Sberbank, together with a number of large Russian banks, is creating a fraud prevention system when approving loan applications, said Vadim Kulik, director of the bank’s risk department. “We are starting a new project, National Hunter, and starting the pilot on October 1,” he said. “Its essence lies in the fact that we are beginning to exchange information about potential fraudsters with other banks.” By the end of the year, the process of merging the Infocredit credit bureaus with the Expirian-Interfax credit facility should be completed (Sberbank has 50% everywhere) and the Joint Credit History Bureau will be created, on the basis of which the National Hunter will operate. According to Kulik, in addition to Sberbank, another five large Russian banks are ready to take part in the pilot project, including a subsidiary of a large foreign bank.
These are two partners of Sberbank on the Universal Electronic Card project - Uralsib and Ak Bars, said one of the market participants. “After the project leaves the test mode, we intend to join, there were preliminary consultations,” says the bank manager from the top 50.
Demand for this product, according to Kulik, will be significant. “The demand for the product is great. We are not very impressed yet, but fraud is developing. To confront him, unification is necessary, ”he said.
Kulik noted that the “National Hunter” was developed taking into account the experience of the UK, which leads in the number of credit card fraudsters. “The whole brain is brought in by Experian [a subsidiary of the British Experian group],” says Kulik.
Within the framework of the project, the database of participants is not merged - the exchange will only occur when checking loan applications. The fact is that fraudsters, trying to get a loan, fill out applications with their real or falsified data in different banks. “The bank develops a number of parameters for verification and sends an application to other partner banks,” describes the director of the risk block at HCF Bank, Elena Ladygina. “Suppose that I ask partners for such a parameter as a passport number, I get answers, I compare and see that this number is indicated on the questionnaire of a person with a different address or the dates of birth do not match, and so on.” Therefore, participants in the National Hunter project do not receive direct access to the main resource - the 60 millionth customer base of Sberbank.
“Participation in this project makes it possible to modernize the antifraud system in the bank,” explains Ilya Filatov, deputy chairman of the board of Uralsib Bank. Confirmations from other project participants could not be obtained.
The project of Sberbank is not the first. In 2010, a system began to work on the Russian market, in which about 15 banks participate, including HCF Bank, Alfa Bank, and Renaissance Credit.
This publication is based on the article "Hunting More Delayed" from the Vedomosti newspaper of 09.22.2011, No. 178 (2944)
These are two partners of Sberbank on the Universal Electronic Card project - Uralsib and Ak Bars, said one of the market participants. “After the project leaves the test mode, we intend to join, there were preliminary consultations,” says the bank manager from the top 50.
Demand for this product, according to Kulik, will be significant. “The demand for the product is great. We are not very impressed yet, but fraud is developing. To confront him, unification is necessary, ”he said.
Kulik noted that the “National Hunter” was developed taking into account the experience of the UK, which leads in the number of credit card fraudsters. “The whole brain is brought in by Experian [a subsidiary of the British Experian group],” says Kulik.
Within the framework of the project, the database of participants is not merged - the exchange will only occur when checking loan applications. The fact is that fraudsters, trying to get a loan, fill out applications with their real or falsified data in different banks. “The bank develops a number of parameters for verification and sends an application to other partner banks,” describes the director of the risk block at HCF Bank, Elena Ladygina. “Suppose that I ask partners for such a parameter as a passport number, I get answers, I compare and see that this number is indicated on the questionnaire of a person with a different address or the dates of birth do not match, and so on.” Therefore, participants in the National Hunter project do not receive direct access to the main resource - the 60 millionth customer base of Sberbank.
“Participation in this project makes it possible to modernize the antifraud system in the bank,” explains Ilya Filatov, deputy chairman of the board of Uralsib Bank. Confirmations from other project participants could not be obtained.
The project of Sberbank is not the first. In 2010, a system began to work on the Russian market, in which about 15 banks participate, including HCF Bank, Alfa Bank, and Renaissance Credit.
This publication is based on the article "Hunting More Delayed" from the Vedomosti newspaper of 09.22.2011, No. 178 (2944)
Original message
Сбербанк совместно с рядом крупных российских банков создает систему предотвращения мошенничеств при одобрении кредитных заявок, сообщил директор департамента рисков банка Вадим Кулик. «Мы начинаем новый проект “Национальный hunter” — с 1 октября запускаем пилот, — заявил он. — Его суть заключается в том, что мы начинаем с другими банками обмениваться информацией о потенциальных мошенниках». До конца года должен завершиться процесс объединения кредитных бюро «Инфокредит» с «Экспириан-Интерфакс» (везде у Сбербанка 50%) и будет создано Объединенное бюро кредитных историй, на базе которого и будет работать «Национальный hunter». По словам Кулика, в пилотном проекте помимо Сбербанка готовы принять участие еще пять крупных российских банков, включая «дочку» крупного иностранного банка.
