Матушкин Андрей Николаевич
Президент IAPD
Staff member
Private access level
Full members of NP "MOD"
Detectives and collectors - competitors or partners?
Interview with IAPD Full Member Sergey Sergeyevich Drykin to Pro Debts magazine.
A large number of companies operate in Russia, the main activity of which is to collect debts from debtor organizations and debtor citizens. As additional services, collection companies often offer their clients information collection services for debtors.
At the same time, from 1,500 to 2,000 private detectives are registered and work in our country, the profile of which is, among others, the provision of such information services. In Moscow, as of the end of July 2012, about 220 detectives were registered. And detectives often do not refuse requests for debt collection or providing information regarding debtors and their property.
The main differences between detectives and collectors are as follows:
1. Detectives are more likely to undertake informational support of the collection process. Collectors are actually collecting.
2. In the case of collection, collectors act both on the basis of assignment agreements and on the basis of agency agreements. Detectives work only on the basis of agency contracts. Investigators do not outbid debts.
3. Collectors mainly work with debt portfolios. Detectives work on one-time, individual orders, each of which has its own specifics.
4. Collection agencies operate in a formalized, stereotyped manner, their activity is a kind of “conveyor of functions” for debt recovery. Private detectives do not follow any strict line in collecting debt, and each subsequent task may differ significantly from the previous one.
Briefly describing the differences, the work of collectors is the processing of “portfolios” of debts using formalized procedures; and the work of forensic detectives is the realization of piece projects requiring a non-trivial approach.
Status and powers of detectives and collectors
Currently, the activities of collectors in a special way in Russian law are not regulated.
At the same time, the status of a detective in domestic law is regulated: lists of services rendered, powers of detectives are prescribed, their responsibility for violations of the law is determined.
Moreover, I would like to note that in accordance with Art. 3 of the Law on private detective and security activities, only detectives have the right on a reimbursable basis in order to protect the rights and legitimate interests of citizens and organizations to provide third parties with the following services:
• collect information on civil cases on a contractual basis with participants in the process;
• collect information for business negotiations;
• identify insolvent or unreliable business partners;
• find out biographical and other personality-characterizing data about individual citizens (with their written consent) upon their conclusion of labor and other contracts;
• search for property lost by citizens or enterprises, institutions, organizations;
• collect information on criminal cases on a contractual basis with participants in the process.
Such a regulated status of detectives allows you to work legally, without violating the law, and provides a wide field for activity, possibly even greater than that of collectors.
The experience of detectives in matters of debt recovery shows that their services are in demand at various stages of debt recovery.
At the pre-trial stage, detectives usually collect information to conduct effective negotiations with the debtor, looking for arguments that it will be difficult for the debtor to ignore.
In court, detectives can provide significant assistance in collecting evidence and legalizing information about the debtor's property.
At all stages of work with the debtor, information is needed on his property status, places of work, sources of income - all these questions are successfully resolved by private investigators.
Professional associations
There are three specialized public associations of private detectives in Russia - the International Association of Detectives (MOD, St. Petersburg), the Association of Russian Detectives (ARD, Novosibirsk), and the Association of Private Detectives of Russia (OCRD, Moscow).
The goal of creating non-profit detective associations is to establish close contacts between colleagues, coordinate joint work, exchange experience, lobbying for the interests of the industry in the legislative bodies of the state.
Significant success in organizing the interaction of the detective community was achieved by the International Association of Detectives, which initially developed on the basis of a thematic online forum. The following are examples from the practice of detectives MOD.
“Based on real events ...”
Debtor search
Here is an interesting example of a jointly organized action to capture a debtor. Detectives of MOD from completely different regions of the country took part in it. But, despite this, the actions of the participants turned out to be excellent and most importantly - quickly coordinated, which made it possible to cope with the task as soon as possible. In addition, an interesting story turned out, which can be taken as the basis of the script for a good detective story.
A private detective Vadim Portnoy, a participant in the non-profit partnership of the MOD in Vladivostok, was approached by a client with the task of finding an escaped debtor. The debtor owed a large amount of money that was provided to him for the development of the business, but all the credit remained in the casino - the debtor turned out to be a trickster.
As a result of the work, it was found that the debtor decided to flee to Moscow. Together with his wife and the remaining valuable property, he got by taxi to Ussuriysk (120 km from Vladivostok). In Ussuriysk he changed taxi and headed to Khabarovsk, from Khabarovsk to Birobidzhan, then by train to Neryungri. From Neryungri - by train to Krasnoyarsk.
At this point on the runaway’s route, the detectives of MOD started to work. The train was met by one of the local detectives, who had previously been sent a photo of the debtor from Khabarovsk. The debtor was "walked", recorded the purchase of airline tickets and "conducted" to the airport. After registration, another MOD participant joined, who after some time said that the person involved had escaped from the plane, and his wife flew to Moscow. Detectives had to figure out how he intends to get to Moscow. The fugitive chose the train Krasnoyarsk – Moscow. Since he had repeatedly changed the way of movement, they decided to resume surveillance. Phoned and coordinated with detectives from Syktyvkar, who caught a train in Kirov and then continued to observe. In Yaroslavl, a meeting of the debtor with representatives of the customer was organized, on which the work of the detectives ended.
