- Joined
- Dec 12, 2017
- Messages
- 422
- Reaction score
- 451
- Points
- 193
Rosfinmonitoring taught notaries how to identify suspicious clients.
Rosfinmonitoring issued an information letter recommending notaries to pay particular attention to certain transactions performed by their clients. Increased vigilance of notaries is necessary to counter the illegal cashing out and the withdrawal of funds into the shadows using legally verified fraudulent schemes.
As noted in the letter, now some unscrupulous clients “resort to using mechanisms that allow unhindered financial transactions of a suspicious nature” - for example, by using a notary's executive inscription. The latter can be used as a basis for initiating enforcement proceedings and writing off money from the debtor's account on the writ of execution.
In some cases, the basis for the execution of the notarial inscription is precisely fictitious debt, which allows unscrupulous customers to "avoid applying measures to them to reduce the risks taken by credit institutions." As a result of using the scheme, for example, “cash-out” operations are legalized and so-called “transit” transfers are made to third-party accounts in a chain of transactions aimed at withdrawing funds to illegal circulation.
In order to make it impossible for notaries to be involved in “conducting doubtful operations,” Rosfinmonitoring recommends that, when identifying clients, they analyze the information posted on the official websites of the Federal Tax Service (“Business Risks: Check Yourself and the Counterparty”) and FSSP - “Services” (on the availability of enforcement proceedings) ) Notaries are also advised to use online services like SPARK, DBAI, GRS systems and “other sources of information legally available”.
As soon as the first signs of a client’s dishonest activity are revealed, all notarial actions in his regard should be performed with increased attention. Notaries are asked to especially carefully analyze possible signs of fictitious civil law contracts, “suspicious” operations on a notary’s deposit account and the intention of clients to receive notarized power of attorney on behalf of several legal entities in the name of the same individual.
In the case of strengthening suspicion, notaries are required to inform Rosfinmonitoring in the prescribed manner, indicating a special code for an unusual operation.
Rosfinmonitoring issued an information letter recommending notaries to pay particular attention to certain transactions performed by their clients. Increased vigilance of notaries is necessary to counter the illegal cashing out and the withdrawal of funds into the shadows using legally verified fraudulent schemes.
As noted in the letter, now some unscrupulous clients “resort to using mechanisms that allow unhindered financial transactions of a suspicious nature” - for example, by using a notary's executive inscription. The latter can be used as a basis for initiating enforcement proceedings and writing off money from the debtor's account on the writ of execution.
In some cases, the basis for the execution of the notarial inscription is precisely fictitious debt, which allows unscrupulous customers to "avoid applying measures to them to reduce the risks taken by credit institutions." As a result of using the scheme, for example, “cash-out” operations are legalized and so-called “transit” transfers are made to third-party accounts in a chain of transactions aimed at withdrawing funds to illegal circulation.
In order to make it impossible for notaries to be involved in “conducting doubtful operations,” Rosfinmonitoring recommends that, when identifying clients, they analyze the information posted on the official websites of the Federal Tax Service (“Business Risks: Check Yourself and the Counterparty”) and FSSP - “Services” (on the availability of enforcement proceedings) ) Notaries are also advised to use online services like SPARK, DBAI, GRS systems and “other sources of information legally available”.
As soon as the first signs of a client’s dishonest activity are revealed, all notarial actions in his regard should be performed with increased attention. Notaries are asked to especially carefully analyze possible signs of fictitious civil law contracts, “suspicious” operations on a notary’s deposit account and the intention of clients to receive notarized power of attorney on behalf of several legal entities in the name of the same individual.
In the case of strengthening suspicion, notaries are required to inform Rosfinmonitoring in the prescribed manner, indicating a special code for an unusual operation.
Original message
Росфинмониторинг научил нотариусов, как выявлять подозрительных клиентов.
Росфинмониторинг выпустил информационное письмо, в котором рекомендует нотариусам обращать особое внимание на определенные операции, совершаемые их клиентами. Повышенная бдительность работников нотариата необходима для противодействия незаконному обналичиванию и выводу «в тень» денежных средств с помощью юридически выверенных мошеннических схем.
