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Патрушев Михаил Владимирович

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Gute Stunde, Kollegen! Heute hat mich meine Ex-Kollegin angerufen und mir unter Tränen erzählt, wie ich in einen Betrugstrick geraten bin. Hier ist ihr Text:
Ich habe einen Brief mit folgendem Inhalt erhalten:

Von: InvestGarant <InvestO2Garant@yandex.ru>
Zu: lyalya-nata-m@yandex.ru , odalgroup@yandex.ru , ddocuchaev@yandex.ru , ipvav@list.ru , l21111972@mail.ru , draiv777@gmail.com , marina1103@bk.ru , kharlamov70@list.ru , sk_vektor@mail.ru , den__@mail.ru , zontova@bk.ru , kisa777170@spaces.ru , samarasv3@gmail.com , mikhail5@yandex.ru , malyshev13@mail.ru , moskva1960@mail.ru , bulatova255.55@mail.ru

29. Juni 2012, 14:40 1 Datei
Die Firma LLC „O2“ bietet Ihnen die Nutzung eines Konsumentenkredits an.
• Kreditzins - 25% pro Jahr in russischen Rubel
• Darlehensbetrag - von 100.000 Rubel bis 5.000.000 Rubel.
• Darlehenslaufzeit - von 1 Jahr bis 5 Jahren.
Kreditnehmeranforderungen
• Alter - 25 bis 65 Jahre zum Zeitpunkt der Rückzahlung des Darlehens.
• Permanente Registrierung des Kreditnehmers - Russische Föderation.
• Registrierung des Arbeitgebers - Russische Föderation.
• Die Bonität spielt keine Rolle.
Sicherheit
• Lebens- und Krankenversicherung, zahlen Sie diese erst, nachdem Sie einen Darlehensvertrag unterzeichnet haben und der Darlehensgeber den Darlehensbetrag an Sie überweist.
Etappen und Fristen.
• Sie senden Ihren Antrag und Reisepass (Hauptseite und Registrierung) per E-Mail. Mail.
• Im Falle einer Kreditgenehmigung wird Ihnen ein Kreditvertrag per Post zugesandt, dann tritt die folgende Klausel des Kreditvertrags in Kraft:
4.4. Der Darlehensnehmer verpflichtet sich, die Versicherungsprämie in Höhe von Rubel (siehe Tabelle „Berechnung der Versicherungskosten“) innerhalb von 24 (vierundzwanzig) Stunden nach Eingang eines Zahlungsauftrags der Bank vom Darlehensnehmer auf das in Ziffer 1.1 angegebene Konto des Darlehensnehmers für den angegebenen Betrag zu zahlen in Abschnitt 2.1. durch die Methode der Überweisung auf das in Abschnitt 4.5 angegebene Konto des Kreditgebers.
• Antragsprüfung 24 Stunden.
• Ein Darlehensvertrag wird abgeschlossen.
• Geld wird auf ein Konto bei einer russischen Bank überwiesen.

Senden Sie eine Bewerbung im Format:
1. Name.
2. Telefonnummer kontaktieren.
3. Ort der ständigen Registrierung.
4. Wohnort.
5. Arbeitsort, Position und Kontakttelefonnummer des Kopfes.
6. Informationen über persönliches Eigentum.
7. Die Höhe des Darlehens.
8. Darlehenslaufzeit.
9. Bankkontodaten im Format:
Name der Bank:
BIC:
GASTHAUS:
PPC:
Cor. Ergebnis:
Ergebnis:
9. Was sind die notwendigen Mittel.
10. Haben Sie ausstehende Kredite?
11. Wurden Sie strafrechtlich verfolgt?

HILFE TELEFON 8 (982) 384 13-56 Sergey - Ihr Kreditmanager.
Wir arbeiten von 10-00 bis 20-00 ohne freie Tage!
- -
Mit freundlichen Grüßen.

Ich habe das Angebot beantwortet.

Nächster Brief:

Guten Tag!
Ihr Kreditantrag wird genehmigt, ein Kreditvertrag wird Ihnen zur Prüfung zugesandt. Wenden Sie sich nach Prüfung an Ihren Kreditmanager, bevor Sie ihn unterzeichnen, um Probleme und weitere Maßnahmen zu klären.

