@InfoPoisk
Информационная поддержка детективной деятельности
Private access level
Full members of NP "MOD"
- Joined
- Oct 23, 2009
- Messages
- 1,912
- Reaction score
- 21
- Points
- 38
- Location
- Санкт-Петербург
- Website
- www.argys.org
Rosfinmonitoring received the right to demand from credit organizations information on any operations and accounts of their customers, including on deposits of citizens. Such amendments to the current “anti-laundering” law were signed on November 8 by Russian President Dmitry Medvedev.
Currently, mandatory control is established only for certain types of cash transactions (for example, crediting to the accounts of organizations, etc.) for, as a rule, a large amount (from 600 thousand rubles). However, according to the leadership of the Federal Service for Financial Monitoring, this approach does not comply with the recommendations of the International Group for the Development of Financial Measures against Money Laundering (FATF). In particular, the current norm of Russian law does not take into account cases of withdrawal or crediting of cash to citizens' accounts. The adopted amendments expand the powers of the supervisor. At the same time, the volume and nature of the requested information on transactions and accounts (regardless of the amount) is delegated to determine the government of Russia.
At the same time, some liberal changes have been adopted. So, realtors, notaries, legal and other companies making transactions with real estate are no longer required to report on concluded lease agreements and other transactions that do not entail the transfer of ownership (even in the amount of over 3 million rubles). Any organizations (including banks, leasing, financial and other companies) should not coordinate internal control rules with Rosfinmonitoring, and the period for submitting information about controlled transactions has been increased from one to three business days.
In addition, from November 22, severe administrative sanctions (including disqualification of officials of credit and other organizations) cannot be applied in the event that the mandatory information was not sent to the authorized body due to a technical software malfunction. Note that initially the bill proposed by Rosfinmonitoring and submitted to the State Duma by the Russian government provided for the obligation of all organizations to “knock” on any cash transactions worth more than 600 thousand rubles. During the consideration of this document in the federal parliament, deputies pointed out the absurdity of this rule, which introduced total control over any purchases (for example, cars, shares, etc.), deposits, etc. It was also unclear who was responsible for collecting such information (that is, whether all stores, car dealerships, etc. were included in the “anti-laundering” campaign). The controversial norm was excluded from the bill.
Currently, mandatory control is established only for certain types of cash transactions (for example, crediting to the accounts of organizations, etc.) for, as a rule, a large amount (from 600 thousand rubles). However, according to the leadership of the Federal Service for Financial Monitoring, this approach does not comply with the recommendations of the International Group for the Development of Financial Measures against Money Laundering (FATF). In particular, the current norm of Russian law does not take into account cases of withdrawal or crediting of cash to citizens' accounts. The adopted amendments expand the powers of the supervisor. At the same time, the volume and nature of the requested information on transactions and accounts (regardless of the amount) is delegated to determine the government of Russia.
At the same time, some liberal changes have been adopted. So, realtors, notaries, legal and other companies making transactions with real estate are no longer required to report on concluded lease agreements and other transactions that do not entail the transfer of ownership (even in the amount of over 3 million rubles). Any organizations (including banks, leasing, financial and other companies) should not coordinate internal control rules with Rosfinmonitoring, and the period for submitting information about controlled transactions has been increased from one to three business days.
In addition, from November 22, severe administrative sanctions (including disqualification of officials of credit and other organizations) cannot be applied in the event that the mandatory information was not sent to the authorized body due to a technical software malfunction. Note that initially the bill proposed by Rosfinmonitoring and submitted to the State Duma by the Russian government provided for the obligation of all organizations to “knock” on any cash transactions worth more than 600 thousand rubles. During the consideration of this document in the federal parliament, deputies pointed out the absurdity of this rule, which introduced total control over any purchases (for example, cars, shares, etc.), deposits, etc. It was also unclear who was responsible for collecting such information (that is, whether all stores, car dealerships, etc. were included in the “anti-laundering” campaign). The controversial norm was excluded from the bill.
Original message
Росфинмониторинг получил право требовать от кредитных организаций информацию о любых операциях и счетах их клиентов, в том числе о вкладах граждан. Такие поправки в действующий «антиотмывочный» закон 8 ноября подписал президент России Дмитрий Медведев.
