Bize habercilerden veya telefonla ulaşın.

whatsapp telegram viber phone email
+79214188555

Bankruptcy Check

Katılım
21 Ocak 2011
Mesajlar
1,086
Tepkime puanı
202
Puanları
63
Konum
Россия
Web sitesi
www.
After the bankruptcy procedure of individuals was introduced on October 1 of last year, your partner in a transaction with valuable property can easily turn out to be bankrupt. Or - which is even more dangerous - to be in a bankrupt state. Such a transaction, with a high probability, can be declared invalid - even retroactively, for example, a year after the transaction. This means that now, when checking the subject of a transaction, a thorough check of the financial position of the seller has become an urgent need.

Debtors in anticipation of bankruptcy can consciously, and sometimes even inadvertently, commit various legal actions that negatively affect their financial condition. For example, deals with preference. Transfer of property as a gift or as compensation, sale of property at a low price to minimize taxes, repayment of existing loan debt in the presence of other creditors of the same priority, payment of mandatory payments - these are all transactions made with preference. And all these transactions from October 1, 2015 can be challenged in the bankruptcy procedure of a citizen.

Challenging can have very serious consequences. First of all, this is bilateral restitution, when each of the parties returns to the other everything received under the transaction. If the creditor received property from the debtor and the court declared the transaction invalid, then the creditor will be able to present claims to the debtor only after the return of this property or its value.

The range of transactions that can be challenged in bankruptcy is much wider than the “general civilian” circle. For example, actions that are performance of an obligation: payment of a monetary debt to a creditor, a marriage contract or an agreement on the division of the common property of spouses, actions to execute a judicial act (including a settlement agreement) are recognized as contested on special grounds. Simply put, in the event of bankruptcy, any action aimed at reducing property or increasing the volume of property obligations of the debtor can be challenged.

The most common type of transactions disputed on special grounds are transactions, as a result of which one of the lenders is preferred. As practice shows, they make up about 4/5 of all disputes related to contesting transactions in bankruptcy. Suppose the debtor has a debt of 1 million rubles. in front of each of his three creditors, and his property was only 1 million rubles. The debtor decides to transfer all his property to one creditor, ignoring the requirements of others. In more than half of cases, the court invalidates transactions disputed on the basis of preference.

You may also be one of the parties to the disputed transaction (for example, real estate transactions at an attractive price). Then your minimum task will be to prove to the court the integrity of the transaction.

In order to do this, documents confirming its history are very important: from what source did you learn about the counterparty’s intentions, where did you go for information about the counterparty and the property offered by him, what answers you received, etc.

Unfortunately, even knowledge of the law does not guarantee 100% that a transaction made with a citizen before his bankruptcy will not be challenged and invalidated. Significantly mitigate risks can only be a thorough check of the future counterparty for signs of bankruptcy.

To do this, you must:

1.Check whether or not a petition for bankruptcy of a citizen has been filed with the arbitration court at the place of its registration on the website of the Federal Arbitration Courts of the Russian Federation kad.arbitr.ru/.

2. Check the presence / absence of publications on the introduction of bankruptcy proceedings against a citizen and his spouse in the register of debtors on the website of the Unified Federal Register of Insolvency (Bankruptcy) information bankrot.fedresurs.ru/. To do this, you need SNILS counterparties.

3. Check the availability of enforcement proceedings against the citizen and his spouse in the Bank of these enforcement proceedings on the website [DLMURL] https://www.fssprus.ru [/ DLMURL].

4. Get information about the seller’s credit history in the Central directory of credit histories on the Bank of Russia website — this can be done by the counterparty at your request or by a user of a credit history, for example, your realtor.

5. Check the absence of the acquired property in the register of notifications on the pledge of movable property https://www.reestr-zalogov.ru .

6. Be sure to save printouts from sites - this is evidence of your forethought, that is, an argument in favor of the validity of the transaction!

In conclusion, I want to note that mutual verification of the integrity of counterparties indicates the seriousness of their intentions. If the person you are going to deal with does not want to check anything, this is the first and very alarming sign of an unscrupulous partner.

More details at RBC:
[DLMURL] https://money.rbc.ru/news/569cb8fb9a794781dcc3f218 [/ DLMURL]
 
Original message
После введения в действие процедуры банкротства физических лиц 1 октября прошлого года ваш партнер по сделке с ценным имуществом с легкостью может оказаться банкротом. Или — что даже опаснее — пребывать в предбанкротном состоянии. Такая сделка, с высокой вероятностью, может быть признана недействительной — даже задним числом, например, через год после совершения. Это означает, что теперь при проверке предмета сделки тщательная проверка финансового положения продавца стала насущной необходимостью.

