Nigerian Letters Case
"To the president of the company
Personally and Confidentially
Commercial offer
Dear Mr. President!
My name is Sali Ibrahim, I’m the Special Project Director of the Nigerian National Petroleum Corporation. Your address was reported to me at the Chamber of Commerce, as I was looking for a reliable partner abroad for a strictly confidential transaction.
We urgently need to transfer a large amount of money to an offshore account. The funds come from contracts concluded by the Federal Government of Nigeria through our corporation, and are the result of overstating the amounts provided to the government. The excess amount is $ 15 million. Funds are currently held in a reserve account with the African Development Bank. We need the assistance of a foreign company, which could act as our agent and provide our account for the transfer of funds. We guarantee you 25% as a transfer fee, 70% of the amount I and my colleagues will receive, 5% to cover your transaction costs.
Please keep this transaction confidential so as not to jeopardize its participants. If this offer interests you, please urgently reply by phone or fax, indicated below.
Yours faithfully,
Sali Ibrahim "
What would you do if you received this or something like that? Would you pass it to law enforcement? Laughing, would be sent to the trash? Well, that perfectly characterizes your sense of common sense. Ninety-nine percent of people who receive a similar offer will do the same, an offer that seems too tempting to be true.
However, one out of a hundred recipients will certainly decide to check what is the matter. Indeed, it is only required from him to provide a bank account number. What if a mysterious Africa really comes to this subject, if not fifteen million, then at least a million or two? As for the dubious origin of the funds, let the Nigerians themselves deal with their state, and the owner of the transit account for them is not responsible ...
This one percent of curious and not too picky business owners is the “clientele” of the Nigerian crime syndicate, which has been promoting one of the largest and most organized criminal scams in the world for the last ten years. The scam received, including among the criminals themselves, the code name "Scheme 419" (Four-one-nine), by the number of the corresponding article of the Nigerian Criminal Code.
What is a scam? After the intrigued entrepreneur gets in touch with the senders of the letter, intensive work begins on preparing the transfer of money to his account, as evidenced by faxes coming from Africa on government letterheads and certified by official seals. At the very last moment, when the money is almost received, and our entrepreneur has already looked after a villa on the Cote d'Azur, one small detail is revealed. It turns out that in order to make a payment from the African Development Bank, it is necessary to pay a tax on the transfer of funds abroad. Moreover, the amount of tax is ridiculous, some 10 thousand dollars, but it must be paid by the recipient of the funds, and moreover, immediately. With a wave of his hand, the entrepreneur transfers the required amount to Nigeria. And here is the good news: the money is ready for transfer, it remains only to pay the bank commission of 20 thousand dollars. It seems that now everything is already clear, but not everyone is ready to admit even to himself that he was circled around his finger like a baby. An entrepreneur pays again and again (a fee for opening an account with an African bank, a fee, a state fee, a bribe to an official, etc.) until, at last, he pleads fooled or depletes his financial resources.
Worst of all, if a client accepts a gracious invitation from swindlers to resolve all issues on the spot and goes to them in Africa. In a game on a foreign field, defeat is guaranteed to him. Of course, they will welcome him with open arms and organize confidential meetings with "important government officials." However, hospitality continues while the customer pays. After that, anything is possible: it is known about the cases of the killing of foreigners in Nigeria in connection with Scheme 419.
The story of Scheme 419 originates in the mid-80s. Nigeria is the largest state in Africa with a population of about 100 million people and significant natural reserves of oil and gas. However, after gaining independence from Great Britain in 1960, the country will not gain political stability. Permanent military dictatorships, the embryonic state of democratic institutions, an ineffective and corrupt law enforcement system ... Together with an annual per capita income of not more than $ 300, all this led to the wide spread of various kinds of organized crime. And after the collapse of oil prices in the 80s, many highly paid and educated Nigerians turned out to be without work. Some of them formed the backbone of the criminal syndicate "Schemes 419".
The scale of activity of criminals is impressive. After the syndicate discovered the Internet, Nigerian letters spread around the world in thousands, if not millions. Despite the ridiculous nature of the story offered to the victims, the "harvest" harvested by Nigerians in the United States alone is, according to law enforcement agencies, about one hundred million dollars annually and has a tendency to increase. The USA is the main, but not the only goal of criminals, letters are sent in droves to other addresses, including Russian ones. Globally, the bill goes to many hundreds of millions of dollars a year. Calculation of criminals infallible greed easily drowns the voice of reason. According to some expert estimates, Scheme 419 is the third largest turnover in Nigeria's national economy.
Here is one of the last cases. Anne Mary Sings, 59, an accountant for a small law firm in Berkeley, USA, received a fax signed by "Dr. Mbuso Nelson," a spokeswoman for the South African Department of Mining. She was offered $ 4.5 million for assistance in transferring $ 18 million from South Africa to a US account. The fax came in January 2002. Over the next eight months, Ms. Poet transferred from the account of the company, where she was responsible for working with the bank for nine years and strictly required that the employees provide grounds for payment for each check, for a total of 2, $ 1 million to accounts in South Africa and Taiwan to pay the "overhead" for the transfer. Naturally, she did not wait for any money from Africa. It was only in September that the lawyers were amazed to find that their account was empty ... Ms. Poet would probably get three years. The law firm is trying to seize money from its bank, proving that the accountant did not have the right to manage the account. Hopes for the capture of the main criminals and a refund are more than illusory.
