[22.11.11] The Leninsky District Court of Novosibirsk sentenced an expert of Sovcombank to three years and a large fine
Ellina Kolenkina, former loan officer of Sovcombank, was conditionally sentenced to three years of imprisonment, accused of major fraud. The young woman refused to issue a loan to bank customers, and then used their data and appropriated money. She also took out loans for alcoholics from the street. The bank security service suspected the fraudster, and the court sentenced her to return the assigned half a million rubles. Details of fraud, who and how can get a loan for you without your knowledge and what to do in this case, in the material of the NS.NEWS.
On November 16, the Lenin District Court of Novosibirsk announced the verdict to 23-year-old Ellina Kolenkina, a former employee of Sovcombank. She was charged under Part 3 of Art. 159 of the Criminal Code (fraud) and sentenced to three years probation, and also granted the bank's claim for 520 540 rubles.
In 2009, Ellina graduated from Novosibirsk State University of Economics and Management with a degree in Finance and Credit. After that she worked as an accountant, then as a seller. In February 2011, the girl got a job at Sovcombank, a loan specialist in the bank’s mini-office, located in a supermarket on Stanislavsky Street.
Such points are most vulnerable to fraud, since there is only one bank employee present and the control is not so tight, explained Yevgeny Vasilkov, chief specialist of Sovcombank’s internal security department.
He said that at first the new employee could not boast of special successes in work. However, at the end of May, Kolenkina began a series of similar loans: all for 50,000 rubles. Moreover, on requests to bring the original documents for inspection to the main office, Ellina found unconvincing reasons to delay this moment. However, she nevertheless brought the documents, and the internal security department found obvious violations there.
Almost at every point where loans are issued, clients are photographed on a webcam. Kolenkina’s clients in the camera photo clearly differed from their alleged photos in the documents.
In total, the bank’s internal security department found 11 fake loans, 9 of them for non-existent persons. Vasilkov explained that copies of passports were transmitted to Kolenkina, she changed the data there, and photographed random passers-by from the street.
“Most of them were people who drink alcohol. They were invited from the street to allegedly be photographed for advertising, someone was offered 100 rubles for the photo, ”explained Yevgeny Polovnikova, senior investigator of the crime investigation department in the serviced territory of police department No. 7 Leninsky of the Investigative Department of the Russian Ministry of Internal Affairs in Novosibirsk.
However, real bank customers were in danger. Kolenkina told the two that the bank refused to grant them a loan, but after they left, she issued documents for them and appropriated the money to herself.
Investigator Polovnikova said that the bank’s internal security department sent the case to law enforcement with all the evidence. Shortly before this, Kolenkin was fired. She wrote a confession and repented.
However, Ellina never said who exactly was her accomplice, who brought copies of passports and brought people to take pictures. It is only known that a classmate introduced her to him, and he himself invited her to engage in fraud.
At the trial, Kolenkina said that for issuing each such loan for 50,000 rubles. she received 5,000 rubles.
“Even if her behavior did not immediately cause suspicion, fraud would have been revealed a month later, when the first payments would not have gone for all these loans,” Yevgeny Vasilkov still wonders how Kolenkina did this, knowing about the checks.
Investigator Polovnikova said that after the initiation of the case against Kolenkina for the same crime, another case was opened - against an unidentified person.
Bank customers for whose data Kolenkina issued a loan are exempted from its payment, since her guilt was proved in court, and fraud was discovered by the bank itself. In the event that a person suddenly realized that someone had issued a loan for his documents, Evgeny Vasilkov recommends contacting the bank immediately: check the photo from the webcam of the person who received the loan and, if necessary, conduct an examination of the handwriting by signing in the contract . Evgenia Polovnikova noted that often during thefts and robberies of apartments, criminals steal passports, which are subsequently issued loans. If the passport is lost, you need to restore it, and then the application for restoration will be proof in your favor.
