Housing pyramids first appeared almost five hundred years ago. Since then, this type of fraud has become a classic example for modern fraudsters in terms of cheating gullible citizens. Pyramid builders became especially active in the nineties of the last century, when, with the collapse of the USSR, an economic and social crisis ensued, which provided excellent soil for the growth of construction false companies and financial pyramids. Since then, the housing pyramids have been modified, the criminal actions of their organizers have taken various turns, the methods of fraud have been supplemented by new ones, but the main signs have remained the same: this is an active attraction of citizens' money at favorable rates for them, supposedly for the purpose of building housing.
Moreover, these citizens (in other words, investors, co-investors, shareholders, equity holders) are seduced by the "favorable" conditions for investing their money and voluntarily give them to scams. These conditions are only at first glance beneficial. In fact - this is pure fraud. What does the simplest housing pyramid scheme look like? Its organizers actively advertise "favorable" conditions for investing money in housing construction. And they attract shareholders until their number becomes minimal, i.e. much fewer than those who "entered" this pyramid first. After all, swindlers have to pay apartments with them willy-nilly, so that fraud will not be revealed so quickly, and the pyramid will not collapse. And so, when the “moment of truth” comes (although in fact the organizers of the pyramid are trying hard not to bring the matter to the disclosure of their scam), the organizers make a false bankruptcy. This is one way out of the situation. In addition to him, swindlers can simply disappear with the money of depositors, or shy away from the obligation to build a residential building through succession (this will be discussed in another article). In any case, the fraudulent housing pyramid falls apart, shareholders remain “with a nose”, and the organizers (in most cases) are hiding with money. Here are the main signs of a "classic" housing pyramid: 1. The exact address of the future home, in which the shareholders allegedly will receive apartments, is not called by the organizers of the pyramid, nor are the parameters and yardage of the future housing communicated. The very refusal to provide clear information regarding the exact address of the future housing, as well as other data on the apartment (floor, square meter of each room, apartment layout, and so on) should alert the future shareholder. As a rule, the so-called accumulation scheme is used in housing pyramids (i.e., depositors are invited to deposit money in small shares over several months, or even several years). In addition, the organizers use the method of "prolongation" of the provision of apartments. In other words, it is proposed to make an initial payment in the amount of 30-40 percent of the cost of the future apartment, then, allegedly, the organizers will select the necessary variant of the apartment for the shareholder (and the term of such a “selection” reaches from 1 to 3 months!), And then the contributor begins to pay the balance in equal installments. 2. A low percentage when buying an apartment in installments. In their advertisements, scammers tend to rely on the human factor, which can work when a person finds out information about "low interest when buying a home by installments." Such an announcement is designed for such a human weakness as acquiring something "for free." A low percentage per annum (from 3 to 6 in hard currency) is often used by apartment scammers in such advertising tricks. If you think carefully, it becomes unclear: how, and for what means, will the construction company cover its costs (taking into account possible inflation, the rise in price of fuel and lubricants and building materials)? And where can a small construction organization borrow money at low interest rates? Banks that provide mortgage programs for the population give a much higher percentage per annum (for example, 10-13% in hard currency). There is only one answer: gullible citizens who are tempted at a low interest rate have invested in this dubious pyramidal enterprise. 3. When the rights of depositors are artificially limited and infringed in every way. For example, when a future investor turns to a fake company to draw up all the necessary documents, they refuse to draw up an agreement between the parties, the initial payment is accepted without a check and other cash documents (usually, a receipt is accepted about receiving funds and often nominees who are not related to this office, and not even notarized). In addition to the initial contribution, the shareholder is forced to pay the so-called "membership fees" as a member of the cooperative. And even if the contributor insists on a contractual relationship, he will be offered a version of the document, which he himself will refuse. If the contributor independently finds a suitable apartment for himself and offers to draw up documents for it, the pyramid organizers will reject this in every way. For example, a citizen decided to purchase an apartment from his relatives and turned to the company with a proposal to document the conditions for it (that is, make an initial contribution of 30 percent of the price of the apartment, move into the apartment in a couple of months, and pay the balance of the cost within ten years from by installments at 5 percent per annum It’s clear that the organizers will not make such an offer and this is a direct signal to completely abandon any relations with the pyramids.
