- Inscrit
- 15 Déc. 2010
- messages
- 1,940
- Score de réaction
- 12
- Points
- 38
- Age
- 47
- Localisation
- Россия, Омск. +7-923-686-0630.
- Site web
- secret-adviser.tiu.ru
Règlement des comptes
Les banquiers demandent la protection du procureur général contre les enquêtes policières
Elena Kukol
Journal russe - numéro fédéral 5617 (241)
27/10/2011, 01h00
Des banquiers se sont plaints au procureur général de la police. Ils estiment que les services répressifs demandent illégalement aux établissements de crédit des informations sur les clients et les activités des banques. De plus, ils menacent d'être tenus responsables de leur refus de coopérer.
La communauté bancaire s'inquiète de la situation dans une lettre du président de l'Association des banques russes Garegin Tosunyan au procureur général Yuri Chaika. Il est disponible sur le site de l'association.
Les demandes excessives de la police interfèrent avec le fonctionnement normal des banques, peuvent entraîner des poursuites judiciaires de la part des clients et peuvent être utilisées par les forces de sécurité pour faire pression sur les entrepreneurs, selon les experts du RG, Tosunyan.
Selon la lettre, les banquiers ont eu des problèmes parce que les agences des affaires intérieures ont envoyé des demandes de renseignements à la police sur les opérations à envoyer à Rosfinmonitoring en vertu de la législation «anti-blanchiment». Ainsi que des copies des règles de contrôle interne des banques pour se conformer à la loi sur la lutte contre la légalisation du blanchiment des produits du crime, et effectivement rendre compte des mesures prises par la banque. Dans le même temps, la police fait référence au fait qu'elle a besoin de tels documents, notamment pour enquêter sur des affaires pénales afin d'obtenir des preuves. Les organes des affaires intérieures font valoir leurs exigences avec les dispositions des lois sur la police, les banques et les banques et la loi «anti-blanchiment». Mais en vertu de la loi sur la police, les organismes chargés de l'application des lois ont le droit de demander des certificats sur les opérations et les comptes lors de l'identification et de la répression des délits fiscaux, note Tosunyan. Et en vertu de la législation «anti-blanchiment» et bancaire, les organismes de crédit ne sont tenus de rendre compte qu'à Rosfinmonitoring et à la Banque centrale. En outre, la violation des secrets bancaires et commerciaux n'est pas seulement la fourniture d'informations sur les transactions des clients uniquement à Rosfinmonitoring.
De nombreuses banques se plaignent de recevoir des demandes des organes des affaires intérieures, a déclaré le chef de l'association à RG. Et les banquiers ne savent pas comment réagir. S'étant adressée au parquet pour obtenir des éclaircissements, la communauté bancaire a décidé de se couvrir à l'avance, sans attendre les réclamations des clients.
Il est difficile pour les banquiers de refuser les structures de pouvoir, mais s’ils vont à l’encontre de la loi, ils peuvent «se heurter» aux réclamations des clients, y compris la réparation du préjudice moral, le président de l’Association des caisses régionales Anatoly Aksakov soutient son collègue. Il est possible, croit-il, que certains policiers sans scrupules puissent utiliser ces informations confidentielles pour faire pression sur les entrepreneurs, craint Aksakov.
Mais il y a un autre côté à la médaille. Les établissements de crédit ont déjà d'énormes rapports, dit Aksakov.
La quantité de titres qu'ils doivent fournir à divers organes de contrôle, ministères et au Service fédéral antimonopole s'élève à des millions de tonnes, se plaint Aksakov. Cela, a-t-il dit, entraîne des coûts gonflés et improductifs. Et finalement, cela se traduit par des intérêts supplémentaires sur les prêts accordés aux citoyens et aux entreprises.
Si la police soupçonne que les entrepreneurs sont illégaux en matière de blanchiment d'argent ou d'infractions fiscales, ils peuvent contacter directement l'administration fiscale ou Rosfinmonitoring, rappelle Anton Danilov-Danilyan, président du conseil fédéral interdisciplinaire de Business Russia. Autrement dit, les organes des affaires intérieures et peuvent donc accéder à presque toutes les informations, il n'est pas nécessaire de forcer les banques sur cette question. En outre, il ne fait aucun doute que le projet "Russie électronique" commence à fonctionner, selon la source de "RG". Le 1er octobre, un système d'interaction électronique interinstitutions entre les autorités fédérales a été lancé et les fonctionnaires n'ont pas le droit d'exiger des citoyens et des entreprises des documents qui sont déjà à la disposition d'autres autorités, note Danilov-Danilyan.
