- Joined
- Jun 1, 2014
- Messages
- 284
- Reaction score
- 263
- Points
- 63
The dark side of cryptocurrencies
The history of Bitcoin and other cryptocurrencies, despite its young age, is very rich in events and incidents - like any other associated with big money, which can very easily change owners. This new technology, which is gaining more and more popularity every day, attracts not only respectable and law-abiding citizens.
It is possible that the “dark side” of the cryptocurrency economy is actually the underwater part of the iceberg, which is several times more visible activity on exchanges, exchangers and numerous stores that accept Bitcoin for payment.
As you know, one of the main distinguishing features of cryptocurrencies in relation to fiat is maximum anonymity. And it attracts not only hackers, but also “ordinary” scammers and scammers who prefer to remain in the shadow when making questionably legitimate transactions.
It was the advent of Bitcoin that made possible the emergence of black markets selling illegal goods online, 24 hours a day, around the world. But, as it turned out, law enforcement agencies were well prepared for the new challenge. After several high-profile arrests of the owners and customers of these resources, most of the most famous black markets were closed.
Another reason for the high criminal activity around cryptocurrencies is the poorly developed security infrastructure and the carelessness of most users. It is psychologically difficult for people to get used to the fact that money can be stored not in a bank account (even with online access), but in ordinary files on the disk of a home computer.
In the four years that have passed since Bitcoin became known to the general public, the amount of funds lost in the world of cryptocurrencies due to various kinds of illegal actions has long exceeded one billion dollars. Tens of thousands of people said goodbye to their savings, “rewarding” scammers and crackers who attacked various exchanges, online wallets and other resources that use cryptocurrencies.
Others bought non-existent equipment or cloud mining contracts or were unable to get mined coins from closed pools. Still others invested in exchanges and funds, which turned out to be financial pyramids. Many lost their bitcoins in online casinos banned in their country.
There are probably a ton of unreported cases of fraud, as well as scam information, which is extremely difficult to prove or verify. Therefore, all these numbers are likely to be just the bottom line. In reality, the loss in the cryptocurrency community can be much higher.
The dark side of cryptocurrencies
Cryptocurrencies, mainly Bitcoin, are very popular on various services of the "dark network" - DarkNet - and are the main way to make payments there. This is due to the fact that users of such sites first of all need anonymity and non-control. It is quite obvious that one of the first who began to seriously use bitcoins was the sellers of weapons, drugs and other "charms" of the black market.
A distinctive feature of such sites is that they cannot be accessed in the usual way - using a traditional browser. To be able to plunge into the depths of the darknet, it is necessary to install special software - for example, Tor. With the development of cryptocurrencies, black markets have gained a new breath. The anonymous method of sending money, and the very idea of a decentralized currency, greatly reduced the control capabilities of governments and special services.
The Silk Road Darknet
The most revealing story was the Silk Road online market, which everyone who deals with cryptocurrencies knows about. The main feature of the site was the use of Bitcoin, which for most people was then a "dark horse", and the ability to pay for purchases through the anonymous Tor network.
Silk Road gained real popularity precisely thanks to the opportunity to buy various "substances", and besides them, pirated software, stolen things and a huge amount of other illegal goods were sold.
But the U.S. intelligence agencies weren’t as well - after almost two years of investigation, in October 2013, the owner and administrator of Silk Road, William Ross Ulbricht, was arrested, and later several of his employees and dealers.
The creator of the Silk Road complied with a certain code of ethics - in particular, forbade the sale of weapons and services of killers. But this did not help him commute the sentence - he received two life sentences and several tens of years in the appendage.
Followers of Silk Road
Such a tidbit, such as illegal trade, could not remain untouched. The baton was first accepted by Silk Road 2.0, and then several more similar sites. However, the reincarnation of Silk Road turned out to be a trap for the security services. One of the confidants of the creator of the site, Blake Bentall, who worked from the very beginning, turned out to be an FBI agent. So they wanted to catch the main dealers, and they did it.
Another follower of Ulbricht's idea was the Evolution black market. But he did not live long. In March 2015, the administrator of this resource suddenly disappeared, taking with him about $ 12 million. He argued this with some "technical problems", and a few days later the site simply went offline along with the money of sellers and buyers. This event caused a panic in the black market, but information that the security services had a hand in the closure did not receive confirmation.
An interesting point is that among the many illegal markets on the DarkNet network, it was Evolution that enjoyed a reputation as the most reliable. A three-sided signature was used here for each payment - the transaction had to be confirmed by the buyer, the dealer, and the administration of the forum. Another “trick” of this market is that it essentially lacked a moral framework if it came to the type of product. At Evolution, you could purchase a much wider range of goods and services, including dirt.
The next was the Sheep Marketplace. They say that this happened due to a hack, which is very doubtful, since a week before it the withdrawal of funds from the resource was stopped. The amount stolen is also impressive - more than 150,000 BTC for a total of about $ 40 million.
In addition to the above resources, you can highlight the online market Agora. This is now DarkNet's largest drug distribution market, the popularity of which is growing rapidly.
There are also “specialized” black markets entirely devoted to one type of illegal trade. For example, the Darkleaks website uses its own blockchain to transfer various private and confidential information. It was the Darkleaks black market that was one of the first to put into practice a blockchain similar to the Bitcoin blockchain for other needs not related to financial transactions.
Exchange scams and robberies
Back in 2011, the first victims of hackers fell at the time, the largest exchanges Bitcoinica and Tradehill, but almost no details were preserved - Bitcoin was little known then and the media were almost not covered. In 2012, a successful attack on BTC-e was carried out, which paid losses from its own pocket.
The first collapse of Bitcoin's price is associated with the hacking of MtGox in June 2011. But in comparison with the final collapse of this exchange, it seems like a minor episode. The bankruptcy of MtGox in early 2014 can rightfully be called the “crime of the century”, and not only in the narrow world of cryptocurrencies. 650 000 BTC - as of February 2014 about 480 million dollars, and now 130 million - disappeared without a trace, and after a year and a half no success was achieved in solving the case. Who should answer to tens of thousands of customers? Mark Karpeles, hiding in his name as darknet sharks or an unusually dexterous group of hackers? So far this is the same rhetorical question, as, for example, "who killed Kennedy?"
But there were many more “minor” hacks - at the beginning of this year, as a result of a hacker attack on the largest Bitstamp exchange, theft of nearly 20,000 BTC was committed, which was then more than $ 5 million, after which the exchange temporarily suspended operations for auditing the security system.
Already this year, a major exchange of altcoins Bter twice fell into disrepute. At first, about 50 million NXT was stolen, which was equivalent to about $ 1.65 million. However, soon the exchange administration managed to “negotiate” with a hacker, and almost the entire amount, except for 8 million NXT, was returned.
The second blow was fatal - more than 7,000 BTC was stolen from an insufficiently cold wallet. As a result, the exchange was forced to close, distributing to customers the remaining assets. Until that time, the Chinese Bter had a reputation as one of the most reliable altcoin exchanges, and storing funds in "cold wallets" was considered quite secure and reliable.
Information about thefts from cryptocurrency exchanges is often received, but in fact it is very difficult to verify whether this is really the result of hacker attacks. Perhaps the unscrupulous creators of the exchanges themselves conceived a scam and brought it to life, "comforting" the depositors by the fact that a hack was committed. Or maybe part of the news about hacks is just an attempt to denigrate competitors and a way to attract attention? However, the fact remains that money from cryptocurrency exchanges disappears from time to time, and their customers need to be careful.
Not only exchanges, but also pools can be hacked. Once, one of the five largest pools, 50BTC.com was considered reliable, but on October 18, 2013, it stopped paying remuneration to miners. For some time, the administration talked about technical problems, and then announced a hack that resulted in about 1,500 BTC being stolen. The pool lost almost all the miners and after a while it closed. Whether there was really a hack - no one knows.
In June 2013, at the large Litecoin mining pool - ltcmine.ru - as a result of the owner’s negligence, after improper updating of the wallet, amounts exceeding the real ones hundreds of times were credited to the customers ’balances. The first lucky ones, seeing the money "fell from the sky", immediately withdrew them, leaving everyone else with nothing. In total, up to 13,000 LTC were lost. However, this case has other versions.
Pyramid builders and air sellers
Around the cryptocurrencies, like any other complex and incomprehensible technology, a whole host of the most excellent myths walks. Poorly informed people often call Bitcoin a financial pyramid.