Mit freundlichen Grüßen.


HILFE TELEFON 8 (982) 384 13-56 Sergey - Ihr Kreditmanager.
Wir arbeiten von 10-00 bis 20-00 ohne freie Tage!

Nächster Brief:

Guten Tag!
Wir senden Ihnen einen Zahlungsauftrag, der die Überweisung an Ihre Daten bestätigt.
Wir erinnern Sie daran, dass ab diesem Moment Ziffer 4.4 der von Ihnen unterzeichneten Vereinbarung in Kraft tritt:
4.4. Der Darlehensnehmer zahlt innerhalb von 24 (vierundzwanzig) Stunden nach Eingang eines Zahlungsauftrags der Bank vom Darlehensgeber eine Versicherungsprämie in Höhe von 13.100 (dreizehntausendeinhundert) Rubel, die die Überweisung des Geldbetrags auf das in Ziffer 1.1 angegebene Konto des Darlehensnehmers bestätigt 2.1., Durch die Methode der Überweisung auf das in Abschnitt 4.5 angegebene Konto des Kreditgebers.
Bei Nichterfüllung seiner Verpflichtungen tritt folgende Vertragsklausel in Kraft:
6.1. Für den Fall, dass eine der Parteien ihren Verpflichtungen aus den Absätzen 4.2 oder 1.2 nicht nachkommt, endet der Vertrag zwischen den Parteien und die Partei, die ihren Verpflichtungen nicht nachgekommen ist, erstattet der anderen Partei innerhalb von 12 Stunden nach dem Datum der Mitteilung eine Geldstrafe in Höhe von 170.000 (einhundertsiebzigtausend) Rubel.

Details zur Zahlung der Versicherungsprämie:
4.5. Details zur Zahlung der Versicherungsprämie:
Name der Bank: OJSC SBERBANK OF RUSSIA Moscow
an der OPERA der Moskauer Staatlichen Technischen Universität der Bank von Russland
Getriebe: 770301001
Fahrrad: 044525225
TIN: 7723608499
Cor. Konto: 30101810400000000225
Bankkontonummer: 40702810138110014253
Menge: 13.100 Rubel.
Empfänger: LLC O2
Name der Zahlung: Zahlung unter Vertrag Nr. 134895308680, ohne MwSt.

HILFE TELEFON 8 (982) 384 13-56 Sergey - Ihr Kreditmanager.
Wir arbeiten von 10-00 bis 20-00 ohne freie Tage!

Allen diesen Briefen sind Dateien beigefügt: Vereinbarung, Zahlungsauftrag, Zahlungsplan. Dementsprechend habe ich laut Vertrag 13.100 Rubel über die SBERBANK versichert, für die im Vertrag angegebenen Details habe ich einen gescannten unterschriebenen Vertrag unterschrieben und verschickt, alles ist da. Letztes Mal am Samstag - 7. Juli kommuniziert. Sie antworteten mir, dass alles über die SB Bank in Moskau gut gelaufen sei. Erwarten Sie am Montagnachmittag Geld auf meinem Konto. Jede Kommunikation war so glaubwürdig. Aber heute, d.h. 07/09/2012 - Der Abonnent ist nicht verfügbar.
Was sagen Sie, liebe Kollegen, und wer sich dem gestellt hat, geben Ratschläge, was in dieser Situation zu tun ist?
 
Original message
Добрый час, коллеги! Сегодня мне позвонила моя бывшая сослуживица и со слезами рассказала, как попалась на уловку мошенников.Вот ее текст:
Мне пришло письмо следующего содержания:

От кого: ИнвестГарант <InvestO2Garant@yandex.ru>
Кому: lyalya-nata-m@yandex.ru, odalgroup@yandex.ru, ddocuchaev@yandex.ru, ipvav@list.ru, l21111972@mail.ru, draiv777@gmail.com, marina1103@bk.ru, kharlamov70@list.ru, sk_vektor@mail.ru, den__@mail.ru, zontova@bk.ru, kisa777170@spaces.ru, samarasv3@gmail.com, mikhail5@yandex.ru, malyshev13@mail.ru, moskva1960@mail.ru, bulatova255.55@mail.ru

