- Joined
- Jun 9, 2010
- Messages
- 823
- Reaction score
- 8
- Points
- 18
- Location
- Украина, Харьков
- Website
- odin-detective.uaprom.net
https://blog.kievukraine.info/uploaded_images/6953-786405.jpg [/ img]
[b] Review the list of possible fraud risks [/b]
The leader must be able to predict the possible risks of fraud: how employees can cheat the company. The next question should be - how to detect this fraud.
The study showed that the perceived risk of fraud and the actual risk of many types of fraud may not match. Only 21% of respondents (out of 400 surveyed top managers in more than 30 countries) indicated that they were most worried about inaccurate accounting. And this despite the fact that the recent corporate scandals at Enron and Parmalat were caused by inaccurate accounting.
[b] Analyze the sad experience [/b]
Most companies do not analyze their fraud experience, at the risk of becoming deceived again. “In the history of our company, there have been several criminal cases brought on the fact of fraud,” says Peter Pobryzgayev, Director of the Department of Legal and Legal Support of the MIAN Corporation. “In order to avoid such situations in the future, a legal and legal support department was created and is active in the company.” Its functions are the prevention, tracking and suppression of all types of fraud and violation of intellectual property rights. The company introduced official document management and made the distribution of financial flows more understandable.
[b] Watch the managers of the company [/b]
Here it is important to understand whether there are processes controlled and thoroughly known to only one employee. In the same way, it is necessary to clearly establish the procedure for checking employees before hiring, control over access to premises, computer systems, and databases. Described on paper, all of these procedures seem easy to execute, but for all their simplicity they are often not performed.
Earlier this year, XXXXXX won a lawsuit against an insurance fraudster (or “insurance fraud case”) in court. An agent who received insurance forms disappeared without delivering money to the company. “Similar problems exist with all insurance companies. They will not disappear, but will become minimal when finally insurers create a unified database of unscrupulous agents, which will allow us to select the company's employees correctly, ”said Irina Limitovskaya, director of public relations at XXXXXX.
[b] Pay attention to corporate culture [/b]
XXXXX specialists believe that an organization that has an atmosphere of openness and trust is much less at risk of fraudulent actions on the part of employees than one dominated by secrecy, fear, distrust and authoritarianism. “The fact is that in a company where employees are under pressure, there is no confidence in the future,” said Elena Schmidt, general director of the pharmaceutical company “XXXXXX,” supporting experts. “In such companies, there is a great risk that employees will steal for a rainy day.”
[b] Formulate a company fraud policy [/b]
An official written document is required reflecting the company's attitude to fraudulent activities, as well as an action plan for suspected fraud, containing recommendations on how the company should behave at the first appearance of suspicion of fraud, who and how should investigate what to do with respect to the “suspect” how to inform staff and the media.
Such documents make it clear to employees that the company is in control of the situation, that fraud will be detected and that measures will be taken that can be very serious.
[b] Consider creating a hotline [/b]
Judging by the study, 20% of American workers experienced workplace fraud. But only half of those who had the opportunity to report their colleague stealing from the employer really did. The low percentage is due to doubts, and what will happen after I inform? For the effective functioning of the procedure, each employee must clearly know that reporting his suspicions is his responsibility. He must be guaranteed confidentiality, and he must know to whom to communicate and how. To make the procedure for such a hotline more efficient, XXXXX experts recommend that it be transferred to a third party. True, some Russian employers doubt the need for such a procedure. “This is somewhat reminiscent of the institution of squealing,” says Schmidt. “There is a danger that it will be used for other purposes.”
Pay attention to the inconsistency of the employee’s life style with his income level, overtime work and non-use of holidays.
[b] Think about whether your employees are satisfied with the work [/b]
The motive for fraud is often the employee’s dissatisfaction - lack of promotion, low salary, unfairly large load. To determine this, it is necessary to give employees the opportunity to voice their complaints and discuss problems. The fact that a person has been working for a long time in a company is not at all a guarantee of his honesty. The largest frauds, as the study shows, are committed by the company's management (55%) or its employees (30%), many of which have many years of experience in the company, are trusted and have great authority.
[b] Based on materials: bos.dn.ua [/b]
[b] Review the list of possible fraud risks [/b]
The leader must be able to predict the possible risks of fraud: how employees can cheat the company. The next question should be - how to detect this fraud.