Although these opinions are not well-founded, cryptocurrencies are actually very convenient for building pyramids. The first to understand this was the American Trendon Shivers, who created the Bitcoin Savings and Trust fund. Of the bitcoins received from investors, he paid part of it in the form of interest, and for the rest he began to live at his pleasure, putting forward the argument that they are not money, so he did not commit any crimes. However, the judge did not agree with him, and Shavers went to prison.
Another giant pyramid, the losses from which are comparable in scale to the disaster MtGox, appeared at the end of 2014 in Hong Kong. It was the MyCoin pseudo-exchange, which raised money, promising a payback of several months, and then fabulous profits. All the signs of the pyramid were evident - promises of super-profits, gifts to those who would give money “right now”, a bonus for bringing other customers. However, there were many people who invested hundreds of thousands of dollars in this enterprise. The total amount amounted to almost 390 million HKD.
And in February 2015, when the police became interested in MyCoin, its owners took the money and disappeared, putting under the hammer of justice hired employees who knew nothing about fraud. The criminals have not yet been found.
Virtual mining
Miners also became victims of scammers. So, in 2013-2014, there were many virtual manufacturers of pre-orders for ASIC miners who created a beautiful site, posted pictures of nonexistent devices drawn in the editor and raised money for pre-orders.
Gullible people during the take-off of Bitcoin and the hype around mining, without thinking twice, placed orders, making irrevocable payments to scammers' wallets. Of course, they received neither equipment nor money. Smaller scammers sold fictitious hardware through ads or took money to deliver real-life miners from China, and then disappeared in the same way.
Melting clouds
Recently, the creators of the pyramids have found another scheme of fraud - the sale of dummy contracts for cloud mining. In fact, what could be easier? A site is being created where the allegedly existing data center is advertised and favorable (but not too) mining conditions are promised, and contracts are beginning to be sold.
Since the average payback time of real mining is 4-6 months, there is no place for hiccups to rush. They simply pay part of their own money to the victims, continuing the advertising campaign and luring new customers, or old ones, to “reinvest profits”.
Such pyramids can exist for many months and gain a reputation for reliable services. And only when the flow of payments begins to dry up, they turn off activities and disappear with money. Moreover, the first customers who invested at the very beginning can even make a profit, since it is more profitable for fraudsters to pay a “small share” than to earn suspicions ahead of time. Examples of such services are HashProfit and cointellect.com.
One of the largest "cloud" pyramids was BitcoinCloudServices, which lasted about a year and stopped payments in May 2015. The number of victims and lost amounts are still unknown.
High risk investments
Among other pyramids, it is impossible not to mention their form such as HYIPs (HYIP - High Yield Investment Project), which are currently gaining more and more popularity. There are a whole host of hyips that accept cryptocurrencies, from Bitcoin to little-known altcoins.
The HYIP scheme is quite simple - the user puts real money into his account and gradually receives interest from his own deposit. Moreover, the creators of hype often pre-announce that the scheme is a pyramid, but the first investing can get a big (in percentage) profit.
HYIPs are distinguished by very attractive "promises", up to several hundred percent daily (the so-called "doublers"). In fact, the conditions in different hypes can radically differ, but the main feature is that the creators lure users to invest as much money as possible in their brainchild, motivating them with a huge percentage of payments from the amount deposited.
Thanks to high-profile advertising slogans and company promises, the creators lure the right amount of investors, make them several payments and, with a clear conscience, “wind down” their project, leaving the clients' money in their wallet.
You need to understand that the money for payments is taken not from the pocket of the creators, but from the pocket of investors, that is, in essence, the hype exists and pays exactly until the influx of new users, and as soon as it slows down or stops, the hype simply disappears from all accumulated deposits.
Investors can also get a good profit, provided that they manage to give money right after the opening of the hype. But if you give a little free rein to greed and “pull the time”, then there is a very great chance of losing all your investments and accumulations.
Anyone who has a wallet with popular cryptocurrencies can try to invest in such services at any time, literally with one click. A particular attraction is that the payment is anonymous and is often credited to your balance in a matter of minutes. But you need to understand that the chance to predict the behavior and likelihood of "winning" in a particular hype is approximately equal to the reliability of fortune telling on coffee grounds and does not depend on the type of coffee at all.
Ransomware viruses and miners
Bitcoin and virus writers have discovered. Especially beneficial is the anonymity of cryptocurrencies for the so-called "ransomware" - that is, ransomware viruses. These viruses, penetrating the victim’s computer, quietly encrypt files and documents, and then display a warning, demanding a ransom in Bitcoin for providing the decryption key - otherwise, all the user's files become useless garbage. According to the name of the first of these trojans, a new class of threats is called CryptoLocker, but now there are many such viruses. Even policemen became victims of crypto lockers. Different means are offered against them, but the main struggle is still ahead.
There is also a “less harmful” virus-miner, which is a trojan that launches a mining program on the victim’s computer, thereby exploiting its computing power for its own purposes. Some of the companies that release games and various software have become famous for such "sins" by integrating such trojans into their clients. Caught on this and fairly well-known companies.
Gambling
Two or three years ago, online casinos and various sites began to appear on the network offering to play gambling not with fiat money, but with cryptocurrencies gaining popularity. One of the first online casinos to gain popularity was SatoshiDice. A whole host of stories are connected with him about attempts to deceive the system, as well as large bets - both winning and losing.
You should immediately divide the casinos that work with popular cryptocurrencies into two groups: the first is ordinary online casinos that simply accept cryptocurrencies as one of the ways to replenish your account and withdraw funds; the second group is casinos, which were originally created for playing on cryptocurrencies.
If with the first group everything is more or less clear, then the second group is much more interesting. Such sites usually support Provably Fair technology to enable checking bets and the game itself for honesty. Players are given the opportunity to use unique hash signatures, thanks to which you can check your bets at any time and make sure the site is honest and there are no tricks that traditional online casinos often commit.
Finally
We can confidently say about the world of cryptocurrencies that this is a completely new and very dynamically developing market with its own characteristics specific to it. There is wide scope for various scams. Many of them end successfully, since the criminals retain the advantage of anonymity. It will not work to return the money if you make a mistake. It is practically useless to complain if you are deceived. You are completely in control of your money, but the concern for their safety also lies only with you.
It should be borne in mind that even an elementary neglect of general safety rules can lead to very unpredictable consequences, because if an attacker could gain access to your funds, then with a high probability you will say goodbye to them forever. Remember the most important thing - you must take all actions deliberately. Take care of your wallets!
@grapegrape
The history of Bitcoin and other cryptocurrencies, despite its young age, is very rich in events and incidents - like any other associated with big money, which can very easily change owners. This new technology, which is gaining more and more popularity every day, attracts not only respectable and law-abiding citizens.
It is possible that the “dark side” of the cryptocurrency economy is actually the underwater part of the iceberg, which is several times more visible activity on exchanges, exchangers and numerous stores that accept Bitcoin for payment.
As you know, one of the main distinguishing features of cryptocurrencies in relation to fiat is maximum anonymity. And it attracts not only hackers, but also “ordinary” scammers and scammers who prefer to remain in the shadow when making questionably legitimate transactions.
It was the advent of Bitcoin that made possible the emergence of black markets selling illegal goods online, 24 hours a day, around the world. But, as it turned out, law enforcement agencies were well prepared for the new challenge. After several high-profile arrests of the owners and customers of these resources, most of the most famous black markets were closed.
Another reason for the high criminal activity around cryptocurrencies is the poorly developed security infrastructure and the carelessness of most users. It is psychologically difficult for people to get used to the fact that money can be stored not in a bank account (even with online access), but in ordinary files on the disk of a home computer.
In the four years that have passed since Bitcoin became known to the general public, the amount of funds lost in the world of cryptocurrencies due to various kinds of illegal actions has long exceeded one billion dollars. Tens of thousands of people said goodbye to their savings, “rewarding” scammers and crackers who attacked various exchanges, online wallets and other resources that use cryptocurrencies.
Others bought non-existent equipment or cloud mining contracts or were unable to get mined coins from closed pools. Still others invested in exchanges and funds, which turned out to be financial pyramids. Many lost their bitcoins in online casinos banned in their country.
There are probably a ton of unreported cases of fraud, as well as scam information, which is extremely difficult to prove or verify. Therefore, all these numbers are likely to be just the bottom line. In reality, the loss in the cryptocurrency community can be much higher.