29 июня 2012, 14:40 1 файл
Компания ООО “О2” предлагает Вам воспользоваться потребительским кредитом.
• Ставка по кредиту – 25% годовых в рублях РФ
• Сумма кредита — от 100 000 рублей до 5 000 000 рублей.
• Срок кредитования – от 1 года до 5 лет.
Требования к заемщику
• Возраст — от 25 до 65 лет на дату погашения кредита.
• Постоянная регистрация заёмщика — Российская Федерация.
• Регистрация работодателя — Российская Федерация.
• Кредитная история “весомого” значения не имеет.
Обеспечение
• Страхование жизни и здоровья, оплачиваете её только после того как Вы подпишите кредитный договор и Кредитор Вам перечислит сумму кредита.
Этапы и сроки оформления.
• Вы присылаете свою заявку и паспорт(основную страницу и прописку) на эл. Почту.
• В случае одобрения кредита, Вам на почту присылается кредитный договор, далее в силу вступает следующий пункт кредитного договора:
4.4. Заёмщик обязуется оплатить страховой взнос в размере (смотреть таблицу “Расчет стоимости страховки”)рублей, в течение 24 (двадцать четыре) часов после получения от Кредитора платежного поручения из банка, подтверждающее перечисление денежных средств на счет Заёмщика указанный в пункте 1.1, на сумму указанную в пункте 2.1., методом перечисления их на счет Кредитора указанный в пункте 4.5.
• Рассмотрение заявки 24 часа.
• Заключается кредитный договор.
• Деньги перечисляются на любой счет в Российском банке.

Присылайте заявку в формате:
1. ФИО.
2. Контактный телефон.
3. Место постоянной регистрации.
4. Место проживания.
5. Место работы, должность и контактный телефон руководителя.
6. Сведения о личной собственности.
7. Сумма кредита.
8. Срок кредита.
9. Реквизиты банковского счета в формате:
Наименование банка:
БИК:
ИНН:
КПП:
Кор. Счет:
Счет:
9. На что необходимы денежные средства.
10. Имеются ли у Вас непогашенные кредиты?
11. Привлекались ли Вы к уголовной ответственности?

ТЕЛЕФОН ДЛЯ СПРАВОК 8 (982) 384 13-56 Сергей – Ваш кредитный менеджер.
Мы работаем с 10-00 до 20-00 без выходных!
--
С уважением.

Я ответила на предложение.

Следующее письмо:

Добрый день!
Ваша заявка на кредит одобрена, Вам на рассмотрение отправляется кредитный договор, после ознакомления, перед подписанием свяжитесь с вашим кредитным менеджером для уточнения возникших вопросов и дальнейших действий.

С Уважением.


ТЕЛЕФОН ДЛЯ СПРАВОК 8 (982) 384 13-56 Сергей – Ваш кредитный менеджер.
Мы работаем с 10-00 до 20-00 без выходных!

Следующее письмо:

Добрый день!
Отправляем Вам платежное поручение, подтверждающее перечисление денежных средств на Ваши реквизиты.
Напоминаем, что с этого момента в силу вступает пункт 4.4 договора который Вы подписали:
4.4. Заѐмщик обязуется оплатить страховой взнос в размере 13100 (тринадцать тысяч сто) рублей, в течение 24 (двадцать четыре) часов с момента получения от Кредитора платежного поручения из банка, подтверждающее перечисление денежных средств на счет Заѐмщика указанный в пункте 1.1, на сумму указанную в пункте 2.1., методом перечисления их на счет Кредитора указанный в пункте 4.5.
В случае не выполнения своих обязательств в силу вступает следующий пункт договора:
6.1. В случае не выполнения своих обязательств одной из сторон по пунктам 4.2 или 1.2, договор между сторонами разрывается и сторона не выполнившая своих обязательств, возмещает другой стороне неустойку в размере 170000 (сто семьдесят тысяч) рублей в течение 12 часов с момента извещения .

