Игорь Бедеров и Константин Сергеев в журнале Коммерсант

[Бедеров Игорь Сергеевич]

[DLMURL="https://radikal.ru/fp/89fa45a391e14a7b9aed5bd7f7524da6"]

[/DLMURL]

 

[Бюро Рысь]

Молодцы! СМИ это почти всегда гуд!

 

[Матушкин Андрей Николаевич]

Спасибо!

 

[Матушкин Андрей Николаевич]

Игорь, а выложить сюда текст?

 

[Бедеров Игорь Сергеевич]

Вся правда о контрагентах у вас под рукой

По словам экспертов в области безопасности, каждые пять компаний из 100 оказываются мошенниками, а каждая 20-я сделка — рискованна. Между тем проверке контрагентов не все уделяют должное внимание, думая, что это требует найма дорогостоящих специалистов. На деле проверку потенциального партнера может провести любой предприниматель. На реальных примерах директоров по безопасности и сотрудников юридических агентств мы расскажем, как проверить контрагентов, используя данные, которые есть у вас под рукой.

Существует ли компания или ИП на самом деле?
К сожалению, незарегистрированные «юридические лица» действительно есть. А с 2013 года вопрос о том, зарегистрирован ли предприниматель, и вовсе перестал быть праздным: в январе страховые взносы для ИП повысились в два раза. Предприниматели начали в массовом порядке прекращать деятельность. Как распознать несуществующие компании и прекративших деятельность предпринимателей до начала сотрудничества? В первую очередь, убедитесь, что ИНН поставщика – не случайный набор цифр и он действительно принадлежит компании, предлагающей сделку.
Во-вторых, обязательно запросите на предполагаемого контрагента выписку ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Сделать это можно через сайт Федеральной налоговой службы или специальные сервисы. Например, в «Контур-Фокусе» вы можете получить выписку за несколько минут и видеть, действует ли компания/ИП.

Рассказывает Константин Сергеев, руководитель исполнительного комитета НП «Союз руководителей служб безопасности Урала»:
После изменений в законодательстве мы решили провести проверку всех наших контрагентов-ИП. Среди партнеров оказались де-юре прекратившие деятельность, но продолжающие работать предприниматели. Пришлось срочно принимать меры, что позволило предупредить потери компании. Таким образом, своевременная проверка контрагентов спасла компанию от значительных убытков.

«Массовый» адрес регистрации
Это один из важнейших признаков фирмы-«однодневки». Начиная сотрудничество с новым контрагентом, обязательно проверьте, сколько юрлиц зарегистрировано по тому же адресу, что и ваш предполагаемый партнер. Оцените, что это за здание: огромный бизнес-центр или небольшой жилой дом? Реально ли в этом здании могут размещаться многочисленные юрлица и ИП? Если в деревянном общежитии под снос зарегистрировано больше 10 фирм, то высока вероятность, что вы столкнулись с мошенниками.
Рассказывает Светлана Корабель, директор юридического агентства «ЮС КОГЕНС»:
Регулярно в нашу компанию обращаются за услугой проверки контрагентов. Первый этап — это проверка адреса регистрации – не является ли он массовым. После этого проверяем, сколько компаний зарегистрировано на соучредителей и команду управления. Только убедившись, что все в порядке с точки зрения документов, мы осуществляем дальнейшие проверки, в том числе и выездные.
Если адрес регистрации, руководители и учредители не вызывают сомнений, не поленитесь съездить и удостовериться, располагается ли она по юридическому или фактическому адресу. Как правило, очевидно, работают ли сотрудники здесь не первый год они готовы сменить место дислокации в любую минуту. Это сможет обезопасить вас в будущем от фирмы-«однодневки», снявшей офис «для вида».