The dark side of cryptocurrencies
Cryptocurrencies, mainly Bitcoin, are very popular on various services of the "dark network" - DarkNet - and are the main way to make payments there. This is due to the fact that users of such sites first of all need anonymity and non-control. It is quite obvious that one of the first who began to seriously use bitcoins was the sellers of weapons, drugs and other "charms" of the black market.
A distinctive feature of such sites is that they cannot be accessed in the usual way - using a traditional browser. To be able to plunge into the depths of the darknet, it is necessary to install special software - for example, Tor. With the development of cryptocurrencies, black markets have gained a new breath. The anonymous method of sending money, and the very idea of a decentralized currency, greatly reduced the control capabilities of governments and special services.
The Silk Road Darknet
The most revealing story was the Silk Road online market, which everyone who deals with cryptocurrencies knows about. The main feature of the site was the use of Bitcoin, which for most people was then a "dark horse", and the ability to pay for purchases through the anonymous Tor network.
Silk Road gained real popularity precisely thanks to the opportunity to buy various "substances", and besides them, pirated software, stolen things and a huge amount of other illegal goods were sold.
But the U.S. intelligence agencies weren’t as well - after almost two years of investigation, in October 2013, the owner and administrator of Silk Road, William Ross Ulbricht, was arrested, and later several of his employees and dealers.
The creator of the Silk Road complied with a certain code of ethics - in particular, forbade the sale of weapons and services of killers. But this did not help him commute the sentence - he received two life sentences and several tens of years in the appendage.
Followers of Silk Road
Such a tidbit, such as illegal trade, could not remain untouched. The baton was first accepted by Silk Road 2.0, and then several more similar sites. However, the reincarnation of Silk Road turned out to be a trap for the security services. One of the confidants of the creator of the site, Blake Bentall, who worked from the very beginning, turned out to be an FBI agent. So they wanted to catch the main dealers, and they did it.
Another follower of Ulbricht's idea was the Evolution black market. But he did not live long. In March 2015, the administrator of this resource suddenly disappeared, taking with him about $ 12 million. He argued this with some "technical problems", and a few days later the site simply went offline along with the money of sellers and buyers. This event caused a panic in the black market, but information that the security services had a hand in the closure did not receive confirmation.
An interesting point is that among the many illegal markets on the DarkNet network, it was Evolution that enjoyed a reputation as the most reliable. A three-sided signature was used here for each payment - the transaction had to be confirmed by the buyer, the dealer, and the administration of the forum. Another “trick” of this market is that it essentially lacked a moral framework if it came to the type of product. At Evolution, you could purchase a much wider range of goods and services, including dirt.
The next was the Sheep Marketplace. They say that this happened due to a hack, which is very doubtful, since a week before it the withdrawal of funds from the resource was stopped. The amount stolen is also impressive - more than 150,000 BTC for a total of about $ 40 million.
In addition to the above resources, you can highlight the online market Agora. This is now DarkNet's largest drug distribution market, the popularity of which is growing rapidly.
There are also “specialized” black markets entirely devoted to one type of illegal trade. For example, the Darkleaks website uses its own blockchain to transfer various private and confidential information. It was the Darkleaks black market that was one of the first to put into practice a blockchain similar to the Bitcoin blockchain for other needs not related to financial transactions.
Exchange scams and robberies
Back in 2011, the first victims of hackers fell at the time, the largest exchanges Bitcoinica and Tradehill, but almost no details were preserved - Bitcoin was little known then and the media were almost not covered. In 2012, a successful attack on BTC-e was carried out, which paid losses from its own pocket.
The first collapse of Bitcoin's price is associated with the hacking of MtGox in June 2011. But in comparison with the final collapse of this exchange, it seems like a minor episode. The bankruptcy of MtGox in early 2014 can rightfully be called the “crime of the century”, and not only in the narrow world of cryptocurrencies. 650 000 BTC - as of February 2014 about 480 million dollars, and now 130 million - disappeared without a trace, and after a year and a half no success was achieved in solving the case. Who should answer to tens of thousands of customers? Mark Karpeles, hiding in his name as darknet sharks or an unusually dexterous group of hackers? So far this is the same rhetorical question, as, for example, "who killed Kennedy?"
But there were many more “minor” hacks - at the beginning of this year, as a result of a hacker attack on the largest Bitstamp exchange, theft of nearly 20,000 BTC was committed, which was then more than $ 5 million, after which the exchange temporarily suspended operations for auditing the security system.
Already this year, a major exchange of altcoins Bter twice fell into disrepute. At first, about 50 million NXT was stolen, which was equivalent to about $ 1.65 million. However, soon the exchange administration managed to “negotiate” with a hacker, and almost the entire amount, except for 8 million NXT, was returned.
The second blow was fatal - more than 7,000 BTC was stolen from an insufficiently cold wallet. As a result, the exchange was forced to close, distributing to customers the remaining assets. Until that time, the Chinese Bter had a reputation as one of the most reliable altcoin exchanges, and storing funds in "cold wallets" was considered quite secure and reliable.
Information about thefts from cryptocurrency exchanges is often received, but in fact it is very difficult to verify whether this is really the result of hacker attacks. Perhaps the unscrupulous creators of the exchanges themselves conceived a scam and brought it to life, "comforting" the depositors by the fact that a hack was committed. Or maybe part of the news about hacks is just an attempt to denigrate competitors and a way to attract attention? However, the fact remains that money from cryptocurrency exchanges disappears from time to time, and their customers need to be careful.
Not only exchanges, but also pools can be hacked. Once, one of the five largest pools, 50BTC.com was considered reliable, but on October 18, 2013, it stopped paying remuneration to miners. For some time, the administration talked about technical problems, and then announced a hack that resulted in about 1,500 BTC being stolen. The pool lost almost all the miners and after a while it closed. Whether there was really a hack - no one knows.
In June 2013, at the large Litecoin mining pool - ltcmine.ru - as a result of the owner’s negligence, after improper updating of the wallet, amounts exceeding the real ones hundreds of times were credited to the customers ’balances. The first lucky ones, seeing the money "fell from the sky", immediately withdrew them, leaving everyone else with nothing. In total, up to 13,000 LTC were lost. However, this case has other versions.
Pyramid builders and air sellers
Around the cryptocurrencies, like any other complex and incomprehensible technology, a whole host of the most excellent myths walks. Poorly informed people often call Bitcoin a financial pyramid.
Although these opinions are not well-founded, cryptocurrencies are actually very convenient for building pyramids. The first to understand this was the American Trendon Shivers, who created the Bitcoin Savings and Trust fund. Of the bitcoins received from investors, he paid part of it in the form of interest, and for the rest he began to live at his pleasure, putting forward the argument that they are not money, so he did not commit any crimes. However, the judge did not agree with him, and Shavers went to prison.
Another giant pyramid, the losses from which are comparable in scale to the disaster MtGox, appeared at the end of 2014 in Hong Kong. It was the MyCoin pseudo-exchange, which raised money, promising a payback of several months, and then fabulous profits. All the signs of the pyramid were evident - promises of super-profits, gifts to those who would give money “right now”, a bonus for bringing other customers. However, there were many people who invested hundreds of thousands of dollars in this enterprise. The total amount amounted to almost 390 million HKD.
And in February 2015, when the police became interested in MyCoin, its owners took the money and disappeared, putting under the hammer of justice hired employees who knew nothing about fraud. The criminals have not yet been found.
Virtual mining
Miners also became victims of scammers. So, in 2013-2014, there were many virtual manufacturers of pre-orders for ASIC miners who created a beautiful site, posted pictures of nonexistent devices drawn in the editor and raised money for pre-orders.
Gullible people during the take-off of Bitcoin and the hype around mining, without thinking twice, placed orders, making irrevocable payments to scammers' wallets. Of course, they received neither equipment nor money. Smaller scammers sold fictitious hardware through ads or took money to deliver real-life miners from China, and then disappeared in the same way.
Melting clouds
Recently, the creators of the pyramids have found another scheme of fraud - the sale of dummy contracts for cloud mining. In fact, what could be easier? A site is being created where the allegedly existing data center is advertised and favorable (but not too) mining conditions are promised, and contracts are beginning to be sold.