Evgeny Vasilkov noted that the facts of credit fraud became much less compared to the first period of the appearance of loans. However, so far it is precisely such cases that make up the main work of the internal security department - at least in Sovcombank.
The press service of Alfa Bank noted that theft is still the most common using bank cards. Firstly, very often people lose a card together with a piece of paper, where the PIN code is written from it, secondly, the card information can be stolen by a waiter when paying with a card in a restaurant, thirdly, thefts occur through unauthorized access to someone else’s system Internet banking, fourthly, card data is stolen using special devices installed on ATMs.
Zinaida Kuznetsova
NGS NEWS
Ellina Kolenkina, former loan officer of Sovcombank, was conditionally sentenced to three years of imprisonment, accused of major fraud. The young woman refused to issue a loan to bank customers, and then used their data and appropriated money. She also took out loans for alcoholics from the street. The bank security service suspected the fraudster, and the court sentenced her to return the assigned half a million rubles. Details of fraud, who and how can get a loan for you without your knowledge and what to do in this case, in the material of the NS.NEWS.
On November 16, the Lenin District Court of Novosibirsk announced the verdict to 23-year-old Ellina Kolenkina, a former employee of Sovcombank. She was charged under Part 3 of Art. 159 of the Criminal Code (fraud) and sentenced to three years probation, and also granted the bank's claim for 520 540 rubles.
In 2009, Ellina graduated from Novosibirsk State University of Economics and Management with a degree in Finance and Credit. After that she worked as an accountant, then as a seller. In February 2011, the girl got a job at Sovcombank, a loan specialist in the bank’s mini-office, located in a supermarket on Stanislavsky Street.
Such points are most vulnerable to fraud, since there is only one bank employee present and the control is not so tight, explained Yevgeny Vasilkov, chief specialist of Sovcombank’s internal security department.
He said that at first the new employee could not boast of special successes in work. However, at the end of May, Kolenkina began a series of similar loans: all for 50,000 rubles. Moreover, on requests to bring the original documents for inspection to the main office, Ellina found unconvincing reasons to delay this moment. However, she nevertheless brought the documents, and the internal security department found obvious violations there.
Almost at every point where loans are issued, clients are photographed on a webcam. Kolenkina’s clients in the camera photo clearly differed from their alleged photos in the documents.
In total, the bank’s internal security department found 11 fake loans, 9 of them for non-existent persons. Vasilkov explained that copies of passports were transmitted to Kolenkina, she changed the data there, and photographed random passers-by from the street.
“Most of them were people who drink alcohol. They were invited from the street to allegedly be photographed for advertising, someone was offered 100 rubles for the photo, ”explained Yevgeny Polovnikova, senior investigator of the crime investigation department in the serviced territory of police department No. 7 Leninsky of the Investigative Department of the Russian Ministry of Internal Affairs in Novosibirsk.
However, real bank customers were in danger. Kolenkina told the two that the bank refused to grant them a loan, but after they left, she issued documents for them and appropriated the money to herself.
Investigator Polovnikova said that the bank’s internal security department sent the case to law enforcement with all the evidence. Shortly before this, Kolenkin was fired. She wrote a confession and repented.
However, Ellina never said who exactly was her accomplice, who brought copies of passports and brought people to take pictures. It is only known that a classmate introduced her to him, and he himself invited her to engage in fraud.
At the trial, Kolenkina said that for issuing each such loan for 50,000 rubles. she received 5,000 rubles.
“Even if her behavior did not immediately cause suspicion, fraud would have been revealed a month later, when the first payments would not have gone for all these loans,” Yevgeny Vasilkov still wonders how Kolenkina did this, knowing about the checks.
Investigator Polovnikova said that after the initiation of the case against Kolenkina for the same crime, another case was opened - against an unidentified person.