There are hundreds, if not thousands, of Nigerian writing. Some of the messages are marked by undoubted literary talent. Tears come to my eyes as I read the letter from the "widow of General Sunny Abachi," the late Nigerian dictator, whom the current Nigerian authorities have deprived of their livelihoods. Fortunately, she had some money left in Western accounts, of which she wants to put $ 20 million into one financial company. Naturally, she needs your help and she is ready to pay 20% of the amount for assistance ...
A fresh variation on the same theme is a scam known as Black Money. In this case, millions of dollars in cash have already been "exported" from Nigeria, say, to the United States. However, for security reasons during transportation, the money was subjected to special chemical treatment, as a result of which the banknotes ... turned completely black! The client is required to pay for the purchase of an expensive reagent for money laundering in the literal sense of the word. At a personal meeting, Nigerians demonstrate to a stunned American the process of turning a black piece of paper into a real hundred-dollar bill with the help of the last drops of their remaining reagent ...
Some episodes ask for a movie screen. Imagine suitcases filled with black banknotes ... Franklin's slyly squinting physiognomy slowly appears on a black background ... Two Nigerians, fully dressed in African tribal leaders, receive an American businessman and his wife ("wife" Secret Service agent) in a luxurious hotel room ... As soon as Nigerians receive money , intelligence agents burst into the room ...
These are real moments of the work of US law enforcement agencies, for which Nigerian organized crime has become a real headache. In America, where there is a large Nigerian diaspora (about 100 thousand people), the Nigerian mafia, in addition to the "Scheme 419", widely practices other types of "intellectual" fraud associated with credit cards, bank accounts, etc. So, in November 2002, several individuals were charged with involvement in the largest "kidnapping" fraud in American history. Philip Cummings, a British citizen, an employee of an American telecommunications company that provides banks with access to information from national credit agencies (about the credit history of customers), was engaged in the systematic theft of customer data (names, addresses, social security numbers, banks, account numbers, credit history). He sold this information to criminals, mostly from Nigeria living in Brooklyn and the Bronx, at $ 60 per set. Using the data obtained, scammers emptied the accounts of their victims or received loans in their name, with which they disappeared. Technically, it was not so difficult: a letter was written on behalf of the client to the bank informing about the change of residence address, then a new credit card, check book was written out to this address, a credit line was opened, etc. At the time of the indictment, 30,000 casualties were known, and the total amount of damage reached $ 2.7 million.
To combat Nigerian crime in the United States, a special program (NCI Nigerian Crime Initiative) has been launched, within the framework of which various kinds of working groups and interagency commissions have been created and are called upon to coordinate the work of law enforcement agencies in this direction. The successes of the servants of the law are so far limited. Criminals can sometimes be captured red-handed, but only if they act directly in the United States. Several similar cases were successfully brought to court, Nigerians received from eight months to three years (with subsequent deportation). It is not surprising that most often criminals make appointments in Africa (at worst, in Europe). But the Americans have not succeeded in reaching mutual understanding with the justice of Nigeria.
The Nigerian authorities issued several press releases warning of the activities of scammers and reporting that the Nigeria government was not responsible for them. However, this was, in general, limited to this. Perhaps this was one of the reasons that Nigeria is firmly on the FATF black list as a country that does not take proper measures to combat financial crime.
Perhaps the first breakthrough in the case of Nigerian letters was made by law enforcement agencies of South Africa. During 2002, they arrested several citizens of Nigeria, South Africa and Cameroon suspected of organizing fraud. And in one of the cases a sentence has already been passed. Samuel Williams, a 35-year-old Nigerian, was arrested in August, and already in September pleaded guilty and was sentenced to 12 years in prison. During the arrest, 181 "Nigerian letters" were found in his house, a CD with lists of US and UK companies, as well as several dozen cell phones and SIM cards for them.
It is not known whether Mr. Williams is the think tank of the scam, or, more likely, just one of the performers. It is not even clear whether this center exists at all, or whether Scheme 419 is a kind of Nigerian folklore that does not have a single author. They say that in any Internet cafe in West Africa you can always find a few people who are hardworking to send attractive commercial offers through free mail servers ...
No attempts by Western intelligence agents to penetrate the criminal syndicate have so far been successful. This criminal community is built on the basis of tribal relations, and there is no access to outsiders in it ... Source: https://www.roche-duffay.ru/articles/beware_p5.htm
"To the president of the company
Personally and Confidentially
Commercial offer
Dear Mr. President!
My name is Sali Ibrahim, I’m the Special Project Director of the Nigerian National Petroleum Corporation. Your address was reported to me at the Chamber of Commerce, as I was looking for a reliable partner abroad for a strictly confidential transaction.
We urgently need to transfer a large amount of money to an offshore account. The funds come from contracts concluded by the Federal Government of Nigeria through our corporation, and are the result of overstating the amounts provided to the government. The excess amount is $ 15 million. Funds are currently held in a reserve account with the African Development Bank. We need the assistance of a foreign company, which could act as our agent and provide our account for the transfer of funds. We guarantee you 25% as a transfer fee, 70% of the amount I and my colleagues will receive, 5% to cover your transaction costs.
Please keep this transaction confidential so as not to jeopardize its participants. If this offer interests you, please urgently reply by phone or fax, indicated below.
Yours faithfully,
Sali Ibrahim "
What would you do if you received this or something like that? Would you pass it to law enforcement? Laughing, would be sent to the trash? Well, that perfectly characterizes your sense of common sense. Ninety-nine percent of people who receive a similar offer will do the same, an offer that seems too tempting to be true.