Since the average payback time of real mining is 4-6 months, there is no place for hiccups to rush. They simply pay part of their own money to the victims, continuing the advertising campaign and luring new customers, or old ones, to “reinvest profits”.
Such pyramids can exist for many months and gain a reputation for reliable services. And only when the flow of payments begins to dry up, they turn off activities and disappear with money. Moreover, the first customers who invested at the very beginning can even make a profit, since it is more profitable for fraudsters to pay a “small share” than to earn suspicions ahead of time. Examples of such services are HashProfit and cointellect.com.
One of the largest "cloud" pyramids was BitcoinCloudServices, which lasted about a year and stopped payments in May 2015. The number of victims and lost amounts are still unknown.
High risk investments
Among other pyramids, it is impossible not to mention their form such as HYIPs (HYIP - High Yield Investment Project), which are currently gaining more and more popularity. There are a whole host of hyips that accept cryptocurrencies, from Bitcoin to little-known altcoins.
The HYIP scheme is quite simple - the user puts real money into his account and gradually receives interest from his own deposit. Moreover, the creators of hype often pre-announce that the scheme is a pyramid, but the first investing can get a big (in percentage) profit.
HYIPs are distinguished by very attractive "promises", up to several hundred percent daily (the so-called "doublers"). In fact, the conditions in different hypes can radically differ, but the main feature is that the creators lure users to invest as much money as possible in their brainchild, motivating them with a huge percentage of payments from the amount deposited.
Thanks to high-profile advertising slogans and company promises, the creators lure the right amount of investors, make them several payments and, with a clear conscience, “wind down” their project, leaving the clients' money in their wallet.
You need to understand that the money for payments is taken not from the pocket of the creators, but from the pocket of investors, that is, in essence, the hype exists and pays exactly until the influx of new users, and as soon as it slows down or stops, the hype simply disappears from all accumulated deposits.
Investors can also get a good profit, provided that they manage to give money right after the opening of the hype. But if you give a little free rein to greed and “pull the time”, then there is a very great chance of losing all your investments and accumulations.
Anyone who has a wallet with popular cryptocurrencies can try to invest in such services at any time, literally with one click. A particular attraction is that the payment is anonymous and is often credited to your balance in a matter of minutes. But you need to understand that the chance to predict the behavior and likelihood of "winning" in a particular hype is approximately equal to the reliability of fortune telling on coffee grounds and does not depend on the type of coffee at all.
Ransomware viruses and miners
Bitcoin and virus writers have discovered. Especially beneficial is the anonymity of cryptocurrencies for the so-called "ransomware" - that is, ransomware viruses. These viruses, penetrating the victim’s computer, quietly encrypt files and documents, and then display a warning, demanding a ransom in Bitcoin for providing the decryption key - otherwise, all the user's files become useless garbage. According to the name of the first of these trojans, a new class of threats is called CryptoLocker, but now there are many such viruses. Even policemen became victims of crypto lockers. Different means are offered against them, but the main struggle is still ahead.
There is also a “less harmful” virus-miner, which is a trojan that launches a mining program on the victim’s computer, thereby exploiting its computing power for its own purposes. Some of the companies that release games and various software have become famous for such "sins" by integrating such trojans into their clients. Caught on this and fairly well-known companies.
Gambling
Two or three years ago, online casinos and various sites began to appear on the network offering to play gambling not with fiat money, but with cryptocurrencies gaining popularity. One of the first online casinos to gain popularity was SatoshiDice. A whole host of stories are connected with him about attempts to deceive the system, as well as large bets - both winning and losing.
You should immediately divide the casinos that work with popular cryptocurrencies into two groups: the first is ordinary online casinos that simply accept cryptocurrencies as one of the ways to replenish your account and withdraw funds; the second group is casinos, which were originally created for playing on cryptocurrencies.
If with the first group everything is more or less clear, then the second group is much more interesting. Such sites usually support Provably Fair technology to enable checking bets and the game itself for honesty. Players are given the opportunity to use unique hash signatures, thanks to which you can check your bets at any time and make sure the site is honest and there are no tricks that traditional online casinos often commit.
Finally
We can confidently say about the world of cryptocurrencies that this is a completely new and very dynamically developing market with its own characteristics specific to it. There is wide scope for various scams. Many of them end successfully, since the criminals retain the advantage of anonymity. It will not work to return the money if you make a mistake. It is practically useless to complain if you are deceived. You are completely in control of your money, but the concern for their safety also lies only with you.
It should be borne in mind that even an elementary neglect of general safety rules can lead to very unpredictable consequences, because if an attacker could gain access to your funds, then with a high probability you will say goodbye to them forever. Remember the most important thing - you must take all actions deliberately. Take care of your wallets!
@grapegrape
Original message
Темная сторона криптовалют
История Bitcoin и других криптовалют, несмотря на еще юный возраст, очень богата событиями и происшествиями – как и любая, связанная с большими деньгами, которые способны очень легко сменить владельца. Эта новая технология, которая с каждым днем набирает все больше и больше популярности, привлекает не только солидных и законопослушных граждан.
Возможно, что «темная сторона» криптовалютной экономики – на самом деле подводная часть айсберга, которая в несколько раз больше видимой активности на биржах, в обменниках и многочисленных магазинах, принимающих к оплате Bitcoin.
Как известно, одной из главных отличительных особенностей криптовалют по отношению к фиатным является максимальная анонимность. А она притягивает не только хакеров, но и «обыкновенных» мошенников и аферистов, предпочитающих остаться в тени при совершении сомнительно законных транзакций.
Именно появление Bitcoin сделало возможным появление черных рынков, торгующих запрещенными товарами онлайн, 24 часа в сутки, по всему миру. Но, как оказалось, правоохранительные органы были хорошо подготовлены к новому вызову. После нескольких громких арестов владельцев и клиентов этих ресурсов, большинство самых известных черных рынков было закрыто.
Еще одна причина высокой преступной активности вокруг криптовалют – слабо развитая инфраструктура безопасности и беспечность большинства пользователей. Людям психологически трудно привыкнуть к тому, что деньги могут храниться не на банковском счете (пусть даже с онлайн-доступом), а в обыкновенных файлах на диске домашнего компьютера.
За четыре года, прошедшие с тех пор, как Биткойн стал известен широкой общественности, размер средств, утерянных в мире криптовалют из-за различного рода противозаконных действий, давно перевалил за миллиард долларов. Десятки тысяч людей распрощались со своими сбережениями, «наградив» аферистов и взломщиков, которые совершали атаки на различные биржи, онлайн-кошельки и другие ресурсы, которые используют криптовалюты.
Другие покупали несуществующее оборудование или облачные контракты для майнинга или не смогли получить добытые монеты с закрывшихся пулов. Третьи вложились в биржи и фонды, оказавшиеся финансовыми пирамидами. Многие проиграли свои биткойны в онлайн-казино, запрещенные в их стране.
Вероятно, существует масса незафиксированных случаев мошенничества, а также информация об аферах, которую крайне тяжело доказать или проверить. Поэтому все эти цифры, скорее всего, являются лишь нижней границей. В реальности размер утрат в сообществе криптовалют может быть гораздо выше.
«Тёмная» сторона криптовалют
Криптовалюты, в основном Bitcoin, пользуются огромной популярностью на различных сервисах «темной сети» - DarkNet - и являются там основным способом совершения платежей. Это связано с тем, что пользователям подобных сайтов в первую очередь нужна анонимность и неподконтрольность. Вполне очевидно, что одними из первых, кто начал серьезно применять биткойны, стали продавцы оружия, наркотиков и других «прелестей» черного рынка.
Отличительной чертой таких сайтов является то, что к ним нельзя получить доступ привычным способом – с помощью традиционного браузера. Для возможности окунуться в глубины даркнета необходимо установить специальное ПО - например Tor. С развитием криптовалют черные рынки получили новое дыхание. Способ анонимной пересылки денег, да и сама идея децентрализованной валюты, позволили сильно снизить возможности контроля со стороны правительств и спецслужб.
«Шелковый путь» даркнета
Самой показательной стала история с онлайн-рынком Silk Road, о котором знает каждый, кто имеет дело с криптовалютами. Главной особенностью сайта стало использование Bitcoin, который для большинства людей тогда был «темной лошадкой», и возможность оплачивать покупки через анонимную сеть Tor.
Silk Road обрел настоящую популярность именно благодаря возможности купить различные «вещества», а помимо них продавались пиратский софт, ворованные вещи и огромное количество других нелегальных товаров.