В настоящее время обязательный контроль установлен только за отдельными видами операций с наличными денежными средствами (например – зачисление на счета организаций и пр.) на, как правило, крупную сумму (от 600 тысяч рублей). Однако, по мнению руководства Федеральной службы по финансовому мониторингу, такой подход не соответствует рекомендациям международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В частности, действующая норма российского закона не учитывает случаи снятия или зачисления наличных на счета граждан. Принятые поправки расширяют полномочия надзорного органа. При этом объем и характер запрашиваемой информации об операциях и счетах (независимо от суммы) делегировано определить правительству России.
В то же время приняты и некоторые либеральные изменения. Так, риелторы, нотариусы, юридические и иные компании, совершающие сделки с недвижимостью, больше не обязаны сообщать о заключенных договорах аренды и иных сделках, не влекущих переход права собственности (даже на сумму свыше 3 млн рублей). Любые организации (в том числе банки, лизинговые, финансовые и иные компании) не должны согласовывать с Росфинмониторингом правила внутреннего контроля, а срок предоставления сведений о контролируемых сделках увеличен с одного до трех рабочих дней.
Кроме того, с 22 ноября жесткие административные санкции (включая дисквалификацию должностных лиц кредитных и иных организаций) не могут применяться в случае, когда обязательная информация не была направлена в уполномоченный орган из-за технического сбоя программного обеспечения. Отметим, что изначально законопроект, предложенный Росфинмониторингом и внесенный в Госдуму правительством России, предусматривал обязанность всех организаций «стучать» о любых наличноденежных операциях на сумму свыше 600 тысяч рублей. В ходе рассмотрения этого документа в федеральном парламенте депутаты указали на абсурдность этой нормы, вводящий тотальный контроль за любыми покупками (например, автомобилей, паев и пр.), вкладами и т.д. Также было неясно, на кого возлагалась обязанность собирать такую информацию (то есть включались ли в «антиотмывочную» кампанию все магазины, автосалоны и др.). Спорную норму удалось исключить из законопроекта.
В настоящее время обязательный контроль установлен только за отдельными видами операций с наличными денежными средствами (например – зачисление на счета организаций и пр.) на, как правило, крупную сумму (от 600 тысяч рублей). Однако, по мнению руководства Федеральной службы по финансовому мониторингу, такой подход не соответствует рекомендациям международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В частности, действующая норма российского закона не учитывает случаи снятия или зачисления наличных на счета граждан. Принятые поправки расширяют полномочия надзорного органа. При этом объем и характер запрашиваемой информации об операциях и счетах (независимо от суммы) делегировано определить правительству России.
В то же время приняты и некоторые либеральные изменения. Так, риелторы, нотариусы, юридические и иные компании, совершающие сделки с недвижимостью, больше не обязаны сообщать о заключенных договорах аренды и иных сделках, не влекущих переход права собственности (даже на сумму свыше 3 млн рублей). Любые организации (в том числе банки, лизинговые, финансовые и иные компании) не должны согласовывать с Росфинмониторингом правила внутреннего контроля, а срок предоставления сведений о контролируемых сделках увеличен с одного до трех рабочих дней.
Кроме того, с 22 ноября жесткие административные санкции (включая дисквалификацию должностных лиц кредитных и иных организаций) не могут применяться в случае, когда обязательная информация не была направлена в уполномоченный орган из-за технического сбоя программного обеспечения. Отметим, что изначально законопроект, предложенный Росфинмониторингом и внесенный в Госдуму правительством России, предусматривал обязанность всех организаций «стучать» о любых наличноденежных операциях на сумму свыше 600 тысяч рублей. В ходе рассмотрения этого документа в федеральном парламенте депутаты указали на абсурдность этой нормы, вводящий тотальный контроль за любыми покупками (например, автомобилей, паев и пр.), вкладами и т.д. Также было неясно, на кого возлагалась обязанность собирать такую информацию (то есть включались ли в «антиотмывочную» кампанию все магазины, автосалоны и др.). Спорную норму удалось исключить из законопроекта.