Реквизиты для оплаты страхового взноса:
4.5. Реквизиты для оплаты страхового взноса:
Наименование банка: ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ» г. Москва
в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России
КПП: 770301001
Бик:044525225
ИНН:7723608499
Кор. Счет: 30101810400000000225
Номер банковского счета: 40702810138110014253
Сумма: 13100 рублей.
Получатель: ООО «О2»
Наименование платежа: Платеж по договору №134895308680, без НДС.

ТЕЛЕФОН ДЛЯ СПРАВОК 8 (982) 384 13-56 Сергей – Ваш кредитный менеджер.
Мы работаем с 10-00 до 20-00 без выходных!

Ко всем этим письмам есть прикрепленные файлы: договор, платежное поручение, график платежей. Я соответственно, согласно договора, оплатила страховку 13100 рублей через СБЕРБАНК, на реквизиты, указанные в договоре, подписала и отправила сканированный подписанный договор, копии все есть. Общалась последний раз в субботу – 7. июля. Мне ответили, что через СБ банк в Москве все ушло нормально, ожидайте в понедельник во второй половине дня должны поступить деньги на мой счет. Каждое общение настолько внушало доверие. Но, сегодня, т.е. 09.07.2012 – абонент не доступен.
Что скажете уважаемые, коллеги и кто с этим сталкивался-дайте совет, как поступать в данной ситуации???

Частный детектив. Владивосток.

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Freier Käse kommt nur in einer Mausefalle vor ...
Ich erkläre zu schreiben! Ja, schnell ... und beweg es ...
 
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Бесплатный сыр бывает только в мышеловке...
Заяву писать ! Да побыстрее... И двигать ее...
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Vadim hat richtig gesagt, dass ich definitiv schneller schreiben muss.
Nun, und zur gleichen Zeit beginnen, dieses Büro zu durchbrechen, auf dessen Details Geld überwiesen wurde.
 
Original message
Вадим правильно сказал, писать заяву однозначно надо и побыстрее.
Ну, и параллельно начинать пробивать эту контору, на реквизиты которой перечислялись денежные средства.

Патрушев Михаил Владимирович

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Частный детектив. Владивосток. schrieb:
Freier Käse kommt nur in einer Mausefalle vor ...
Ich erkläre zu schreiben! Ja, schnell ... und beweg es ...
Danke, Vadim! Ich werde eine Empfehlung geben.
 
Original message
Частный детектив. Владивосток. schrieb:
Бесплатный сыр бывает только в мышеловке...
Заяву писать ! Да побыстрее... И двигать ее...
Спасибо, Вадим! Рекомендацию передам.

Патрушев Михаил Владимирович

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Частный детектив. Тайный советник. Омск. schrieb:
Vadim hat richtig gesagt, dass ich definitiv schneller schreiben muss.
Nun, und zur gleichen Zeit beginnen, dieses Büro zu durchbrechen, auf dessen Details Geld überwiesen wurde.
Danke, Sergey! Sicherlich ist das Büro fiktiv (es ist für Obdachlose geöffnet). Gleiches gilt für die Nummer der SIM-Karte.
 
Original message
Частный детектив. Тайный советник. Омск. schrieb:
Вадим правильно сказал, писать заяву однозначно надо и побыстрее.
Ну, и параллельно начинать пробивать эту контору, на реквизиты которой перечислялись денежные средства.
Спасибо, Сергей! Наверняка контора фиктивная( открыта на кокого нибудь БОМЖа).Тоже самое и номер сим карты.

Роберт

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Und vor allem nichts bezahlen. Ich frage mich, wie sie die Strafe von Ihnen durch das Gericht zurückerhalten werden. : D.
Coole Firma "null-zwei"
Nun, da sie bezahlt haben, muss ich schreiben.
 