Но спецслужбы США тоже оказались не лыком шиты – после почти двух лет расследования, в октябре 2013 года владелец и администратор Silk Road Уильям Росс Ульбрихт был арестован, а позже и несколько его сотрудников и дилеров.
Создатель «Шелкового пути» соблюдал определенный этический кодекс – в частности, запрещал продавать оружие и услуги киллеров. Но это не помогло ему смягчить приговор – он получил два пожизненных срока и несколько десятков лет в довесок.
Последователи Silk Road
Такой лакомый кусок, как нелегальная торговля, не мог оставаться нетронутым. Эстафету принял сначала Silk Road 2.0, а потом и еще несколько подобных сайтов. Однако, реинкарнация Silk Road оказалась ловушкой спецслужб. Одним из доверенных лиц создателя сайта Блейка Бенталла, работавшим с самого начала, оказался агент ФБР. Так они хотели выловить основных дилеров, и у них это получилось.
Еще одним последователем идеи Ульбрихта стал черный рынок Evolution. Но и он прожил недолго. В марте 2015 года, администратор этого ресурса неожиданно исчез, забрав с собой порядка 12 миллионов долларов. Он аргументировал это некими «техническими неполадками», а спустя несколько дней сайт просто ушел в оффлайн вместе с деньгами продавцов и покупателей. Это событие вызвало панику на черном рынке, но информация о том, что к закрытию приложили руку спецслужбы, не получила подтверждений.
Интересный момент, что среди многих нелегальных рынков в сети DarkNet именно Evolution пользовался репутацией самого надежного. Здесь использоваласьтрехсторонняя подпись для каждой оплаты - транзакцию необходимо было подтвердить и покупателю, и дилеру, и администрации форума. Ещё одна «фишка» данного рынка в том, что на нем по сути отсутствовали моральные рамки, если дело шло о типе товара. На Evolution можно было приобрести гораздо больший спектр товаров и услуг, в том числе компромат.
Следующим закрылся интернет-рынок Sheep Marketplace. Говорят, что это произошло из-за взлома, что очень сомнительно, так как еще за неделю до него был остановлен вывод средств с ресурса. Сумма украденного тоже впечатляет – более 150 000 BTC на общую сумму около 40 млн долларов.
Кроме вышеперечисленных ресурсов, можно выделить онлайн-рынок Agora. Это сейчас самый большой рынок в DarkNet для распространения наркотиков, популярность которого стремительно растет.
Есть и «специализированные» черные рынки, целиком посвященные одному виду нелегальной торговли. К примеру, сайт Darkleaks использует собственный блокчейн для осуществления передачи различной приватной и конфиденциальной информации. Именно черный рынок Darkleaks стал одним из первых, кто стал на практике применять цепочку блоков, аналогичную блокчейну Bitcoin, для других нужд, не связанных с финансовыми операциями.
Биржевые аферы и ограбления
Еще в далеком 2011 году первыми жертвами хакеров пали крупнейшие на тот момент биржи Bitcoinica и Tradehill, но подробностей почти не сохранилось – Bitcoin тогда был мало известен и в СМИ эти происшествия почти не освещались. В 2012 году проведена успешная атака на BTC-e, которая выплатила убытки из собственного кармана.
Первый обвал цены Биткойна связан со взломом MtGox в июне 2011. Но в сравнении с окончательным крахом этой биржи он кажется мелким эпизодом. Банкротство MtGox в начале 2014 года по праву может называться «преступлением века», причем не только в узком мирке криптовалют. 650 000 BTC – на февраль 2014 около 480 миллионов долларов, а сейчас 130 миллионов – исчезли бесследно, и через полтора года не достигнуто никаких успехов в раскрытии дела. Кто должен отвечать перед десятками тысяч клиентов? Марк Карпелес, прикрывавшиеся его именем акулы даркнета или необычайно ловкая группа хакеров? Пока это такой же риторический вопрос, как, например, «кто убил Кеннеди?».
Но случилось и множество более «мелких» взломов - в начале этого года в результате хакерской атаки на крупнейшую биржу Bitstamp было совершено хищение без малого 20 000 BTC, что тогда составляло больше $5 млн, после чего биржа временно приостановила операции для аудита системы безопасности.
Уже в этом году крупная биржа альткойнов Bter дважды попала впросак. Сначала произошла кража около 50 млн NXT, что было эквивалентно примерно $1.65 млн. Однако, вскоре администрации биржи удалось «договориться» с хакером, и почти вся сумма, за исключением 8 млн NXT, была возвращена.
Второй удар оказался смертельным – с недостаточно «холодного» кошелька было украдено более 7 000 BTC. В результате биржа была вынуждена закрыться, раздав клиентам остатки активов. До того времени за китайской Bter сохранялась репутация одной из самых надежных бирж альткойнов, а хранение средств в "холодных кошельках" считалось довольно защищенным и надежным.
Информация о кражах с криптовалютных бирж поступает нередко, но на самом деле очень трудно проверить, действительно ли это результат хакерских атак. Возможно, недобросовестные создатели бирж сами задумали аферу и воплотили ее в жизнь, «утешив» вкладчиков тем, что был совершен взлом. А может быть, часть новостей о взломах – всего лишь попытка очернить конкурентов и способ привлечь внимание? Однако, факт остается фактом - деньги с криптовалютных бирж время от времени пропадают, и их клиентам необходимо быть осторожными.
Взломаны могут быть не только биржи, но и пулы. Когда-то входивший в пятерку крупнейших пул 50BTC.com считался надежным, но 18 октября 2013 года прекратил выплату вознаграждений майнерам. Некоторое время администрация рассказывала о технических неполадках, а потом заявила о взломе, в результате которого было украдено около 1500 BTC. Пул потерял практически всех майнеров и через некоторое время закрылся. Был ли взлом на самом деле – никто не знает.
В июне 2013 года на крупном пуле по добыче Litecoin – ltcmine.ru - в результате халатности владельца, после неправильного обновления кошелька на балансы клиентов были зачислены суммы, превыщающие реальные в сотни раз. Первые счастливцы, видя «упавшие с неба» деньги, тут же вывели их, оставив всех остальных у разбитого корыта. Всего пропало до 13 000 LTC. Впрочем, у этого дела есть и другие версии.
Строители пирамид и продавцы воздуха
Вокруг криптовалют, как и любой другой сложной и непонятной технологии, гуляет целый сонм самых отменных мифов. Плохо информированные люди часто называют Bitcoin финансовой пирамидой.
Хотя эти мнения не обоснованы, криптовалюты на самом деле очень удобны для строительства пирамид. Первым это понял американец Трендон Шейверс, который создал фонд Bitcoin Savings and Trust. Из полученных от вкладчиков биткойнов часть он выплачивал в виде процентов, а на остальные стал жить в свое удовольствие, выдвигая аргумент, что они не являются деньгами, поэтому никаких преступлений он не совершал. Однако, судья с ним не согласился, и Шейверс сел в тюрьму.
Еще одна гигантская пирамида, убытки от которой по масштабам сравнимы с катастрофой MtGox, появилась в конце 2014 года в Гонконге. Это была псевдобиржа MyCoin, которая собирала деньги, обещая окупаемость за несколько месяцев, а потом баснословные прибыли. Все признаки пирамиды были налицо – обещания сверхдоходов, подарки тем, кто отдаст деньги «прямо сейчас», бонус за привод других клиентов. Однако, нашлось немало людей, которые вложили в это предприятие сотни тысяч долларов. Общая же сумма составила почти 390 миллионов HKD.
А в феврале 2015 года, когда MyCoin заинтересовалась полиция, ее владельцы забрали деньги и исчезли, подставив под молот правосудия наемных сотрудников, которые ничего не знали о махинациях. Преступники до сих пор не найдены.
Виртуальный майнинг
Жертвами мошенников становились и майнеры. Так, в 2013-2014 годах появилось множество виртуальных производителей предзаказов на ASIC-майнеры, которые создавали красивый сайт, вывешивали нарисованные в редакторе изображения несуществующих устройств и собирали деньги на предзаказы.
Легковерные люди в период взлета Bitcoin и ажиотажа вокруг майнинга недолго думая делали заказы, совершая невозвратные платежи на кошельки мошенников. Конечно, ни оборудования, ни денег они не получали. Более мелкие аферисты продавали фиктивное «железо» по объявлениям или брали деньги за доставку из Китая реально существующих майнеров, а потом точно так же исчезали.
