- Registrado
- 23 Oct 2009
- Mensajes
- 1.909
- Puntuación de reacción
- 20
- Puntos
- 38
- Ubicación
- Санкт-Петербург
- Sitio web
- www.argys.org
Ministerio de Desarrollo Económico propone llevar a la quiebra a individuos
BFM.RU, hace 5 horas
Foto: bfm.ru
El proyecto de ley sobre quiebra de personas tiene como objetivo regular la relación entre el prestatario y el acreedor en caso de que la deuda no se pague a tiempo. Establece los motivos y el procedimiento para aplicar procedimientos de rehabilitación en relación con un ciudadano deudor, los motivos para declararlo en quiebra, regula el procedimiento y las condiciones para otros procedimientos utilizados en un caso de quiebra. Esto se afirma en la nota explicativa del documento. El documento contiene una cláusula de que las reglas del proyecto de ley no se aplicarán a las granjas campesinas.
Según el documento, los casos de quiebra de personas no serán considerados por el sistema de tribunales civiles, sino por arbitraje. El tribunal arbitral puede declarar una quiebra individual si se demuestra que no puede cumplir con las obligaciones con los acreedores en su totalidad dentro de los 6 meses a partir de la fecha en que debían realizarse. Esto tendrá en cuenta tanto las obligaciones de deuda de los ciudadanos como las obligaciones de compensar las pérdidas.
"Resulta que inmediatamente después del primer retraso en el préstamo, el banco tiene el derecho de presentar una demanda en la corte para declarar a una persona en bancarrota". Me gustaría que el proyecto contenga un procedimiento más claramente definido: después de las operaciones con respecto al prestatario, el banco tiene el derecho de admitir su incapacidad para cobrar la deuda de la persona y transferir su caso al tribunal ", dice Viktor Chetverikov, Director General de la Agencia Nacional de Calificación. "Y resulta que el banco tiene la oportunidad de asustar al prestatario ante un tribunal casi desde el momento en que recibe un préstamo".
Al mismo tiempo, Chetverikov considera extraño que los casos de individuos sean considerados por el Tribunal de Arbitraje. "La reunión de los tribunales de arbitraje rusos es más como un juego de sentencias motivadas, por lo tanto, me temo que una posible quiebra tendrá que dibujar gráficos de su difícil situación en la corte", dice el experto irónicamente.
El proyecto de ley establece que, en el marco de los procedimientos de quiebra, el deudor puede proponer a los acreedores un plan de reestructuración de deuda por etapas. El período máximo de implementación para dicho plan es de cinco años. El plan debe prever el reembolso preventivo de deudas por obligaciones garantizadas por garantías.
Si el plan es aprobado por los acreedores o el Tribunal de Arbitraje, el deudor estará sujeto a restricciones en las transacciones relacionadas con la adquisición o disposición de bienes por valor de más de 10 mil rublos.
Los expertos ven en una cantidad tan pequeña un peligro para un prestatario multado. “Sí, ¡todos los electrodomésticos de hoy cuestan más de 10 mil rublos! Resulta que si una persona no puede pagar la deuda, pero al mismo tiempo paga sus deudas de acuerdo con el plan de reestructuración aprobado, no podrá comprar nada ”, Chetverikov está indignado.
Además, las transacciones de un individuo - quiebra, relacionadas con la obtención y emisión de préstamos, garantías y garantías, asignación de reclamos, transferencia de deuda, así como con la institución de administración de fideicomiso de la propiedad del deudor, solo serán posibles con el consentimiento por escrito del administrador financiero elegido por los acreedores.
A partir de la fecha de introducción de la reestructuración de la deuda, el prestatario no tendrá derecho a contribuir con su propiedad al capital autorizado de las personas jurídicas y adquirir acciones en ellas. Y dentro de los cinco años posteriores a la implementación del plan, el deudor deberá informar una historia desagradable cuando solicite nuevos préstamos.
"Estas dos medidas para limitar la libertad de acción de una persona que no puede pagar la deuda están justificadas y son lógicas", dijo Chetverikov.
Si el plan falló
Si ni los acreedores ni el tribunal arbitral aprueban el plan de reestructuración de la deuda propuesto, el tribunal arbitral decide declarar en bancarrota al deudor.
