МОШЕННИЧЕСТВО СО СТОРОНЫ ПАРТНЕРОВ И КАК ЕГО ИЗБЕЖАТЬ

[Адвокат]

МОШЕННИЧЕСТВО СО СТОРОНЫ ПАРТНЕРОВ И КАК ЕГО ИЗБЕЖАТЬ
Рекомендовать универсальные методы, надежно защищающие от мошенничества партнеров, невозможно из-за многообразия видов мошенничества и жульнических приемов. Но наиболее важными являются следующие методы защиты от мошенников:

· Не спешите расставаться с собственными деньгами. Стремитесь оплачивать товар только после его поставки вам. В крайнем случае — выставляйте аккредитив с выгодными для вас условиями его раскрытия (после поставки товара).

· Если вы провели с новым партнером одну-две небольшие сделки, не считайте, что обязательно будет удачной и третья, крупная сделка. Особенно в случае, если при совершении крупной сделки вашими деньгами будет распоряжаться партнер.

{mosgoogle}

· При заключении договора о совместной деятельности предусмотрите ваше обязательное участие во всех основных операциях по совместной деятельности, ваш жесткий контроль над расходованием средств и распределением доходов.

· В договоре четко оговаривайте свои экономические интересы. Если контракт не будет выполнен, по условиям договора стремитесь получить максимальную компенсацию.

· Поступайте осторожно, если вам будут предлагать чрезвычайно выгодные условия договора.

· При заключении договоров на покупку товара и его продажу контролируйте оговариваемые размеры получаемых и выплачиваемых штрафных санкций в случае срыва договоров.

· Обязательно ознакомьтесь с уставом предприятия-партнера. Выясните, имеет ли предприятие по уставу право заниматься предусмотренной договором деятельностью. Уточните, имеет ли право директор заключать с вами договор без согласования с вышестоящим руководством. Если партнер ссылается на солидных учредителей, проверьте это в учредительном договоре. Очень полезно также ознакомиться с балансом предприятия-партнера.

· Проверьте паспорт и полномочия лица, подписывающего с вами договор, а также совпадение названия предприятия-партнера в тексте договора, в других документах и на печати.

· В тексте договора должны отсутствовать ссылки на обязательства других юридических и физических лиц, кроме подписавших договор. Необходимо быть особенно внимательным в случае, если договор заключается от имени известной фирмы, а деньги направляются в адрес другого предприятия (даже если последнее называет себя дочерней структурой или региональным представителем известной фирмы).

· Проверяйте предоставляемые залоги на предмет их возможного многократного перезакладывания.

· При предоставлении вам поручительств (гарантий) других предприятий или организаций проверьте состоятельность поручителя (гаранта) и выясните, давал ли он вообще предоставленную вам гарантию.

· В счетах-фактурах, в актах приемки-сдачи работ и в накладных всегда проверяйте соответствие указанного в документах и фактического количества и качества поставляемых товаров, а также объемов выполненных работ и услуг.

· Контролируйте своих работников, не создавайте им условий, когда они могут «перепродаться» другой фирме.

Источник: Энциклопедия начинающего предпринимателя: Практические рекомендации. под редакцией доктора экономических наук Емельянова Владимира Михайловича — М.: Бук#пресс, 2006.

 

[Адвокат]

СОВМЕСТНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ С РАСПРЕДЕЛЕНИЕМ ДОХОДОВ ПОПОЛАМ

СОВМЕСТНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ С РАСПРЕДЕЛЕНИЕМ ДОХОДОВ ПОПОЛАМ
Такой вид мошенничества используется когда, два предприятия договариваются о ведении совместной деятельности.
Одна из сторон обязуется предоставить деньги, а другая сторона — провести коммерческую операцию и получить доход. Заработанный доход после вычета расходов решили распределить пополам по принципу Шуры Балаганова («по-честному, товарищ Бендер, по-честному»).

Коммерческая операция проведена, получен доход. Но сторона, совершившая коммерческую операцию, заявляет, что расходы оказались значительно выше запланированных (пришлось больше заплатить посреднику, за транспорт, таможня и санэпидемстанция увеличила поборы и т.д.). Выясняется, что и делить-то особенно нечего. Каждая сторона получает незначительный доход. Партнер, давший деньги, понимает, что он получил бы без всякого риска гораздо больший доход в том случае, если бы положил деньги в банк на депозит. Он смутно подозревает, что его партнер завысил расходы, но доказать ничего не может. Партнер же заплатил комиссионные посреднику, которого он сам и учредил, больше заплатил за транспорт и взял с транспортной организации посреднические проценты. Взятки таможне, санэпидемстанции и другим аналогичным организациям всегда производятся в наличной форме, и проконтролировать их величину чрезвычайно трудно. Существуют и другие способы завысить затраты. Поэтому рекомендуем партнеру, который дает деньги и осуществляет только общий контроль за сделкой, оговаривать определенный годовой процент дохода от вложенных денег. Возможно, в этом случае ваш партнер заработает гораздо больше. Но если вы решите делить полученный чистый доход пополам, скорее всего, вы получите еще меньше, чем если бы вы конкретно оговорили и записали в договор свой процент дохода.

Источник: Энциклопедия начинающего предпринимателя: Практические рекомендации. под редакцией доктора экономических наук Емельянова Владимира Михайловича — М.: Бук#пресс, 2006.

 

[Матушкин Андрей Николаевич]

Спасибо!