Arnaques dans les banques.
Récemment, en Russie, au Bélarus et dans les États baltes, un nombre important de petites banques ont été mises en faillite par les fondateurs eux-mêmes. Le système était standard: après l'enregistrement de la banque, de nouveaux clients ont été attirés, passant à des services de gestion de trésorerie dans la banque établie ou y déposant de l'argent, et des ressources ont été activement attirées pour les prêts interbancaires. Après avoir accumulé un montant suffisant dans la banque, les fondateurs de la banque ont reçu des prêts très importants, ce qui a rendu la banque insolvable. Après cela, les fondateurs se sont lavé les mains et les clients de la banque étaient perdus.
Dans le secteur bancaire, les abus du personnel sont monnaie courante. Surtout, comme le montre la pratique, dans les petites banques. La raison de ce phénomène est principalement due à l'exécution par une seule personne dans une petite banque de plusieurs postes à la fois. Cela vous permet de commettre un vol en tant que caissier, puis de le masquer en tant que comptable.
La source: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
Récemment, en Russie, au Bélarus et dans les États baltes, un nombre important de petites banques ont été mises en faillite par les fondateurs eux-mêmes. Le système était standard: après l'enregistrement de la banque, de nouveaux clients ont été attirés, passant à des services de gestion de trésorerie dans la banque établie ou y déposant de l'argent, et des ressources ont été activement attirées pour les prêts interbancaires. Après avoir accumulé un montant suffisant dans la banque, les fondateurs de la banque ont reçu des prêts très importants, ce qui a rendu la banque insolvable. Après cela, les fondateurs se sont lavé les mains et les clients de la banque étaient perdus.
Dans le secteur bancaire, les abus du personnel sont monnaie courante. Surtout, comme le montre la pratique, dans les petites banques. La raison de ce phénomène est principalement due à l'exécution par une seule personne dans une petite banque de plusieurs postes à la fois. Cela vous permet de commettre un vol en tant que caissier, puis de le masquer en tant que comptable.
La source: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
Original message
Аферы в банках.
В последнее время в России, Беларуси и Прибалтике значительное количество мелких банков были обанкрочены самими учредителями. Схема была стандартна: после регистрации банка привлекались новые клиенты, переходившие на расчетно-кассовое обслуживание в учрежденный банк или клавшие в него деньги на депозит, активно привлекались ресурсы по межбанковскому кредитованию. После аккумуляции в банке достаточной суммы учредителям банка выдавались очень крупные кредиты, которые в совокупности делали банк неплатежеспособным. После этого учредители умывали руки, а в убытке оказывались клиенты банка.
В банковской сфере злоупотребления со стороны персонала — явление распространенное. Особенно, как показывает практика, в мелких банках. Причина этого явления в первую очередь кроется в исполнении одним человеком в небольшом банке нескольких должностей сразу. Это позволяет совершить хищение в качестве кассира, а потом скрыть его в качестве бухгалтера.
Источник: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
В последнее время в России, Беларуси и Прибалтике значительное количество мелких банков были обанкрочены самими учредителями. Схема была стандартна: после регистрации банка привлекались новые клиенты, переходившие на расчетно-кассовое обслуживание в учрежденный банк или клавшие в него деньги на депозит, активно привлекались ресурсы по межбанковскому кредитованию. После аккумуляции в банке достаточной суммы учредителям банка выдавались очень крупные кредиты, которые в совокупности делали банк неплатежеспособным. После этого учредители умывали руки, а в убытке оказывались клиенты банка.
В банковской сфере злоупотребления со стороны персонала — явление распространенное. Особенно, как показывает практика, в мелких банках. Причина этого явления в первую очередь кроется в исполнении одним человеком в небольшом банке нескольких должностей сразу. Это позволяет совершить хищение в качестве кассира, а потом скрыть его в качестве бухгалтера.
Источник: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
Батько разберется