Тающие облака
В последнее время создатели пирамид нашли еще одну схему мошенничества – продажу фиктивных контрактов на облачный майнинг. В самом деле, что может быть проще? Создается сайт, где рекламируется якобы существующий датацентр и обещаны выгодные (но не слишком) условия для майнинга, и начинают продаваться контракты.
Так как среднее время окупаемости реального майнинга – 4-6 месяцев, жуликам спешить некуда. Они просто выплачивают жертвам часть их же собственных денег, продолжая рекламную кампанию и заманивая новых клиентов, или старых – на «реинвестирование прибыли».
Такие пирамиды могут существовать много месяцев и приобретать репутацию надежных сервисов. И только когда поток платежей начинает иссякать, они сворачивают деятельность и исчезают с деньгами. Причем первые клиенты, вложившиеся в самом начале, могут даже получить прибыль, так как мошенникам выгоднее выплачивать «долю малую», чем заслуживать подозрения раньше времени. Примерами таких сервисов могут быть HashProfit и cointellect.com.
Одной из крупнейших «облачных» пирамид стала BitcoinCloudServices, просуществовавшая около года и прекратившая платежи в мае 2015. Количество жертв и потерянные суммы до сих пор неизвестны.
Инвестиции с высоким риском
Среди прочих пирамид, нельзя не упомянуть и о таком их виде, как хайпы (HYIP – High Yield Investment Project), которые в настоящее время обретают всю большую и большую популярность. Существует целая масса хайпов, которые принимают криптовалюты, начиная от Bitcoin и заканчивая малоизвестными альткойнами.
Схема хайпов довольно проста – пользователь вкладывает реальные средства на свой аккаунт и постепенно получает проценты со своего же депозита. Причем создатели хайпов часто заранее объявляют, что схема является пирамидой, но первые вложившиеся могут получить большую (в процентах) прибыль.
Хайпы отличаются очень привлекательными «обещалками», вплоть до нескольких сотен процентов ежедневно (так называемые «даблеры»). На самом деле, условия в разных хайпах могут кардинально отличаться, но главной особенностью является то, что создатели завлекают пользователей вложить в их детище как можно больше средств, мотивируя их огромным процентом выплат от внесенной суммы.
Создатели, благодаря громким рекламным слоганам и фирменными обещаниям, завлекают нужное количество вкладчиков, делают им несколько выплат и со спокойной совестью «сворачивают» свой проект, оставив деньги клиентов у себя в кошельке.
Нужно понимать, что деньги для выплат берутся не из кармана создателей, а из кармана вкладчиков, т.е по сути хайп существует и выплачивает ровно до того момента, пока идет приток новых пользователей, а как только он замедляется или останавливается, хайп просто исчезает со всеми набранными депозитами.
Вкладчики тоже могут получить неплохой профит при условии, что успеют отдать деньги сразу после открытия хайпа. Но если хоть чуть-чуть дать волю жадности и “потянуть время”, то очень велик шанс лишиться всех своих вложений и накоплений.
Любой желающий, который имеет кошелек с популярными криптовалютами, может попробовать в любой момент вложиться в такие сервисы, буквально в один клик. Особенная привлекательность в том, что платёж анонимен и зачастую зачисляется на ваш баланс в считанные минуты. Но нужно понимать, что шанс предсказать поведение и вероятность «выигрыша» в том или ином хайпе примерно равен достоверности гадания на кофейной гуще и совсем не зависит от сорта кофе.
Вирусы-вымогатели и майнеры
Открыли для себя Bitcoin и писатели вирусов. Особенно выгодна анонимность криптовалют для так называемого «ransomware» - то есть, вирусов-вымогателей. Эти вирусы, проникая на компьютер жертвы, незаметно шифруют файлы и документы, а потом выдают на экран предупреждение, требуя выкупа в Bitcoin за предоставление ключа расшифровки – в противном случае, все файлы пользователя становятся бесполезным мусором. По названию первого из таких троянов, новый класс угроз назван CryptoLocker, но сейчас таких вирусов уже много. Жертвами криптолокеров становились даже полицейские. Против них предлагаются разные средства, но основная борьба еще впереди.
Есть и «менее вредный» вирус-майнер, который представляет из себя троян, запускающий на компьютере жертвы программу для майнинга, тем самым эксплуатируя его вычислительную мощность в своих целях. Такими «грешками» прославились некоторые фирмы, которые выпускают игры и различный софт, встроив в свои клиенты подобные трояны. Попадались на этом и достаточно известные компании.
Гэмблинг
Два-три года назад в сети начали появляться онлайн-казино и различные сайты, предлагающие сыграть в азартные игры не на фиатные деньги, а на набирающие популярность криптовалюты. Одним из первых онлайн-казино, которое обрело популярность, стало SatoshiDice. С ним связана целая масса историй о попытках обмануть систему, а также крупных ставок - как выигрышных, так и проигрышных.
Сразу следует разделить казино, работающие с популярными криптовалютами, на две группы: первая – это обыкновенные интернет-казино, которые просто принимают криптовалюты как один из способов пополнения счета и вывода средств; вторая группа – это казино, которые изначально были созданы для игры на криптовалюты.
Если с первой группой все более или менее ясно, то вторая группа гораздо интереснее. Такие сайты как правило поддерживают технологию Provably Fair для возможности проверки ставок и самой игры на честность. Игрокам дается возможность использовать уникальные хеш-подписи, благодаря которым в любой момент можно провести проверку своих ставок и убедиться в честности сайта и отсутствия некоторых хитростей, которыми зачастую грешат традиционные интернет-казино.
В заключение
О мире криптовалют можно уверенно говорить, что это совершенно новый и очень динамично развивающийся рынок со своими, характерными только для него особенностями. Здесь широкий простор для различных афер. Многие из них заканчиваются удачно, так как у преступников сохраняется преимущество анонимности. Здесь не получится вернуть деньги, если вы ошиблись. Практически бесполезно жаловаться, если вас обманули. Вы полностью контролируете свои деньги, но и забота об их сохранности тоже лежит только на вас.
Следует иметь в виду, что даже элементарное пренебрежение общими правилами безопасности может привести к очень непредсказуемым последствиям, ведь если злоумышленник смог получить доступ к вашим средствам, то с огромной долей вероятности вы распрощаетесь с ними навсегда. Помните о самом главном – все действия вы должны совершать обдуманно. Берегите свои кошельки!
@grapegrape
История Bitcoin и других криптовалют, несмотря на еще юный возраст, очень богата событиями и происшествиями – как и любая, связанная с большими деньгами, которые способны очень легко сменить владельца. Эта новая технология, которая с каждым днем набирает все больше и больше популярности, привлекает не только солидных и законопослушных граждан.
Возможно, что «темная сторона» криптовалютной экономики – на самом деле подводная часть айсберга, которая в несколько раз больше видимой активности на биржах, в обменниках и многочисленных магазинах, принимающих к оплате Bitcoin.
Как известно, одной из главных отличительных особенностей криптовалют по отношению к фиатным является максимальная анонимность. А она притягивает не только хакеров, но и «обыкновенных» мошенников и аферистов, предпочитающих остаться в тени при совершении сомнительно законных транзакций.
Именно появление Bitcoin сделало возможным появление черных рынков, торгующих запрещенными товарами онлайн, 24 часа в сутки, по всему миру. Но, как оказалось, правоохранительные органы были хорошо подготовлены к новому вызову. После нескольких громких арестов владельцев и клиентов этих ресурсов, большинство самых известных черных рынков было закрыто.
Еще одна причина высокой преступной активности вокруг криптовалют – слабо развитая инфраструктура безопасности и беспечность большинства пользователей. Людям психологически трудно привыкнуть к тому, что деньги могут храниться не на банковском счете (пусть даже с онлайн-доступом), а в обыкновенных файлах на диске домашнего компьютера.
За четыре года, прошедшие с тех пор, как Биткойн стал известен широкой общественности, размер средств, утерянных в мире криптовалют из-за различного рода противозаконных действий, давно перевалил за миллиард долларов. Десятки тысяч людей распрощались со своими сбережениями, «наградив» аферистов и взломщиков, которые совершали атаки на различные биржи, онлайн-кошельки и другие ресурсы, которые используют криптовалюты.