Il s'avère que les banques ont déjà fourni à l'État les informations nécessaires, mais la main droite ne sait pas ce que fait la gauche, reconnaît Dmitry Miroshnichenko, un expert de premier plan du Centre de recherche de la Higher School of Economics de la Higher School of Economics. Cependant, il est possible que la police ait vraiment besoin d'obtenir des informations sur les comptes des clients pour enquêter sur les affaires criminelles, mais alors la procédure pour sa délivrance devrait être clairement énoncée dans la loi, explique Dmitry Miroshnichenko. Et si un tel conflit juridique existe, il doit être résolu.
Cependant, la demande des responsables de la sécurité de leur fournir des règles de contrôle interne dans les banques ne passe par aucune porte, regrette-t-il. Il est complètement déroutant pourquoi ils en ont besoin, dit Miroshnichenko. Il vaudrait mieux que la police s'acquitte de ses fonctions directes, mais, malgré le retrait des fonds des banques, les mettant délibérément en faillite, rien n'est entendu de tels cas, l'interlocuteur des notes du RG. De plus, il est étrange que, d'une part, les organes des affaires intérieures fassent constamment référence à une charge de travail élevée, à un manque de personnel qualifié et, d'autre part, qu'ils essaient d'élargir leurs pouvoirs, résume-t-il.
Certes, dans le même temps, les experts admettent que le contrôle des banques se resserre dans le monde et que la Russie ne fait pas exception. De plus, la législation sur le secret bancaire dans notre pays n'est pas trop bien définie, note Danilov-Danilyan. Et, à son avis, il n'y a aucune raison de s'attendre à ce que cela soit réglé dans un avenir prévisible. Une puissante attaque contre le secret bancaire est en cours partout dans le monde, rappelle Danilov-Danilyan. Et de plus en plus de pays se rendent sous cet assaut. Même la Suisse a accepté de divulguer des informations sur les comptes des non-résidents aux autorités de contrôle d'autres pays. Mais une autre chose, qui est complètement incompréhensible, est la raison pour laquelle la duplication des informations est nécessaire. De plus, Rosfinmonitoring fonctionne avec beaucoup de compétence.
contrôle
Mikhail Falaleev
Le bureau du procureur général a déclaré au correspondant de RG que l’appel reçu des banquiers serait examiné dans le délai fixé par la loi. Avant cette considération, il est prématuré de tirer des conclusions.
Le ministère de l'Intérieur ne considère pas que leur obligation de fournir des informations sur les opérations bancaires soit contraire à tout acte législatif.
Le département de police, où le correspondant de RG a demandé des commentaires, a souligné que dans la lettre du chef de l'Association des banques russes, il n'y avait pas un seul fait concret concernant l'apparition de problèmes qui se posaient en relation avec de telles demandes. Le ministère de l'Intérieur attire l'attention sur le fait que la lettre des banquiers ne précise pas exactement de quoi ils se plaignent. Quelles dispositions de la loi sont contraires aux demandes de la police? Y a-t-il des exemples où une telle demande a paralysé la banque?
Le ministère de l'Intérieur n'a pas encore rappelé un seul cas où une banque a fait appel dans tous les cas à un appel de la police avec une demande de fournir telle ou telle information.
Le ministère souligne que la police ou d'autres services spéciaux ne demandent pas aux banques de présenter quelque chose comme ça, par simple curiosité. Derrière un tel intérêt se trouve toujours la vérification des informations opérationnelles ou l'enquête sur une affaire pénale. Et la direction de la banque doit en être informée par la mise à disposition des documents prévus par la loi.
Peut-être que le nombre de demandes a augmenté de façon critique, ce qui empêche les banques de fonctionner? Ensuite, selon le ministère de l'Intérieur, il est nécessaire de fournir des statistiques: combien étaient l'année dernière et combien - cette année.
De tels différends, la police propose de les résoudre en justice. Ce «petit homme» est difficile à concurrencer la structure étatique. Mais la banque non pauvre - tout à fait capable.
