- Регистрация
- 12 Декабрь 2017
- Сообщения
- 422
- Реакции
- 451
- Баллы
- 193
Две новости:
1. Почему надо быть внимательным при съеме наличных с корпоративных карт.
2. Центральный банк РФ рекомендует банкам отказывать в дистанционном доступе к счетам тем компаниям, которые начинают активно проводить по ним операции после долгого перерыва.
1. Почему надо быть внимательным при съеме наличных с корпоративных карт.
Еще 3-5 лет назад предприниматели при разработке оптимальной налоговой схемы обращали внимание лишь на риски, связанные с вероятностью прихода в компанию выездной проверки, и исходя из этой позиции принимали решение о применении той или иной схемы, помогающей получать живые наличные.
Теперь не так важно быть готовым к выездной проверке, сколько к тому, что банк в любой момент пришлет письмо с просьбой закрыть счет и на экране компьютера появится красная рамочка со словами "вам ограничено право пользования онлайн-банком".
Если до выездной проверки доживают (в прямом и переносном смысле) лишь некоторые (особо отличившиеся и усердные) компании, то дождаться от банка клейма "однодневка" можно довольно просто. Достаточно лишь регулярно и много снимать средства с корпоративной карты.
Банки выдают карту для того, чтобы вы рассчитывались ею в интернете и в магазинах и немного (в рамках приличия) снимали средства на экстренные нужды компании.
Теперь банки хоть и выдают наличные, и удерживают немалую комиссию за эту выдачу, однако считают такие операции чистой воды обналичиванием.
Виной тому Методические рекомендации от 21.07.2017 № 19-МР.
В Центробанке уверены, что значительная часть снятых денег есть незаконная обналичка.
Что опасно делать с корпоративной картой?
1. Перечислять на корпоративную карту и снимать с нее один или два раза в месяц одинаковые (или примерно одинаковые) суммы. Это "пахнет" маскировкой выдачи зарплаты. Если налоговой придется потрудиться, чтобы доказать этот факт, то банку достаточно заподозрить компанию в этом и на компьютере у бухгалтера рано утром в один прекрасный день загорится красная табличка "вам ограничено право пользования онлайн-банком".
2. Снимать средства утром или вечером. Мегарегулятор считает, что эти факты свидетельствуют о намерении обналичить, а не потратить на нужды компании.
3. Снимать сумму более чем 100 000 рублей в день. Ну, надо же указать какой-то максимум, на который будет опираться банк.
4. Снимать сумму примерно 100 000 рублей (рекомендованный максимум) каждый день. Такие компании тоже есть: каждый день по чуть-чуть, а итого 3 млн. рублей в месяц с минимальными издержками в виде живого кэша.
5. Не возвращать снятые ранее с корпоративной карты суммы.
~~~~~~~
2. Центральный банк РФ рекомендует банкам отказывать в дистанционном доступе к счетам тем компаниям, которые начинают активно проводить по ним операции после долгого перерыва.
Такие операции вызывают подозрения, так как могут совершаться для вывода капитала, обналичивания и ухода от налогов, транзита, а также для «финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей», поясняет регулятор.
Вот признаки таких клиентов:
1) списание не более 3 млн руб. в месяц,
2) нерегулярный характер операций,
3) минимальная доля налоговых платежей (не более 0.9% от дебетового оборота по счету),
4) минимальный размер уставного капитала,
5) руководитель и главбух в одном лице, других сотрудников нет,
6) компания зарегистрирована по массовому адресу регистрации,
7) руководителя компании нет по адресу места регистрации компании.
Чтобы наш клиент не попал под определение "спящего транзитного" клиента, мы перед возобновлением деятельности связываемся с банком, объясняем в чем причина отсутствия деятельности (в основном это сезонность бизнеса), пишем письма, предоставляем декларации и бухгалтерскую отчетность, предоставляем рекомендательные письма от клиентов.
Конечно, физически контакт компании в таких случаях, когда вы похожи, но не являетесь фирмой-транзитерем с признаком "спящей" компании с банком лучше осуществлять через руководителя компании, а не по доверенности.