Bank customers for whose data Kolenkina issued a loan are exempted from its payment, since her guilt was proved in court, and fraud was discovered by the bank itself. In the event that a person suddenly realized that someone had issued a loan for his documents, Evgeny Vasilkov recommends contacting the bank immediately: check the photo from the webcam of the person who received the loan and, if necessary, conduct an examination of the handwriting by signing in the contract . Evgenia Polovnikova noted that often during thefts and robberies of apartments, criminals steal passports, which are subsequently issued loans. If the passport is lost, you need to restore it, and then the application for restoration will be proof in your favor.
Evgeny Vasilkov noted that the facts of credit fraud became much less compared to the first period of the appearance of loans. However, so far it is precisely such cases that make up the main work of the internal security department - at least in Sovcombank.
The press service of Alfa Bank noted that theft is still the most common using bank cards. Firstly, very often people lose a card together with a piece of paper, where the PIN code is written from it, secondly, the card information can be stolen by a waiter when paying with a card in a restaurant, thirdly, thefts occur through unauthorized access to someone else’s system Internet banking, fourthly, card data is stolen using special devices installed on ATMs.
Zinaida Kuznetsova
NGS NEWS
Original message
[22.11.11] Суд Ленинского района Новосибирска приговорил эксперта Совкомбанка к трем годам и крупному штрафу
К трем годам условно приговорена бывший кредитный эксперт Совкомбанка Эллина Коленкина, обвинявшаяся в крупном мошенничестве. Молодая женщина отказывала клиентам банка в выдаче кредита, а потом использовала их данные и присваивала деньги. Также она оформляла кредиты на алкоголиков с улицы. Мошенницу заподозрила служба безопасности банка, и суд приговорил ее вернуть присвоенные полмиллиона руб. Подробности мошенничества, кто и как может оформить на вас кредит без вашего ведома и что делать в таком случае, в материале НГС.НОВОСТИ.
16 ноября в Ленинском райсуде Новосибирска огласили приговор 23-летней Эллине Коленкиной, бывшей работнице Совкомбанка. Ее обвинили по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество) и приговорили трем годам условно, а также удовлетворили иск банка на 520 540 руб.
В 2009 году Эллина окончила Новосибирский государственный университет экономики и управления по специальности «Финансы и кредит». После работала то бухгалтером, то продавцом. В феврале 2011 года девушка устроилась в Совкомбанк — кредитным специалистом в мини-офис банка, расположенный в супермаркете на улице Станиславского.
Такие точки наиболее уязвимы для мошенничества, поскольку там присутствует всего лишь один сотрудник банка и контроль не такой жесткий, объяснил главный специалист управления внутренней безопасности Совкомбанка Евгений Васильков.
Он рассказал, что поначалу новая сотрудница особыми успехами в работе похвастаться не могла. Однако в конце мая у Коленкиной пошла череда похожих кредитов: все на 50 000 руб. Причем на просьбы привезти в главный офис оригиналы документов на проверку Эллина находила неубедительные причины оттянуть этот момент. Однако документы она все же привезла, и сотрудники управления внутренней безопасности обнаружили там явные нарушения.
Практически в каждой точке, где выдают кредиты, ведется фотографирование клиентов на веб-камеру. Клиенты Коленкиной на фото с камеры явно отличались от якобы своих же фото в документах.
Всего управлением внутренней безопасности банка было обнаружено 11 поддельных кредитов, 9 из них — на несуществующих лиц. Васильков объяснил, что Коленкиной передавали копии паспортов, она меняла там данные, а фотографироваться звала случайных прохожих с улицы.
«В большинстве это были люди, употребляющие алкогольные напитки. Их приглашали с улицы якобы сфотографироваться для рекламы, кому-то предлагали за фото 100 руб.», — объяснила старший следователь отдела по расследованию преступлений на обслуживаемой территории отдела полиции № 7 «Ленинский» Следственного управления УМВД России по Новосибирску Евгения Половникова.
Однако и реальные клиенты банка оказались в опасности. Двоим Коленкина сообщила, что банк отказывает им в выдаче кредита, но после того как они ушли, оформила на них документы, а деньги присвоила их себе.