Les analystes du ministère de l'Intérieur estiment que la communauté bancaire a tenté de se débarrasser de l'attention gênante de la police. Les banquiers ont été tenus de fournir des informations sur leurs opérations après une série d'attentats terroristes, notamment à l'aéroport de Domodedovo. Les forces de sécurité se sont finalement inquiétées de l’endroit où les terroristes avaient obtenu tant d’argent, où ils l’ont «blanchi», encaissé, par quels canaux ils l’ont livré.
Grâce à des stratagèmes bancaires, l'argent de toutes sortes de fonctionnaires corrompus et les fraudeurs financiers, prélevant d'énormes fonds sur les impôts et généralement à l'extérieur du pays, transitent. Et le ministère de l'Intérieur n'est pas surpris que la barrière policière dérange vraiment quelqu'un.
Lien vers l'article: [DLMURL] https://www.rg.ru/2011/10/27/bankiry.html [/ DLMURL]
Les banquiers demandent la protection du procureur général contre les enquêtes policières
Elena Kukol
Journal russe - numéro fédéral 5617 (241)
27/10/2011, 01h00
Des banquiers se sont plaints au procureur général de la police. Ils estiment que les services répressifs demandent illégalement aux établissements de crédit des informations sur les clients et les activités des banques. De plus, ils menacent d'être tenus responsables de leur refus de coopérer.
La communauté bancaire s'inquiète de la situation dans une lettre du président de l'Association des banques russes Garegin Tosunyan au procureur général Yuri Chaika. Il est disponible sur le site de l'association.
Les demandes excessives de la police interfèrent avec le fonctionnement normal des banques, peuvent entraîner des poursuites judiciaires de la part des clients et peuvent être utilisées par les forces de sécurité pour faire pression sur les entrepreneurs, selon les experts du RG, Tosunyan.
Selon la lettre, les banquiers ont eu des problèmes parce que les agences des affaires intérieures ont envoyé des demandes de renseignements à la police sur les opérations à envoyer à Rosfinmonitoring en vertu de la législation «anti-blanchiment». Ainsi que des copies des règles de contrôle interne des banques pour se conformer à la loi sur la lutte contre la légalisation du blanchiment des produits du crime, et effectivement rendre compte des mesures prises par la banque. Dans le même temps, la police fait référence au fait qu'elle a besoin de tels documents, notamment pour enquêter sur des affaires pénales afin d'obtenir des preuves. Les organes des affaires intérieures font valoir leurs exigences avec les dispositions des lois sur la police, les banques et les banques et la loi «anti-blanchiment». Mais en vertu de la loi sur la police, les organismes chargés de l'application des lois ont le droit de demander des certificats sur les opérations et les comptes lors de l'identification et de la répression des délits fiscaux, note Tosunyan. Et en vertu de la législation «anti-blanchiment» et bancaire, les organismes de crédit ne sont tenus de rendre compte qu'à Rosfinmonitoring et à la Banque centrale. En outre, la violation des secrets bancaires et commerciaux n'est pas seulement la fourniture d'informations sur les transactions des clients uniquement à Rosfinmonitoring.
De nombreuses banques se plaignent de recevoir des demandes des organes des affaires intérieures, a déclaré le chef de l'association à RG. Et les banquiers ne savent pas comment réagir. S'étant adressée au parquet pour obtenir des éclaircissements, la communauté bancaire a décidé de se couvrir à l'avance, sans attendre les réclamations des clients.
Il est difficile pour les banquiers de refuser les structures de pouvoir, mais s’ils vont à l’encontre de la loi, ils peuvent «se heurter» aux réclamations des clients, y compris la réparation du préjudice moral, le président de l’Association des caisses régionales Anatoly Aksakov soutient son collègue. Il est possible, croit-il, que certains policiers sans scrupules puissent utiliser ces informations confidentielles pour faire pression sur les entrepreneurs, craint Aksakov.
Mais il y a un autre côté à la médaille. Les établissements de crédit ont déjà d'énormes rapports, dit Aksakov.
La quantité de titres qu'ils doivent fournir à divers organes de contrôle, ministères et au Service fédéral antimonopole s'élève à des millions de tonnes, se plaint Aksakov. Cela, a-t-il dit, entraîne des coûts gonflés et improductifs. Et finalement, cela se traduit par des intérêts supplémentaires sur les prêts accordés aux citoyens et aux entreprises.