Тогда с вас подозрения (если они были) будут сняты.
1. Почему надо быть внимательным при съеме наличных с корпоративных карт.
2. Центральный банк РФ рекомендует банкам отказывать в дистанционном доступе к счетам тем компаниям, которые начинают активно проводить по ним операции после долгого перерыва.
1. Почему надо быть внимательным при съеме наличных с корпоративных карт.
Еще 3-5 лет назад предприниматели при разработке оптимальной налоговой схемы обращали внимание лишь на риски, связанные с вероятностью прихода в компанию выездной проверки, и исходя из этой позиции принимали решение о применении той или иной схемы, помогающей получать живые наличные.
Теперь не так важно быть готовым к выездной проверке, сколько к тому, что банк в любой момент пришлет письмо с просьбой закрыть счет и на экране компьютера появится красная рамочка со словами "вам ограничено право пользования онлайн-банком".
Если до выездной проверки доживают (в прямом и переносном смысле) лишь некоторые (особо отличившиеся и усердные) компании, то дождаться от банка клейма "однодневка" можно довольно просто. Достаточно лишь регулярно и много снимать средства с корпоративной карты.
Банки выдают карту для того, чтобы вы рассчитывались ею в интернете и в магазинах и немного (в рамках приличия) снимали средства на экстренные нужды компании.
Теперь банки хоть и выдают наличные, и удерживают немалую комиссию за эту выдачу, однако считают такие операции чистой воды обналичиванием.
Виной тому Методические рекомендации от 21.07.2017 № 19-МР.
В Центробанке уверены, что значительная часть снятых денег есть незаконная обналичка.
Что опасно делать с корпоративной картой?
1. Перечислять на корпоративную карту и снимать с нее один или два раза в месяц одинаковые (или примерно одинаковые) суммы. Это "пахнет" маскировкой выдачи зарплаты. Если налоговой придется потрудиться, чтобы доказать этот факт, то банку достаточно заподозрить компанию в этом и на компьютере у бухгалтера рано утром в один прекрасный день загорится красная табличка "вам ограничено право пользования онлайн-банком".
2. Снимать средства утром или вечером. Мегарегулятор считает, что эти факты свидетельствуют о намерении обналичить, а не потратить на нужды компании.
3. Снимать сумму более чем 100 000 рублей в день. Ну, надо же указать какой-то максимум, на который будет опираться банк.
4. Снимать сумму примерно 100 000 рублей (рекомендованный максимум) каждый день. Такие компании тоже есть: каждый день по чуть-чуть, а итого 3 млн. рублей в месяц с минимальными издержками в виде живого кэша.
5. Не возвращать снятые ранее с корпоративной карты суммы.
~~~~~~~
2. Центральный банк РФ рекомендует банкам отказывать в дистанционном доступе к счетам тем компаниям, которые начинают активно проводить по ним операции после долгого перерыва.
Такие операции вызывают подозрения, так как могут совершаться для вывода капитала, обналичивания и ухода от налогов, транзита, а также для «финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей», поясняет регулятор.
Вот признаки таких клиентов:
1) списание не более 3 млн руб. в месяц,
2) нерегулярный характер операций,
3) минимальная доля налоговых платежей (не более 0.9% от дебетового оборота по счету),
4) минимальный размер уставного капитала,
5) руководитель и главбух в одном лице, других сотрудников нет,
6) компания зарегистрирована по массовому адресу регистрации,
7) руководителя компании нет по адресу места регистрации компании.
Чтобы наш клиент не попал под определение "спящего транзитного" клиента, мы перед возобновлением деятельности связываемся с банком, объясняем в чем причина отсутствия деятельности (в основном это сезонность бизнеса), пишем письма, предоставляем декларации и бухгалтерскую отчетность, предоставляем рекомендательные письма от клиентов.
Конечно, физически контакт компании в таких случаях, когда вы похожи, но не являетесь фирмой-транзитерем с признаком "спящей" компании с банком лучше осуществлять через руководителя компании, а не по доверенности.
Тогда с вас подозрения (если они были) будут сняты.