Here is a detective story with chases and surveillance. And in it, the participants of the MOD showed themselves to be true professionals, able to quickly act in a team.
Suppression of abuse of right
The second case illustrates the possibility of using the results of a detective investigation in civil proceedings.
The court lender filed a lawsuit against the debtor to recover contractual debt. The trial court satisfied the claims. The decision entered into force.
At the end of the appeal period, the defendant (individual entrepreneur) filed a cassation appeal together with an application to restore the missed procedural appeal period, which explained that he was on a business trip outside Moscow. To the statement, the defendant attached travel certificates, which were issued to himself.
The plaintiff was sure that the debtor was not on a business trip and did not leave the city. In order to establish this fact, the representatives of the collector turned to the detective agency “Maximum”.
Agency employees established the defendant's actual place of residence, which coincided with his state registration as an individual entrepreneur.
As a result of the visit to the house in which the debtor lived, it was found that there were office buildings near the entrance, and the surveillance cameras located on them recorded everything that happened before the entrance. Security officers met the detectives and provided video recordings from the cameras during the period during which the defendant was allegedly on a business trip. As a result, it was found that the debtor did not leave the city for a long time and daily left and returned from work at his place of residence.
Detectives the plaintiff prepared a detailed report with the application of video materials, which was then transferred to the court.
As a result, the defendant was denied the restoration of the deadlines and the adoption of the cassation appeal.
Collection information activities
The already mentioned detective agency "Maximum" has great positive experience in information support of the activities of leasing companies. The specificity of this work is that, in accordance with applicable law, lessors have the right to indisputably write off funds from the accounts of lessees in case they fail to pay two lease payments in a row. Accordingly, customers-debtors of lessors “hide” from their creditors - constantly open new bank accounts through which they make settlements. The Agency "Maximum" conducts continuous monitoring of the activities of debtor lessees, successfully identifies current and so far unknown to creditors settlement accounts of debtors.
The detectives of the agency “Maximum” also have experience in finding assets of debtors outside the Russian Federation. So, requests for the search for real estate and affiliated legal entities in the USA, Great Britain, Italy, South Africa, the Czech Republic and other countries were effectively fulfilled.
Private investigators can be useful for collectors in finding information about debtors. By concluding an agreement with detectives, collectors can count on a successful search for debtor contacts — mobile and landline phones, addresses, as well as contacts of acquaintances, relatives, etc. Many of our colleagues who are participants in the MOD have been working closely with collection agencies for a long time such a search. For example, in Krasnodar, the Panda detective agency is engaged in this. Using their information capabilities, they first find the debtor’s contacts, then they ring the phone lists themselves and, making sure the data is up-to-date, provide verified information to collectors.
The use of network resources by MOD collectors
Despite the significant number of collection agencies, the presence of partnerships between them and the existence of respected professional associations, none of the agencies can “cover” the entire territory of Russia with their work.
According to the practice known to us, in the absence of a representative office in the region, collectors operate according to the following schemes:
1. Refer on recommendation to other collectors with administrative and other resources in the region.
2. They send their employees to the region to solve specific problems.
But what if there were no suitable subagent partners and a business trip of their own employees was not economically feasible? A worthy alternative could be cooperation with a local detective agency or detectives who have their own contacts in the region.
As a rule, detectives already have an established reputation among colleagues and in professional associations, which will not be difficult to verify. Collectors could attract such qualified detectives to collect debt.
Use of collector resources by detectives
Due to the geographical features of our country, not a single detective can boast that he can work equally effectively throughout the country. So why not establish cooperation with collectors working in problem regions and having significant administrative and informational capabilities? The interaction could be effective for both sides. It would bring collectors additional income from the provision of information and agency services, new contacts with detectives from other regions. Detectives - expanding the geography of their activities.
https://www.pinow.com/articles/604/75-pr ... on-twitter
Interview with IAPD Full Member Sergey Sergeyevich Drykin to Pro Debts magazine.
A large number of companies operate in Russia, the main activity of which is to collect debts from debtor organizations and debtor citizens. As additional services, collection companies often offer their clients information collection services for debtors.
At the same time, from 1,500 to 2,000 private detectives are registered and work in our country, the profile of which is, among others, the provision of such information services. In Moscow, as of the end of July 2012, about 220 detectives were registered. And detectives often do not refuse requests for debt collection or providing information regarding debtors and their property.
The main differences between detectives and collectors are as follows:
1. Detectives are more likely to undertake informational support of the collection process. Collectors are actually collecting.
2. In the case of collection, collectors act both on the basis of assignment agreements and on the basis of agency agreements. Detectives work only on the basis of agency contracts. Investigators do not outbid debts.
3. Collectors mainly work with debt portfolios. Detectives work on one-time, individual orders, each of which has its own specifics.