However, one out of a hundred recipients will certainly decide to check what is the matter. Indeed, it is only required from him to provide a bank account number. What if a mysterious Africa really comes to this subject, if not fifteen million, then at least a million or two? As for the dubious origin of the funds, let the Nigerians themselves deal with their state, and the owner of the transit account for them is not responsible ...
This one percent of curious and not too picky business owners is the “clientele” of the Nigerian crime syndicate, which has been promoting one of the largest and most organized criminal scams in the world for the last ten years. The scam received, including among the criminals themselves, the code name "Scheme 419" (Four-one-nine), by the number of the corresponding article of the Nigerian Criminal Code.
What is a scam? After the intrigued entrepreneur gets in touch with the senders of the letter, intensive work begins on preparing the transfer of money to his account, as evidenced by faxes coming from Africa on government letterheads and certified by official seals. At the very last moment, when the money is almost received, and our entrepreneur has already looked after a villa on the Cote d'Azur, one small detail is revealed. It turns out that in order to make a payment from the African Development Bank, it is necessary to pay a tax on the transfer of funds abroad. Moreover, the amount of tax is ridiculous, some 10 thousand dollars, but it must be paid by the recipient of the funds, and moreover, immediately. With a wave of his hand, the entrepreneur transfers the required amount to Nigeria. And here is the good news: the money is ready for transfer, it remains only to pay the bank commission of 20 thousand dollars. It seems that now everything is already clear, but not everyone is ready to admit even to himself that he was circled around his finger like a baby. An entrepreneur pays again and again (a fee for opening an account with an African bank, a fee, a state fee, a bribe to an official, etc.) until, at last, he pleads fooled or depletes his financial resources.
Worst of all, if a client accepts a gracious invitation from swindlers to resolve all issues on the spot and goes to them in Africa. In a game on a foreign field, defeat is guaranteed to him. Of course, they will welcome him with open arms and organize confidential meetings with "important government officials." However, hospitality continues while the customer pays. After that, anything is possible: it is known about the cases of the killing of foreigners in Nigeria in connection with Scheme 419.
The story of Scheme 419 originates in the mid-80s. Nigeria is the largest state in Africa with a population of about 100 million people and significant natural reserves of oil and gas. However, after gaining independence from Great Britain in 1960, the country will not gain political stability. Permanent military dictatorships, the embryonic state of democratic institutions, an ineffective and corrupt law enforcement system ... Together with an annual per capita income of not more than $ 300, all this led to the wide spread of various kinds of organized crime. And after the collapse of oil prices in the 80s, many highly paid and educated Nigerians turned out to be without work. Some of them formed the backbone of the criminal syndicate "Schemes 419".
The scale of activity of criminals is impressive. After the syndicate discovered the Internet, Nigerian letters spread around the world in thousands, if not millions. Despite the ridiculous nature of the story offered to the victims, the "harvest" harvested by Nigerians in the United States alone is, according to law enforcement agencies, about one hundred million dollars annually and has a tendency to increase. The USA is the main, but not the only goal of criminals, letters are sent in droves to other addresses, including Russian ones. Globally, the bill goes to many hundreds of millions of dollars a year. Calculation of criminals infallible greed easily drowns the voice of reason. According to some expert estimates, Scheme 419 is the third largest turnover in Nigeria's national economy.
Here is one of the last cases. Anne Mary Sings, 59, an accountant for a small law firm in Berkeley, USA, received a fax signed by "Dr. Mbuso Nelson," a spokeswoman for the South African Department of Mining. She was offered $ 4.5 million for assistance in transferring $ 18 million from South Africa to a US account. The fax came in January 2002. Over the next eight months, Ms. Poet transferred from the account of the company, where she was responsible for working with the bank for nine years and strictly required that the employees provide grounds for payment for each check, for a total of 2, $ 1 million to accounts in South Africa and Taiwan to pay the "overhead" for the transfer. Naturally, she did not wait for any money from Africa. It was only in September that the lawyers were amazed to find that their account was empty ... Ms. Poet would probably get three years. The law firm is trying to seize money from its bank, proving that the accountant did not have the right to manage the account. Hopes for the capture of the main criminals and a refund are more than illusory.
There are hundreds, if not thousands, of Nigerian writing. Some of the messages are marked by undoubted literary talent. Tears come to my eyes as I read the letter from the "widow of General Sunny Abachi," the late Nigerian dictator, whom the current Nigerian authorities have deprived of their livelihoods. Fortunately, she had some money left in Western accounts, of which she wants to put $ 20 million into one financial company. Naturally, she needs your help and she is ready to pay 20% of the amount for assistance ...
A fresh variation on the same theme is a scam known as Black Money. In this case, millions of dollars in cash have already been "exported" from Nigeria, say, to the United States. However, for security reasons during transportation, the money was subjected to special chemical treatment, as a result of which the banknotes ... turned completely black! The client is required to pay for the purchase of an expensive reagent for money laundering in the literal sense of the word. At a personal meeting, Nigerians demonstrate to a stunned American the process of turning a black piece of paper into a real hundred-dollar bill with the help of the last drops of their remaining reagent ...
Some episodes ask for a movie screen. Imagine suitcases filled with black banknotes ... Franklin's slyly squinting physiognomy slowly appears on a black background ... Two Nigerians, fully dressed in African tribal leaders, receive an American businessman and his wife ("wife" Secret Service agent) in a luxurious hotel room ... As soon as Nigerians receive money , intelligence agents burst into the room ...
