- Inscrit
- 23 Oct. 2009
- messages
- 1,909
- Score de réaction
- 20
- Points
- 38
- Localisation
- Санкт-Петербург
- Site web
- www.argys.org
Rosfinmonitoring a reçu le droit d'exiger des organismes de crédit des informations sur toutes les opérations et les comptes de leurs clients, y compris sur les dépôts des citoyens. De tels amendements à l'actuelle loi «anti-blanchiment» ont été signés le 8 novembre par le président russe Dmitri Medvedev.
Actuellement, le contrôle obligatoire n'est établi que pour certains types de transactions en espèces (par exemple, les crédits aux comptes des organisations, etc.) pour, en règle générale, un montant important (à partir de 600 000 roubles). Cependant, selon la direction du Service fédéral de surveillance financière, cette approche n'est pas conforme aux recommandations du Groupe international pour l'élaboration de mesures financières contre le blanchiment de capitaux (GAFI). En particulier, la norme actuelle du droit russe ne prend pas en compte les cas de retrait ou de crédit d'espèces sur les comptes des citoyens. Les amendements adoptés élargissent les pouvoirs du contrôleur. Dans le même temps, le volume et la nature des informations demandées sur les transactions et les comptes (indépendamment du montant) sont délégués pour déterminer le gouvernement de la Russie.
Dans le même temps, certains changements libéraux ont été adoptés. Ainsi, les agents immobiliers, les notaires, les sociétés juridiques et autres effectuant des transactions immobilières ne sont plus tenus de déclarer les contrats de location conclus et les autres transactions n'impliquant pas de transfert de propriété (même à hauteur de plus de 3 millions de roubles). Toutes les organisations (y compris les banques, les sociétés de crédit-bail, les sociétés financières et autres) ne devraient pas coordonner les règles de contrôle interne avec Rosfinmonitoring, et le délai de soumission des informations sur les transactions contrôlées est passé de un à trois jours ouvrables.
De plus, à partir du 22 novembre, des sanctions administratives sévères (y compris la disqualification des responsables du crédit et d'autres organisations) ne pourront pas être appliquées dans le cas où les informations obligatoires n'auraient pas été transmises à l'organisme autorisé en raison d'un dysfonctionnement du logiciel technique. À noter qu'au départ, le projet de loi proposé par Rosfinmonitoring et soumis à la Douma d'État par le gouvernement russe prévoyait l'obligation pour toutes les organisations de «frapper» à toute transaction en espèces d'une valeur supérieure à 600 000 roubles. Lors de l'examen de ce document au Parlement fédéral, les députés ont souligné l'absurdité de cette règle, qui introduisait un contrôle total sur tous les achats (par exemple, voitures, actions, etc.), les dépôts, etc. Il était également difficile de savoir qui était responsable de la collecte de ces informations (c'est-à-dire si tous les magasins, concessionnaires automobiles, etc. étaient inclus dans la campagne «anti-blanchiment»). La norme controversée a été exclue du projet de loi.
Actuellement, le contrôle obligatoire n'est établi que pour certains types de transactions en espèces (par exemple, les crédits aux comptes des organisations, etc.) pour, en règle générale, un montant important (à partir de 600 000 roubles). Cependant, selon la direction du Service fédéral de surveillance financière, cette approche n'est pas conforme aux recommandations du Groupe international pour l'élaboration de mesures financières contre le blanchiment de capitaux (GAFI). En particulier, la norme actuelle du droit russe ne prend pas en compte les cas de retrait ou de crédit d'espèces sur les comptes des citoyens. Les amendements adoptés élargissent les pouvoirs du contrôleur. Dans le même temps, le volume et la nature des informations demandées sur les transactions et les comptes (indépendamment du montant) sont délégués pour déterminer le gouvernement de la Russie.
Dans le même temps, certains changements libéraux ont été adoptés. Ainsi, les agents immobiliers, les notaires, les sociétés juridiques et autres effectuant des transactions immobilières ne sont plus tenus de déclarer les contrats de location conclus et les autres transactions n'impliquant pas de transfert de propriété (même à hauteur de plus de 3 millions de roubles). Toutes les organisations (y compris les banques, les sociétés de crédit-bail, les sociétés financières et autres) ne devraient pas coordonner les règles de contrôle interne avec Rosfinmonitoring, et le délai de soumission des informations sur les transactions contrôlées est passé de un à trois jours ouvrables.