Следователь Половникова сообщила, что управление внутренней безопасности банка направило дело в правоохранительные органы уже со всеми доказательствами. Незадолго до этого Коленкину уволили. Она написала явку с повинной и раскаялась.
Однако Эллина так и не сообщила, кто именно был ее сообщником, приносившим копии паспортов и приводившим людей для фотографирования. Известно лишь, что с ним ее познакомил одногруппник, и тот сам предложил ей заняться мошенничеством.
На суде Коленкина говорила, что за оформление каждого такого кредита на 50 000 руб. она получала 5000 руб.
«Даже если бы ее поведение сразу не вызвало настороженности, мошенничество вскрылось бы максимум через месяц, когда по всем этим кредитам не пошли бы первые же платежи», — Евгений Васильков до сих пор удивляется, как Коленкина пошла на такое, зная о проверках.
Следователь Половникова сообщила, что после возбуждения дела в отношении Коленкиной по тому же составу преступления было возбуждено еще одно дело — в отношении неустановленного лица.
Клиенты банка, на данные которых Коленкина оформила кредит, от его выплаты освобождены, поскольку ее вина была доказана в суде, а мошенничество обнаружено самим банком. В случае же, если человек сам вдруг понял, что на его документы кто-то оформил кредит, Евгений Васильков рекомендует сразу же обратиться в банк: проверить фото с веб-камеры человека, получавшего кредит, и при необходимости провести экспертизу почерка по подписи в договоре. Евгения Половникова отметила, что нередко во время краж и грабежей квартир преступники воруют паспорта, на которые в дальнейшем оформляют кредиты. В случае пропажи паспорта нужно его восстановить, и тогда заявление о восстановлении будет доказательством в вашу пользу.
Евгений Васильков отметил, что фактов мошенничества с кредитами стало значительно меньше по сравнению с первым периодом появления кредитов. Однако до сих пор именно такие дела составляют основную работу управления внутренней безопасности — по крайней мере, в Совкомбанке.
В пресс-службе Альфа-Банка отметили, что наиболее распространенными все-таки являются хищения с использованием банковских карт. Во-первых, очень часто люди теряют карту вместе с бумажкой, где записан PIN-код от нее, во-вторых, данные о карте могут быть украдены официантом при расчете картой в ресторане, в-третьих, кражи происходят путем несанкционированного доступа в чужую систему интернет-банкинга, в-четвертых, данные о карте воруются с помощью специальных устройств, устанавливаемых на банкоматы.
Зинаида Кузнецова
НГС.НОВОСТИ
К трем годам условно приговорена бывший кредитный эксперт Совкомбанка Эллина Коленкина, обвинявшаяся в крупном мошенничестве. Молодая женщина отказывала клиентам банка в выдаче кредита, а потом использовала их данные и присваивала деньги. Также она оформляла кредиты на алкоголиков с улицы. Мошенницу заподозрила служба безопасности банка, и суд приговорил ее вернуть присвоенные полмиллиона руб. Подробности мошенничества, кто и как может оформить на вас кредит без вашего ведома и что делать в таком случае, в материале НГС.НОВОСТИ.
16 ноября в Ленинском райсуде Новосибирска огласили приговор 23-летней Эллине Коленкиной, бывшей работнице Совкомбанка. Ее обвинили по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество) и приговорили трем годам условно, а также удовлетворили иск банка на 520 540 руб.
В 2009 году Эллина окончила Новосибирский государственный университет экономики и управления по специальности «Финансы и кредит». После работала то бухгалтером, то продавцом. В феврале 2011 года девушка устроилась в Совкомбанк — кредитным специалистом в мини-офис банка, расположенный в супермаркете на улице Станиславского.
Такие точки наиболее уязвимы для мошенничества, поскольку там присутствует всего лишь один сотрудник банка и контроль не такой жесткий, объяснил главный специалист управления внутренней безопасности Совкомбанка Евгений Васильков.