Source: https://www.apartment.ru/Article/4875795.html
Moreover, these citizens (in other words, investors, co-investors, shareholders, equity holders) are seduced by the "favorable" conditions for investing their money and voluntarily give them to scams. These conditions are only at first glance beneficial. In fact - this is pure fraud. What does the simplest housing pyramid scheme look like? Its organizers actively advertise "favorable" conditions for investing money in housing construction. And they attract shareholders until their number becomes minimal, i.e. much fewer than those who "entered" this pyramid first. After all, swindlers have to pay apartments with them willy-nilly, so that fraud will not be revealed so quickly, and the pyramid will not collapse. And so, when the “moment of truth” comes (although in fact the organizers of the pyramid are trying hard not to bring the matter to the disclosure of their scam), the organizers make a false bankruptcy. This is one way out of the situation. In addition to him, swindlers can simply disappear with the money of depositors, or shy away from the obligation to build a residential building through succession (this will be discussed in another article). In any case, the fraudulent housing pyramid falls apart, shareholders remain “with a nose”, and the organizers (in most cases) are hiding with money. Here are the main signs of a "classic" housing pyramid: 1. The exact address of the future home, in which the shareholders allegedly will receive apartments, is not called by the organizers of the pyramid, nor are the parameters and yardage of the future housing communicated. The very refusal to provide clear information regarding the exact address of the future housing, as well as other data on the apartment (floor, square meter of each room, apartment layout, and so on) should alert the future shareholder. As a rule, the so-called accumulation scheme is used in housing pyramids (i.e., depositors are invited to deposit money in small shares over several months, or even several years). In addition, the organizers use the method of "prolongation" of the provision of apartments. In other words, it is proposed to make an initial payment in the amount of 30-40 percent of the cost of the future apartment, then, allegedly, the organizers will select the necessary variant of the apartment for the shareholder (and the term of such a “selection” reaches from 1 to 3 months!), And then the contributor begins to pay the balance in equal installments. 2. A low percentage when buying an apartment in installments. In their advertisements, scammers tend to rely on the human factor, which can work when a person finds out information about "low interest when buying a home by installments." Such an announcement is designed for such a human weakness as acquiring something "for free." A low percentage per annum (from 3 to 6 in hard currency) is often used by apartment scammers in such advertising tricks. If you think carefully, it becomes unclear: how, and for what means, will the construction company cover its costs (taking into account possible inflation, the rise in price of fuel and lubricants and building materials)? And where can a small construction organization borrow money at low interest rates? Banks that provide mortgage programs for the population give a much higher percentage per annum (for example, 10-13% in hard currency). There is only one answer: gullible citizens who are tempted at a low interest rate have invested in this dubious pyramidal enterprise. 3. When the rights of depositors are artificially limited and infringed in every way. For example, when a future investor turns to a fake company to draw up all the necessary documents, they refuse to draw up an agreement between the parties, the initial payment is accepted without a check and other cash documents (usually, a receipt is accepted about receiving funds and often nominees who are not related to this office, and not even notarized). In addition to the initial contribution, the shareholder is forced to pay the so-called "membership fees" as a member of the cooperative. And even if the contributor insists on a contractual relationship, he will be offered a version of the document, which he himself will refuse. If the contributor independently finds a suitable apartment for himself and offers to draw up documents for it, the pyramid organizers will reject this in every way. For example, a citizen decided to purchase an apartment from his relatives and turned to the company with a proposal to document the conditions for it (that is, make an initial contribution of 30 percent of the price of the apartment, move into the apartment in a couple of months, and pay the balance of the cost within ten years from by installments at 5 percent per annum It’s clear that the organizers will not make such an offer and this is a direct signal to completely abandon any relations with the pyramids.
Source: https://www.apartment.ru/Article/4875795.html
Original message
Жилищные пирамиды впервые появились почти пятьсот лет тому назад. С тех пор этот вид мошенничества стал классическим примером для современных аферистов в плане надувательства доверчивых граждан. Особенно сильно активизировались пирамидостроители в девяностых годах прошлого столетия, когда с развалом СССР наступил экономический и социальный кризис, который дал прекрасную почву для роста строительных лжефирм и финансовых пирамид. С тех пор жилищные пирамиды видоизменялись, преступные действия их устроителей принимали различные обороты, способы мошенничества дополнялись новыми, но основные признаки остались те же: это активное привлечение денежных средств граждан под выгодные для них проценты, якобы с целью строительства жилья.