Si la police soupçonne que les entrepreneurs sont illégaux en matière de blanchiment d'argent ou d'infractions fiscales, ils peuvent contacter directement l'administration fiscale ou Rosfinmonitoring, rappelle Anton Danilov-Danilyan, président du conseil fédéral interdisciplinaire de Business Russia. Autrement dit, les organes des affaires intérieures et peuvent donc accéder à presque toutes les informations, il n'est pas nécessaire de forcer les banques sur cette question. En outre, il ne fait aucun doute que le projet "Russie électronique" commence à fonctionner, selon la source de "RG". Le 1er octobre, un système d'interaction électronique interinstitutions entre les autorités fédérales a été lancé et les fonctionnaires n'ont pas le droit d'exiger des citoyens et des entreprises des documents qui sont déjà à la disposition d'autres autorités, note Danilov-Danilyan.
Il s'avère que les banques ont déjà fourni à l'État les informations nécessaires, mais la main droite ne sait pas ce que fait la gauche, reconnaît Dmitry Miroshnichenko, un expert de premier plan du Centre de recherche de la Higher School of Economics de la Higher School of Economics. Cependant, il est possible que la police ait vraiment besoin d'obtenir des informations sur les comptes des clients pour enquêter sur les affaires criminelles, mais alors la procédure pour sa délivrance devrait être clairement énoncée dans la loi, explique Dmitry Miroshnichenko. Et si un tel conflit juridique existe, il doit être résolu.
Cependant, la demande des responsables de la sécurité de leur fournir des règles de contrôle interne dans les banques ne passe par aucune porte, regrette-t-il. Il est complètement déroutant pourquoi ils en ont besoin, dit Miroshnichenko. Il vaudrait mieux que la police s'acquitte de ses fonctions directes, mais, malgré le retrait des fonds des banques, les mettant délibérément en faillite, rien n'est entendu de tels cas, l'interlocuteur des notes du RG. De plus, il est étrange que, d'une part, les organes des affaires intérieures fassent constamment référence à une charge de travail élevée, à un manque de personnel qualifié et, d'autre part, qu'ils essaient d'élargir leurs pouvoirs, résume-t-il.
Certes, dans le même temps, les experts admettent que le contrôle des banques se resserre dans le monde et que la Russie ne fait pas exception. De plus, la législation sur le secret bancaire dans notre pays n'est pas trop bien définie, note Danilov-Danilyan. Et, à son avis, il n'y a aucune raison de s'attendre à ce que cela soit réglé dans un avenir prévisible. Une puissante attaque contre le secret bancaire est en cours partout dans le monde, rappelle Danilov-Danilyan. Et de plus en plus de pays se rendent sous cet assaut. Même la Suisse a accepté de divulguer des informations sur les comptes des non-résidents aux autorités de contrôle d'autres pays. Mais une autre chose, qui est complètement incompréhensible, est la raison pour laquelle la duplication des informations est nécessaire. De plus, Rosfinmonitoring fonctionne avec beaucoup de compétence.
contrôle
Mikhail Falaleev
Le bureau du procureur général a déclaré au correspondant de RG que l’appel reçu des banquiers serait examiné dans le délai fixé par la loi. Avant cette considération, il est prématuré de tirer des conclusions.
Le ministère de l'Intérieur ne considère pas que leur obligation de fournir des informations sur les opérations bancaires soit contraire à tout acte législatif.
Le département de police, où le correspondant de RG a demandé des commentaires, a souligné que dans la lettre du chef de l'Association des banques russes, il n'y avait pas un seul fait concret concernant l'apparition de problèmes qui se posaient en relation avec de telles demandes. Le ministère de l'Intérieur attire l'attention sur le fait que la lettre des banquiers ne précise pas exactement de quoi ils se plaignent. Quelles dispositions de la loi sont contraires aux demandes de la police? Y a-t-il des exemples où une telle demande a paralysé la banque?
Le ministère de l'Intérieur n'a pas encore rappelé un seul cas où une banque a fait appel dans tous les cas à un appel de la police avec une demande de fournir telle ou telle information.
