Здравствуйте, решил поделиться с вами сведениями, касательно проверки контрагентов, партнёров, др. юридических и физических лиц в Англии.
Особая система подхода к финансовым сделкам в Великобритании (один из финансовых центров мира), заставляет финансовые компании нанимать специалистов -контрактников (или иметь в штате) для тщательной проверки лиц и компаний, участвующих в предполагаемых сделках, с тем чтобы они проходили комплайенс проверку (compliance) во всех связанных со сделкой финансовых институтах (банки, страховщики, инвестиционные регулируемые FCA "финнадзор" компании и пр). Действующее законодательство разрешает быть участниками финансовых сделок лицам, которые не являются РЕР (политически ассоциированные лица - министры правительства, руководители политических партий и пр), не имеют криминальных связей, не привлекались к суду и следствию по поводу отмывания денег, не были банкротами, не финансировали террористов и тп. На основании исследования и справки безопасника, специальный комплайенс офицер, который есть во всех финансовых организациях, принимает решение: позитивное или негативное по отношению к предполагаемым участникам. Во многих банках к этому подходят очень цепетильно, но бывает когда проверяющий ограничивается одним запросом в международную систему Рейтерс "WorldCheck", которая показывает наличие у клиента компромата. Однако, за 6 лет практического использования баз данных, скажу что это самая отстойная из всех система и многие клюют только на имя Рейтерс и Мировая Проверка, она показывает только мировой топ миллионеров. Страна непуганных безопасников !
На самом деле для проверки юрлиц и физлиц в мировом масштабе самая лучшая, по моему мнению LexisNexis , которая использует базы Dun and Bradstreet и свои собственные. Эти базы экономят уйму времени, снижая срок проверки с 4-12 часов до нескольких минут. Также есть хорошие программы поиска информации наших российских специалистов -SiteSputnik (СайтСпутник) Алексея Мыльникова и Avalanche Андрея Масалович, я с ними лично знаком-профессионалы высокого класса.
Сканируется все данные об объекте исследования: ФИО, телефон, имейл, адрес, фотографии- где они встречаются и в каких ресурсах; лицо прогоняется по всем обязательным базам данных госорганов в основных финансовых центрах (США, Великобритания, Швейцария, Китай, Сингапур); криминальным ФБР, Интерпол, разные санкционные списки; соцсети-проверяются друзья, места поездок, фотографии; вебсайт компании-проверяются утечки данных с внутреннего ftp сервера; проверяются какие ещё компании зарегистрированы по одному адресу; проверяются финансовые документы компании, текучесть кадров, наличие и погашение банковских ссуд; СМИ; все значимые афиллированные лица; разумеется вся биография и негатив. По своему опыту скажу, что негатив (компромат) нахожу в 90-95% проверок. Кто не заказывает такие проверки потом горько сожалеют об этом, когда бизнес-партнёр оказывается мошенником и преступником. Такая полная проверка обычно делается от 4 часов до 7дней в зависимости от необходимости предоставлять мнения об объекте его коллег, госорганов, других финансовых институтов (с использованием социальной инженерии). Стоит это от £185 до £3-5.000 (у других агентств в Англии цены начинаются от 5 до 25 тыс.фунтов). Сами сначала заказывали, пока я не закончил соответствующие курсы и не получил достаточной квалификации. Сейчас мы предоставляем результаты моей проверки другим компаниям и финансовым институтам-банкам в том числе. Если что-то упустил-не судите строго, тема эта очень объёмная в пару строк не умещается.
Особая система подхода к финансовым сделкам в Великобритании (один из финансовых центров мира), заставляет финансовые компании нанимать специалистов -контрактников (или иметь в штате) для тщательной проверки лиц и компаний, участвующих в предполагаемых сделках, с тем чтобы они проходили комплайенс проверку (compliance) во всех связанных со сделкой финансовых институтах (банки, страховщики, инвестиционные регулируемые FCA "финнадзор" компании и пр). Действующее законодательство разрешает быть участниками финансовых сделок лицам, которые не являются РЕР (политически ассоциированные лица - министры правительства, руководители политических партий и пр), не имеют криминальных связей, не привлекались к суду и следствию по поводу отмывания денег, не были банкротами, не финансировали террористов и тп. На основании исследования и справки безопасника, специальный комплайенс офицер, который есть во всех финансовых организациях, принимает решение: позитивное или негативное по отношению к предполагаемым участникам. Во многих банках к этому подходят очень цепетильно, но бывает когда проверяющий ограничивается одним запросом в международную систему Рейтерс "WorldCheck", которая показывает наличие у клиента компромата. Однако, за 6 лет практического использования баз данных, скажу что это самая отстойная из всех система и многие клюют только на имя Рейтерс и Мировая Проверка, она показывает только мировой топ миллионеров. Страна непуганных безопасников !
На самом деле для проверки юрлиц и физлиц в мировом масштабе самая лучшая, по моему мнению LexisNexis , которая использует базы Dun and Bradstreet и свои собственные. Эти базы экономят уйму времени, снижая срок проверки с 4-12 часов до нескольких минут. Также есть хорошие программы поиска информации наших российских специалистов -SiteSputnik (СайтСпутник) Алексея Мыльникова и Avalanche Андрея Масалович, я с ними лично знаком-профессионалы высокого класса.Сканируется все данные об объекте исследования: ФИО, телефон, имейл, адрес, фотографии- где они встречаются и в каких ресурсах; лицо прогоняется по всем обязательным базам данных госорганов в основных финансовых центрах (США, Великобритания, Швейцария, Китай, Сингапур); криминальным ФБР, Интерпол, разные санкционные списки; соцсети-проверяются друзья, места поездок, фотографии; вебсайт компании-проверяются утечки данных с внутреннего ftp сервера; проверяются какие ещё компании зарегистрированы по одному адресу; проверяются финансовые документы компании, текучесть кадров, наличие и погашение банковских ссуд; СМИ; все значимые афиллированные лица; разумеется вся биография и негатив. По своему опыту скажу, что негатив (компромат) нахожу в 90-95% проверок. Кто не заказывает такие проверки потом горько сожалеют об этом, когда бизнес-партнёр оказывается мошенником и преступником. Такая полная проверка обычно делается от 4 часов до 7дней в зависимости от необходимости предоставлять мнения об объекте его коллег, госорганов, других финансовых институтов (с использованием социальной инженерии). Стоит это от £185 до £3-5.000 (у других агентств в Англии цены начинаются от 5 до 25 тыс.фунтов). Сами сначала заказывали, пока я не закончил соответствующие курсы и не получил достаточной квалификации. Сейчас мы предоставляем результаты моей проверки другим компаниям и финансовым институтам-банкам в том числе. Если что-то упустил-не судите строго, тема эта очень объёмная в пару строк не умещается.