Причем эти граждане (другими словами – вкладчики, соинвесторы, пайщики, дольщики) прельщаются на «выгодные» условия вложения своих денежных средств и добровольно отдают их аферистам. Эти условия лишь на первый взгляд являются выгодными. На самом деле – это чистой воды мошенничество. Как же выглядит самая простая схема жилищной пирамиды? Ее организаторы активно рекламируют «выгодные» условия вложения денежных средств в счет строительства жилья. И привлекают они пайщиков до тех пор, пока их количество не станет минимальным, т.е. гораздо меньше, чем тех, кто «вошел» в эту пирамиду первыми. Ведь с ними аферистам волей-неволей приходится расплачиваться квартирами, чтобы мошенничество так быстро не раскрылось, и пирамида не рухнула. И вот, когда наступает «момент истины» (хотя на самом деле устроители пирамиды всеми силами стараются не доводить дело до раскрытия их аферы), организаторы делают лже-банкротство. Это один выход из ситуации. Кроме него, аферисты могут просто исчезнуть с деньгами вкладчиков, либо уклониться от обязательств строительства жилого дома посредством правопреемства (речь об этом будет в другой статье). В любом случае мошенническая жилищная пирамида разваливается, пайщики остаются «с носом», а организаторы (в большинстве случаев) скрываются с деньгами. Вот какие основные признаки «классической» жилищной пирамиды: 1. Точный адрес будущего дома, в котором пайщики якобы получат квартиры, организаторами пирамиды не называется, а так же не сообщаются параметры и метраж будущего жилья. Уже сам отказ в предоставлении четкой информации относительно точного адреса будущего жилья, а так же других данных по квартире (этаж, метраж каждой комнаты, схема квартиры и так далее) должен насторожить будущего пайщика. Как правило, в жилищных пирамидах применяется так называемая схема накопления (т.е. вкладчикам предлагается вносить деньги небольшими долями на протяжении нескольких месяцев, а то и нескольких лет). Кроме этого, организаторы используют метод «пролонгации» предоставления квартир. Иными словами предлагается внести первоначальный взнос в размере 30-40 процентов стоимости будущей квартиры, потом, якобы, устроители подберут пайщику нужный вариант квартиры (а срок такой «подборки» достигает от 1-го до 3-х месяцев!), и потом уже вкладчик начинает выплачивать остаток равными долями. 2. Невысокий процент при покупке квартиры в рассрочку. В своих рекламных объявлениях мошенники, как правило, делают ставку на человеческий фактор, который может сработать, когда человек узнает информацию о «низких процентах при покупке жилья в рассрочку». Такое объявление рассчитано на такую человеческую слабость, как приобрести что-то «на халяву». Низкий процент годовых (от 3 до 6 в СКВ) часто используется квартирными мошенниками в подобных рекламных трюках. Если хорошенько поразмыслить, то становится непонятно: каким образом, и за какие средства строительная фирма будет покрывать свои расходы (с учетом возможной инфляции, подорожания ГСМ и стройматериалов)? И где небольшая строительная организация может взять деньги под низкие проценты? Банки, которые предоставляют ипотечные программы для населения, дают гораздо больший процент годовых (например, 10-13 % в СКВ). Ответ один: у доверчивых граждан, которые позарились на низкую процентную ставку, вложили деньги в это сомнительное пирамидальное предприятие. 3. Когда права вкладчиков искусственно ограничиваются и всячески ущемляются. Например, когда будущий вкладчик обращается в лже-фирму для оформления всех необходимых документов, ему отказывают в оформлении договора между сторонами, первоначальный платеж принимается без чека и других кассовых документов (обычно предлагается расписка о приеме денежных средств и часто подставными лицами, не имеющими отношения к этой конторе, и даже не заверенная нотариально). Кроме первоначального взноса пайщика заставляют выплачивать так называемые «членские взносы», как члена кооператива. И даже если вкладчик будет настаивать на договорных отношениях, то ему предложат такой вариант документа, от которого он сам же и откажется. В случае, если вкладчик самостоятельно найдет для себя подходящую квартиру и предложит оформить документы на нее, организаторы пирамиды будут всячески от этого открещиваться. Например, гражданин решил приобрести квартиру у своих родственников и обратился в фирму с предложением оформить на него условия документально (то есть внести первоначальный взнос – 30 процентов от стоимости квартиры, въехать в квартиру через пару месяцев, и выплачивать остаток от стоимости в течении десяти лет с рассрочкой под 5 процентов годовых. Понятное дело, что на такое предложение устроители не пойдут и это является прямым сигналом к тому, чтобы вообще отказаться от каких-либо отношений с пирамидальщиками.