Он рассказал, что поначалу новая сотрудница особыми успехами в работе похвастаться не могла. Однако в конце мая у Коленкиной пошла череда похожих кредитов: все на 50 000 руб. Причем на просьбы привезти в главный офис оригиналы документов на проверку Эллина находила неубедительные причины оттянуть этот момент. Однако документы она все же привезла, и сотрудники управления внутренней безопасности обнаружили там явные нарушения.
Практически в каждой точке, где выдают кредиты, ведется фотографирование клиентов на веб-камеру. Клиенты Коленкиной на фото с камеры явно отличались от якобы своих же фото в документах.
Всего управлением внутренней безопасности банка было обнаружено 11 поддельных кредитов, 9 из них — на несуществующих лиц. Васильков объяснил, что Коленкиной передавали копии паспортов, она меняла там данные, а фотографироваться звала случайных прохожих с улицы.
«В большинстве это были люди, употребляющие алкогольные напитки. Их приглашали с улицы якобы сфотографироваться для рекламы, кому-то предлагали за фото 100 руб.», — объяснила старший следователь отдела по расследованию преступлений на обслуживаемой территории отдела полиции № 7 «Ленинский» Следственного управления УМВД России по Новосибирску Евгения Половникова.
Однако и реальные клиенты банка оказались в опасности. Двоим Коленкина сообщила, что банк отказывает им в выдаче кредита, но после того как они ушли, оформила на них документы, а деньги присвоила их себе.
Следователь Половникова сообщила, что управление внутренней безопасности банка направило дело в правоохранительные органы уже со всеми доказательствами. Незадолго до этого Коленкину уволили. Она написала явку с повинной и раскаялась.
Однако Эллина так и не сообщила, кто именно был ее сообщником, приносившим копии паспортов и приводившим людей для фотографирования. Известно лишь, что с ним ее познакомил одногруппник, и тот сам предложил ей заняться мошенничеством.
На суде Коленкина говорила, что за оформление каждого такого кредита на 50 000 руб. она получала 5000 руб.
«Даже если бы ее поведение сразу не вызвало настороженности, мошенничество вскрылось бы максимум через месяц, когда по всем этим кредитам не пошли бы первые же платежи», — Евгений Васильков до сих пор удивляется, как Коленкина пошла на такое, зная о проверках.
Следователь Половникова сообщила, что после возбуждения дела в отношении Коленкиной по тому же составу преступления было возбуждено еще одно дело — в отношении неустановленного лица.
Клиенты банка, на данные которых Коленкина оформила кредит, от его выплаты освобождены, поскольку ее вина была доказана в суде, а мошенничество обнаружено самим банком. В случае же, если человек сам вдруг понял, что на его документы кто-то оформил кредит, Евгений Васильков рекомендует сразу же обратиться в банк: проверить фото с веб-камеры человека, получавшего кредит, и при необходимости провести экспертизу почерка по подписи в договоре. Евгения Половникова отметила, что нередко во время краж и грабежей квартир преступники воруют паспорта, на которые в дальнейшем оформляют кредиты. В случае пропажи паспорта нужно его восстановить, и тогда заявление о восстановлении будет доказательством в вашу пользу.
Евгений Васильков отметил, что фактов мошенничества с кредитами стало значительно меньше по сравнению с первым периодом появления кредитов. Однако до сих пор именно такие дела составляют основную работу управления внутренней безопасности — по крайней мере, в Совкомбанке.
В пресс-службе Альфа-Банка отметили, что наиболее распространенными все-таки являются хищения с использованием банковских карт. Во-первых, очень часто люди теряют карту вместе с бумажкой, где записан PIN-код от нее, во-вторых, данные о карте могут быть украдены официантом при расчете картой в ресторане, в-третьих, кражи происходят путем несанкционированного доступа в чужую систему интернет-банкинга, в-четвертых, данные о карте воруются с помощью специальных устройств, устанавливаемых на банкоматы.
Зинаида Кузнецова
НГС.НОВОСТИ