Le ministère souligne que la police ou d'autres services spéciaux ne demandent pas aux banques de présenter quelque chose comme ça, par simple curiosité. Derrière un tel intérêt se trouve toujours la vérification des informations opérationnelles ou l'enquête sur une affaire pénale. Et la direction de la banque doit en être informée par la mise à disposition des documents prévus par la loi.
Peut-être que le nombre de demandes a augmenté de façon critique, ce qui empêche les banques de fonctionner? Ensuite, selon le ministère de l'Intérieur, il est nécessaire de fournir des statistiques: combien étaient l'année dernière et combien - cette année.
De tels différends, la police propose de les résoudre en justice. Ce «petit homme» est difficile à concurrencer la structure étatique. Mais la banque non pauvre - tout à fait capable.
Les analystes du ministère de l'Intérieur estiment que la communauté bancaire a tenté de se débarrasser de l'attention gênante de la police. Les banquiers ont été tenus de fournir des informations sur leurs opérations après une série d'attentats terroristes, notamment à l'aéroport de Domodedovo. Les forces de sécurité se sont finalement inquiétées de l’endroit où les terroristes avaient obtenu tant d’argent, où ils l’ont «blanchi», encaissé, par quels canaux ils l’ont livré.
Grâce à des stratagèmes bancaires, l'argent de toutes sortes de fonctionnaires corrompus et les fraudeurs financiers, prélevant d'énormes fonds sur les impôts et généralement à l'extérieur du pays, transitent. Et le ministère de l'Intérieur n'est pas surpris que la barrière policière dérange vraiment quelqu'un.
Lien vers l'article: [DLMURL] https://www.rg.ru/2011/10/27/bankiry.html [/ DLMURL]
Original message
Сведение счетов
Банкиры ищут защиты у Генпрокурора от полицейских запросов
Елена Кукол
"Российская газета" - Федеральный выпуск №5617 (241)
27.10.2011, 01:00
Банкиры пожаловались в Генпрокуратуру на полицию. Они считают, что органы внутренних дел незаконно запрашивают у кредитных организаций информацию о клиентах и деятельности банков. Да еще и угрожают, что за отказ в сотрудничестве банкиров привлекут к ответственности.
Обеспокоенность банковского сообщества ситуацией изложена в письме президента Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняна к Генеральному прокурору Юрию Чайке. Оно размещено на сайте ассоциации.
Избыточные требования полицейских мешают нормальной работе банков, могут привести к искам клиентов и использоваться силовиками для давления на предпринимателей, солидарны с Тосуняном эксперты "РГ".
Проблемы у банкиров, как следует из письма, возникли, потому что органы внутренних дел шлют запросы с требованиями предоставить полицейским сведения об операциях, подлежащих направлению в Росфинмониторинг в рамках "противоотмывочного" законодательства. А также копии правил внутреннего контроля банков по соблюдению закона о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступных путем, и фактически отчитываться о принимаемых банком мерах. При этом полицейские ссылаются на то, что такие документы нужны им в том числе для расследования уголовных дел в целях получения доказательств. Органы внутренних дел аргументируют свои требования положениями законов о полиции, о банках и банковской деятельности и "противоотмывочный" закон. Но по закону о полиции правоохранительные органы имеют право запрашивать справки по операциям и счетам при выявлении и пресечении налоговых преступлений, отмечает Тосунян. А по "противоотмывочному" и банковскому законодательству кредитные организации обязаны отчитываться лишь перед Росфинмониторингом и Центробанком. Причем нарушением банковской и коммерческой тайны не является лишь предоставление сведений об операциях клиентов только в Росфинмониторинг.
На получение запросов от органов внутренних дел жалуется очень много банков, рассказал "РГ" глава ассоциации. И банкиры не знают, как им реагировать. Обратившись за разъяснениями в прокуратуру, банковское сообщество решило заранее подстраховаться, не дожидаясь претензий от клиентов.
Банкирам сложно отказать силовым структурам, но если они пойдут против закона, то могут "напороться" на иски клиентов, в том числе по возмещению морального вреда, поддерживает коллегу президент Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков. Не исключено, полагает он, что получение такой конфиденциальной информации некоторые недобросовестные полицейские могут использовать для давления на предпринимателей, опасается Аксаков.
Но есть и другая сторона медали. У кредитных организаций и без того огромная отчетность, говорит Аксаков.