Другие покупали несуществующее оборудование или облачные контракты для майнинга или не смогли получить добытые монеты с закрывшихся пулов. Третьи вложились в биржи и фонды, оказавшиеся финансовыми пирамидами. Многие проиграли свои биткойны в онлайн-казино, запрещенные в их стране.
Вероятно, существует масса незафиксированных случаев мошенничества, а также информация об аферах, которую крайне тяжело доказать или проверить. Поэтому все эти цифры, скорее всего, являются лишь нижней границей. В реальности размер утрат в сообществе криптовалют может быть гораздо выше.
«Тёмная» сторона криптовалют
Криптовалюты, в основном Bitcoin, пользуются огромной популярностью на различных сервисах «темной сети» - DarkNet - и являются там основным способом совершения платежей. Это связано с тем, что пользователям подобных сайтов в первую очередь нужна анонимность и неподконтрольность. Вполне очевидно, что одними из первых, кто начал серьезно применять биткойны, стали продавцы оружия, наркотиков и других «прелестей» черного рынка.
Отличительной чертой таких сайтов является то, что к ним нельзя получить доступ привычным способом – с помощью традиционного браузера. Для возможности окунуться в глубины даркнета необходимо установить специальное ПО - например Tor. С развитием криптовалют черные рынки получили новое дыхание. Способ анонимной пересылки денег, да и сама идея децентрализованной валюты, позволили сильно снизить возможности контроля со стороны правительств и спецслужб.
«Шелковый путь» даркнета
Самой показательной стала история с онлайн-рынком Silk Road, о котором знает каждый, кто имеет дело с криптовалютами. Главной особенностью сайта стало использование Bitcoin, который для большинства людей тогда был «темной лошадкой», и возможность оплачивать покупки через анонимную сеть Tor.
Silk Road обрел настоящую популярность именно благодаря возможности купить различные «вещества», а помимо них продавались пиратский софт, ворованные вещи и огромное количество других нелегальных товаров.
Но спецслужбы США тоже оказались не лыком шиты – после почти двух лет расследования, в октябре 2013 года владелец и администратор Silk Road Уильям Росс Ульбрихт был арестован, а позже и несколько его сотрудников и дилеров.
Создатель «Шелкового пути» соблюдал определенный этический кодекс – в частности, запрещал продавать оружие и услуги киллеров. Но это не помогло ему смягчить приговор – он получил два пожизненных срока и несколько десятков лет в довесок.
Последователи Silk Road
Такой лакомый кусок, как нелегальная торговля, не мог оставаться нетронутым. Эстафету принял сначала Silk Road 2.0, а потом и еще несколько подобных сайтов. Однако, реинкарнация Silk Road оказалась ловушкой спецслужб. Одним из доверенных лиц создателя сайта Блейка Бенталла, работавшим с самого начала, оказался агент ФБР. Так они хотели выловить основных дилеров, и у них это получилось.
Еще одним последователем идеи Ульбрихта стал черный рынок Evolution. Но и он прожил недолго. В марте 2015 года, администратор этого ресурса неожиданно исчез, забрав с собой порядка 12 миллионов долларов. Он аргументировал это некими «техническими неполадками», а спустя несколько дней сайт просто ушел в оффлайн вместе с деньгами продавцов и покупателей. Это событие вызвало панику на черном рынке, но информация о том, что к закрытию приложили руку спецслужбы, не получила подтверждений.
Интересный момент, что среди многих нелегальных рынков в сети DarkNet именно Evolution пользовался репутацией самого надежного. Здесь использоваласьтрехсторонняя подпись для каждой оплаты - транзакцию необходимо было подтвердить и покупателю, и дилеру, и администрации форума. Ещё одна «фишка» данного рынка в том, что на нем по сути отсутствовали моральные рамки, если дело шло о типе товара. На Evolution можно было приобрести гораздо больший спектр товаров и услуг, в том числе компромат.
Следующим закрылся интернет-рынок Sheep Marketplace. Говорят, что это произошло из-за взлома, что очень сомнительно, так как еще за неделю до него был остановлен вывод средств с ресурса. Сумма украденного тоже впечатляет – более 150 000 BTC на общую сумму около 40 млн долларов.
Кроме вышеперечисленных ресурсов, можно выделить онлайн-рынок Agora. Это сейчас самый большой рынок в DarkNet для распространения наркотиков, популярность которого стремительно растет.
Есть и «специализированные» черные рынки, целиком посвященные одному виду нелегальной торговли. К примеру, сайт Darkleaks использует собственный блокчейн для осуществления передачи различной приватной и конфиденциальной информации. Именно черный рынок Darkleaks стал одним из первых, кто стал на практике применять цепочку блоков, аналогичную блокчейну Bitcoin, для других нужд, не связанных с финансовыми операциями.
Биржевые аферы и ограбления
Еще в далеком 2011 году первыми жертвами хакеров пали крупнейшие на тот момент биржи Bitcoinica и Tradehill, но подробностей почти не сохранилось – Bitcoin тогда был мало известен и в СМИ эти происшествия почти не освещались. В 2012 году проведена успешная атака на BTC-e, которая выплатила убытки из собственного кармана.
Первый обвал цены Биткойна связан со взломом MtGox в июне 2011. Но в сравнении с окончательным крахом этой биржи он кажется мелким эпизодом. Банкротство MtGox в начале 2014 года по праву может называться «преступлением века», причем не только в узком мирке криптовалют. 650 000 BTC – на февраль 2014 около 480 миллионов долларов, а сейчас 130 миллионов – исчезли бесследно, и через полтора года не достигнуто никаких успехов в раскрытии дела. Кто должен отвечать перед десятками тысяч клиентов? Марк Карпелес, прикрывавшиеся его именем акулы даркнета или необычайно ловкая группа хакеров? Пока это такой же риторический вопрос, как, например, «кто убил Кеннеди?».
Но случилось и множество более «мелких» взломов - в начале этого года в результате хакерской атаки на крупнейшую биржу Bitstamp было совершено хищение без малого 20 000 BTC, что тогда составляло больше $5 млн, после чего биржа временно приостановила операции для аудита системы безопасности.
Уже в этом году крупная биржа альткойнов Bter дважды попала впросак. Сначала произошла кража около 50 млн NXT, что было эквивалентно примерно $1.65 млн. Однако, вскоре администрации биржи удалось «договориться» с хакером, и почти вся сумма, за исключением 8 млн NXT, была возвращена.
Второй удар оказался смертельным – с недостаточно «холодного» кошелька было украдено более 7 000 BTC. В результате биржа была вынуждена закрыться, раздав клиентам остатки активов. До того времени за китайской Bter сохранялась репутация одной из самых надежных бирж альткойнов, а хранение средств в "холодных кошельках" считалось довольно защищенным и надежным.
Информация о кражах с криптовалютных бирж поступает нередко, но на самом деле очень трудно проверить, действительно ли это результат хакерских атак. Возможно, недобросовестные создатели бирж сами задумали аферу и воплотили ее в жизнь, «утешив» вкладчиков тем, что был совершен взлом. А может быть, часть новостей о взломах – всего лишь попытка очернить конкурентов и способ привлечь внимание? Однако, факт остается фактом - деньги с криптовалютных бирж время от времени пропадают, и их клиентам необходимо быть осторожными.
Взломаны могут быть не только биржи, но и пулы. Когда-то входивший в пятерку крупнейших пул 50BTC.com считался надежным, но 18 октября 2013 года прекратил выплату вознаграждений майнерам. Некоторое время администрация рассказывала о технических неполадках, а потом заявила о взломе, в результате которого было украдено около 1500 BTC. Пул потерял практически всех майнеров и через некоторое время закрылся. Был ли взлом на самом деле – никто не знает.
В июне 2013 года на крупном пуле по добыче Litecoin – ltcmine.ru - в результате халатности владельца, после неправильного обновления кошелька на балансы клиентов были зачислены суммы, превыщающие реальные в сотни раз. Первые счастливцы, видя «упавшие с неба» деньги, тут же вывели их, оставив всех остальных у разбитого корыта. Всего пропало до 13 000 LTC. Впрочем, у этого дела есть и другие версии.
Строители пирамид и продавцы воздуха
Вокруг криптовалют, как и любой другой сложной и непонятной технологии, гуляет целый сонм самых отменных мифов. Плохо информированные люди часто называют Bitcoin финансовой пирамидой.
