You are required to repay a loan that you did not take
Krasnoyarets Marat Raviliev discovered that he had a loan that he didn’t take: he received a paper from the bank demanding repayment of 50,000 rubles (15,000 each month) plus interest.
“I received a request from the bank ***,” Marat told us. - It was written that I allegedly concluded an agreement with this bank and took a loan from him. At the same time, I did not conclude any agreements and did not take a loan. Where it came from is not clear ...
Marat considered the first paper a rally or an advertising campaign; he simply threw it away. The next month, the second same requirement went to the trash. And after a while, they called him from the police. It turns out that a loan was issued to Marat Raviliev without his knowledge. And they did it simply:
“People have opened an employment company,” Denis Petrenko, senior officer of the Sverdlovsk police department, told KP. “They took copies of passports from people who came.” In parallel, their accomplice, a young girl, got a job as an official representative of a commercial bank on behalf of which she issued loans. Moreover, it issued not only to real borrowers, but also to their friends - from copies of other people's passports ...
In just a month, scammers scored loans for one hundred other people's documents. Thank God that none of these strangers had to return the money to the bank: the police intervened in time. The case has recently been submitted to court. The bank is acting as an injured party.
By the way, the police warn: after the capture of one gang the threat of such fraud has not passed: dozens of representatives of banks work in the city, and no one can guarantee that there are no scammers among them. True, in many of these representative offices, bankers themselves are putting video cameras right on the computers: the security service will then be able to check how the loan is processed and whether the person submitted the documents whose photo is in the passport.
The police advise: only trusted organizations can be trusted with their documents or their copies. And if you nevertheless become the "owner" of a loan that you did not take, you must do the following:
“By registered mail, send a statement to the bank stating that you did not take a loan,” says Ruslan Shcherbatyuk, deputy head of the finance department of the regional administration. - A notification of sending and receiving a letter will be a further document to prove your innocence. In 90 percent of cases, the bank conducts an internal audit and withdraws its claims. If this does not happen, you must write a statement to the police. In general, this problem is very urgent for Krasnoyarsk and is not limited to one of the above episodes in the Sverdlovsk police department. While there is such a way to get profit - fraudsters will continue to use it ...
Source: https://www.bank-klient.ru/stat/ost/2007/03/20/ost_29.html
Krasnoyarets Marat Raviliev discovered that he had a loan that he didn’t take: he received a paper from the bank demanding repayment of 50,000 rubles (15,000 each month) plus interest.
“I received a request from the bank ***,” Marat told us. - It was written that I allegedly concluded an agreement with this bank and took a loan from him. At the same time, I did not conclude any agreements and did not take a loan. Where it came from is not clear ...
Marat considered the first paper a rally or an advertising campaign; he simply threw it away. The next month, the second same requirement went to the trash. And after a while, they called him from the police. It turns out that a loan was issued to Marat Raviliev without his knowledge. And they did it simply:
“People have opened an employment company,” Denis Petrenko, senior officer of the Sverdlovsk police department, told KP. “They took copies of passports from people who came.” In parallel, their accomplice, a young girl, got a job as an official representative of a commercial bank on behalf of which she issued loans. Moreover, it issued not only to real borrowers, but also to their friends - from copies of other people's passports ...
In just a month, scammers scored loans for one hundred other people's documents. Thank God that none of these strangers had to return the money to the bank: the police intervened in time. The case has recently been submitted to court. The bank is acting as an injured party.
By the way, the police warn: after the capture of one gang the threat of such fraud has not passed: dozens of representatives of banks work in the city, and no one can guarantee that there are no scammers among them. True, in many of these representative offices, bankers themselves are putting video cameras right on the computers: the security service will then be able to check how the loan is processed and whether the person submitted the documents whose photo is in the passport.
The police advise: only trusted organizations can be trusted with their documents or their copies. And if you nevertheless become the "owner" of a loan that you did not take, you must do the following:
“By registered mail, send a statement to the bank stating that you did not take a loan,” says Ruslan Shcherbatyuk, deputy head of the finance department of the regional administration. - A notification of sending and receiving a letter will be a further document to prove your innocence. In 90 percent of cases, the bank conducts an internal audit and withdraws its claims. If this does not happen, you must write a statement to the police. In general, this problem is very urgent for Krasnoyarsk and is not limited to one of the above episodes in the Sverdlovsk police department. While there is such a way to get profit - fraudsters will continue to use it ...
Source: https://www.bank-klient.ru/stat/ost/2007/03/20/ost_29.html
Original message
От Вас требуют погасить кредит, который Вы не брали
Красноярец Марат Равильев обнаружил, что на нем висит кредит, который он не брал: из банка он получил бумагу с требованием погасить 50 000 рублей (по 15 000 каждый месяц) плюс проценты.