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А главное- ничего не платить. Интересно, как они неустойку с вас взыскивать будут через суд? :D
Фирма прикольная "ноль-два"
Ну, раз заплатили, то заяву писать придется.
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Частный детектив Анжеро-Судженск Кузбасс schrieb:
Частный детектив. Тайный советник. Омск. schrieb:
Vadim hat richtig gesagt, dass ich definitiv schneller schreiben muss.
Nun, und zur gleichen Zeit beginnen, dieses Büro zu durchbrechen, auf dessen Details Geld überwiesen wurde.
Danke, Sergey! Sicherlich ist das Büro fiktiv (es ist für Obdachlose geöffnet). Gleiches gilt für die Nummer der SIM-Karte.

Mikhail Vladimirovich, es ist klar, dass das Büro fiktiv ist, aber der Taschenrechner ist echt. Von hier aus und tanzen. Wir müssen schauen, wohin dieses Geld nach der Überweisung von diesem Konto usw. geflossen ist. Sicherlich auf einer Art Karte. Schauen Sie sich als nächstes die Karte an, auf der sie registriert ist, von welchem Geldautomaten und wann (Datum und Uhrzeit) das Geld abgehoben wurde, und fordern Sie die Bank auf, ein Fragment des Videos des Datums des Interesses vom Geldautomaten zu nehmen (es sei denn, es ist natürlich vorhanden). Zeit ist teuer und Arbeit ist kein Vorteil. Ja, und mit Papierdrähten unseres Körpers können Sie alles vermissen. Daher schrieb er früher, dass es notwendig ist, parallel zum ATS zu arbeiten.
Es mag verwirrt und kurz sein, aber so ähnlich.
 
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Частный детектив Анжеро-Судженск Кузбасс schrieb:
Частный детектив. Тайный советник. Омск. schrieb:
Вадим правильно сказал, писать заяву однозначно надо и побыстрее.
Ну, и параллельно начинать пробивать эту контору, на реквизиты которой перечислялись денежные средства.
Спасибо, Сергей! Наверняка контора фиктивная( открыта на кокого нибудь БОМЖа).Тоже самое и номер сим карты.

Михаил Владимирович, контора-то понятно, что фиктивная, но расчетник-то реальный. Вот отсюда и плясать. Надо смотреть, куда после перечисления эти деньги пошли с этого расчетника и т.д. Наверняка на какую-нибудь карточку. Дальше смотреть карту на ком она зарегистрирована, с какого банкомата и когда (дата и время)снимались деньги, запросить в банке съем фрагмента видео интересующей даты с банкомата (если конечно там оно есть). Время дорого, а работы не початый край. Да и с бумажными проволочками наших органов можно все упустить. Потому и писал ранее, что надо начинать работу параллельно с ОВД.
Может быть сумбурно и кратко, но вот как-то так.

Роберт

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Zeit ist teuer. Mit der Karte können Sie abbrechen. Die Beträge gehen auf das Konto der "Versicherungsgesellschaft" im Ausland - das ist alles. Mit allen Daten und einer Unterschrift können Sie eine Reihe von Dokumenten für die Veröffentlichung erstellen.
 
Original message
Время дорого. С карточкой можно и обломаться. Суммы уйдут на счет "страховой компании" за границу-и все. А имея все данные и подпись можно кучу документов изготовить для проводки.

Роберт

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Частный детектив Анжеро-Судженск Кузбасс schrieb:
Частный детектив. Тайный советник. Омск. schrieb:
Vadim hat richtig gesagt, dass ich definitiv schneller schreiben muss.
Nun, und zur gleichen Zeit beginnen, dieses Büro zu durchbrechen, auf dessen Details Geld überwiesen wurde.
Danke, Sergey! Sicherlich ist das Büro fiktiv (es ist für Obdachlose geöffnet). Gleiches gilt für die Nummer der SIM-Karte.
Simka kann viel helfen. Die Informationen, die Betrügern gegeben werden, sind alarmierend.
 