4. Collection agencies operate in a formalized, stereotyped manner, their activity is a kind of “conveyor of functions” for debt recovery. Private detectives do not follow any strict line in collecting debt, and each subsequent task may differ significantly from the previous one.
Briefly describing the differences, the work of collectors is the processing of “portfolios” of debts using formalized procedures; and the work of forensic detectives is the realization of piece projects requiring a non-trivial approach.
Status and powers of detectives and collectors
Currently, the activities of collectors in a special way in Russian law are not regulated.
At the same time, the status of a detective in domestic law is regulated: lists of services rendered, powers of detectives are prescribed, their responsibility for violations of the law is determined.
Moreover, I would like to note that in accordance with Art. 3 of the Law on private detective and security activities, only detectives have the right on a reimbursable basis in order to protect the rights and legitimate interests of citizens and organizations to provide third parties with the following services:
• collect information on civil cases on a contractual basis with participants in the process;
• collect information for business negotiations;
• identify insolvent or unreliable business partners;
• find out biographical and other personality-characterizing data about individual citizens (with their written consent) upon their conclusion of labor and other contracts;
• search for property lost by citizens or enterprises, institutions, organizations;
• collect information on criminal cases on a contractual basis with participants in the process.
Such a regulated status of detectives allows you to work legally, without violating the law, and provides a wide field for activity, possibly even greater than that of collectors.
The experience of detectives in matters of debt recovery shows that their services are in demand at various stages of debt recovery.
At the pre-trial stage, detectives usually collect information to conduct effective negotiations with the debtor, looking for arguments that it will be difficult for the debtor to ignore.
In court, detectives can provide significant assistance in collecting evidence and legalizing information about the debtor's property.
At all stages of work with the debtor, information is needed on his property status, places of work, sources of income - all these questions are successfully resolved by private investigators.
Professional associations
There are three specialized public associations of private detectives in Russia - the International Association of Detectives (MOD, St. Petersburg), the Association of Russian Detectives (ARD, Novosibirsk), and the Association of Private Detectives of Russia (OCRD, Moscow).
The goal of creating non-profit detective associations is to establish close contacts between colleagues, coordinate joint work, exchange experience, lobbying for the interests of the industry in the legislative bodies of the state.
Significant success in organizing the interaction of the detective community was achieved by the International Association of Detectives, which initially developed on the basis of a thematic online forum. The following are examples from the practice of detectives MOD.
“Based on real events ...”
Debtor search
Here is an interesting example of a jointly organized action to capture a debtor. Detectives of MOD from completely different regions of the country took part in it. But, despite this, the actions of the participants turned out to be excellent and most importantly - quickly coordinated, which made it possible to cope with the task as soon as possible. In addition, an interesting story turned out, which can be taken as the basis of the script for a good detective story.
A private detective Vadim Portnoy, a participant in the non-profit partnership of the MOD in Vladivostok, was approached by a client with the task of finding an escaped debtor. The debtor owed a large amount of money that was provided to him for the development of the business, but all the credit remained in the casino - the debtor turned out to be a trickster.
As a result of the work, it was found that the debtor decided to flee to Moscow. Together with his wife and the remaining valuable property, he got by taxi to Ussuriysk (120 km from Vladivostok). In Ussuriysk he changed taxi and headed to Khabarovsk, from Khabarovsk to Birobidzhan, then by train to Neryungri. From Neryungri - by train to Krasnoyarsk.
At this point on the runaway’s route, the detectives of MOD started to work. The train was met by one of the local detectives, who had previously been sent a photo of the debtor from Khabarovsk. The debtor was "walked", recorded the purchase of airline tickets and "conducted" to the airport. After registration, another MOD participant joined, who after some time said that the person involved had escaped from the plane, and his wife flew to Moscow. Detectives had to figure out how he intends to get to Moscow. The fugitive chose the train Krasnoyarsk – Moscow. Since he had repeatedly changed the way of movement, they decided to resume surveillance. Phoned and coordinated with detectives from Syktyvkar, who caught a train in Kirov and then continued to observe. In Yaroslavl, a meeting of the debtor with representatives of the customer was organized, on which the work of the detectives ended.
Here is a detective story with chases and surveillance. And in it, the participants of the MOD showed themselves to be true professionals, able to quickly act in a team.
Suppression of abuse of right
The second case illustrates the possibility of using the results of a detective investigation in civil proceedings.
The court lender filed a lawsuit against the debtor to recover contractual debt. The trial court satisfied the claims. The decision entered into force.
At the end of the appeal period, the defendant (individual entrepreneur) filed a cassation appeal together with an application to restore the missed procedural appeal period, which explained that he was on a business trip outside Moscow. To the statement, the defendant attached travel certificates, which were issued to himself.
The plaintiff was sure that the debtor was not on a business trip and did not leave the city. In order to establish this fact, the representatives of the collector turned to the detective agency “Maximum”.
Agency employees established the defendant's actual place of residence, which coincided with his state registration as an individual entrepreneur.