Luego, el tribunal impone una sanción a la propiedad del deudor y su cónyuge. Al mismo tiempo, la única vivienda del deudor y la parcela de tierra en la que se encuentra (a excepción de la hipoteca) están excluidos del estado de bancarrota, en el que los fondos totales del deudor no son más de 25 mil rublos, pero no para las personas que dependen de él. menos de tres veces el costo de vida (seis veces en caso de discapacidad) para cada persona.
“Algunos puntos de [la ley] plantean preguntas. No está claro de dónde provienen los números estimados. Se dan en números reales, y aquí surge la pregunta: si la ley se aprueba sin una fecha límite, es decir, puede durar para siempre, entonces, ¿cómo tener en cuenta la inflación al hacer cumplir la ley ?, comenta Nikolai Solabuto, administrador de activos de BC BC FG, comentando en BFM.ru. - Si ahora puede vivir con 25 mil rublos al mes, entonces, después de 10 años, es suficiente por un día, y después de 100 años no está claro qué. Siempre intentan prescribir valores relativos en las leyes. Por ejemplo, la relación del costo de vida. Parece que los legisladores han encontrado un trabajo durante muchos años, modificando constantemente las leyes ".
“Y especialmente me gusta el pasaje de que los cónyuges son responsables consolidados. Entiendo de dónde vino esa medida: de la historia de que los funcionarios que viven con sueldos pequeños aceptaron sobornos y anotaron apartamentos y automóviles en sus esposas. Siempre ha sido así: recuerda al menos la película "Diamond Hand". Pero, ¿cuántas personas tenemos ahora, formalmente casadas, y que no pueden divorciarse, porque la otra mitad no sabe dónde están? Entonces, resulta que el esposo pidió un préstamo, escapó de la familia, camina por algún lugar durante unos cinco años y ¿su esposa e hijos vendrán a describir el departamento? - comenta Chetverikov.
"La responsabilidad consolidada de los cónyuges por las obligaciones de uno de ellos es una buena manera de molestar a su otra mitad", dice Solabuto.
Otro punto importante: el deudor no tiene derecho durante cinco años a partir de la fecha de declararse en bancarrota para asumir obligaciones en virtud de acuerdos de crédito o préstamo sin indicar su quiebra, para iniciar otros casos de quiebra.
Las normas propuestas deben entrar en vigor un año después de la publicación oficial de la ley. "De la ley se deduce que será rentable para los bancos optar por la reestructuración de la deuda y, en consecuencia, se puede suponer que ahora se abrirán muchas vacantes para el puesto de gerente financiero de personas en quiebra. Los legisladores han creado nuevos empleos, por lo que muchas gracias a ellos. ¿Funcionará o no la ley? El Tribunal Constitucional nos lo dirá más adelante. Es posible que la ley no resuelva los problemas de las personas, sino de los bancos, pero creará otro espantapájaros para los clientes ”, dice Solabuto.
BFM.RU, hace 5 horas
Foto: bfm.ru
El proyecto de ley sobre quiebra de personas tiene como objetivo regular la relación entre el prestatario y el acreedor en caso de que la deuda no se pague a tiempo. Establece los motivos y el procedimiento para aplicar procedimientos de rehabilitación en relación con un ciudadano deudor, los motivos para declararlo en quiebra, regula el procedimiento y las condiciones para otros procedimientos utilizados en un caso de quiebra. Esto se afirma en la nota explicativa del documento. El documento contiene una cláusula de que las reglas del proyecto de ley no se aplicarán a las granjas campesinas.
Según el documento, los casos de quiebra de personas no serán considerados por el sistema de tribunales civiles, sino por arbitraje. El tribunal arbitral puede declarar una quiebra individual si se demuestra que no puede cumplir con las obligaciones con los acreedores en su totalidad dentro de los 6 meses a partir de la fecha en que debían realizarse. Esto tendrá en cuenta tanto las obligaciones de deuda de los ciudadanos como las obligaciones de compensar las pérdidas.
"Resulta que inmediatamente después del primer retraso en el préstamo, el banco tiene el derecho de presentar una demanda en la corte para declarar a una persona en bancarrota". Me gustaría que el proyecto contenga un procedimiento más claramente definido: después de las operaciones con respecto al prestatario, el banco tiene el derecho de admitir su incapacidad para cobrar la deuda de la persona y transferir su caso al tribunal ", dice Viktor Chetverikov, Director General de la Agencia Nacional de Calificación. "Y resulta que el banco tiene la oportunidad de asustar al prestatario ante un tribunal casi desde el momento en que recibe un préstamo".