Должники в преддверии банкротства могут осознанно, а порой и по неосмотрительности, совершать различные юридические действия, которые негативно скажутся на их финансовом состоянии. Например, сделки с предпочтением. Передача имущества в дар или в качестве отступного, продажа имущества по низкой цене для минимизации налогов, погашение имеющейся задолженности по кредиту при наличии других кредиторов той же очередности, оплата обязательных платежей — все это сделки, совершенные с предпочтением. И все эти сделки с 1 октября 2015 года могут быть оспорены в процедуре банкротства гражданина.

Оспаривание может повлечь за собой очень серьезные последствия. Прежде всего это двусторонняя реституция, когда каждая из сторон возвращает другой все полученное по сделке. Если кредитор получил от должника имущество и суд признал эту сделку недействительной, то предъявить требования к должнику кредитор сможет только после возврата этого имущества или его стоимости.

Круг сделок, которые могут быть оспорены в банкротстве, значительно шире «общегражданского» круга. Например, в качестве оспоримых по специальным основаниям признаются действия, которые являются исполнением обязательства: платеж денежного долга кредитору, брачный договор или соглашение о разделе общего имущества супругов, действия по исполнению судебного акта (в том числе мировое соглашение). Попросту говоря, при банкротстве может быть оспорено любое действие, направленное на уменьшение имущества или увеличение объема имущественных обязательств должника.

Самый распространенный вид сделок, оспариваемых по специальным основаниям, — это сделки, в результате которых оказано предпочтение одному из кредиторов. Как показывает практика, они составляют около 4/5 всех споров, касающихся оспаривания сделок в банкротстве. Предположим, у должника есть задолженность по 1 млн руб. перед каждым из трех его кредиторов, а имущества у него всего на 1 млн руб. Должник решает передать все свое имущество одному кредитору, игнорируя требования других. Суд более чем в половине случаев признает недействительными сделки, оспариваемые по основанию предпочтительности.

Одной из сторон оспариваемой сделки (например, сделки с недвижимостью по привлекательной цене) можете оказаться и вы. Тогда вашей задачей-минимум будет доказать суду добросовестность сделки.

Для того чтобы это сделать, очень важны документы, подтверждающие ее историю: из какого источника вы узнали о намерениях контрагента, куда вы обращались за информацией о контрагенте и предлагаемом им имуществе, какие ответы получили и т.д.

К сожалению, даже знание закона не гарантирует на 100%, что сделка, совершенная с гражданином перед его банкротством, не будет оспорена и признана недействительной. Существенно снизить риски позволяет лишь тщательная проверка будущего контрагента на признаки банкротства.

Для этого необходимо:

1.Проверить, поданы или нет заявления о банкротстве гражданина в арбитражный суд по месту его регистрации на сайте Федеральных арбитражных судов Российской Федерации kad.arbitr.ru/.

2.Проверить наличие/отсутствие публикаций о введении в отношении гражданина, а также его супруга процедуры банкротства в реестре должников на сайте Единого федерального реестра сведений о несостоятельности (банкротстве) bankrot.fedresurs.ru/. Для этого понадобится СНИЛС контрагентов.

3.Проверить наличие исполнительных производств в отношении гражданина и его супруга в Банке данных исполнительных производств на сайте [DLMURL]https://www.fssprus.ru[/DLMURL].

4.Получить информацию о кредитной истории продавца в Центральном каталоге кредитных историй на сайте Банка России — это может сделать сам контрагент по вашей просьбе либо пользователь кредитной истории, например, ваш риелтор.

5.Проверить отсутствие приобретаемого имущества в реестре уведомлений о залоге движимого имущества https://www.reestr-zalogov.ru.

6.Обязательно сохраняйте распечатки с сайтов — это свидетельство вашей предусмотрительности, то есть аргумент в пользу действительности сделки!

В заключение хочу отметить, что взаимная проверка добросовестности контрагентов свидетельствует о серьезности их намерений. Если человек, с которым вы собираетесь иметь дело, не хочет ничего проверять, это первый и очень тревожный признак недобросовестного партнера.

Подробнее на РБК:
[DLMURL]https://money.rbc.ru/news/569cb8fb9a794781dcc3f218[/DLMURL]