As a result of the visit to the house in which the debtor lived, it was found that there were office buildings near the entrance, and the surveillance cameras located on them recorded everything that happened before the entrance. Security officers met the detectives and provided video recordings from the cameras during the period during which the defendant was allegedly on a business trip. As a result, it was found that the debtor did not leave the city for a long time and daily left and returned from work at his place of residence.
Detectives the plaintiff prepared a detailed report with the application of video materials, which was then transferred to the court.
As a result, the defendant was denied the restoration of the deadlines and the adoption of the cassation appeal.
Collection information activities
The already mentioned detective agency "Maximum" has great positive experience in information support of the activities of leasing companies. The specificity of this work is that, in accordance with applicable law, lessors have the right to indisputably write off funds from the accounts of lessees in case they fail to pay two lease payments in a row. Accordingly, customers-debtors of lessors “hide” from their creditors - constantly open new bank accounts through which they make settlements. The Agency "Maximum" conducts continuous monitoring of the activities of debtor lessees, successfully identifies current and so far unknown to creditors settlement accounts of debtors.
The detectives of the agency “Maximum” also have experience in finding assets of debtors outside the Russian Federation. So, requests for the search for real estate and affiliated legal entities in the USA, Great Britain, Italy, South Africa, the Czech Republic and other countries were effectively fulfilled.
Private investigators can be useful for collectors in finding information about debtors. By concluding an agreement with detectives, collectors can count on a successful search for debtor contacts — mobile and landline phones, addresses, as well as contacts of acquaintances, relatives, etc. Many of our colleagues who are participants in the MOD have been working closely with collection agencies for a long time such a search. For example, in Krasnodar, the Panda detective agency is engaged in this. Using their information capabilities, they first find the debtor’s contacts, then they ring the phone lists themselves and, making sure the data is up-to-date, provide verified information to collectors.
The use of network resources by MOD collectors
Despite the significant number of collection agencies, the presence of partnerships between them and the existence of respected professional associations, none of the agencies can “cover” the entire territory of Russia with their work.
According to the practice known to us, in the absence of a representative office in the region, collectors operate according to the following schemes:
1. Refer on recommendation to other collectors with administrative and other resources in the region.
2. They send their employees to the region to solve specific problems.
But what if there were no suitable subagent partners and a business trip of their own employees was not economically feasible? A worthy alternative could be cooperation with a local detective agency or detectives who have their own contacts in the region.
As a rule, detectives already have an established reputation among colleagues and in professional associations, which will not be difficult to verify. Collectors could attract such qualified detectives to collect debt.
Use of collector resources by detectives
Due to the geographical features of our country, not a single detective can boast that he can work equally effectively throughout the country. So why not establish cooperation with collectors working in problem regions and having significant administrative and informational capabilities? The interaction could be effective for both sides. It would bring collectors additional income from the provision of information and agency services, new contacts with detectives from other regions. Detectives - expanding the geography of their activities.
https://www.pinow.com/articles/604/75-pr ... on-twitter
Original message
Детективы и коллекторы – конкуренты или партнеры?
Интервью Действительного члена IAPD, Дрыкина Сергея Сергеевича журналу Про Долги.
В России функционирует большое количество компаний, основным видом деятельности которых является истребование долгов с организаций-дебиторов и граждан-должников. В качестве дополнительных услуг зачастую коллекторские компании предлагают своим клиентам услуги по сбору информации в отношении должников.
В то же время у нас в стране зарегистрированы и работают от 1500 до 2000 частных детективов, профилем которых является, в числе прочих, оказание подобных информационных услуг. В Москве, по состоянию на конец июля 2012 года, зарегистрировано около 220 детективов. И от запросов о взыскании долгов или предоставлении информации в отношении должников и их имущества детективы зачастую не отказываются.
Основные различия между детективами и коллекторами следующие:
1. Детективы охотнее берутся именно за информационное сопровождение процесса взыскания. Коллекторы же занимаются собственно взысканием.
2. В случае проведения взыскания коллекторы действуют как на основе договоров цессии, так и на основе агентских договоров. Детективы работают только на основе агентских договоров. Долги сыщики не перекупают.
3. Коллекторы в основном работают с портфелями задолженностей. Детективы работают по разовым, индивидуальным заказам, каждый из которых имеет свою специфику.
4. Коллекторские агентства действуют формализованно, шаблонно, их деятельность представляет собой некий «конвейер функций» по истребованию задолженности. Частные детективы не придерживаются какой-то строгой линии при взыскании долга, и каждая следующая задача может значительно отличаться от предыдущей.
Если охарактеризовать различия кратко, то работа коллекторов – это обработка «портфелей» задолженностей с помощью формализованных процедур; а работа детективов по взысканию – это реализация штучных проектов, требующих нетривиального подхода.
Статус и полномочия детективов и коллекторов
В настоящий момент деятельность коллекторов специальным образом в российском законодательстве не регламентирована.
В то же время статус детектива в отечественном праве урегулирован: прописаны перечни оказываемых услуг, полномочия детективов, определена их ответственность за нарушения законодательства.