Количество бумаг, которые они должны предоставлять в разные контрольные органы, министерства, Федеральную антимонопольную службу, исчисляется миллионами тонн, сетует Аксаков. Это, по его словам, приводит к раздуванию штатов, непроизводительным расходам. А в конечном итоге выливается в дополнительные проценты по кредитам для граждан и бизнеса.
Если у полицейских возникают подозрения относительно противоправных действий предпринимателей по легализации доходов или налоговым нарушениям, они могут напрямую обратиться в налоговые органы или Росфинмониторинг, напоминает председатель федерального межотраслевого совета "Деловой России" Антон Данилов-Данильян. То есть органы внутренних дел и так могут получить доступ практически к любым сведениям, напрягать по этому поводу банки необязательно. К тому же нет сомнений, что начинает действовать проект "электронная Россия", говорит собеседник "РГ". С 1 октября запущена система межведомственного электронного взаимодействия федеральных органов власти, а чиновники не имеют права требовать у граждан и бизнеса документы, которые уже есть в распоряжении других органов власти, замечает Данилов-Данильян.
Получается, что банки государству необходимую информацию уже предоставили, но правая рука не знает, что делает левая, соглашается с ним ведущий эксперт Центра развития НИУ "Высшая школа экономики" Дмитрий Мирошниченко. Впрочем, возможно, у полиции действительно возникает необходимость в получении информации о счетах клиентов для расследований уголовных дел, но тогда процедура ее выдачи должна быть четко прописана в законе, рассуждает Дмитрий Мирошниченко. И если такая правовая коллизия существует, ее надо решать.
Однако требование силовиков предоставлять им правила внутреннего контроля в банках не лезет ни в какие ворота, возмущается он. Вызывает полное недоумение, зачем им это нужно, говорит Мирошниченко. Лучше бы полиция занималась своими прямыми обязанностями, но, несмотря на вывод средств из банков, умышленное доведение их до банкротства, о таких делах ничего не слышно, замечает собеседник "РГ". При этом странно, что, с одной стороны, органы внутренних дел постоянно ссылаются на большую загруженность, нехватку квалифицированных кадров, а с другой - пытаются расширить свои полномочия, резюмирует он.
Правда, при этом, признают эксперты, контроль над банками ужесточается во всем мире, и Россия здесь не исключение. Причем законодательство о банковской тайне в нашей стране прописано не слишком хорошо, замечает Данилов-Данильян. И, по его мнению, рассчитывать на то, что это будет исправлено в обозримом будущем, не приходится. Мощная атака на банковскую тайну идет во всем мире, напоминает Данилов-Данильян. И под этим натиском сдается все больше стран. Даже Швейцария согласилась раскрывать информацию о счетах нерезидентов контрольным органам других стран. Но другое дело, что совершенно непонятно, зачем надо дублировать информацию. К тому же Росфинмониторинг работает вполне компетентно.
контроль
Михаил Фалалеев
В генпрокуратуре корреспонденту "РГ" сообщили, что поступившее от банкиров обращение будет рассмотрено в установленный законом срок. До этого рассмотрения делать какие-либо выводы преждевременно.
В МВД не считают, что их требования предоставить информацию о банковских операциях противоречат каким-либо законодательным актам.
В полицейском ведомстве, куда корреспондент "РГ" обратился за комментарием, указали на то, что в письме главы Ассоциации российских банков нет ни одного конкретного факта о появлении проблем, возникших в связи с такими запросами. В МВД обращают внимание на то, что из письма банкиров не ясно, на что конкретно они жалуются. Каким положениям закона противоречат полицейские запросы? Есть ли примеры, когда подобный запрос парализовал работу банка?
В МВД пока не припомнят ни одного случая, когда какой-либо банк обжаловал в любой инстанции обращение полиции с просьбой предоставить ту или иную информацию.
В министерстве подчеркивают, что полиция или другая спецслужба не просит в банках что-то предъявить просто так, из праздного любопытства. За таким интересом всегда стоит проверка оперативной информации либо расследование возбужденного уголовного дела. И банковское руководство об этом обязательно ставят в известность с предоставлением оговоренных законодательством документов.
Может, количество запросов критически возросло, и это мешает банкам функционировать? Тогда, считают в МВД, необходимо предъявить статистику: сколько было в прошлом году и сколько - в нынешнем.