Al mismo tiempo, Chetverikov considera extraño que los casos de individuos sean considerados por el Tribunal de Arbitraje. "La reunión de los tribunales de arbitraje rusos es más como un juego de sentencias motivadas, por lo tanto, me temo que una posible quiebra tendrá que dibujar gráficos de su difícil situación en la corte", dice el experto irónicamente.
El proyecto de ley establece que, en el marco de los procedimientos de quiebra, el deudor puede proponer a los acreedores un plan de reestructuración de deuda por etapas. El período máximo de implementación para dicho plan es de cinco años. El plan debe prever el reembolso preventivo de deudas por obligaciones garantizadas por garantías.
Si el plan es aprobado por los acreedores o el Tribunal de Arbitraje, el deudor estará sujeto a restricciones en las transacciones relacionadas con la adquisición o disposición de bienes por valor de más de 10 mil rublos.
Los expertos ven en una cantidad tan pequeña un peligro para un prestatario multado. “Sí, ¡todos los electrodomésticos de hoy cuestan más de 10 mil rublos! Resulta que si una persona no puede pagar la deuda, pero al mismo tiempo paga sus deudas de acuerdo con el plan de reestructuración aprobado, no podrá comprar nada ”, Chetverikov está indignado.
Además, las transacciones de un individuo - quiebra, relacionadas con la obtención y emisión de préstamos, garantías y garantías, asignación de reclamos, transferencia de deuda, así como con la institución de administración de fideicomiso de la propiedad del deudor, solo serán posibles con el consentimiento por escrito del administrador financiero elegido por los acreedores.
A partir de la fecha de introducción de la reestructuración de la deuda, el prestatario no tendrá derecho a contribuir con su propiedad al capital autorizado de las personas jurídicas y adquirir acciones en ellas. Y dentro de los cinco años posteriores a la implementación del plan, el deudor deberá informar una historia desagradable cuando solicite nuevos préstamos.
"Estas dos medidas para limitar la libertad de acción de una persona que no puede pagar la deuda están justificadas y son lógicas", dijo Chetverikov.
Si el plan falló
Si ni los acreedores ni el tribunal arbitral aprueban el plan de reestructuración de la deuda propuesto, el tribunal arbitral decide declarar en bancarrota al deudor.
Luego, el tribunal impone una sanción a la propiedad del deudor y su cónyuge. Al mismo tiempo, la única vivienda del deudor y la parcela de tierra en la que se encuentra (a excepción de la hipoteca) están excluidos del estado de bancarrota, en el que los fondos totales del deudor no son más de 25 mil rublos, pero no para las personas que dependen de él. menos de tres veces el costo de vida (seis veces en caso de discapacidad) para cada persona.
“Algunos puntos de [la ley] plantean preguntas. No está claro de dónde provienen los números estimados. Se dan en números reales, y aquí surge la pregunta: si la ley se aprueba sin una fecha límite, es decir, puede durar para siempre, entonces, ¿cómo tener en cuenta la inflación al hacer cumplir la ley ?, comenta Nikolai Solabuto, administrador de activos de BC BC FG, comentando en BFM.ru. - Si ahora puede vivir con 25 mil rublos al mes, entonces, después de 10 años, es suficiente por un día, y después de 100 años no está claro qué. Siempre intentan prescribir valores relativos en las leyes. Por ejemplo, la relación del costo de vida. Parece que los legisladores han encontrado un trabajo durante muchos años, modificando constantemente las leyes ".
“Y especialmente me gusta el pasaje de que los cónyuges son responsables consolidados. Entiendo de dónde vino esa medida: de la historia de que los funcionarios que viven con sueldos pequeños aceptaron sobornos y anotaron apartamentos y automóviles en sus esposas. Siempre ha sido así: recuerda al menos la película "Diamond Hand". Pero, ¿cuántas personas tenemos ahora, formalmente casadas, y que no pueden divorciarse, porque la otra mitad no sabe dónde están? Entonces, resulta que el esposo pidió un préstamo, escapó de la familia, camina por algún lugar durante unos cinco años y ¿su esposa e hijos vendrán a describir el departamento? - comenta Chetverikov.