При этом хотелось бы отметить, что в соответствии со ст. 3 Закона о частной детективной и охранной деятельности только детективы имеют право на возмездной основе в целях защиты прав и законных интересов граждан и организаций оказывать третьим лицам следующие услуги:
• осуществлять сбор сведений по гражданским делам на договорной основе с участниками процесса;
• производить сбор информации для деловых переговоров;
• выявлять некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров;
• выяснять биографические и другие характеризующие личность данные об отдельных гражданах (с их письменного согласия) при заключении ими трудовых и иных контрактов;
• осуществлять поиск утраченного гражданами или предприятиями, учреждениями, организациями имущества;
• производить сбор сведений по уголовным делам на договорной основе с участниками процесса.
Такой урегулированный статус детективов позволяет работать легально, не нарушая законодательства, и предоставляет широкое поле для деятельности, возможно, даже большее, чем у коллекторов.
Опыт работы детективов по вопросам возврата долгов показывает, что их услуги востребованы на различных этапах истребования задолженности.
На досудебном этапе детективы обычно производят сбор информации для проведения результативных переговоров с дебитором, поиск аргументов, которые должнику сложно будет проигнорировать.
В суде сыщики могут оказать значительную помощь в сборе доказательств и легализации информации об имуществе должника.
На всех этапах работы с должником нужна информация о его имущественном положении, местах работы, источниках доходов – все эти вопросы успешно разрешают частные сыщики.
Профессиональные объединения
В России существует три профильных общественных объединения частных детективов – Международное объединение детективов (МОД, г. Санкт-Петербург), Ассоциация российских детективов (АРД, г. Новосибирск), Объединение частных детективов России (ОЧДР, г. Москва).
Цель создания некоммерческих детективных объединений – налаживание близких контактов между коллегами, координация совместной работы, обмен опытом, лоббирование интересов отрасли в законодательных органах государства.
Значительных успехов в организации взаимодействия детективного сообщества достигло Международное объединение детективов, изначально сложившееся на основе тематического интернет-форума. Ниже приведены примеры из практики детективов МОД.
«Основано на реальных событиях…»
Поиск должника
Вот интересный пример совместно организованной акции по поимке должника. В ней принимали участие детективы МОД из совершенно разных регионов страны. Но, несмотря на это, действия участников оказались превосходно и главное – быстро скоординированы, что позволило в кратчайшие сроки справиться с заданием. К тому же получилась интересная история, которую вполне можно взять за основу сценария к хорошему детективу.
К частному детективу Вадиму Портному, участнику некоммерческого партнерства МОД во Владивостоке, обратился клиент с задачей поиска сбежавшего должника. Дебитор задолжал большую сумму денег, которую ему предоставляли для развития бизнеса, но весь кредит остался в казино – должник оказался лудоманом.
В результате работы было установлено, что должник решил сбежать в Москву. Вместе с супругой и оставшимся ценным имуществом он на такси добрался до Уссурийска (120 км от Владивостока). В Уссурийске сменил такси и направился в Хабаровск, из Хабаровска – в Биробиджан, далее на поезде в Нерюнгри. Из Нерюнгри – поездом в Красноярск.
На этой точке маршрута беглеца и приступили к работе детективы МОД. Поезд встречал один из местных детективов, которому предварительно из Хабаровска прислали фотографию должника. За должником «прогулялись», зафиксировали покупку авиабилетов и «проводили» до аэропорта. После регистрации подключился уже другой участник МОДа, который через некоторое время сообщил, что фигурант сбежал из самолета, а жена улетела в Москву. Сыщикам пришлось выяснять, каким способом он намерен добраться до Москвы. Беглец выбрал поезд Красноярск–Москва. Поскольку он уже не раз менял способ передвижения, слежку решили возобновить. Созвонились и скоординировали действия с детективами из Сыктывкара, которые сели на поезд в Кирове и далее продолжили наблюдение. В Ярославле была организована встреча должника с представителями заказчика, на чем работа детективов и закончилась.
Вот такая получилась детективная история с погонями и слежками. И в ней участники МОД проявили себя настоящими профессионалами, способными оперативно действовать в команде.
Пресечение злоупотребления правом
Второй случай иллюстрирует возможности использования результатов детективного расследования в гражданском судопроизводстве.
В суд кредитором было подано исковое заявление к должнику о взыскании договорной задолженности. Суд первой инстанции удовлетворил исковые требования. Решение вступило в законную силу.
По истечении сроков обжалования ответчик (индивидуальный предприниматель) подал кассационную жалобу совместно с заявлением о восстановлении пропущенного процессуального срока обжалования, которое мотивировал тем, что находился в командировке за пределами Москвы. К заявлению ответчик приложил командировочные удостоверения, которые были выписаны им самому себе.
Истец был уверен, что должник не находился в командировке и пределы города не покидал. С целью установления этого факта представители взыскателя обратились в детективное агентство «Максимум».