Хотя эти мнения не обоснованы, криптовалюты на самом деле очень удобны для строительства пирамид. Первым это понял американец Трендон Шейверс, который создал фонд Bitcoin Savings and Trust. Из полученных от вкладчиков биткойнов часть он выплачивал в виде процентов, а на остальные стал жить в свое удовольствие, выдвигая аргумент, что они не являются деньгами, поэтому никаких преступлений он не совершал. Однако, судья с ним не согласился, и Шейверс сел в тюрьму.
Еще одна гигантская пирамида, убытки от которой по масштабам сравнимы с катастрофой MtGox, появилась в конце 2014 года в Гонконге. Это была псевдобиржа MyCoin, которая собирала деньги, обещая окупаемость за несколько месяцев, а потом баснословные прибыли. Все признаки пирамиды были налицо – обещания сверхдоходов, подарки тем, кто отдаст деньги «прямо сейчас», бонус за привод других клиентов. Однако, нашлось немало людей, которые вложили в это предприятие сотни тысяч долларов. Общая же сумма составила почти 390 миллионов HKD.
А в феврале 2015 года, когда MyCoin заинтересовалась полиция, ее владельцы забрали деньги и исчезли, подставив под молот правосудия наемных сотрудников, которые ничего не знали о махинациях. Преступники до сих пор не найдены.
Виртуальный майнинг
Жертвами мошенников становились и майнеры. Так, в 2013-2014 годах появилось множество виртуальных производителей предзаказов на ASIC-майнеры, которые создавали красивый сайт, вывешивали нарисованные в редакторе изображения несуществующих устройств и собирали деньги на предзаказы.
Легковерные люди в период взлета Bitcoin и ажиотажа вокруг майнинга недолго думая делали заказы, совершая невозвратные платежи на кошельки мошенников. Конечно, ни оборудования, ни денег они не получали. Более мелкие аферисты продавали фиктивное «железо» по объявлениям или брали деньги за доставку из Китая реально существующих майнеров, а потом точно так же исчезали.
Тающие облака
В последнее время создатели пирамид нашли еще одну схему мошенничества – продажу фиктивных контрактов на облачный майнинг. В самом деле, что может быть проще? Создается сайт, где рекламируется якобы существующий датацентр и обещаны выгодные (но не слишком) условия для майнинга, и начинают продаваться контракты.
Так как среднее время окупаемости реального майнинга – 4-6 месяцев, жуликам спешить некуда. Они просто выплачивают жертвам часть их же собственных денег, продолжая рекламную кампанию и заманивая новых клиентов, или старых – на «реинвестирование прибыли».
Такие пирамиды могут существовать много месяцев и приобретать репутацию надежных сервисов. И только когда поток платежей начинает иссякать, они сворачивают деятельность и исчезают с деньгами. Причем первые клиенты, вложившиеся в самом начале, могут даже получить прибыль, так как мошенникам выгоднее выплачивать «долю малую», чем заслуживать подозрения раньше времени. Примерами таких сервисов могут быть HashProfit и cointellect.com.
Одной из крупнейших «облачных» пирамид стала BitcoinCloudServices, просуществовавшая около года и прекратившая платежи в мае 2015. Количество жертв и потерянные суммы до сих пор неизвестны.
Инвестиции с высоким риском
Среди прочих пирамид, нельзя не упомянуть и о таком их виде, как хайпы (HYIP – High Yield Investment Project), которые в настоящее время обретают всю большую и большую популярность. Существует целая масса хайпов, которые принимают криптовалюты, начиная от Bitcoin и заканчивая малоизвестными альткойнами.
Схема хайпов довольно проста – пользователь вкладывает реальные средства на свой аккаунт и постепенно получает проценты со своего же депозита. Причем создатели хайпов часто заранее объявляют, что схема является пирамидой, но первые вложившиеся могут получить большую (в процентах) прибыль.
Хайпы отличаются очень привлекательными «обещалками», вплоть до нескольких сотен процентов ежедневно (так называемые «даблеры»). На самом деле, условия в разных хайпах могут кардинально отличаться, но главной особенностью является то, что создатели завлекают пользователей вложить в их детище как можно больше средств, мотивируя их огромным процентом выплат от внесенной суммы.
Создатели, благодаря громким рекламным слоганам и фирменными обещаниям, завлекают нужное количество вкладчиков, делают им несколько выплат и со спокойной совестью «сворачивают» свой проект, оставив деньги клиентов у себя в кошельке.
Нужно понимать, что деньги для выплат берутся не из кармана создателей, а из кармана вкладчиков, т.е по сути хайп существует и выплачивает ровно до того момента, пока идет приток новых пользователей, а как только он замедляется или останавливается, хайп просто исчезает со всеми набранными депозитами.
Вкладчики тоже могут получить неплохой профит при условии, что успеют отдать деньги сразу после открытия хайпа. Но если хоть чуть-чуть дать волю жадности и “потянуть время”, то очень велик шанс лишиться всех своих вложений и накоплений.
Любой желающий, который имеет кошелек с популярными криптовалютами, может попробовать в любой момент вложиться в такие сервисы, буквально в один клик. Особенная привлекательность в том, что платёж анонимен и зачастую зачисляется на ваш баланс в считанные минуты. Но нужно понимать, что шанс предсказать поведение и вероятность «выигрыша» в том или ином хайпе примерно равен достоверности гадания на кофейной гуще и совсем не зависит от сорта кофе.
Вирусы-вымогатели и майнеры
Открыли для себя Bitcoin и писатели вирусов. Особенно выгодна анонимность криптовалют для так называемого «ransomware» - то есть, вирусов-вымогателей. Эти вирусы, проникая на компьютер жертвы, незаметно шифруют файлы и документы, а потом выдают на экран предупреждение, требуя выкупа в Bitcoin за предоставление ключа расшифровки – в противном случае, все файлы пользователя становятся бесполезным мусором. По названию первого из таких троянов, новый класс угроз назван CryptoLocker, но сейчас таких вирусов уже много. Жертвами криптолокеров становились даже полицейские. Против них предлагаются разные средства, но основная борьба еще впереди.
Есть и «менее вредный» вирус-майнер, который представляет из себя троян, запускающий на компьютере жертвы программу для майнинга, тем самым эксплуатируя его вычислительную мощность в своих целях. Такими «грешками» прославились некоторые фирмы, которые выпускают игры и различный софт, встроив в свои клиенты подобные трояны. Попадались на этом и достаточно известные компании.
Гэмблинг
Два-три года назад в сети начали появляться онлайн-казино и различные сайты, предлагающие сыграть в азартные игры не на фиатные деньги, а на набирающие популярность криптовалюты. Одним из первых онлайн-казино, которое обрело популярность, стало SatoshiDice. С ним связана целая масса историй о попытках обмануть систему, а также крупных ставок - как выигрышных, так и проигрышных.
Сразу следует разделить казино, работающие с популярными криптовалютами, на две группы: первая – это обыкновенные интернет-казино, которые просто принимают криптовалюты как один из способов пополнения счета и вывода средств; вторая группа – это казино, которые изначально были созданы для игры на криптовалюты.
Если с первой группой все более или менее ясно, то вторая группа гораздо интереснее. Такие сайты как правило поддерживают технологию Provably Fair для возможности проверки ставок и самой игры на честность. Игрокам дается возможность использовать уникальные хеш-подписи, благодаря которым в любой момент можно провести проверку своих ставок и убедиться в честности сайта и отсутствия некоторых хитростей, которыми зачастую грешат традиционные интернет-казино.
В заключение
О мире криптовалют можно уверенно говорить, что это совершенно новый и очень динамично развивающийся рынок со своими, характерными только для него особенностями. Здесь широкий простор для различных афер. Многие из них заканчиваются удачно, так как у преступников сохраняется преимущество анонимности. Здесь не получится вернуть деньги, если вы ошиблись. Практически бесполезно жаловаться, если вас обманули. Вы полностью контролируете свои деньги, но и забота об их сохранности тоже лежит только на вас.
Следует иметь в виду, что даже элементарное пренебрежение общими правилами безопасности может привести к очень непредсказуемым последствиям, ведь если злоумышленник смог получить доступ к вашим средствам, то с огромной долей вероятности вы распрощаетесь с ними навсегда. Помните о самом главном – все действия вы должны совершать обдуманно. Берегите свои кошельки!
@grapegrape
