких документов при переводах между гражданами банк запрашивать не может, добавил он. Требуя от граждан бумаги по таким операциям, банки нарушают законодательство, поэтому пострадавшие клиенты могут обращаться с жалобами не только в ЦБ, но и в суд, заключил Салихов.

    • Право.ru

    Вы не можете просматривать внешние ссылки, что-бы просмотреть зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на форуме !

     
    aleksandr нравится это.

Поделиться этой страницей

Яндекс.Метрика
  1. Этот сайт использует файлы cookie, чтобы персонализировать контент и сохранить вход в систему, если Вы зарегистрируетесь.
    Продолжая использовать этот сайт, Вы соглашаетесь на использование файлов cookie.
    Скрыть объявление