"La responsabilidad consolidada de los cónyuges por las obligaciones de uno de ellos es una buena manera de molestar a su otra mitad", dice Solabuto.
Otro punto importante: el deudor no tiene derecho durante cinco años a partir de la fecha de declararse en bancarrota para asumir obligaciones en virtud de acuerdos de crédito o préstamo sin indicar su quiebra, para iniciar otros casos de quiebra.
Las normas propuestas deben entrar en vigor un año después de la publicación oficial de la ley. "De la ley se deduce que será rentable para los bancos optar por la reestructuración de la deuda y, en consecuencia, se puede suponer que ahora se abrirán muchas vacantes para el puesto de gerente financiero de personas en quiebra. Los legisladores han creado nuevos empleos, por lo que muchas gracias a ellos. ¿Funcionará o no la ley? El Tribunal Constitucional nos lo dirá más adelante. Es posible que la ley no resuelva los problemas de las personas, sino de los bancos, pero creará otro espantapájaros para los clientes ”, dice Solabuto.
Original message
МЭР предлагает банкротить физических лиц
BFM.RU, 5 часов назад
Фото: bfm.ru
Законопроект о банкротстве физлиц направлен на урегулирование отношений между заемщиком и кредитором в случае, если долг не возвращается вовремя. Он устанавливает основания и порядок применения реабилитационных процедур в отношении гражданина-должника, основания для признания его банкротом, регулирует порядок и условия проведения иных процедур, применяемых в деле о банкротстве. Так сказано в пояснительной записке к документу. Документ содержит оговорку о том, что правила законопроекта не будут распространяться на крестьянские фермерские хозяйства.
Согласно документу, дела о банкротстве физических лиц будут рассматриваться не системой гражданских судов, а арбитражем. Арбитражный суд может признать физлицо банкротом, если будет доказана его неспособность выполнить обязательства перед кредиторами в полном объеме в течение 6 месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены. При этом будут учитываться как долговые обязательства граждан, так и обязательства по возмещению убытков.
«Получается, что сразу после первой просрочки по кредиту банк вправе подавать иск в суд о признании лица банкротом. Хотелось бы, чтобы проект содержал более четко прописанную процедуру: после каких операций в отношении заемщика банк вправе признать свою неспособность взыскать долг с человека и передать его дело в суд, — говорит генеральный директор Национального рейтингового агентства Виктор Четвериков. — А то получается, что банк получает возможность пугать заемщика судом практически с момента получения им кредита».
При этом Четвериков считает странным, что дела физических лиц будет рассматривать Арбитражный суд. «Заседание российских арбитражных судов больше напоминает игру мотивированных суждений, поэтому, боюсь, потенциальному банкроту придется в суде графики своего бедственного положения рисовать», — иронизирует эксперт.
Законопроект предусматривает, что в рамках конкурсного производства должник может предложить кредиторам поэтапный план реструктуризации долгов. Максимальный срок реализации такого плана — пять лет. План должен предусматривать преимущественное погашение задолженности по обязательствам, обеспеченным залогом.
В случае одобрения плана кредиторами или Арбитражным судом на должника будут наложены ограничения по совершению сделок, связанных с приобретением или отчуждением имущества стоимостью более 10 тысяч рублей.
Эксперты видят в столь небольшой сумме опасность для проштрафившегося заемщика. «Да вся бытовая техника сегодня стоит больше 10 тысяч рублей! Получается, что если человек не может вернуть долг, но при этом платит по своим долгам по утвержденному плану реструктуризации, он не сможет купить вообще ничего», — возмущается Четвериков.
Кроме того, сделки физического лица — банкрота, связанные с получением и выдачей займов, поручительств и гарантий, уступкой прав требования, переводом долга, а также с учреждением доверительного управления имуществом должника, будут возможны только с письменного согласия финансового управляющего, избранного кредиторами.
С даты введения реструктуризации долгов заемщик не вправе будет вносить свое имущество в уставные капиталы юрлиц и приобретать в них доли. А в течение пяти лет после реализации плана должник обязан будет сообщать о неприятной истории при обращении за получением новых кредитов.
«Вот эти две меры ограничения свободы действия лица, которое не может вернуть долг, оправданы и логичны», — считает Четвериков.
Если план провалился
Если ни кредиторы, ни арбитражный суд не утвердят предложенный план реструктуризации долгов, арбитражный суд принимает решение о признании должника банкротом.