These are real moments of the work of US law enforcement agencies, for which Nigerian organized crime has become a real headache. In America, where there is a large Nigerian diaspora (about 100 thousand people), the Nigerian mafia, in addition to the "Scheme 419", widely practices other types of "intellectual" fraud associated with credit cards, bank accounts, etc. So, in November 2002, several individuals were charged with involvement in the largest "kidnapping" fraud in American history. Philip Cummings, a British citizen, an employee of an American telecommunications company that provides banks with access to information from national credit agencies (about the credit history of customers), was engaged in the systematic theft of customer data (names, addresses, social security numbers, banks, account numbers, credit history). He sold this information to criminals, mostly from Nigeria living in Brooklyn and the Bronx, at $ 60 per set. Using the data obtained, scammers emptied the accounts of their victims or received loans in their name, with which they disappeared. Technically, it was not so difficult: a letter was written on behalf of the client to the bank informing about the change of residence address, then a new credit card, check book was written out to this address, a credit line was opened, etc. At the time of the indictment, 30,000 casualties were known, and the total amount of damage reached $ 2.7 million.
To combat Nigerian crime in the United States, a special program (NCI Nigerian Crime Initiative) has been launched, within the framework of which various kinds of working groups and interagency commissions have been created and are called upon to coordinate the work of law enforcement agencies in this direction. The successes of the servants of the law are so far limited. Criminals can sometimes be captured red-handed, but only if they act directly in the United States. Several similar cases were successfully brought to court, Nigerians received from eight months to three years (with subsequent deportation). It is not surprising that most often criminals make appointments in Africa (at worst, in Europe). But the Americans have not succeeded in reaching mutual understanding with the justice of Nigeria.
The Nigerian authorities issued several press releases warning of the activities of scammers and reporting that the Nigeria government was not responsible for them. However, this was, in general, limited to this. Perhaps this was one of the reasons that Nigeria is firmly on the FATF black list as a country that does not take proper measures to combat financial crime.
Perhaps the first breakthrough in the case of Nigerian letters was made by law enforcement agencies of South Africa. During 2002, they arrested several citizens of Nigeria, South Africa and Cameroon suspected of organizing fraud. And in one of the cases a sentence has already been passed. Samuel Williams, a 35-year-old Nigerian, was arrested in August, and already in September pleaded guilty and was sentenced to 12 years in prison. During the arrest, 181 "Nigerian letters" were found in his house, a CD with lists of US and UK companies, as well as several dozen cell phones and SIM cards for them.
It is not known whether Mr. Williams is the think tank of the scam, or, more likely, just one of the performers. It is not even clear whether this center exists at all, or whether Scheme 419 is a kind of Nigerian folklore that does not have a single author. They say that in any Internet cafe in West Africa you can always find a few people who are hardworking to send attractive commercial offers through free mail servers ...
No attempts by Western intelligence agents to penetrate the criminal syndicate have so far been successful. This criminal community is built on the basis of tribal relations, and there is no access to outsiders in it ... Source: https://www.roche-duffay.ru/articles/beware_p5.htm
Original message
Дело о нигерийских письмах
"Президенту компании
Лично и конфиденциально
Коммерческое предложение
Уважаемый г-н Президент!
Мое имя Сали Ибрахим, я директор по специальным проектам Нигерийской национальной нефтяной корпорации. Ваш адрес мне сообщили в Торговой палате, так как я искал надежного партнера за рубежом для совершения строго конфиденциальной сделки.
Нам необходимо срочно осуществить перевод крупной суммы денег на офшорный счет. Средства происходят от контрактов, заключенных Федеральным правительством Нигерии через нашу корпорацию, и являются результатом завышения сумм предоставленных правительству счетов. Сумма превышения составляет 15 млн. долл. США. Средства в настоящее время хранятся на резервном счете в Африканском банке развития. Нам требуется содействие иностранной компании, которая бы могла действовать в качестве нашего доверенного лица и предоставить свой счет для перевода средств. Мы гарантируем вам 25% в качестве комиссионных за перевод, 70% суммы получу я и мои коллеги, 5% на покрытие ваших расходов по операции.
Просим сохранить конфиденциальность этой транзакции, чтобы не подвергать риску ее участников. Если это предложение вас интересует, просим срочно ответить по телефону или факсу, указанному ниже.
С уважением,
Сали Ибрахим"
Что бы вы стали делать, получив такое или примерно такое письмо? Передали бы в правоохранительные органы? Посмеявшись, отправили бы в мусорную корзину? Что ж, это прекрасно характеризует ваше чувство здравого смысла. Таким же образом поступят девяносто девять процентов людей, получивших подобное предложение предложение, выглядящее слишком заманчивым, чтобы быть правдой.
Однако один из ста получателей непременно решит проверить, в чем же дело. Действительно, ведь от него требуется всего лишь предоставить номер банковского счета. А вдруг на этот счет из загадочной Африки действительно придет ну, если не пятнадцать миллионов, то хотя бы миллион-другой? Что касается сомнительного происхождения средств, то пускай нигерийцы сами разбираются со своим государством, а владелец транзитного счета за них не в ответе…
Этот один процент любопытных и не слишком разборчивых в средствах предпринимателей и есть "клиентура" нигерийского преступного синдиката, вот уже второй десяток лет раскручивающего одну из самых масштабных и организованных криминальных афер в мире. Афера получила, в том числе и среди самих преступников, условное название "Схема 419" (Four-one-nine), по номеру соответствующей статьи нигерийского уголовного кодекса.