Это два партнера Сбербанка по проекту «Универсальная электронная карта» — «Уралсиб» и «Ак барс», говорит один из участников рынка.«После того как проект выйдет из тестового режима, мы намерены присоединиться, предварительные консультации были», — говорит менеджер банка из топ-50.
Спрос на этот продукт, по мнению Кулика, будет значительным.«Потребность в продукте велика. Мы пока не сильно поражены, но мошенничество развивается. Чтобы противостоять ему, объединение необходимо», — сказал он.
Кулик отметил, что «Национальный hunter» разработан с учетом опыта Великобритании, которая лидирует по количеству мошенников по кредитным картам. «Весь мозг привнесен “Экспирианом” [дочерней структурой британской Experian group]», — говорит Кулик.
В рамках проекта не происходит объединения баз данных участников — обмен будет только при проверке кредитных заявок. Дело в том, что мошенники, пытаясь получить кредит, заполняют заявки со своими реальными или фальсифицированными данными в разных банках. «Банк вырабатывает ряд параметров для проверки и посылает заявку в другие банки-партнеры, — описывает принцип работы директор блока рисков ХКФ-банка Елена Ладыгина. — Допустим, такой параметр, как номер паспорта, я запрашиваю у партнеров, мне приходят ответы, я сопоставляю и вижу, что этот номер указан в анкете у человека с другим адресом или не совпадают даты рождения и проч.». Поэтому участники проекта «Национальный hunter» прямой доступ к главному ресурсу — 60-миллионной базе клиентов Сбербанка — не получают.
«Участие в этом проекте дает возможность модернизировать систему антифрода в банке», — объясняет свой интерес зампред правления банка «Уралсиб» Илья Филатов. Подтверждения от других участников проекта получить не удалось.
Проект Сбербанка не первый. На российском рынке в 2010 г. начала работать система, в которой участвуют около 15 банков, включая ХКФ-банк, Альфа-банк, «Ренессанс-кредит».
Эта публикация основана на статье «Охота пуще просрочки» из газеты «Ведомости» от 22.09.2011, №178 (2944)
Это два партнера Сбербанка по проекту «Универсальная электронная карта» — «Уралсиб» и «Ак барс», говорит один из участников рынка.«После того как проект выйдет из тестового режима, мы намерены присоединиться, предварительные консультации были», — говорит менеджер банка из топ-50.
Спрос на этот продукт, по мнению Кулика, будет значительным.«Потребность в продукте велика. Мы пока не сильно поражены, но мошенничество развивается. Чтобы противостоять ему, объединение необходимо», — сказал он.
Кулик отметил, что «Национальный hunter» разработан с учетом опыта Великобритании, которая лидирует по количеству мошенников по кредитным картам. «Весь мозг привнесен “Экспирианом” [дочерней структурой британской Experian group]», — говорит Кулик.
В рамках проекта не происходит объединения баз данных участников — обмен будет только при проверке кредитных заявок. Дело в том, что мошенники, пытаясь получить кредит, заполняют заявки со своими реальными или фальсифицированными данными в разных банках. «Банк вырабатывает ряд параметров для проверки и посылает заявку в другие банки-партнеры, — описывает принцип работы директор блока рисков ХКФ-банка Елена Ладыгина. — Допустим, такой параметр, как номер паспорта, я запрашиваю у партнеров, мне приходят ответы, я сопоставляю и вижу, что этот номер указан в анкете у человека с другим адресом или не совпадают даты рождения и проч.». Поэтому участники проекта «Национальный hunter» прямой доступ к главному ресурсу — 60-миллионной базе клиентов Сбербанка — не получают.
«Участие в этом проекте дает возможность модернизировать систему антифрода в банке», — объясняет свой интерес зампред правления банка «Уралсиб» Илья Филатов. Подтверждения от других участников проекта получить не удалось.
Проект Сбербанка не первый. На российском рынке в 2010 г. начала работать система, в которой участвуют около 15 банков, включая ХКФ-банк, Альфа-банк, «Ренессанс-кредит».
Эта публикация основана на статье «Охота пуще просрочки» из газеты «Ведомости» от 22.09.2011, №178 (2944)