– Мне пришло требование из банка «***», – рассказал нам Марат. – Было написано, что я якобы заключил договор с этим банком и взял у него кредит. При этом никаких договоров я не заключал и кредит не брал. Откуда что взялось, непонятно…
Первую бумагу Марат посчитал розыгрышем или рекламной акций, ее он просто выбросил. На следующий месяц в мусорную корзину отправилось второе такое же требование. А еще через некоторое время ему позвонили из милиции. Оказывается, на Марата Равильева действительно без его ведома оформлен кредит. Причем сделали это элементарно просто:
– Люди открыли фирму по трудоустройству, – рассказал «КП» старший оперуполномоченный Свердловского РУВД Денис Петренко. – Они брали у приходящих людей копии паспортов. Параллельно их подельница, молодая девушка, устроилась работать официальным представителем коммерческого банка, от имени которого выдавала кредиты. Причем выдавала не только настоящим заемщикам, но и своим знакомым – по копиям чужих паспортов…
Только за месяц мошенники набрали кредитов на сто чужих документов. Слава богу, что никому из этих посторонних людей не пришлось возвращать банку денег: вовремя вмешалась милиция. Дело на днях передали в суд. Банк проходит по делу как потерпевшая сторона.
В милиции, кстати, предупреждают: после поимки одной шайки угроза подобного мошенничества не миновала: в городе работают десятки представителей банков, и никто не может поручиться, что среди них нет мошенников. Правда, во многих таких представительских пунктах прямо на компьютерах сами банкиры сейчас ставят видеокамеры: по видеозаписи служба безопасности потом сможет проверить, как происходит оформление кредита и тот ли человек подавал документы, чье фото в паспорте.
Милиционеры советуют: только проверенным организациям можно доверять свои документы или их копии. А если вы все-таки стали «обладателем» кредита, который не брали, поступить нужно следующим образом:
– Заказным письмом отправьте в банк заявление о том, что вы не брали кредит, – говорит заместитель руководителя департамента финансов администрации края Руслан Щербатюк. – Уведомление об отправке и получении письма будет являться в дальнейшем документом для доказательства вашей правоты. В 90 процентах случаев банк проводит служебную проверку и отзывает свои требования. Если этого не происходит – надо написать заявление в милицию. А вообще, эта проблема для Красноярска очень актуальная и не ограничивается одним вышеназванным эпизодом в Свердловском РУВД. Пока существует такой способ получения наживы – мошенники будут продолжать этим пользоваться…
Источник: https://www.bank-klient.ru/stat/ost/2007/03/20/ost_29.html
Красноярец Марат Равильев обнаружил, что на нем висит кредит, который он не брал: из банка он получил бумагу с требованием погасить 50 000 рублей (по 15 000 каждый месяц) плюс проценты.
– Мне пришло требование из банка «***», – рассказал нам Марат. – Было написано, что я якобы заключил договор с этим банком и взял у него кредит. При этом никаких договоров я не заключал и кредит не брал. Откуда что взялось, непонятно…
Первую бумагу Марат посчитал розыгрышем или рекламной акций, ее он просто выбросил. На следующий месяц в мусорную корзину отправилось второе такое же требование. А еще через некоторое время ему позвонили из милиции. Оказывается, на Марата Равильева действительно без его ведома оформлен кредит. Причем сделали это элементарно просто:
– Люди открыли фирму по трудоустройству, – рассказал «КП» старший оперуполномоченный Свердловского РУВД Денис Петренко. – Они брали у приходящих людей копии паспортов. Параллельно их подельница, молодая девушка, устроилась работать официальным представителем коммерческого банка, от имени которого выдавала кредиты. Причем выдавала не только настоящим заемщикам, но и своим знакомым – по копиям чужих паспортов…
Только за месяц мошенники набрали кредитов на сто чужих документов. Слава богу, что никому из этих посторонних людей не пришлось возвращать банку денег: вовремя вмешалась милиция. Дело на днях передали в суд. Банк проходит по делу как потерпевшая сторона.
В милиции, кстати, предупреждают: после поимки одной шайки угроза подобного мошенничества не миновала: в городе работают десятки представителей банков, и никто не может поручиться, что среди них нет мошенников. Правда, во многих таких представительских пунктах прямо на компьютерах сами банкиры сейчас ставят видеокамеры: по видеозаписи служба безопасности потом сможет проверить, как происходит оформление кредита и тот ли человек подавал документы, чье фото в паспорте.
Милиционеры советуют: только проверенным организациям можно доверять свои документы или их копии. А если вы все-таки стали «обладателем» кредита, который не брали, поступить нужно следующим образом:
– Заказным письмом отправьте в банк заявление о том, что вы не брали кредит, – говорит заместитель руководителя департамента финансов администрации края Руслан Щербатюк. – Уведомление об отправке и получении письма будет являться в дальнейшем документом для доказательства вашей правоты. В 90 процентах случаев банк проводит служебную проверку и отзывает свои требования. Если этого не происходит – надо написать заявление в милицию. А вообще, эта проблема для Красноярска очень актуальная и не ограничивается одним вышеназванным эпизодом в Свердловском РУВД. Пока существует такой способ получения наживы – мошенники будут продолжать этим пользоваться…
Источник: https://www.bank-klient.ru/stat/ost/2007/03/20/ost_29.html
