Any private company that is not found at its legal address may lose its current account - the tax authority requires credit organizations to terminate contracts with such clients. The Association of Russian Banks (ARB) is convinced of the illegality of the publicans' policies.
The conflict was triggered by the actions of the Federal Tax Service, according to which the absence of the organization at the addresses indicated in the constituent documents is the basis for terminating the bank account agreement with it. Justifying such requirements, the tax authorities appeal to the client’s obligation to inform the bank about the change of their location, and evading this obligation can be considered as a significant violation of the contract.
In practice, Russian banks began to receive numerous requests to terminate the contract with a company that, according to the fiscal service, was not found at the official address. Moreover, in the event of failure to comply with their requirements, tax officials threaten to send information to the Bank of Russia to hold the credit institution accountable for violation of the law on counteracting the legalization (laundering) of income. Such acts, in turn, can result in millions of fines.
https://www.fontanka.ru/2012/04/12/064/
The conflict was triggered by the actions of the Federal Tax Service, according to which the absence of the organization at the addresses indicated in the constituent documents is the basis for terminating the bank account agreement with it. Justifying such requirements, the tax authorities appeal to the client’s obligation to inform the bank about the change of their location, and evading this obligation can be considered as a significant violation of the contract.
In practice, Russian banks began to receive numerous requests to terminate the contract with a company that, according to the fiscal service, was not found at the official address. Moreover, in the event of failure to comply with their requirements, tax officials threaten to send information to the Bank of Russia to hold the credit institution accountable for violation of the law on counteracting the legalization (laundering) of income. Such acts, in turn, can result in millions of fines.
https://www.fontanka.ru/2012/04/12/064/
Original message
Любая частная компания, не обнаруженная по юридическому адресу, может лишиться расчетного счета – налоговое ведомство требует от кредитных организаций расторгать договоры с такими клиентами. В Ассоциации российских банков (АРБ) убеждены в незаконности проводимой мытарями политики.
Поводом для конфликта стали действия Федеральной налоговой службы, по мнению которой, отсутствие организации по указанным в учредительных документах адресам является основанием для расторжения с ней договора банковского счета. Обосновывая такие требования, налоговики апеллируют к обязанности клиента сообщать в банк о смене своего местонахождения, а уклонение от такой обязанности может рассматриваться как существенное нарушение договора.
На практике же российские банки стали получать многочисленные требования расторгнуть договор с той или иной компанией, которая, по мнению фискальной службы, не была найдена на официальному адресу. При этом в случае неисполнения их требований налоговики угрожают направить информацию в Банк России для привлечения кредитной организации к ответственности за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов. Такие деяния, в свою очередь, могут обернуться миллионными штрафами.
https://www.fontanka.ru/2012/04/12/064/
Поводом для конфликта стали действия Федеральной налоговой службы, по мнению которой, отсутствие организации по указанным в учредительных документах адресам является основанием для расторжения с ней договора банковского счета. Обосновывая такие требования, налоговики апеллируют к обязанности клиента сообщать в банк о смене своего местонахождения, а уклонение от такой обязанности может рассматриваться как существенное нарушение договора.
На практике же российские банки стали получать многочисленные требования расторгнуть договор с той или иной компанией, которая, по мнению фискальной службы, не была найдена на официальному адресу. При этом в случае неисполнения их требований налоговики угрожают направить информацию в Банк России для привлечения кредитной организации к ответственности за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов. Такие деяния, в свою очередь, могут обернуться миллионными штрафами.
https://www.fontanka.ru/2012/04/12/064/