В чем же заключается афера? После того как заинтригованный предприниматель выходит на связь с отправителями письма, начинается интенсивная деятельность по подготовке перевода денег на его счет, о чем свидетельствуют приходящие из Африки факсы на бланках государственных органов и заверенные официальными печатями. В самый последний момент, когда деньги почти получены, а наш предприниматель уже присмотрел себе виллу на Лазурном берегу, выясняется одна маленькая деталь. Оказывается, что для осуществления платежа из Африканского банка развития необходимо заплатить налог на перевод средств за рубеж. Причем сумма налога смешная, каких-нибудь 10 тысяч долларов, однако заплатить его должен именно получатель средств, и притом немедленно. Махнув рукой, предприниматель переводит требуемую сумму в Нигерию. И вот радостное известие: деньги готовы к переводу, осталось оплатить лишь банковскую комиссию 20 тысяч долларов. Кажется, теперь-то все уже ясно, но не всякий готов признаться даже самому себе, что его обвели вокруг пальца, как младенца. Предприниматель платит вновь и вновь (взнос за открытие счета в африканском банке, пошлину, государственный сбор, взятку чиновнику и т.п.), пока, наконец, не признает себя одураченным или не истощит свои финансовые ресурсы.
Хуже всего, если клиент примет любезное приглашение жуликов решить все вопросы на месте и отправится к ним в Африку. В игре на чужом поле поражение ему обеспечено. Конечно, его примут с распростертыми объятиями и организуют конфиденциальные встречи с "важными правительственными чиновниками". Однако гостеприимство продолжается, пока клиент платит. После этого возможно все, что угодно: известно о случаях убийства иностранцев в Нигерии в связи со "Схемой 419".
История "Схемы 419" берет свое начало в середине 80-х годов. Нигерия крупнейшее государство Африки с населением около 100 млн. человек и значительными природными запасами нефти и газа. Однако после получения независимости от Великобритании в 1960 г. страна никак не обретет политической стабильности. Перманентные военные диктатуры, зачаточное состояние демократических институтов, неэффективная и коррумпированная правоохранительная система… Вместе с годовым доходом на душу населения не более 300 долларов все это привело к широкому распространению различного рода организованной преступности. А после обвала цен на нефть в 80-х без работы оказалось множество высокооплачиваемых и образованных нигерийцев. Часть из них и образовала костяк преступного синдиката "Схемы 419".
Масштабы деятельности преступников впечатляют. После того, как синдикат открыл для себя Интернет, нигерийские письма расходятся по миру тысячами, если не миллионами. Несмотря на смехотворность предлагаемой жертвам истории, "урожай", собираемый нигерийцами в одних только США, составляет, по данным правоохранительных органов, порядка ста миллионов долларов ежегодно и имеет тенденцию к росту. США основная, но не единственная цель преступников письма в массовом порядке рассылаются и по другим, в том числе российским, адресам. В мировых масштабах счет идет на многие сотни миллионов долларов в год. Расчет преступников безошибочен жадность легко заглушает голос разума. По некоторым экспертным оценкам, "Схема 419" является по третьей величине оборота отраслью народного хозяйства Нигерии.
Вот один из последних случаев. Энн Мэри Поет, 59 лет, бухгалтер небольшой юридической фирмы в Беркли, США, получила факс за подписью "доктора Мбусо Нельсона", представителя министерства горной промышленности ЮАР. Ей было предложено 4,5 млн. долл. за содействие в переводе 18 млн. долл. из ЮАР на счет в США. Факс пришел в январе 2002 г. На протяжении последующих восьми месяцев г-жа Поет перевела со счета фирмы, где она в течение девяти лет отвечала за работу с банком и строго требовала, чтобы сотрудники предоставляли основания платежа по каждому чеку, в общей сложности 2,1 млн. долл. на счета в ЮАР и на Тайване на оплату "накладных расходов" по переводу. Естественно, никаких денег из Африки она так и не дождалась. Лишь в сентябре юристы с изумлением обнаружили, что их счет пуст… Г-жа Поет, вероятно, получит года три. Юридическая фирма пытается отсудить деньги у своего банка, доказывая, что у бухгалтерши не было права распоряжения счетом. Надежды на поимку главных преступников и возврат денег более чем призрачны.