De plus, à partir du 22 novembre, des sanctions administratives sévères (y compris la disqualification des responsables du crédit et d'autres organisations) ne pourront pas être appliquées dans le cas où les informations obligatoires n'auraient pas été transmises à l'organisme autorisé en raison d'un dysfonctionnement du logiciel technique. À noter qu'au départ, le projet de loi proposé par Rosfinmonitoring et soumis à la Douma d'État par le gouvernement russe prévoyait l'obligation pour toutes les organisations de «frapper» à toute transaction en espèces d'une valeur supérieure à 600 000 roubles. Lors de l'examen de ce document au Parlement fédéral, les députés ont souligné l'absurdité de cette règle, qui introduisait un contrôle total sur tous les achats (par exemple, voitures, actions, etc.), les dépôts, etc. Il était également difficile de savoir qui était responsable de la collecte de ces informations (c'est-à-dire si tous les magasins, concessionnaires automobiles, etc. étaient inclus dans la campagne «anti-blanchiment»). La norme controversée a été exclue du projet de loi.
Original message
Росфинмониторинг получил право требовать от кредитных организаций информацию о любых операциях и счетах их клиентов, в том числе о вкладах граждан. Такие поправки в действующий «антиотмывочный» закон 8 ноября подписал президент России Дмитрий Медведев.
В настоящее время обязательный контроль установлен только за отдельными видами операций с наличными денежными средствами (например – зачисление на счета организаций и пр.) на, как правило, крупную сумму (от 600 тысяч рублей). Однако, по мнению руководства Федеральной службы по финансовому мониторингу, такой подход не соответствует рекомендациям международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В частности, действующая норма российского закона не учитывает случаи снятия или зачисления наличных на счета граждан. Принятые поправки расширяют полномочия надзорного органа. При этом объем и характер запрашиваемой информации об операциях и счетах (независимо от суммы) делегировано определить правительству России.
В то же время приняты и некоторые либеральные изменения. Так, риелторы, нотариусы, юридические и иные компании, совершающие сделки с недвижимостью, больше не обязаны сообщать о заключенных договорах аренды и иных сделках, не влекущих переход права собственности (даже на сумму свыше 3 млн рублей). Любые организации (в том числе банки, лизинговые, финансовые и иные компании) не должны согласовывать с Росфинмониторингом правила внутреннего контроля, а срок предоставления сведений о контролируемых сделках увеличен с одного до трех рабочих дней.
Кроме того, с 22 ноября жесткие административные санкции (включая дисквалификацию должностных лиц кредитных и иных организаций) не могут применяться в случае, когда обязательная информация не была направлена в уполномоченный орган из-за технического сбоя программного обеспечения. Отметим, что изначально законопроект, предложенный Росфинмониторингом и внесенный в Госдуму правительством России, предусматривал обязанность всех организаций «стучать» о любых наличноденежных операциях на сумму свыше 600 тысяч рублей. В ходе рассмотрения этого документа в федеральном парламенте депутаты указали на абсурдность этой нормы, вводящий тотальный контроль за любыми покупками (например, автомобилей, паев и пр.), вкладами и т.д. Также было неясно, на кого возлагалась обязанность собирать такую информацию (то есть включались ли в «антиотмывочную» кампанию все магазины, автосалоны и др.). Спорную норму удалось исключить из законопроекта.
В настоящее время обязательный контроль установлен только за отдельными видами операций с наличными денежными средствами (например – зачисление на счета организаций и пр.) на, как правило, крупную сумму (от 600 тысяч рублей). Однако, по мнению руководства Федеральной службы по финансовому мониторингу, такой подход не соответствует рекомендациям международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В частности, действующая норма российского закона не учитывает случаи снятия или зачисления наличных на счета граждан. Принятые поправки расширяют полномочия надзорного органа. При этом объем и характер запрашиваемой информации об операциях и счетах (независимо от суммы) делегировано определить правительству России.
В то же время приняты и некоторые либеральные изменения. Так, риелторы, нотариусы, юридические и иные компании, совершающие сделки с недвижимостью, больше не обязаны сообщать о заключенных договорах аренды и иных сделках, не влекущих переход права собственности (даже на сумму свыше 3 млн рублей). Любые организации (в том числе банки, лизинговые, финансовые и иные компании) не должны согласовывать с Росфинмониторингом правила внутреннего контроля, а срок предоставления сведений о контролируемых сделках увеличен с одного до трех рабочих дней.
Кроме того, с 22 ноября жесткие административные санкции (включая дисквалификацию должностных лиц кредитных и иных организаций) не могут применяться в случае, когда обязательная информация не была направлена в уполномоченный орган из-за технического сбоя программного обеспечения. Отметим, что изначально законопроект, предложенный Росфинмониторингом и внесенный в Госдуму правительством России, предусматривал обязанность всех организаций «стучать» о любых наличноденежных операциях на сумму свыше 600 тысяч рублей. В ходе рассмотрения этого документа в федеральном парламенте депутаты указали на абсурдность этой нормы, вводящий тотальный контроль за любыми покупками (например, автомобилей, паев и пр.), вкладами и т.д. Также было неясно, на кого возлагалась обязанность собирать такую информацию (то есть включались ли в «антиотмывочную» кампанию все магазины, автосалоны и др.). Спорную норму удалось исключить из законопроекта.