Сотрудники агентства установили фактическое место жительства ответчика, которое совпадало с местом его государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
В результате выезда к дому, в котором проживал должник, было установлено, что рядом с подъездом расположены офисные здания, и камеры видеонаблюдения, расположенные на них, фиксировали все происходящее перед подъездом. Сотрудники службы безопасности пошли навстречу сыщикам и предоставили видеозаписи с камер за период, в течение которого ответчик якобы находился в командировке. В результате было установлено, что должник пределов города на длительный срок не покидал и ежедневно уходил и возвращался с работы по адресу своего места жительства.
Детективами истцу был подготовлен подробный отчет с приложением видеоматериалов, который затем был передан в суд.
В результате в восстановлении сроков и принятии кассационной жалобы ответчику было отказано.
Деятельность по информационному обеспечению взыскания
Уже упомянутое детективное агентство «Максимум» имеет большой положительный опыт по информационному обеспечению деятельности лизинговых компаний. Специфика этой работы в том, что в соответствии с действующим законодательством лизингодатели имеют право в бесспорном порядке списывать денежные средства со счетов лизингополучателей в случае невыплаты ими двух лизинговых платежей подряд. Соответственно, клиенты-должники лизингодателей «прячутся» от своих кредиторов – постоянно открывают новые банковские счета, через который осуществляют расчеты. Агентство «Максимум» проводит постоянный мониторинг деятельности должников-лизингополучателей, успешно выявляет действующие и до настоящего момента неизвестные кредиторам расчетные счета должников.
Детективы агентства «Максимум» также имеют опыт по розыску активов должников за пределами Российской Федерации. Так, результативно исполнялись запросы по розыску недвижимого имущества и аффилированных юридических лиц в США, Великобритании, Италии, ЮАР, Чехии и других странах.
Частные сыщики могут быть полезными для коллекторов в поиске информации о должниках. Заключая договор с детективами, коллекторы могут рассчитывать на успешный поиск контактов дебиторов – мобильные и городские телефоны, адреса, а также контакты знакомых, родственников и т. д. Многие из наших коллег – участников МОД уде давно и «плотно» сотрудничают с коллекторскими агентствами в таком поиске. Например, в Краснодаре этим занимается детективное агентство «Панда». Используя свои информационные возможности, они сначала находят контакты должника, потом сами обзванивают списки телефонов и, убедившись в актуальности данных, предоставляют проверенную информацию коллекторам.
Использование сетевых ресурсов МОД коллекторами
Несмотря на значительное количество коллекторских агентств, наличие партнерского взаимодействия между ними и существование уважаемых профессиональных ассоциаций, ни одно из агентств не может «покрыть» своей работой всю территорию России.
По известной нам практике, в случае отсутствия представительства в регионе коллекторы действуют по следующим схемам:
1. Обращаются по рекомендации к иным коллекторам, имеющим административные и иные ресурсы в регионе.
2. Командируют своих сотрудников в регион для решения конкретных задач.
Но что делать, если подходящих партнеров-субагентов не нашлось, а командировка собственных сотрудников экономически нецелесообразна? Достойной альтернативой может стать сотрудничество с местным детективным агентством или детективами, которые имеют собственные контакты в регионе.
Как правило, детективы уже обладают сложившейся репутацией среди коллег и в профессиональных объединениях, проверить которую не составит труда. Таких квалифицированных сыщиков коллекторы могли бы привлекать для работы по взысканию задолженности.
Использование ресурсов коллекторов детективами
Из-за географических особенностей нашей страны ни один детектив не может похвастаться тем, что может одинаково эффективно работать на всей территории страны. Так почему бы не наладить взаимодействие с коллекторами, работающими в проблемных регионах и имеющими значительные административные и информационные возможности? Взаимодействие могло бы быть результативным для обеих сторон. Коллекторам оно принесло бы дополнительный доход от оказания информационных и агентских услуг, новые контакты с сыщиками из других регионов. Детективам – расширение географии своей деятельности.
https://www.pinow.com/articles/604/75-pr ... on-twitter
Интервью Действительного члена IAPD, Дрыкина Сергея Сергеевича журналу Про Долги.
В России функционирует большое количество компаний, основным видом деятельности которых является истребование долгов с организаций-дебиторов и граждан-должников. В качестве дополнительных услуг зачастую коллекторские компании предлагают своим клиентам услуги по сбору информации в отношении должников.
В то же время у нас в стране зарегистрированы и работают от 1500 до 2000 частных детективов, профилем которых является, в числе прочих, оказание подобных информационных услуг. В Москве, по состоянию на конец июля 2012 года, зарегистрировано около 220 детективов. И от запросов о взыскании долгов или предоставлении информации в отношении должников и их имущества детективы зачастую не отказываются.
Основные различия между детективами и коллекторами следующие:
1. Детективы охотнее берутся именно за информационное сопровождение процесса взыскания. Коллекторы же занимаются собственно взысканием.