Существуют сотни, а то и тысячи вариантов "нигерийского письма". Некоторые из посланий отмечены несомненным литературным дарованием. Слезы наворачиваются на глаза при чтении письма "вдовы генерала Санни Абачи", покойного нигерийского диктатора, которую нынешние нигерийские власти лишили средств к существованию. К счастью, у нее остались кое-какие деньги на западных счетах, из коих 20 млн. долларов она хочет поместить в одну финансовую компанию. Естественно, ей нужна ваша помощь и она готова заплатить 20% суммы за содействие…
Свежая вариация на ту же тему афера, известная как "Черные деньги". В этом случае миллионы долларов наличными уже "вывезены" из Нигерии, скажем, в США. Однако в целях безопасности при перевозке деньги были подвергнуты специальной химической обработке, в результате которой банкноты… стали совершенно черными! От клиента требуется оплатить приобретение дорогостоящего реактива для отмывания в буквальном смысле слова денег. При личной встрече нигерийцы демонстрируют ошеломленному американцу процесс превращения черной бумажки в настоящую стодолларовую купюру при помощи последних капель оставшегося у них реактива…
Некоторые эпизоды так и просятся на киноэкран. Представьте себе чемоданы, наполненные черными банкнотами… На черном фоне медленно проступает ехидно прищурившаяся физиономия Франклина… Два нигерийца в полном облачении африканских племенных вождей принимают в роскошном гостиничном номере американского бизнесмена и его жену ("жена" агент Секретной службы)… Как только нигерийцы получают деньги, в комнату врываются агенты спецслужб…
Это реальные моменты работы правоохранительных органов США, для которых нигерийская организованная преступность стала настоящей головной болью. В Америке, где существует крупная нигерийская диаспора (около 100 тыс. человек), нигерийская мафия, помимо "Схемы 419", широко практикует и другие виды "интеллектуального" мошенничества, связанного с кредитными карточками, банковскими счетами и т.п. Так, в ноябре 2002 г. были предъявлены обвинения нескольким лицам, замешанным в крупнейшем мошенничестве по "похищению личности" в американской истории. Филип Каммингз, гражданин Великобритании, сотрудник американской телекоммуникационной компании, предоставляющей банкам доступ к информации национальных кредитных агентств (о кредитной истории клиентов), занимался систематическим похищением данных о клиентах (имена, адреса, номера социального страхования, банки, номера счетов, кредитная история). Эту информацию он продавал преступникам, в основном выходцам из Нигерии, проживающим в Бруклине и Бронксе, по 60 долларов за комплект. Используя полученные данные, мошенники опустошали счета своих жертв или получали на их имя кредиты, с которыми и исчезали. Технически это было не так сложно: от имени клиента писалось письмо в банк, где сообщалось о смене адреса проживания, затем на этот адрес выписывалась новая кредитная карточка, чековая книжка, открывалась кредитная линия и т.п. На момент предъявления обвинения было известно о 30 тыс. жертв, а общая сумма ущерба достигла 2,7 млн. долл.
Для борьбы с нигерийской преступностью в США запущена специальная программа (NCI Nigerian Crime Initiative), в рамках которой созданы и действуют разного рода рабочие группы и межведомственные комиссии, призванные координировать работу правоохранительных органов в данном направлении. Успехи служителей закона пока ограничены. Преступников иногда удается захватить с поличным, но только если они действуют непосредственно в США. Было успешно доведено до суда несколько подобных случаев нигерийцы получили от восьми месяцев до трех лет (с последующей депортацией). Неудивительно, что чаще всего преступники назначают встречи в Африке (на худой конец, в Европе). А добиться взаимопонимания с юстицией Нигерии американцам пока не удается.
Нигерийские власти выпустили несколько пресс-релизов, предупреждающих о деятельности мошенников и сообщавших, что правительство Нигерии за них не отвечает. Однако этим дело, в общем, и ограничилось. Возможно, это послужило одной из причин того, что Нигерия прочно вошла в "черный список" ФАТФ, как страна, не принимающая должных мер по борьбе с финансовой преступностью.
Пожалуй, первый прорыв в деле о нигерийских письмах был совершен правоохранительными органами ЮАР. На протяжении 2002 г. они арестовали нескольких граждан Нигерии, ЮАР и Камеруна, подозреваемых в организации мошенничества. И по одному из дел уже вынесен приговор. Сэмюел Уильямс, 35-летий нигериец, был арестован в августе, а уже в сентябре признал себя виновным и был осужден на 12 лет тюрьмы. При аресте в его доме было обнаружено 181 "нигерийское письмо", компакт-диск со списками адресов фирм США и Великобритании, а также несколько десятков сотовых телефонов и СИМ-карт к ним.
Неизвестно, является ли г-н Уильямс мозговым центром аферы, или, что более вероятно, всего лишь одним из исполнителей. Неясно даже, существует ли вообще этот центр, или же "Схема 419" представляет собой своего рода нигерийский фольклор, не имеющий единого автора. Говорят, что в любом интернет-кафе Западной Африки всегда можно найти несколько человек, трудолюбиво рассылающих через бесплатные почтовые серверы заманчивые коммерческие предложения…
Никакие попытки агентов западных спецслужб проникнуть в преступный синдикат пока не увенчались успехом. Это преступное сообщество строится на основе племенных отношений, и посторонним в него доступа нет… Источник: https://www.roche-duffay.ru/articles/beware_p5.htm
"Президенту компании
Лично и конфиденциально
Коммерческое предложение
Уважаемый г-н Президент!
Мое имя Сали Ибрахим, я директор по специальным проектам Нигерийской национальной нефтяной корпорации. Ваш адрес мне сообщили в Торговой палате, так как я искал надежного партнера за рубежом для совершения строго конфиденциальной сделки.
Нам необходимо срочно осуществить перевод крупной суммы денег на офшорный счет. Средства происходят от контрактов, заключенных Федеральным правительством Нигерии через нашу корпорацию, и являются результатом завышения сумм предоставленных правительству счетов. Сумма превышения составляет 15 млн. долл. США. Средства в настоящее время хранятся на резервном счете в Африканском банке развития. Нам требуется содействие иностранной компании, которая бы могла действовать в качестве нашего доверенного лица и предоставить свой счет для перевода средств. Мы гарантируем вам 25% в качестве комиссионных за перевод, 70% суммы получу я и мои коллеги, 5% на покрытие ваших расходов по операции.
Просим сохранить конфиденциальность этой транзакции, чтобы не подвергать риску ее участников. Если это предложение вас интересует, просим срочно ответить по телефону или факсу, указанному ниже.