The study showed that the perceived risk of fraud and the actual risk of many types of fraud may not match. Only 21% of respondents (out of 400 surveyed top managers in more than 30 countries) indicated that they were most worried about inaccurate accounting. And this despite the fact that the recent corporate scandals at Enron and Parmalat were caused by inaccurate accounting.
[b] Analyze the sad experience [/b]
Most companies do not analyze their fraud experience, at the risk of becoming deceived again. “In the history of our company, there have been several criminal cases brought on the fact of fraud,” says Peter Pobryzgayev, Director of the Department of Legal and Legal Support of the MIAN Corporation. “In order to avoid such situations in the future, a legal and legal support department was created and is active in the company.” Its functions are the prevention, tracking and suppression of all types of fraud and violation of intellectual property rights. The company introduced official document management and made the distribution of financial flows more understandable.
[b] Watch the managers of the company [/b]
Here it is important to understand whether there are processes controlled and thoroughly known to only one employee. In the same way, it is necessary to clearly establish the procedure for checking employees before hiring, control over access to premises, computer systems, and databases. Described on paper, all of these procedures seem easy to execute, but for all their simplicity they are often not performed.
Earlier this year, XXXXXX won a lawsuit against an insurance fraudster (or “insurance fraud case”) in court. An agent who received insurance forms disappeared without delivering money to the company. “Similar problems exist with all insurance companies. They will not disappear, but will become minimal when finally insurers create a unified database of unscrupulous agents, which will allow us to select the company's employees correctly, ”said Irina Limitovskaya, director of public relations at XXXXXX.
[b] Pay attention to corporate culture [/b]
XXXXX specialists believe that an organization that has an atmosphere of openness and trust is much less at risk of fraudulent actions on the part of employees than one dominated by secrecy, fear, distrust and authoritarianism. “The fact is that in a company where employees are under pressure, there is no confidence in the future,” said Elena Schmidt, general director of the pharmaceutical company “XXXXXX,” supporting experts. “In such companies, there is a great risk that employees will steal for a rainy day.”
[b] Formulate a company fraud policy [/b]
An official written document is required reflecting the company's attitude to fraudulent activities, as well as an action plan for suspected fraud, containing recommendations on how the company should behave at the first appearance of suspicion of fraud, who and how should investigate what to do with respect to the “suspect” how to inform staff and the media.
Such documents make it clear to employees that the company is in control of the situation, that fraud will be detected and that measures will be taken that can be very serious.
[b] Consider creating a hotline [/b]
Judging by the study, 20% of American workers experienced workplace fraud. But only half of those who had the opportunity to report their colleague stealing from the employer really did. The low percentage is due to doubts, and what will happen after I inform? For the effective functioning of the procedure, each employee must clearly know that reporting his suspicions is his responsibility. He must be guaranteed confidentiality, and he must know to whom to communicate and how. To make the procedure for such a hotline more efficient, XXXXX experts recommend that it be transferred to a third party. True, some Russian employers doubt the need for such a procedure. “This is somewhat reminiscent of the institution of squealing,” says Schmidt. “There is a danger that it will be used for other purposes.”
Pay attention to the inconsistency of the employee’s life style with his income level, overtime work and non-use of holidays.
[b] Think about whether your employees are satisfied with the work [/b]
The motive for fraud is often the employee’s dissatisfaction - lack of promotion, low salary, unfairly large load. To determine this, it is necessary to give employees the opportunity to voice their complaints and discuss problems. The fact that a person has been working for a long time in a company is not at all a guarantee of his honesty. The largest frauds, as the study shows, are committed by the company's management (55%) or its employees (30%), many of which have many years of experience in the company, are trusted and have great authority.
[b] Based on materials: bos.dn.ua [/b]
Original message
Пересмотрите список возможных рисков мошенничества
Руководитель должен уметь предсказывать возможные риски мошенничества: как сотрудники могут обмануть компанию. Следующим должен быть вопрос - как обнаружить этот обман.
Исследование показало, что восприятие риска мошенничества и фактический риск возникновения многих видов мошенничества могут не совпадать. Только 21% респондентов (из 400 опрошенных топ-менеджеров в более чем 30 странах) указали, что наибольшее беспокойство у них вызывал недостоверный бухгалтерский учет. И это несмотря на то, что недавние корпоративные скандалы в компаниях Enron и Parmalat были обусловлены именно недостоверным бухгалтерским учетом.
