Banks began to require customers to justify transfers of up to 1000 rubles
November 27, 2018, 10:39
A client of a large Russian bank who made a transfer within 1000 rubles may be required to justify this operation and, in case of refusal, block the card.
Newspaper "News" writes that some users of online banking have encountered such a problem. So, the Muscovite Anastasia Binbank asked for a written justification of the economic meaning of the transfer, documents confirming the origin of the money, a written explanation of the purpose of spending from the card. The woman transferred 1000 rubles.
A Muscovite Nikolai also faced a similar problem. He did a translation of 1000 rubles. from a Sberbank card to an Alfa Bank card. The operation raised questions from the financial monitoring service of the first credit institution. Nikolai had to provide Sberbank with a package of documents confirming the economic meaning of the transaction, and the transfer nevertheless passed.
Tinkoff Bank asked its client from Moscow to present a photo of cards from which 1000 rubles were transferred to his “plastic”. Fraud monitoring of a credit organization wanted to make sure that the transfer is not fraudulent. The client’s card was eventually blocked until he provided the required photos.
The press services of banks did not answer Izvestia’s questions about blocking customer cards with money transfers of up to 1000 rubles.
The Central Bank considers such actions of banks illegal, the newspaper writes. Credit organizations monitor the operations and may suspend those which they consider doubtful. But the bank should not find out the origin of the money or the purpose of the payment. He only needs to receive confirmation from the account / card holder that the transfer occurred with his consent.
Verbal confirmation on a call that the transaction was really made by the client is the only thing the bank has the right to demand, Murad Salikhov, adviser to the financial innovations association, told Izvestia. The bank cannot request any documents during transfers between citizens, he added. By requiring citizens to paper on such operations, banks violate the law, so affected customers can complain not only to the Central Bank, but also to the court, Salikhov concluded.
November 27, 2018, 10:39
A client of a large Russian bank who made a transfer within 1000 rubles may be required to justify this operation and, in case of refusal, block the card.
Newspaper "News" writes that some users of online banking have encountered such a problem. So, the Muscovite Anastasia Binbank asked for a written justification of the economic meaning of the transfer, documents confirming the origin of the money, a written explanation of the purpose of spending from the card. The woman transferred 1000 rubles.
A Muscovite Nikolai also faced a similar problem. He did a translation of 1000 rubles. from a Sberbank card to an Alfa Bank card. The operation raised questions from the financial monitoring service of the first credit institution. Nikolai had to provide Sberbank with a package of documents confirming the economic meaning of the transaction, and the transfer nevertheless passed.
Tinkoff Bank asked its client from Moscow to present a photo of cards from which 1000 rubles were transferred to his “plastic”. Fraud monitoring of a credit organization wanted to make sure that the transfer is not fraudulent. The client’s card was eventually blocked until he provided the required photos.
The press services of banks did not answer Izvestia’s questions about blocking customer cards with money transfers of up to 1000 rubles.
The Central Bank considers such actions of banks illegal, the newspaper writes. Credit organizations monitor the operations and may suspend those which they consider doubtful. But the bank should not find out the origin of the money or the purpose of the payment. He only needs to receive confirmation from the account / card holder that the transfer occurred with his consent.
Verbal confirmation on a call that the transaction was really made by the client is the only thing the bank has the right to demand, Murad Salikhov, adviser to the financial innovations association, told Izvestia. The bank cannot request any documents during transfers between citizens, he added. By requiring citizens to paper on such operations, banks violate the law, so affected customers can complain not only to the Central Bank, but also to the court, Salikhov concluded.
- Pravo.ru
Original message
Банки начали требовать от клиентов обоснование переводов до 1000 рублей
27 ноября 2018, 10:39
От клиента крупного российского банка, который сделал перевод в пределах 1000 руб., могут потребовать обосновать эту операцию и в случае отказа заблокировать карту.
Газета «Известия» пишет, что с такой проблемой столкнулись некоторые пользователи интернет-банков. Так, у москвички Анастасии Бинбанк попросил письменное обоснование экономического смысла перевода, документы, подтверждающие происхождение денег, письменное пояснение целей расходования с карты. Женщина переводила 1000 руб.
С похожей проблемой столкнулся и москвич Николай. Он делал перевод на 1000 руб. с карты Сбербанка на карту Альфа-банка. Операция вызвала вопросы у службы финмониторинга первой кредитной организации. Николаю пришлось предоставить в Сбербанк пакет документов, подтверждающий экономический смысл транзакции, и перевод все-таки прошел.
Тинькофф-банк попросил своего клиента из Москвы предъявить фото карт, с которых на его «пластик» поступила 1000 руб. Фрод-мониторинг кредитной организации хотел убедиться, что перевод не мошеннический. Карта клиента в итоге была заблокирована, пока он не предоставил требуемые фотографии.
В пресс-службах банков не ответили на вопросы «Известий» о блокировке карт клиентов при денежных переводах до 1000 руб.
Центробанк считает такие действия банков незаконными, пишет газета. Кредитные организации следят за операциями и могут приостановить те из них, которые посчитают сомнительными. Но банк не должен выяснять происхождение денег или назначение платежа. Ему лишь нужно получить подтверждение от владельца счета/карты, что перевод произошел с его согласия.
Устное подтверждение по звонку, что транзакцию совершал действительно клиент, – это единственное, что вправе требовать банк, сказал «Известиям» советник предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов. Никаких документов при переводах между гражданами банк запрашивать не может, добавил он. Требуя от граждан бумаги по таким операциям, банки нарушают законодательство, поэтому пострадавшие клиенты могут обращаться с жалобами не только в ЦБ, но и в суд, заключил Салихов.
27 ноября 2018, 10:39
От клиента крупного российского банка, который сделал перевод в пределах 1000 руб., могут потребовать обосновать эту операцию и в случае отказа заблокировать карту.
Газета «Известия» пишет, что с такой проблемой столкнулись некоторые пользователи интернет-банков. Так, у москвички Анастасии Бинбанк попросил письменное обоснование экономического смысла перевода, документы, подтверждающие происхождение денег, письменное пояснение целей расходования с карты. Женщина переводила 1000 руб.
С похожей проблемой столкнулся и москвич Николай. Он делал перевод на 1000 руб. с карты Сбербанка на карту Альфа-банка. Операция вызвала вопросы у службы финмониторинга первой кредитной организации. Николаю пришлось предоставить в Сбербанк пакет документов, подтверждающий экономический смысл транзакции, и перевод все-таки прошел.
Тинькофф-банк попросил своего клиента из Москвы предъявить фото карт, с которых на его «пластик» поступила 1000 руб. Фрод-мониторинг кредитной организации хотел убедиться, что перевод не мошеннический. Карта клиента в итоге была заблокирована, пока он не предоставил требуемые фотографии.
В пресс-службах банков не ответили на вопросы «Известий» о блокировке карт клиентов при денежных переводах до 1000 руб.
Центробанк считает такие действия банков незаконными, пишет газета. Кредитные организации следят за операциями и могут приостановить те из них, которые посчитают сомнительными. Но банк не должен выяснять происхождение денег или назначение платежа. Ему лишь нужно получить подтверждение от владельца счета/карты, что перевод произошел с его согласия.
Устное подтверждение по звонку, что транзакцию совершал действительно клиент, – это единственное, что вправе требовать банк, сказал «Известиям» советник предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов. Никаких документов при переводах между гражданами банк запрашивать не может, добавил он. Требуя от граждан бумаги по таким операциям, банки нарушают законодательство, поэтому пострадавшие клиенты могут обращаться с жалобами не только в ЦБ, но и в суд, заключил Салихов.
- Право.ru