С уважением,
Сали Ибрахим"
Что бы вы стали делать, получив такое или примерно такое письмо? Передали бы в правоохранительные органы? Посмеявшись, отправили бы в мусорную корзину? Что ж, это прекрасно характеризует ваше чувство здравого смысла. Таким же образом поступят девяносто девять процентов людей, получивших подобное предложение предложение, выглядящее слишком заманчивым, чтобы быть правдой.
Однако один из ста получателей непременно решит проверить, в чем же дело. Действительно, ведь от него требуется всего лишь предоставить номер банковского счета. А вдруг на этот счет из загадочной Африки действительно придет ну, если не пятнадцать миллионов, то хотя бы миллион-другой? Что касается сомнительного происхождения средств, то пускай нигерийцы сами разбираются со своим государством, а владелец транзитного счета за них не в ответе…
Этот один процент любопытных и не слишком разборчивых в средствах предпринимателей и есть "клиентура" нигерийского преступного синдиката, вот уже второй десяток лет раскручивающего одну из самых масштабных и организованных криминальных афер в мире. Афера получила, в том числе и среди самих преступников, условное название "Схема 419" (Four-one-nine), по номеру соответствующей статьи нигерийского уголовного кодекса.
В чем же заключается афера? После того как заинтригованный предприниматель выходит на связь с отправителями письма, начинается интенсивная деятельность по подготовке перевода денег на его счет, о чем свидетельствуют приходящие из Африки факсы на бланках государственных органов и заверенные официальными печатями. В самый последний момент, когда деньги почти получены, а наш предприниматель уже присмотрел себе виллу на Лазурном берегу, выясняется одна маленькая деталь. Оказывается, что для осуществления платежа из Африканского банка развития необходимо заплатить налог на перевод средств за рубеж. Причем сумма налога смешная, каких-нибудь 10 тысяч долларов, однако заплатить его должен именно получатель средств, и притом немедленно. Махнув рукой, предприниматель переводит требуемую сумму в Нигерию. И вот радостное известие: деньги готовы к переводу, осталось оплатить лишь банковскую комиссию 20 тысяч долларов. Кажется, теперь-то все уже ясно, но не всякий готов признаться даже самому себе, что его обвели вокруг пальца, как младенца. Предприниматель платит вновь и вновь (взнос за открытие счета в африканском банке, пошлину, государственный сбор, взятку чиновнику и т.п.), пока, наконец, не признает себя одураченным или не истощит свои финансовые ресурсы.
Хуже всего, если клиент примет любезное приглашение жуликов решить все вопросы на месте и отправится к ним в Африку. В игре на чужом поле поражение ему обеспечено. Конечно, его примут с распростертыми объятиями и организуют конфиденциальные встречи с "важными правительственными чиновниками". Однако гостеприимство продолжается, пока клиент платит. После этого возможно все, что угодно: известно о случаях убийства иностранцев в Нигерии в связи со "Схемой 419".
История "Схемы 419" берет свое начало в середине 80-х годов. Нигерия крупнейшее государство Африки с населением около 100 млн. человек и значительными природными запасами нефти и газа. Однако после получения независимости от Великобритании в 1960 г. страна никак не обретет политической стабильности. Перманентные военные диктатуры, зачаточное состояние демократических институтов, неэффективная и коррумпированная правоохранительная система… Вместе с годовым доходом на душу населения не более 300 долларов все это привело к широкому распространению различного рода организованной преступности. А после обвала цен на нефть в 80-х без работы оказалось множество высокооплачиваемых и образованных нигерийцев. Часть из них и образовала костяк преступного синдиката "Схемы 419".
Масштабы деятельности преступников впечатляют. После того, как синдикат открыл для себя Интернет, нигерийские письма расходятся по миру тысячами, если не миллионами. Несмотря на смехотворность предлагаемой жертвам истории, "урожай", собираемый нигерийцами в одних только США, составляет, по данным правоохранительных органов, порядка ста миллионов долларов ежегодно и имеет тенденцию к росту. США основная, но не единственная цель преступников письма в массовом порядке рассылаются и по другим, в том числе российским, адресам. В мировых масштабах счет идет на многие сотни миллионов долларов в год. Расчет преступников безошибочен жадность легко заглушает голос разума. По некоторым экспертным оценкам, "Схема 419" является по третьей величине оборота отраслью народного хозяйства Нигерии.
Вот один из последних случаев. Энн Мэри Поет, 59 лет, бухгалтер небольшой юридической фирмы в Беркли, США, получила факс за подписью "доктора Мбусо Нельсона", представителя министерства горной промышленности ЮАР. Ей было предложено 4,5 млн. долл. за содействие в переводе 18 млн. долл. из ЮАР на счет в США. Факс пришел в январе 2002 г. На протяжении последующих восьми месяцев г-жа Поет перевела со счета фирмы, где она в течение девяти лет отвечала за работу с банком и строго требовала, чтобы сотрудники предоставляли основания платежа по каждому чеку, в общей сложности 2,1 млн. долл. на счета в ЮАР и на Тайване на оплату "накладных расходов" по переводу. Естественно, никаких денег из Африки она так и не дождалась. Лишь в сентябре юристы с изумлением обнаружили, что их счет пуст… Г-жа Поет, вероятно, получит года три. Юридическая фирма пытается отсудить деньги у своего банка, доказывая, что у бухгалтерши не было права распоряжения счетом. Надежды на поимку главных преступников и возврат денег более чем призрачны.
