- Mitglied seit
- 23.10.2009
- Beiträge
- 1.909
- Punkte für Reaktionen
- 20
- Punkte
- 38
- Ort
- Санкт-Петербург
- Website
- www.argys.org
Rosfinmonitoring erhielt das Recht, von Kreditinstituten Informationen über alle Vorgänge und Konten ihrer Kunden, einschließlich der Einlagen von Bürgern, zu verlangen. Solche Änderungen des aktuellen Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche wurden am 8. November vom russischen Präsidenten Dmitri Medwedew unterzeichnet.
Derzeit wird die obligatorische Kontrolle nur für bestimmte Arten von Bargeldtransaktionen (z. B. Gutschrift auf Konten von Organisationen usw.) in der Regel für einen großen Betrag (ab 600.000 Rubel) festgelegt. Nach Angaben der Leitung des Bundesdienstes für Finanzüberwachung entspricht dieser Ansatz jedoch nicht den Empfehlungen der Internationalen Gruppe für die Entwicklung von Finanzmaßnahmen gegen Geldwäsche (FATF). Insbesondere berücksichtigt die derzeitige Norm des russischen Rechts keine Fälle von Abhebung oder Gutschrift von Bargeld auf Bürgerkonten. Die angenommenen Änderungen erweitern die Befugnisse der Aufsichtsbehörde. Gleichzeitig werden Umfang und Art der angeforderten Informationen zu Transaktionen und Konten (unabhängig vom Betrag) delegiert, um die russische Regierung zu bestimmen.
Gleichzeitig wurden einige liberale Änderungen angenommen. Makler, Notare, juristische und andere Unternehmen, die Transaktionen mit Immobilien tätigen, müssen daher nicht mehr über abgeschlossene Mietverträge und andere Transaktionen berichten, die keine Eigentumsübertragung beinhalten (selbst in Höhe von über 3 Millionen Rubel). Organisationen (einschließlich Banken, Leasing-, Finanz- und andere Unternehmen) sollten die internen Kontrollregeln nicht mit Rosfinmonitoring koordinieren. Die Frist für die Übermittlung von Informationen über kontrollierte Transaktionen wurde von einem auf drei Geschäftstage verlängert.
Darüber hinaus können ab dem 22. November keine strengen Verwaltungssanktionen (einschließlich der Disqualifikation von Kreditbeamten und anderen Organisationen) verhängt werden, falls die obligatorischen Informationen aufgrund einer Fehlfunktion der technischen Software nicht an die autorisierte Stelle gesendet wurden. Beachten Sie, dass der von Rosfinmonitoring vorgeschlagene und der Staatsduma von der russischen Regierung vorgelegte Gesetzentwurf ursprünglich die Verpflichtung aller Organisationen vorsah, Bargeldtransaktionen im Wert von mehr als 600.000 Rubel zu „klopfen“. Bei der Prüfung dieses Dokuments im Bundestag wiesen die Abgeordneten auf die Absurdität dieser Regel hin, die eine vollständige Kontrolle über Käufe (z. B. Autos, Aktien usw.), Einlagen usw. einführte. Es war auch unklar, wer mit der Erhebung solcher Informationen betraut war (dh ob alle Geschäfte, Autohäuser usw. in die Kampagne zur Bekämpfung der Geldwäsche einbezogen wurden). Die umstrittene Norm wurde von der Rechnung ausgeschlossen.
Derzeit wird die obligatorische Kontrolle nur für bestimmte Arten von Bargeldtransaktionen (z. B. Gutschrift auf Konten von Organisationen usw.) in der Regel für einen großen Betrag (ab 600.000 Rubel) festgelegt. Nach Angaben der Leitung des Bundesdienstes für Finanzüberwachung entspricht dieser Ansatz jedoch nicht den Empfehlungen der Internationalen Gruppe für die Entwicklung von Finanzmaßnahmen gegen Geldwäsche (FATF). Insbesondere berücksichtigt die derzeitige Norm des russischen Rechts keine Fälle von Abhebung oder Gutschrift von Bargeld auf Bürgerkonten. Die angenommenen Änderungen erweitern die Befugnisse der Aufsichtsbehörde. Gleichzeitig werden Umfang und Art der angeforderten Informationen zu Transaktionen und Konten (unabhängig vom Betrag) delegiert, um die russische Regierung zu bestimmen.
Gleichzeitig wurden einige liberale Änderungen angenommen. Makler, Notare, juristische und andere Unternehmen, die Transaktionen mit Immobilien tätigen, müssen daher nicht mehr über abgeschlossene Mietverträge und andere Transaktionen berichten, die keine Eigentumsübertragung beinhalten (selbst in Höhe von über 3 Millionen Rubel). Organisationen (einschließlich Banken, Leasing-, Finanz- und andere Unternehmen) sollten die internen Kontrollregeln nicht mit Rosfinmonitoring koordinieren. Die Frist für die Übermittlung von Informationen über kontrollierte Transaktionen wurde von einem auf drei Geschäftstage verlängert.