Тогда суд налагает взыскание на имущество должника и его супруга. При этом из конкурсной массы, на которую может быть обращено взыскание, исключается единственное жилье должника и земельный участок, на котором оно расположено (кроме ипотеки), денежные средства должника на общую сумму не более 25 тысяч рублей, а для лиц на его иждивении — не менее трехкратной величины прожиточного минимума (шестикратной в случае нетрудоспособности) на каждое лицо.
«Некоторые пункты [законопроекта] вызывают вопросы. Непонятно откуда берутся оценочные цифры. Они даны в реальных цифрах и тут встает вопрос: если закон принимают без срока, то есть его действие может длится вечность, то как учесть инфляцию при исполнение закона, — комментирует BFM.ru управляющий активами УК ФГ БКС Николай Солабуто. — Если сейчас на 25 тысяч рублей можно прожить месяц, то через 10 лет этого хватит на день, а через 100 лет вообще не понятно на что. Всегда в законах стараются прописать относительные величины. Например, соотношения с прожиточным минимумом. Рождается ощущение, что законодатели придумали себе работу на много лет вперед, постоянно внося правки в законы».
«А мне особенно нравится пассаж о том, что супруги несут ответственность консолидировано. Я понимаю, откуда взялась такая мера — из истории о том, что чиновники, живущие на маленькие оклады, брали взятки, и записывали квартиры и машины на жен. Так было всегда — вспомнить хотя бы фильм „Бриллиантовая рука“. Но сколько сейчас у нас людей, формально состоящих в браке, и не могущих развестись, ибо вторая половина неизвестно где находится? Значит, получится так, что муж взял кредит, из семьи бежал, где-то лет пять ходит, а описывать квартиру придут к его жене и детям?» — высказывает замечание Четвериков.
«Консолидированная ответственность супругов по обязательствам одного из них — хороший способ насолить своей второй половине», — отмечает Солабуто.
Еще один важный момент: должник не вправе в течение пяти лет с даты признания его банкротом принимать на себя обязательства по кредитным договорам или договорам займа без указания на свое банкротство, инициировать другие дела о банкротстве.
Предлагаемые нормы должны вступить в силу по истечении одного года после официального опубликования закона. «Из закона вытекает, что банкам будет выгодно идти на реструктуризацию долгов и, соответственно, можно предположить, что сейчас откроется много вакансий на позицию финансового управляющего обанкротившихся лиц. Законодатели создали новые рабочие места, за что им большое спасибо. Будет закон работать или нет, скажет нам в последствии Конституционный суд. Закон может и не решит проблем физических лиц, но для банков, но создаст еще одну пугалочку для клиентов», — говорит Солабуто.
BFM.RU, 5 часов назад
Фото: bfm.ru
Законопроект о банкротстве физлиц направлен на урегулирование отношений между заемщиком и кредитором в случае, если долг не возвращается вовремя. Он устанавливает основания и порядок применения реабилитационных процедур в отношении гражданина-должника, основания для признания его банкротом, регулирует порядок и условия проведения иных процедур, применяемых в деле о банкротстве. Так сказано в пояснительной записке к документу. Документ содержит оговорку о том, что правила законопроекта не будут распространяться на крестьянские фермерские хозяйства.
Согласно документу, дела о банкротстве физических лиц будут рассматриваться не системой гражданских судов, а арбитражем. Арбитражный суд может признать физлицо банкротом, если будет доказана его неспособность выполнить обязательства перед кредиторами в полном объеме в течение 6 месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены. При этом будут учитываться как долговые обязательства граждан, так и обязательства по возмещению убытков.
«Получается, что сразу после первой просрочки по кредиту банк вправе подавать иск в суд о признании лица банкротом. Хотелось бы, чтобы проект содержал более четко прописанную процедуру: после каких операций в отношении заемщика банк вправе признать свою неспособность взыскать долг с человека и передать его дело в суд, — говорит генеральный директор Национального рейтингового агентства Виктор Четвериков. — А то получается, что банк получает возможность пугать заемщика судом практически с момента получения им кредита».
При этом Четвериков считает странным, что дела физических лиц будет рассматривать Арбитражный суд. «Заседание российских арбитражных судов больше напоминает игру мотивированных суждений, поэтому, боюсь, потенциальному банкроту придется в суде графики своего бедственного положения рисовать», — иронизирует эксперт.