Анализируйте печальный опыт
Большинство компаний не анализирует свой опыт, связанный с мошенничествами, рискуя стать обманутыми снова. «В истории нашей компании было несколько уголовных дел, возбужденных по факту мошенничества, - рассказывает директор департамента юридического и правового обеспечения корпорации «МИАН» Петр Побрызгаев. - Для того чтобы в будущем избежать подобных ситуаций, в компании был создан и активно работает департамент юридического и правового обеспечения». Его функции - профилактика, отслеживание и пресечение всех видов мошенничества и нарушения прав интеллектуальной собственности. В компании ввели официальный документооборот и сделали более понятной систему распределения финансовых потоков.
Наблюдайте за менеджерами компании
Здесь важно понять, существуют ли процессы, подконтрольные и досконально известные только одному сотруднику. Точно так же надо четко прописывать порядок проверки сотрудников перед наймом, контроль за доступом в помещение, компьютерные системы, базы данных. Описанные на бумаге, все эти процедуры кажутся легкими для исполнения, но при всей простоте они часто не выполняются.
В начале этого года компания «XXXXXX» выиграла в суде дело против страхового мошенника (или «дело о страховом мошенничестве»). Агент, получивший страховые бланки, пропал, не донеся деньги до компании. «Подобные проблемы существуют у всех страховых компаний. Они не исчезнут, но станут минимальными, когда наконец страховщики создадут единую базу данных по недобросовестным агентам, которая позволит правильно подбирать сотрудников компании», - считает директор по связям с общественностью компании «XXXXXX» Ирина Лимитовская.
Обратите внимание на корпоративную культуру
Специалисты компании XXXXX считают, что организация, в которой царит атмосфера открытости и доверия, гораздо меньше подвержена риску мошеннических действий со стороны сотрудников, чем та, в которой господствуют секретность, страх, недоверие и авторитарность. «Дело в том, что в компании, где сотрудники испытывают давление, нет уверенности в завтрашнем дне, - поддерживает экспертов генеральный директор фармацевтической компании «XXXXXX» Елена Шмидт. - В таких компаниях велик риск того, что сотрудники начнут приворовывать на черный день».
Сформулируйте политику компании в отношении мошенничества
Необходим официальный письменный документ, отражающий отношение компании к мошенническим действиям, а также план действий при подозрении в мошенничестве, содержащий рекомендации, как компания должна вести себя при первых появлениях подозрения на мошенничество, кто и как должен вести расследование, что предпринимать в отношении «подозреваемого», как информировать персонал и СМИ.
Подобные документы дают понять сотрудникам, что компания контролирует ситуацию, что мошенничество будет обнаружено и что будут приняты меры, которые могут оказаться весьма серьезными.
Подумайте о создании горячей линии
Судя по исследованию, 20% американских работников сталкивались с фактами мошенничества на рабочем месте. Но лишь половина из тех, кто имел возможность сообщить о своем коллеге, ворующем у работодателя, действительно сделали это. Низкий процент объясняется сомнениями, а что будет после того, как я сообщу? Для эффективного функционирования процедуры каждый сотрудник должен четко знать, что сообщать о своих подозрениях - его обязанность. Ему должна быть гарантирована конфиденциальность, и он должен знать, кому сообщать и каким образом. Чтобы сделать процедуру такой горячей линии более эффективной, эксперты XXXXX рекомендуют передать ее в ведение третьей стороны. Правда, некоторые российские работодатели сомневаются в необходимости подобной процедуры. «Это несколько напоминает институт стукачества, - говорит Шмидт. - Есть опасность того, что это будет использоваться не по назначению».
Обратите внимание на несоответствие стиля жизни сотрудника уровню его доходов, сверхурочную работу и неиспользование отпусков.
Подумайте, довольны ли ваши сотрудники работой
Мотив мошенничества часто кроется в неудовлетворенности сотрудника - неповышение по службе, низкая зарплата, несправедливо большая нагрузка. Чтобы определить это, надо дать сотрудникам возможность высказывать свои претензии и обсуждать проблемы. То, что человек долго работает в компании, вовсе не является гарантией его честности. Самые крупные мошенничества, как показывает исследование, совершаются руководством компании (55%) или ее сотрудниками (30%), многие из которых имеют многолетний стаж работы в компании, пользуются доверием и располагают большими полномочиями.
По материалам: bos.dn.ua