Darüber hinaus können ab dem 22. November keine strengen Verwaltungssanktionen (einschließlich der Disqualifikation von Kreditbeamten und anderen Organisationen) verhängt werden, falls die obligatorischen Informationen aufgrund einer Fehlfunktion der technischen Software nicht an die autorisierte Stelle gesendet wurden. Beachten Sie, dass der von Rosfinmonitoring vorgeschlagene und der Staatsduma von der russischen Regierung vorgelegte Gesetzentwurf ursprünglich die Verpflichtung aller Organisationen vorsah, Bargeldtransaktionen im Wert von mehr als 600.000 Rubel zu „klopfen“. Bei der Prüfung dieses Dokuments im Bundestag wiesen die Abgeordneten auf die Absurdität dieser Regel hin, die eine vollständige Kontrolle über Käufe (z. B. Autos, Aktien usw.), Einlagen usw. einführte. Es war auch unklar, wer mit der Erhebung solcher Informationen betraut war (dh ob alle Geschäfte, Autohäuser usw. in die Kampagne zur Bekämpfung der Geldwäsche einbezogen wurden). Die umstrittene Norm wurde von der Rechnung ausgeschlossen.
Original message
Росфинмониторинг получил право требовать от кредитных организаций информацию о любых операциях и счетах их клиентов, в том числе о вкладах граждан. Такие поправки в действующий «антиотмывочный» закон 8 ноября подписал президент России Дмитрий Медведев.
В настоящее время обязательный контроль установлен только за отдельными видами операций с наличными денежными средствами (например – зачисление на счета организаций и пр.) на, как правило, крупную сумму (от 600 тысяч рублей). Однако, по мнению руководства Федеральной службы по финансовому мониторингу, такой подход не соответствует рекомендациям международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В частности, действующая норма российского закона не учитывает случаи снятия или зачисления наличных на счета граждан. Принятые поправки расширяют полномочия надзорного органа. При этом объем и характер запрашиваемой информации об операциях и счетах (независимо от суммы) делегировано определить правительству России.
В то же время приняты и некоторые либеральные изменения. Так, риелторы, нотариусы, юридические и иные компании, совершающие сделки с недвижимостью, больше не обязаны сообщать о заключенных договорах аренды и иных сделках, не влекущих переход права собственности (даже на сумму свыше 3 млн рублей). Любые организации (в том числе банки, лизинговые, финансовые и иные компании) не должны согласовывать с Росфинмониторингом правила внутреннего контроля, а срок предоставления сведений о контролируемых сделках увеличен с одного до трех рабочих дней.
Кроме того, с 22 ноября жесткие административные санкции (включая дисквалификацию должностных лиц кредитных и иных организаций) не могут применяться в случае, когда обязательная информация не была направлена в уполномоченный орган из-за технического сбоя программного обеспечения. Отметим, что изначально законопроект, предложенный Росфинмониторингом и внесенный в Госдуму правительством России, предусматривал обязанность всех организаций «стучать» о любых наличноденежных операциях на сумму свыше 600 тысяч рублей. В ходе рассмотрения этого документа в федеральном парламенте депутаты указали на абсурдность этой нормы, вводящий тотальный контроль за любыми покупками (например, автомобилей, паев и пр.), вкладами и т.д. Также было неясно, на кого возлагалась обязанность собирать такую информацию (то есть включались ли в «антиотмывочную» кампанию все магазины, автосалоны и др.). Спорную норму удалось исключить из законопроекта.
В настоящее время обязательный контроль установлен только за отдельными видами операций с наличными денежными средствами (например – зачисление на счета организаций и пр.) на, как правило, крупную сумму (от 600 тысяч рублей). Однако, по мнению руководства Федеральной службы по финансовому мониторингу, такой подход не соответствует рекомендациям международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В частности, действующая норма российского закона не учитывает случаи снятия или зачисления наличных на счета граждан. Принятые поправки расширяют полномочия надзорного органа. При этом объем и характер запрашиваемой информации об операциях и счетах (независимо от суммы) делегировано определить правительству России.
В то же время приняты и некоторые либеральные изменения. Так, риелторы, нотариусы, юридические и иные компании, совершающие сделки с недвижимостью, больше не обязаны сообщать о заключенных договорах аренды и иных сделках, не влекущих переход права собственности (даже на сумму свыше 3 млн рублей). Любые организации (в том числе банки, лизинговые, финансовые и иные компании) не должны согласовывать с Росфинмониторингом правила внутреннего контроля, а срок предоставления сведений о контролируемых сделках увеличен с одного до трех рабочих дней.
Кроме того, с 22 ноября жесткие административные санкции (включая дисквалификацию должностных лиц кредитных и иных организаций) не могут применяться в случае, когда обязательная информация не была направлена в уполномоченный орган из-за технического сбоя программного обеспечения. Отметим, что изначально законопроект, предложенный Росфинмониторингом и внесенный в Госдуму правительством России, предусматривал обязанность всех организаций «стучать» о любых наличноденежных операциях на сумму свыше 600 тысяч рублей. В ходе рассмотрения этого документа в федеральном парламенте депутаты указали на абсурдность этой нормы, вводящий тотальный контроль за любыми покупками (например, автомобилей, паев и пр.), вкладами и т.д. Также было неясно, на кого возлагалась обязанность собирать такую информацию (то есть включались ли в «антиотмывочную» кампанию все магазины, автосалоны и др.). Спорную норму удалось исключить из законопроекта.