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Частный детектив Анжеро-Судженск Кузбасс schrieb:
Частный детектив. Тайный советник. Омск. schrieb:
Вадим правильно сказал, писать заяву однозначно надо и побыстрее.
Ну, и параллельно начинать пробивать эту контору, на реквизиты которой перечислялись денежные средства.
Спасибо, Сергей! Наверняка контора фиктивная( открыта на кокого нибудь БОМЖа).Тоже самое и номер сим карты.
Симка может помочь очень. Сведения, данные мошенникам настораживают.
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Michail Wladimirowitsch, meine Kollegen haben alles richtig geschrieben und vor allem teure Zeit. Ich bin auf Bankbetrug gestoßen, als ich noch in einem großen ausländischen Unternehmen gearbeitet habe, und ich kann sagen, dass sie, wenn sie nicht dumm sind, nicht sofort Geld auf ihre Karten überweisen, sondern sie auswaschen, nachdem sie mehrere Girokonten durchlaufen haben. Daher gibt es keine Möglichkeit, auf eine Anwendung zu verzichten. R / s ist real, es muss von jemandem verwaltet werden und irgendwie ist dies entweder eine Kundenbank oder die Überweisung von Zahlungen live.
Die Kundenbank wird auf der Grundlage einer Vereinbarung auf einem bestimmten Computer platziert (dies kann natürlich alle auf demselben Obdachlosen erfolgen, aber dennoch muss es beim Abschluss eines Bankdienstleistungsvertrags eine Person geben, die ihn unterzeichnet und Musterunterschriften gibt). Ja, es kann sich um einen Laptop handeln, der über WLAN ins Internet geht, aber diese Person hat sicher ihre Lieblingsorte (z. B. ein Café), an denen sie "arbeitet". Als nächstes wird die Abrechnung des angegebenen Telefons vorgenommen. Was kann sie geben? Nach der Analyse des Details finden Sie das gleiche, das für die Massenablage der Anmeldung geworfen wird. Durch Abrechnung können Sie eine Analyse durchführen und die ungefähre Fläche seines Lebensraums ermitteln. Sie können versuchen, die Datums- und Zeitindikatoren für Bankgeschäfte auf diese Karte zu setzen und zu berechnen, woher sie funktioniert, na ja usw.
Wenn die Kuriere die Zahlungen bringen, müssen wir versuchen, sie herauszufinden (sie müssen durch einen Bevollmächtigten handeln) und dann mit ihnen sprechen (in meinem Fall waren dies Kuriere eines Unternehmens, das Kurierdienste anbietet. Durch sie konnten wir ein Identikit erstellen und verstehen, wo wir uns am häufigsten trafen mit ihnen der Kunde usw.), die Arbeit einer intelligenten Oper.

Tatsächlich gibt es viel Arbeit, das Ergebnis ist nicht offensichtlich, und auf jeden Fall gibt es keinen Weg ohne einen offiziellen Weg.
 
Original message
Михаил Владимирович,коллеги всё правильно написали, а самое главное дорого время. Я сталкивался с банковским мошенничеством ещё работая в крупной иностранной компании и могу сказать, что если они не дураки, то сразу деньги себе на карточки переводить не будут, а размоют их прогнав через несколько расчётных счетов. Поэтому без заявы здесь никак не обойтись. Р/с реальный, он должен кем-то и как-то управляться, это или банк-клиент или передача платёжек в живую.
Банк-клиент ставиться на основании договора на определённый компьютер (конечно же это можно сделать всё на того же бомжа, но всё равно при заключении договора на банковское обслуживание должно присутствовать физическое лицо которое его подписывает, которое даёт образцы подписей). Да это может быть ноутбук и выходит он в интернет через вай-фай, но наверняка у данного чела, есть излюбленные места, (кафе например) где он "работает" Далее, берется билинг указанного телефона, что это может дать? Проанализировав детализацию можно найти таких же кинутых, для массовой подачи заяв. По билингу можно сделать анализ и выяснить примерный район его обитания. Можно попробовать наложить на данную карту даты и временные показатели банковских проводок и попытаться вычислить откуда он работает, ну и т. д.
Если платёжки приносят курьеры, то надо пытаться их вычислить(они должны действовать по доверенности) и дальше разговаривать с ними (в моём случае - это были курьеры из компании, которая предоставляет услуги курьеров, через них мы смогли составить фоторобот, понять где чаще всего встречался с ними заказчик и т. д.), работа толкового опера.

На самом деле работы очень много, результат не очевиден и в любом случае без официального пути здесь не обойтись.

До нового года осталось