Рассказывает Игорь Бедеров, помощник президента НП "Международное объединение детективов"»:
Помню одну поучительную историю: предприятие находит заманчивого по цене поставщика и обговаривает с ним выгодные для него условия сделки. Переводятся первые деньги, и компания пропадает. Выясняется, по адресу регистрации фирмы давно нет, все телефоны не отвечают. И даже выигранный иск в арбитражном суде не помогает: фирма по месту регистрации отсутствует, ее счета опустошены, а директор и учредители по обязательствам юридического лица не отвечают.
Сомнительные руководители и учредители
Не нужно быть частным детективом, чтобы удостовериться в благонадежности руководства компании.Для начала проверьте, нет ли руководителей вашего контрагента в списке дисквалифицированных лиц. Сделать это можно с помощью специального сервиса ФНС https://service.nalog.ru/disfind.do.

После этого посмотрите, со сколькими еще компаниями связаны руководитель и учредители вашего потенциального контрагента. Это одна-две фирмы? Или десять компаний, из которых большинство уже прекратили деятельность?
Обратите внимание и на историю этих компаний. Обязательно проверьте, в каких арбитражных делах участвовал ваш потенциальный партнер и связанные с ним компании. Если это иски, связанные с нарушением компанией своих обязательств, это повод отказаться от сотрудничества. Также арбитраж позволяет установить, какими суммами оперирует компания и насколько посильны для нее условия договора. Арбитражные дела доступны на сайте ВАС, в большинстве справочно-правовых систем, а также в сервисе focus.kontur.ru.


Рассказывает Игорь Бедеров, помощник президента НП "Международное объединение детективов"»:
В моей практике было две подобные истории. Начало одно и то же: новая компания предложила предприятию сотрудничество, по договору необходимо было внести предоплату. В первом случае были проверены адрес регистрации юрлица, а также найдены и проверены ФИО руководителя и учредителя. Специалистами были выявлены признаки компании-однодневки. Был выбран другой благонадежный поставщик, который добросовестно исполнил взятые обязательства.

Во второй истории проверка была проведена уже после внесения компанией оплаты 50%. После этого представители новой фирмы скрылись вместе с авансом в несколько миллионов. Выяснилось, что директор ранее судим, не является соучредителем. Были обнаружены и учредители, среди которых также были ранее судимые. Кроме того, удалось узнать, что на этих людей зарегистрированы и другие компании, которые также занимаются мошеннической деятельностью. Поэтому реальные мошенники были найдены.

Проверка изменений в учредительных документах
Таким простым способом можно отследить попытку компании уйти то долговых обязательств. Для того чтобы избежать неожиданностей и проверить все реструктуризации контрагента, можно запросить на партнера выписку ЕГРЮЛ или, если сотрудничество уже идет, отслеживать изменения в сервисе «Контур-Фокус».

Рассказывает Константин Сергеев, руководитель исполнительного комитета НП «Союз руководителей служб безопасности Урала»:
У компании появилась информация о том, что ее крупный деловой партнер ввел нового участника. Необходимо было проверить благонадежность новичка.

Мы проверили изменения в учредительных документах компании, изучили, сколько компаний зарегистрировано на каждом человеке. Обнаружив подозрительных людей, компания прекратила поставки партнеру и успела вернуть большую часть дебиторской задолженности.
Итак, вся нужная информация у вас под рукой. Вы можете узнать о каждом новом или давнем партнере, используя собственные силы: посетив физический адрес или место регистрации компании, использовать открытые источники, такие как сайты ФНС и ФМС, Картотека Арбитражных дел. А также удобный сервис «Контур-Фокус» (focus.kontur.ru), где в одном месте собрана информация обо всех компаниях и ИП из важнейших открытых официальных источников. Не рискуйте: вести бизнес безопасно — совсем несложно!

 

[Марат]

Красиво!!)

 

[Плотников Юрий Михайлович]

Спасибо!

 

[Хагани]

спасибо огромное

 

[Арсен]

Спасибо!

 

[Турабян Владимир]

СПАСИБО!