Существуют сотни, а то и тысячи вариантов "нигерийского письма". Некоторые из посланий отмечены несомненным литературным дарованием. Слезы наворачиваются на глаза при чтении письма "вдовы генерала Санни Абачи", покойного нигерийского диктатора, которую нынешние нигерийские власти лишили средств к существованию. К счастью, у нее остались кое-какие деньги на западных счетах, из коих 20 млн. долларов она хочет поместить в одну финансовую компанию. Естественно, ей нужна ваша помощь и она готова заплатить 20% суммы за содействие…
Свежая вариация на ту же тему афера, известная как "Черные деньги". В этом случае миллионы долларов наличными уже "вывезены" из Нигерии, скажем, в США. Однако в целях безопасности при перевозке деньги были подвергнуты специальной химической обработке, в результате которой банкноты… стали совершенно черными! От клиента требуется оплатить приобретение дорогостоящего реактива для отмывания в буквальном смысле слова денег. При личной встрече нигерийцы демонстрируют ошеломленному американцу процесс превращения черной бумажки в настоящую стодолларовую купюру при помощи последних капель оставшегося у них реактива…
Некоторые эпизоды так и просятся на киноэкран. Представьте себе чемоданы, наполненные черными банкнотами… На черном фоне медленно проступает ехидно прищурившаяся физиономия Франклина… Два нигерийца в полном облачении африканских племенных вождей принимают в роскошном гостиничном номере американского бизнесмена и его жену ("жена" агент Секретной службы)… Как только нигерийцы получают деньги, в комнату врываются агенты спецслужб…
Это реальные моменты работы правоохранительных органов США, для которых нигерийская организованная преступность стала настоящей головной болью. В Америке, где существует крупная нигерийская диаспора (около 100 тыс. человек), нигерийская мафия, помимо "Схемы 419", широко практикует и другие виды "интеллектуального" мошенничества, связанного с кредитными карточками, банковскими счетами и т.п. Так, в ноябре 2002 г. были предъявлены обвинения нескольким лицам, замешанным в крупнейшем мошенничестве по "похищению личности" в американской истории. Филип Каммингз, гражданин Великобритании, сотрудник американской телекоммуникационной компании, предоставляющей банкам доступ к информации национальных кредитных агентств (о кредитной истории клиентов), занимался систематическим похищением данных о клиентах (имена, адреса, номера социального страхования, банки, номера счетов, кредитная история). Эту информацию он продавал преступникам, в основном выходцам из Нигерии, проживающим в Бруклине и Бронксе, по 60 долларов за комплект. Используя полученные данные, мошенники опустошали счета своих жертв или получали на их имя кредиты, с которыми и исчезали. Технически это было не так сложно: от имени клиента писалось письмо в банк, где сообщалось о смене адреса проживания, затем на этот адрес выписывалась новая кредитная карточка, чековая книжка, открывалась кредитная линия и т.п. На момент предъявления обвинения было известно о 30 тыс. жертв, а общая сумма ущерба достигла 2,7 млн. долл.
Для борьбы с нигерийской преступностью в США запущена специальная программа (NCI Nigerian Crime Initiative), в рамках которой созданы и действуют разного рода рабочие группы и межведомственные комиссии, призванные координировать работу правоохранительных органов в данном направлении. Успехи служителей закона пока ограничены. Преступников иногда удается захватить с поличным, но только если они действуют непосредственно в США. Было успешно доведено до суда несколько подобных случаев нигерийцы получили от восьми месяцев до трех лет (с последующей депортацией). Неудивительно, что чаще всего преступники назначают встречи в Африке (на худой конец, в Европе). А добиться взаимопонимания с юстицией Нигерии американцам пока не удается.
Нигерийские власти выпустили несколько пресс-релизов, предупреждающих о деятельности мошенников и сообщавших, что правительство Нигерии за них не отвечает. Однако этим дело, в общем, и ограничилось. Возможно, это послужило одной из причин того, что Нигерия прочно вошла в "черный список" ФАТФ, как страна, не принимающая должных мер по борьбе с финансовой преступностью.
Пожалуй, первый прорыв в деле о нигерийских письмах был совершен правоохранительными органами ЮАР. На протяжении 2002 г. они арестовали нескольких граждан Нигерии, ЮАР и Камеруна, подозреваемых в организации мошенничества. И по одному из дел уже вынесен приговор. Сэмюел Уильямс, 35-летий нигериец, был арестован в августе, а уже в сентябре признал себя виновным и был осужден на 12 лет тюрьмы. При аресте в его доме было обнаружено 181 "нигерийское письмо", компакт-диск со списками адресов фирм США и Великобритании, а также несколько десятков сотовых телефонов и СИМ-карт к ним.
Неизвестно, является ли г-н Уильямс мозговым центром аферы, или, что более вероятно, всего лишь одним из исполнителей. Неясно даже, существует ли вообще этот центр, или же "Схема 419" представляет собой своего рода нигерийский фольклор, не имеющий единого автора. Говорят, что в любом интернет-кафе Западной Африки всегда можно найти несколько человек, трудолюбиво рассылающих через бесплатные почтовые серверы заманчивые коммерческие предложения…
Никакие попытки агентов западных спецслужб проникнуть в преступный синдикат пока не увенчались успехом. Это преступное сообщество строится на основе племенных отношений, и посторонним в него доступа нет… Источник: https://www.roche-duffay.ru/articles/beware_p5.htm