Законопроект предусматривает, что в рамках конкурсного производства должник может предложить кредиторам поэтапный план реструктуризации долгов. Максимальный срок реализации такого плана — пять лет. План должен предусматривать преимущественное погашение задолженности по обязательствам, обеспеченным залогом.
В случае одобрения плана кредиторами или Арбитражным судом на должника будут наложены ограничения по совершению сделок, связанных с приобретением или отчуждением имущества стоимостью более 10 тысяч рублей.
Эксперты видят в столь небольшой сумме опасность для проштрафившегося заемщика. «Да вся бытовая техника сегодня стоит больше 10 тысяч рублей! Получается, что если человек не может вернуть долг, но при этом платит по своим долгам по утвержденному плану реструктуризации, он не сможет купить вообще ничего», — возмущается Четвериков.
Кроме того, сделки физического лица — банкрота, связанные с получением и выдачей займов, поручительств и гарантий, уступкой прав требования, переводом долга, а также с учреждением доверительного управления имуществом должника, будут возможны только с письменного согласия финансового управляющего, избранного кредиторами.
С даты введения реструктуризации долгов заемщик не вправе будет вносить свое имущество в уставные капиталы юрлиц и приобретать в них доли. А в течение пяти лет после реализации плана должник обязан будет сообщать о неприятной истории при обращении за получением новых кредитов.
«Вот эти две меры ограничения свободы действия лица, которое не может вернуть долг, оправданы и логичны», — считает Четвериков.
Если план провалился
Если ни кредиторы, ни арбитражный суд не утвердят предложенный план реструктуризации долгов, арбитражный суд принимает решение о признании должника банкротом.
Тогда суд налагает взыскание на имущество должника и его супруга. При этом из конкурсной массы, на которую может быть обращено взыскание, исключается единственное жилье должника и земельный участок, на котором оно расположено (кроме ипотеки), денежные средства должника на общую сумму не более 25 тысяч рублей, а для лиц на его иждивении — не менее трехкратной величины прожиточного минимума (шестикратной в случае нетрудоспособности) на каждое лицо.
«Некоторые пункты [законопроекта] вызывают вопросы. Непонятно откуда берутся оценочные цифры. Они даны в реальных цифрах и тут встает вопрос: если закон принимают без срока, то есть его действие может длится вечность, то как учесть инфляцию при исполнение закона, — комментирует BFM.ru управляющий активами УК ФГ БКС Николай Солабуто. — Если сейчас на 25 тысяч рублей можно прожить месяц, то через 10 лет этого хватит на день, а через 100 лет вообще не понятно на что. Всегда в законах стараются прописать относительные величины. Например, соотношения с прожиточным минимумом. Рождается ощущение, что законодатели придумали себе работу на много лет вперед, постоянно внося правки в законы».
«А мне особенно нравится пассаж о том, что супруги несут ответственность консолидировано. Я понимаю, откуда взялась такая мера — из истории о том, что чиновники, живущие на маленькие оклады, брали взятки, и записывали квартиры и машины на жен. Так было всегда — вспомнить хотя бы фильм „Бриллиантовая рука“. Но сколько сейчас у нас людей, формально состоящих в браке, и не могущих развестись, ибо вторая половина неизвестно где находится? Значит, получится так, что муж взял кредит, из семьи бежал, где-то лет пять ходит, а описывать квартиру придут к его жене и детям?» — высказывает замечание Четвериков.
«Консолидированная ответственность супругов по обязательствам одного из них — хороший способ насолить своей второй половине», — отмечает Солабуто.
Еще один важный момент: должник не вправе в течение пяти лет с даты признания его банкротом принимать на себя обязательства по кредитным договорам или договорам займа без указания на свое банкротство, инициировать другие дела о банкротстве.
Предлагаемые нормы должны вступить в силу по истечении одного года после официального опубликования закона. «Из закона вытекает, что банкам будет выгодно идти на реструктуризацию долгов и, соответственно, можно предположить, что сейчас откроется много вакансий на позицию финансового управляющего обанкротившихся лиц. Законодатели создали новые рабочие места, за что им большое спасибо. Будет закон работать или нет, скажет нам в последствии Конституционный суд. Закон может и не решит проблем физических лиц, но для банков, но создаст еще одну пугалочку для клиентов», — говорит Солабуто.