Подобные споры полиция предлагает решать в суде. Это "маленькому человечку" трудно тягаться с государственной структурой. А вот небедному банку - вполне по силам.
Аналитики МВД полагают, что банковское сообщество попыталось избавиться от назойливого внимания полиции. Предоставлять информацию о своих операциях банкиров обязали после ряда терактов, в том числе и в аэропорту Домодедово. Силовики наконец-то озаботились, откуда у террористов столько денег, где их "отмывают", обналичивают, какими каналами доставляют.
Через банковские схемы проходят деньги и всякого рода коррупционеров, и финансовых махинаторов, уводящих колоссальные средства от налогов и вообще за пределы страны. И в МВД не удивляются, что полицейский барьер кому-то очень мешает.
Ссылка на статью: [DLMURL]https://www.rg.ru/2011/10/27/bankiry.html[/DLMURL]
Банкиры ищут защиты у Генпрокурора от полицейских запросов
Елена Кукол
"Российская газета" - Федеральный выпуск №5617 (241)
27.10.2011, 01:00
Банкиры пожаловались в Генпрокуратуру на полицию. Они считают, что органы внутренних дел незаконно запрашивают у кредитных организаций информацию о клиентах и деятельности банков. Да еще и угрожают, что за отказ в сотрудничестве банкиров привлекут к ответственности.
Обеспокоенность банковского сообщества ситуацией изложена в письме президента Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняна к Генеральному прокурору Юрию Чайке. Оно размещено на сайте ассоциации.
Избыточные требования полицейских мешают нормальной работе банков, могут привести к искам клиентов и использоваться силовиками для давления на предпринимателей, солидарны с Тосуняном эксперты "РГ".
Проблемы у банкиров, как следует из письма, возникли, потому что органы внутренних дел шлют запросы с требованиями предоставить полицейским сведения об операциях, подлежащих направлению в Росфинмониторинг в рамках "противоотмывочного" законодательства. А также копии правил внутреннего контроля банков по соблюдению закона о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступных путем, и фактически отчитываться о принимаемых банком мерах. При этом полицейские ссылаются на то, что такие документы нужны им в том числе для расследования уголовных дел в целях получения доказательств. Органы внутренних дел аргументируют свои требования положениями законов о полиции, о банках и банковской деятельности и "противоотмывочный" закон. Но по закону о полиции правоохранительные органы имеют право запрашивать справки по операциям и счетам при выявлении и пресечении налоговых преступлений, отмечает Тосунян. А по "противоотмывочному" и банковскому законодательству кредитные организации обязаны отчитываться лишь перед Росфинмониторингом и Центробанком. Причем нарушением банковской и коммерческой тайны не является лишь предоставление сведений об операциях клиентов только в Росфинмониторинг.
На получение запросов от органов внутренних дел жалуется очень много банков, рассказал "РГ" глава ассоциации. И банкиры не знают, как им реагировать. Обратившись за разъяснениями в прокуратуру, банковское сообщество решило заранее подстраховаться, не дожидаясь претензий от клиентов.
Банкирам сложно отказать силовым структурам, но если они пойдут против закона, то могут "напороться" на иски клиентов, в том числе по возмещению морального вреда, поддерживает коллегу президент Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков. Не исключено, полагает он, что получение такой конфиденциальной информации некоторые недобросовестные полицейские могут использовать для давления на предпринимателей, опасается Аксаков.
Но есть и другая сторона медали. У кредитных организаций и без того огромная отчетность, говорит Аксаков.
Количество бумаг, которые они должны предоставлять в разные контрольные органы, министерства, Федеральную антимонопольную службу, исчисляется миллионами тонн, сетует Аксаков. Это, по его словам, приводит к раздуванию штатов, непроизводительным расходам. А в конечном итоге выливается в дополнительные проценты по кредитам для граждан и бизнеса.
Если у полицейских возникают подозрения относительно противоправных действий предпринимателей по легализации доходов или налоговым нарушениям, они могут напрямую обратиться в налоговые органы или Росфинмониторинг, напоминает председатель федерального межотраслевого совета "Деловой России" Антон Данилов-Данильян. То есть органы внутренних дел и так могут получить доступ практически к любым сведениям, напрягать по этому поводу банки необязательно. К тому же нет сомнений, что начинает действовать проект "электронная Россия", говорит собеседник "РГ". С 1 октября запущена система межведомственного электронного взаимодействия федеральных органов власти, а чиновники не имеют права требовать у граждан и бизнеса документы, которые уже есть в распоряжении других органов власти, замечает Данилов-Данильян.