2. В случае проведения взыскания коллекторы действуют как на основе договоров цессии, так и на основе агентских договоров. Детективы работают только на основе агентских договоров. Долги сыщики не перекупают.
3. Коллекторы в основном работают с портфелями задолженностей. Детективы работают по разовым, индивидуальным заказам, каждый из которых имеет свою специфику.
4. Коллекторские агентства действуют формализованно, шаблонно, их деятельность представляет собой некий «конвейер функций» по истребованию задолженности. Частные детективы не придерживаются какой-то строгой линии при взыскании долга, и каждая следующая задача может значительно отличаться от предыдущей.
Если охарактеризовать различия кратко, то работа коллекторов – это обработка «портфелей» задолженностей с помощью формализованных процедур; а работа детективов по взысканию – это реализация штучных проектов, требующих нетривиального подхода.
Статус и полномочия детективов и коллекторов
В настоящий момент деятельность коллекторов специальным образом в российском законодательстве не регламентирована.
В то же время статус детектива в отечественном праве урегулирован: прописаны перечни оказываемых услуг, полномочия детективов, определена их ответственность за нарушения законодательства.
При этом хотелось бы отметить, что в соответствии со ст. 3 Закона о частной детективной и охранной деятельности только детективы имеют право на возмездной основе в целях защиты прав и законных интересов граждан и организаций оказывать третьим лицам следующие услуги:
• осуществлять сбор сведений по гражданским делам на договорной основе с участниками процесса;
• производить сбор информации для деловых переговоров;
• выявлять некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров;
• выяснять биографические и другие характеризующие личность данные об отдельных гражданах (с их письменного согласия) при заключении ими трудовых и иных контрактов;
• осуществлять поиск утраченного гражданами или предприятиями, учреждениями, организациями имущества;
• производить сбор сведений по уголовным делам на договорной основе с участниками процесса.
Такой урегулированный статус детективов позволяет работать легально, не нарушая законодательства, и предоставляет широкое поле для деятельности, возможно, даже большее, чем у коллекторов.
Опыт работы детективов по вопросам возврата долгов показывает, что их услуги востребованы на различных этапах истребования задолженности.
На досудебном этапе детективы обычно производят сбор информации для проведения результативных переговоров с дебитором, поиск аргументов, которые должнику сложно будет проигнорировать.
В суде сыщики могут оказать значительную помощь в сборе доказательств и легализации информации об имуществе должника.
На всех этапах работы с должником нужна информация о его имущественном положении, местах работы, источниках доходов – все эти вопросы успешно разрешают частные сыщики.
Профессиональные объединения
В России существует три профильных общественных объединения частных детективов – Международное объединение детективов (МОД, г. Санкт-Петербург), Ассоциация российских детективов (АРД, г. Новосибирск), Объединение частных детективов России (ОЧДР, г. Москва).
Цель создания некоммерческих детективных объединений – налаживание близких контактов между коллегами, координация совместной работы, обмен опытом, лоббирование интересов отрасли в законодательных органах государства.
Значительных успехов в организации взаимодействия детективного сообщества достигло Международное объединение детективов, изначально сложившееся на основе тематического интернет-форума. Ниже приведены примеры из практики детективов МОД.
«Основано на реальных событиях…»
Поиск должника
Вот интересный пример совместно организованной акции по поимке должника. В ней принимали участие детективы МОД из совершенно разных регионов страны. Но, несмотря на это, действия участников оказались превосходно и главное – быстро скоординированы, что позволило в кратчайшие сроки справиться с заданием. К тому же получилась интересная история, которую вполне можно взять за основу сценария к хорошему детективу.
К частному детективу Вадиму Портному, участнику некоммерческого партнерства МОД во Владивостоке, обратился клиент с задачей поиска сбежавшего должника. Дебитор задолжал большую сумму денег, которую ему предоставляли для развития бизнеса, но весь кредит остался в казино – должник оказался лудоманом.
В результате работы было установлено, что должник решил сбежать в Москву. Вместе с супругой и оставшимся ценным имуществом он на такси добрался до Уссурийска (120 км от Владивостока). В Уссурийске сменил такси и направился в Хабаровск, из Хабаровска – в Биробиджан, далее на поезде в Нерюнгри. Из Нерюнгри – поездом в Красноярск.
На этой точке маршрута беглеца и приступили к работе детективы МОД. Поезд встречал один из местных детективов, которому предварительно из Хабаровска прислали фотографию должника. За должником «прогулялись», зафиксировали покупку авиабилетов и «проводили» до аэропорта. После регистрации подключился уже другой участник МОДа, который через некоторое время сообщил, что фигурант сбежал из самолета, а жена улетела в Москву. Сыщикам пришлось выяснять, каким способом он намерен добраться до Москвы. Беглец выбрал поезд Красноярск–Москва. Поскольку он уже не раз менял способ передвижения, слежку решили возобновить. Созвонились и скоординировали действия с детективами из Сыктывкара, которые сели на поезд в Кирове и далее продолжили наблюдение. В Ярославле была организована встреча должника с представителями заказчика, на чем работа детективов и закончилась.
