Хотелось бы начать с того, что без информационного обеспечения при взыскании проблемной задолженности обойтись невозможно. Это самое информ. обеспечение могут оказывать с разной степенью успешности службы судебных приставов, юристы или даже хороший добрый знакомый кредитора. Но из своего опыта могу сказать, что наиболее грамотно и оперативно эти услуги предоставляются частным детективом или детективным агентством, конечно же лишь при условии высокой профессиональной квалификации у сыщиков.
Что касается работы моего агентства, то перед тем, как взяться за выполнение заказа, мы достаточно тщательно изучаем своего потенциального клиента (лицо, заинтересованное в получении информации) и не скрываем этого. Мы беремся за работу, если имеем основания полагать, что собранная информация будет использоваться строго в соответствии с действующим законодательством. Мы всегда оставляем за собой право отказаться от выполнения заказа. К сожалению, в практике сыщиков встречаются клиенты, которые имеют желание в преступных целях использовать собранную фактуру.
Теперь обратим внимание на сам момент возникновения задолженности. В случае невыплаты денежных средств в установленный законом или договором срок образуется задолженность. Причины ее образования могут быть различны. Выявление истинных причин и обстоятельств формирования долга – одно из направлений деятельности частного детектива, напрямую не связанное с взысканием. В зависимости от полученной от частного детектива информации о природе задолженности могут быть приняты те или иные управленческие решения, способствующие выстраиванию финансовых отношений с должником. К примеру, если причина формирования задолженности – вложение денежных средств в расширение предприятия, открытие новых объектов, видов деятельности и т.д. – возможно продолжение сотрудничества, предоставление рассрочки, новые поставки и услуги. Если же просрочка исполнения обязательств вызвана такими обстоятельствами как безосновательное отсутствие денежные средств на счетах, большая кредиторская задолженность без объективных причин, сопровождается закрытием офисов и т.д. – незамедлительные действия по взысканию. Высшим же пилотажем в нашей работе является получение тщательно скрываемой информации о неплатежеспособности организации при отсутствии объективных показателей. Речь идет об осознанной подготовке к закрытию предприятия «в один день».
Далее предлагаю рассмотреть конкретные примеры работы частных детективов непосредственно влияющей на конечный положительный результат процесса взыскания:
1. Установление местонахождения исполнительного органа юр.лица (как правило, директора) – достаточно действенная мера для проведения переговоров, поиска компромиссных вариантов решения проблемы и т.д;
2. установление имущества должника, на которое может быть обращено взыскание для погашения задолженности - для своевременного и оперативного принятия обеспечительных мер при обращении в суд;
3. розыск движимого имущества при сокрытии от обращения взыскания – весьма распространенная услуга. У должника зачастую возникает соблазн скрывать местонахождение имущества в течении длительного периода времени. В результате работы детективов появляется возможность реального изъятия.
4. сбор и передача в правоохранительные органы необходимой информации, позволяющей возбудить уголовное дело в отношении должника (представителя должника) в случае наличия признаков состава преступления. Как правило возбуждают уголовные дела по ст. 159 УК – мошенничество, ст. 177 УК – злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, ст. 312 УК РФ – незаконные действия в отношении имущества, подвергнутого описи или аресту либо подлежащего конфискации.
5. В процессе взыскания задолженности между юр.лицами (ип) применимы все предыдущие виды услуг детективов. Вместе с тем на практике в арбитражном процессе необходимо представить реальные доказательства, подтверждающие необходимость применения обеспечительных мер. Согласно пункту 13 постановления Пленума ВАС РФ от 09.12.02г. № 11 арбитражные суды не должны принимать обеспечительные меры, если заявитель не обосновал причины обращения с заявлением об обеспечении ссылкой на конкретные обстоятельства, подтверждающие необходимость принятия обеспечительных мер и не представил доказательства, подтверждающие его доводы.
Этот пункт считаю необходимым выделить отдельно - сотрудничество с детективным агентством в процессе осуществления коммерческой деятельности в значительной мере снижает риск появления самого явления «проблемной задолженности», так как лицо, принимающее решения, всегда будете обеспечено информацией, необходимой для грамотных управленческих решений.
У всех есть ГОЛОВА, руки и ноги. 