Получается, что банки государству необходимую информацию уже предоставили, но правая рука не знает, что делает левая, соглашается с ним ведущий эксперт Центра развития НИУ "Высшая школа экономики" Дмитрий Мирошниченко. Впрочем, возможно, у полиции действительно возникает необходимость в получении информации о счетах клиентов для расследований уголовных дел, но тогда процедура ее выдачи должна быть четко прописана в законе, рассуждает Дмитрий Мирошниченко. И если такая правовая коллизия существует, ее надо решать.
Однако требование силовиков предоставлять им правила внутреннего контроля в банках не лезет ни в какие ворота, возмущается он. Вызывает полное недоумение, зачем им это нужно, говорит Мирошниченко. Лучше бы полиция занималась своими прямыми обязанностями, но, несмотря на вывод средств из банков, умышленное доведение их до банкротства, о таких делах ничего не слышно, замечает собеседник "РГ". При этом странно, что, с одной стороны, органы внутренних дел постоянно ссылаются на большую загруженность, нехватку квалифицированных кадров, а с другой - пытаются расширить свои полномочия, резюмирует он.
Правда, при этом, признают эксперты, контроль над банками ужесточается во всем мире, и Россия здесь не исключение. Причем законодательство о банковской тайне в нашей стране прописано не слишком хорошо, замечает Данилов-Данильян. И, по его мнению, рассчитывать на то, что это будет исправлено в обозримом будущем, не приходится. Мощная атака на банковскую тайну идет во всем мире, напоминает Данилов-Данильян. И под этим натиском сдается все больше стран. Даже Швейцария согласилась раскрывать информацию о счетах нерезидентов контрольным органам других стран. Но другое дело, что совершенно непонятно, зачем надо дублировать информацию. К тому же Росфинмониторинг работает вполне компетентно.
контроль
Михаил Фалалеев
В генпрокуратуре корреспонденту "РГ" сообщили, что поступившее от банкиров обращение будет рассмотрено в установленный законом срок. До этого рассмотрения делать какие-либо выводы преждевременно.
В МВД не считают, что их требования предоставить информацию о банковских операциях противоречат каким-либо законодательным актам.
В полицейском ведомстве, куда корреспондент "РГ" обратился за комментарием, указали на то, что в письме главы Ассоциации российских банков нет ни одного конкретного факта о появлении проблем, возникших в связи с такими запросами. В МВД обращают внимание на то, что из письма банкиров не ясно, на что конкретно они жалуются. Каким положениям закона противоречат полицейские запросы? Есть ли примеры, когда подобный запрос парализовал работу банка?
В МВД пока не припомнят ни одного случая, когда какой-либо банк обжаловал в любой инстанции обращение полиции с просьбой предоставить ту или иную информацию.
В министерстве подчеркивают, что полиция или другая спецслужба не просит в банках что-то предъявить просто так, из праздного любопытства. За таким интересом всегда стоит проверка оперативной информации либо расследование возбужденного уголовного дела. И банковское руководство об этом обязательно ставят в известность с предоставлением оговоренных законодательством документов.
Может, количество запросов критически возросло, и это мешает банкам функционировать? Тогда, считают в МВД, необходимо предъявить статистику: сколько было в прошлом году и сколько - в нынешнем.
Подобные споры полиция предлагает решать в суде. Это "маленькому человечку" трудно тягаться с государственной структурой. А вот небедному банку - вполне по силам.
Аналитики МВД полагают, что банковское сообщество попыталось избавиться от назойливого внимания полиции. Предоставлять информацию о своих операциях банкиров обязали после ряда терактов, в том числе и в аэропорту Домодедово. Силовики наконец-то озаботились, откуда у террористов столько денег, где их "отмывают", обналичивают, какими каналами доставляют.
Через банковские схемы проходят деньги и всякого рода коррупционеров, и финансовых махинаторов, уводящих колоссальные средства от налогов и вообще за пределы страны. И в МВД не удивляются, что полицейский барьер кому-то очень мешает.
Ссылка на статью: [DLMURL]https://www.rg.ru/2011/10/27/bankiry.html[/DLMURL]