Как отмечается в письме, сейчас некоторые недобросовестные клиенты «прибегают к использованию механизмов, позволяющих беспрепятственно совершать финансовые операции подозрительного характера» – например, посредством использования исполнительной надписи нотариуса. Последняя может применяться в качестве основания для возбуждения исполнительного производства и списания денег со счета должника по исполнительному листу.
Основанием для совершения исполнительной надписи нотариуса в ряде случаев является именно фиктивная задолженность, что позволяет недобросовестным клиентам «избегать применения к ним мер по снижению рисков, проводимых кредитными организациями». В результате использования схемы легализуются, например, операции по «обналичке» и совершаются так называемые «транзитные» переводы на счета третьих лиц в цепочке транзакций, направленных на вывод средств в незаконный оборот.
С тем чтобы нотариусов было невозможно вовлечь в «проведение сомнительных операций», Росфинмониторинг рекомендует им при идентификации клиентов анализировать информацию, размещенную на официальных сайтах ФНС («Риски бизнеса: проверь себя и контрагента») и ФССП – «Сервисы» (о наличии исполнительных производств). Также нотариусам советуют использовать онлайн-сервисы вроде систем СПАРК, DBAI, GRS и «иные источники информации, доступные на законном основании».
Коль скоро будут выявлены первые признаки недобросовестной деятельности клиента, все нотариальные действия в его отношении нужно совершать с повышенным вниманием. Нотариусов просят особенно тщательно анализировать возможные признаки фиктивности гражданско-правовых договоров, «подозрительные» операции по депозитному счету нотариуса и намерения клиентов получить нотариальное удостоверение доверенности от имени нескольких юрлиц на имя одного и того же физлица.
В случае же укрепления подозрений от сотрудников нотариата требуют проинформировать Росфинмониторинг в установленном порядке, указав специальный код признака необычной операции.
Росфинмониторинг выпустил информационное письмо, в котором рекомендует нотариусам обращать особое внимание на определенные операции, совершаемые их клиентами. Повышенная бдительность работников нотариата необходима для противодействия незаконному обналичиванию и выводу «в тень» денежных средств с помощью юридически выверенных мошеннических схем.
Как отмечается в письме, сейчас некоторые недобросовестные клиенты «прибегают к использованию механизмов, позволяющих беспрепятственно совершать финансовые операции подозрительного характера» – например, посредством использования исполнительной надписи нотариуса. Последняя может применяться в качестве основания для возбуждения исполнительного производства и списания денег со счета должника по исполнительному листу.
Основанием для совершения исполнительной надписи нотариуса в ряде случаев является именно фиктивная задолженность, что позволяет недобросовестным клиентам «избегать применения к ним мер по снижению рисков, проводимых кредитными организациями». В результате использования схемы легализуются, например, операции по «обналичке» и совершаются так называемые «транзитные» переводы на счета третьих лиц в цепочке транзакций, направленных на вывод средств в незаконный оборот.
С тем чтобы нотариусов было невозможно вовлечь в «проведение сомнительных операций», Росфинмониторинг рекомендует им при идентификации клиентов анализировать информацию, размещенную на официальных сайтах ФНС («Риски бизнеса: проверь себя и контрагента») и ФССП – «Сервисы» (о наличии исполнительных производств). Также нотариусам советуют использовать онлайн-сервисы вроде систем СПАРК, DBAI, GRS и «иные источники информации, доступные на законном основании».
Коль скоро будут выявлены первые признаки недобросовестной деятельности клиента, все нотариальные действия в его отношении нужно совершать с повышенным вниманием. Нотариусов просят особенно тщательно анализировать возможные признаки фиктивности гражданско-правовых договоров, «подозрительные» операции по депозитному счету нотариуса и намерения клиентов получить нотариальное удостоверение доверенности от имени нескольких юрлиц на имя одного и того же физлица.
В случае же укрепления подозрений от сотрудников нотариата требуют проинформировать Росфинмониторинг в установленном порядке, указав специальный код признака необычной операции.
