Распространение новой мошеннической схемы

[root]

Предпосылками для его появления стали возможности дистанционного открытия расчетных счетов в банках, а также получения в них квалифицированной электронной подписи.​

Итак, у нас есть банк, а банке есть коррумпированный сотрудник. Коррумпированный сотрудник дистанционно открывает счет мошеннику, используя для этого реквизиты белой компании, проходящей любую проверку и имеющей хороший оборот. Далее у мошенника появляется зазор времени в 2-3 недели на работу с этим счетом.

Мошенник регистрирует на реквизиты белой фирмы и новые счет личный кабинет для онлайн-рекламы и начинает распространять таргет на массовую аудиторию с популярными товарами по очень низкой цене. Жертвы (физические лица) идут на покупку этого товара, предоплачивают и ждут доставки. За 2-3 недели работы схемы, мошенник получает 6-10 млн. руб.

Как лечится? Если вы - физлицо, то совершайте покупки онлайн только на проверенных сайтах известных интернет-магазинов. Перед переходом по какой-либо гиперссылке, проверяйте ее в VirusTotal на предмет наличия вредоносного содержимого. Доменное имя интернет-магазина проверяйте в сервисах WHOIS. Признаки неблагонадежности: домен зарегистрирован недавно, сведения о владельце скрыты, а хостинг находится за пределами России. Для юрлиц, которые могут стать "донорами" для мошенников, пока таблетки нет. Предположу, что должен появиться механизм контроля компании за регистрацией расчетных счетов и выдачей КЭП.

А вот государство может отреагировать вполне адекватно и ввести более строгую регламентацию процедуры верификации клиентов онлайн, а также создать систему криминалистического учета и идентификации пользователей сети Интернет.

Источник