Источник: https://www.apartment.ru/Article/4875795.html
Причем эти граждане (другими словами – вкладчики, соинвесторы, пайщики, дольщики) прельщаются на «выгодные» условия вложения своих денежных средств и добровольно отдают их аферистам. Эти условия лишь на первый взгляд являются выгодными. На самом деле – это чистой воды мошенничество. Как же выглядит самая простая схема жилищной пирамиды? Ее организаторы активно рекламируют «выгодные» условия вложения денежных средств в счет строительства жилья. И привлекают они пайщиков до тех пор, пока их количество не станет минимальным, т.е. гораздо меньше, чем тех, кто «вошел» в эту пирамиду первыми. Ведь с ними аферистам волей-неволей приходится расплачиваться квартирами, чтобы мошенничество так быстро не раскрылось, и пирамида не рухнула. И вот, когда наступает «момент истины» (хотя на самом деле устроители пирамиды всеми силами стараются не доводить дело до раскрытия их аферы), организаторы делают лже-банкротство. Это один выход из ситуации. Кроме него, аферисты могут просто исчезнуть с деньгами вкладчиков, либо уклониться от обязательств строительства жилого дома посредством правопреемства (речь об этом будет в другой статье). В любом случае мошенническая жилищная пирамида разваливается, пайщики остаются «с носом», а организаторы (в большинстве случаев) скрываются с деньгами. Вот какие основные признаки «классической» жилищной пирамиды: 1. Точный адрес будущего дома, в котором пайщики якобы получат квартиры, организаторами пирамиды не называется, а так же не сообщаются параметры и метраж будущего жилья. Уже сам отказ в предоставлении четкой информации относительно точного адреса будущего жилья, а так же других данных по квартире (этаж, метраж каждой комнаты, схема квартиры и так далее) должен насторожить будущего пайщика. Как правило, в жилищных пирамидах применяется так называемая схема накопления (т.е. вкладчикам предлагается вносить деньги небольшими долями на протяжении нескольких месяцев, а то и нескольких лет). Кроме этого, организаторы используют метод «пролонгации» предоставления квартир. Иными словами предлагается внести первоначальный взнос в размере 30-40 процентов стоимости будущей квартиры, потом, якобы, устроители подберут пайщику нужный вариант квартиры (а срок такой «подборки» достигает от 1-го до 3-х месяцев!), и потом уже вкладчик начинает выплачивать остаток равными долями. 2. Невысокий процент при покупке квартиры в рассрочку. В своих рекламных объявлениях мошенники, как правило, делают ставку на человеческий фактор, который может сработать, когда человек узнает информацию о «низких процентах при покупке жилья в рассрочку». Такое объявление рассчитано на такую человеческую слабость, как приобрести что-то «на халяву». Низкий процент годовых (от 3 до 6 в СКВ) часто используется квартирными мошенниками в подобных рекламных трюках. Если хорошенько поразмыслить, то становится непонятно: каким образом, и за какие средства строительная фирма будет покрывать свои расходы (с учетом возможной инфляции, подорожания ГСМ и стройматериалов)? И где небольшая строительная организация может взять деньги под низкие проценты? Банки, которые предоставляют ипотечные программы для населения, дают гораздо больший процент годовых (например, 10-13 % в СКВ). Ответ один: у доверчивых граждан, которые позарились на низкую процентную ставку, вложили деньги в это сомнительное пирамидальное предприятие. 3. Когда права вкладчиков искусственно ограничиваются и всячески ущемляются. Например, когда будущий вкладчик обращается в лже-фирму для оформления всех необходимых документов, ему отказывают в оформлении договора между сторонами, первоначальный платеж принимается без чека и других кассовых документов (обычно предлагается расписка о приеме денежных средств и часто подставными лицами, не имеющими отношения к этой конторе, и даже не заверенная нотариально). Кроме первоначального взноса пайщика заставляют выплачивать так называемые «членские взносы», как члена кооператива. И даже если вкладчик будет настаивать на договорных отношениях, то ему предложат такой вариант документа, от которого он сам же и откажется. В случае, если вкладчик самостоятельно найдет для себя подходящую квартиру и предложит оформить документы на нее, организаторы пирамиды будут всячески от этого открещиваться. Например, гражданин решил приобрести квартиру у своих родственников и обратился в фирму с предложением оформить на него условия документально (то есть внести первоначальный взнос – 30 процентов от стоимости квартиры, въехать в квартиру через пару месяцев, и выплачивать остаток от стоимости в течении десяти лет с рассрочкой под 5 процентов годовых. Понятное дело, что на такое предложение устроители не пойдут и это является прямым сигналом к тому, чтобы вообще отказаться от каких-либо отношений с пирамидальщиками.
Источник: https://www.apartment.ru/Article/4875795.html