Вот такая получилась детективная история с погонями и слежками. И в ней участники МОД проявили себя настоящими профессионалами, способными оперативно действовать в команде.
Пресечение злоупотребления правом
Второй случай иллюстрирует возможности использования результатов детективного расследования в гражданском судопроизводстве.
В суд кредитором было подано исковое заявление к должнику о взыскании договорной задолженности. Суд первой инстанции удовлетворил исковые требования. Решение вступило в законную силу.
По истечении сроков обжалования ответчик (индивидуальный предприниматель) подал кассационную жалобу совместно с заявлением о восстановлении пропущенного процессуального срока обжалования, которое мотивировал тем, что находился в командировке за пределами Москвы. К заявлению ответчик приложил командировочные удостоверения, которые были выписаны им самому себе.
Истец был уверен, что должник не находился в командировке и пределы города не покидал. С целью установления этого факта представители взыскателя обратились в детективное агентство «Максимум».
Сотрудники агентства установили фактическое место жительства ответчика, которое совпадало с местом его государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
В результате выезда к дому, в котором проживал должник, было установлено, что рядом с подъездом расположены офисные здания, и камеры видеонаблюдения, расположенные на них, фиксировали все происходящее перед подъездом. Сотрудники службы безопасности пошли навстречу сыщикам и предоставили видеозаписи с камер за период, в течение которого ответчик якобы находился в командировке. В результате было установлено, что должник пределов города на длительный срок не покидал и ежедневно уходил и возвращался с работы по адресу своего места жительства.
Детективами истцу был подготовлен подробный отчет с приложением видеоматериалов, который затем был передан в суд.
В результате в восстановлении сроков и принятии кассационной жалобы ответчику было отказано.
Деятельность по информационному обеспечению взыскания
Уже упомянутое детективное агентство «Максимум» имеет большой положительный опыт по информационному обеспечению деятельности лизинговых компаний. Специфика этой работы в том, что в соответствии с действующим законодательством лизингодатели имеют право в бесспорном порядке списывать денежные средства со счетов лизингополучателей в случае невыплаты ими двух лизинговых платежей подряд. Соответственно, клиенты-должники лизингодателей «прячутся» от своих кредиторов – постоянно открывают новые банковские счета, через который осуществляют расчеты. Агентство «Максимум» проводит постоянный мониторинг деятельности должников-лизингополучателей, успешно выявляет действующие и до настоящего момента неизвестные кредиторам расчетные счета должников.
Детективы агентства «Максимум» также имеют опыт по розыску активов должников за пределами Российской Федерации. Так, результативно исполнялись запросы по розыску недвижимого имущества и аффилированных юридических лиц в США, Великобритании, Италии, ЮАР, Чехии и других странах.
Частные сыщики могут быть полезными для коллекторов в поиске информации о должниках. Заключая договор с детективами, коллекторы могут рассчитывать на успешный поиск контактов дебиторов – мобильные и городские телефоны, адреса, а также контакты знакомых, родственников и т. д. Многие из наших коллег – участников МОД уде давно и «плотно» сотрудничают с коллекторскими агентствами в таком поиске. Например, в Краснодаре этим занимается детективное агентство «Панда». Используя свои информационные возможности, они сначала находят контакты должника, потом сами обзванивают списки телефонов и, убедившись в актуальности данных, предоставляют проверенную информацию коллекторам.
Использование сетевых ресурсов МОД коллекторами
Несмотря на значительное количество коллекторских агентств, наличие партнерского взаимодействия между ними и существование уважаемых профессиональных ассоциаций, ни одно из агентств не может «покрыть» своей работой всю территорию России.
По известной нам практике, в случае отсутствия представительства в регионе коллекторы действуют по следующим схемам:
1. Обращаются по рекомендации к иным коллекторам, имеющим административные и иные ресурсы в регионе.
2. Командируют своих сотрудников в регион для решения конкретных задач.
Но что делать, если подходящих партнеров-субагентов не нашлось, а командировка собственных сотрудников экономически нецелесообразна? Достойной альтернативой может стать сотрудничество с местным детективным агентством или детективами, которые имеют собственные контакты в регионе.
Как правило, детективы уже обладают сложившейся репутацией среди коллег и в профессиональных объединениях, проверить которую не составит труда. Таких квалифицированных сыщиков коллекторы могли бы привлекать для работы по взысканию задолженности.
Использование ресурсов коллекторов детективами
Из-за географических особенностей нашей страны ни один детектив не может похвастаться тем, что может одинаково эффективно работать на всей территории страны. Так почему бы не наладить взаимодействие с коллекторами, работающими в проблемных регионах и имеющими значительные административные и информационные возможности? Взаимодействие могло бы быть результативным для обеих сторон. Коллекторам оно принесло бы дополнительный доход от оказания информационных и агентских услуг, новые контакты с сыщиками из других регионов. Детективам – расширение географии своей деятельности.
https://www.pinow.com/articles/604/75-pr ... on-twitter
