Credit

[Патрушев Михаил Владимирович]

Bonne heure, chers collègues! Aujourd'hui, mon ex-collègue m'a appelé et avec des larmes m'a dit comment je me suis retrouvé dans une arnaque. Voici son texte:
J'ai reçu une lettre du contenu suivant:

De: InvestGarant <InvestO2Garant@yandex.ru>
À: lyalya-nata-m@yandex.ru , odalgroup@yandex.ru , ddocuchaev@yandex.ru , ipvav@list.ru , l21111972@mail.ru , draiv777@gmail.com , marina1103@bk.ru , kharlamov70@list.ru , sk_vektor@mail.ru , den__@mail.ru , zontova@bk.ru , kisa777170@spaces.ru , samarasv3@gmail.com , mikhail5@yandex.ru , malyshev13@mail.ru , moskva1960@mail.ru , bulatova255.55@mail.ru

29 juin 2012, 14:40 1 fichier
La société LLC «O2» vous propose d'utiliser un crédit à la consommation.
• Taux de prêt - 25% par an en roubles russes
• Montant du prêt - de 100 000 roubles à 5 000 000 roubles.
• Durée du prêt - de 1 an à 5 ans.
Exigences de l'emprunteur
• Âge - de 25 à 65 ans à la date de remboursement du prêt.
• Enregistrement permanent de l'emprunteur - Fédération de Russie.
• Enregistrement de l'employeur - Fédération de Russie.
• L'historique de crédit n'a pas d'importance.
Sécurité
• Assurance vie et santé, ne la payez qu'après avoir signé un accord de prêt et que le prêteur vous transfère le montant du prêt.
Étapes et délais.
• Vous envoyez votre demande et votre passeport (page principale et inscription) par e-mail. Courrier.
• En cas d'approbation de prêt, un accord de prêt vous est envoyé par courrier, puis la clause suivante de l'accord de prêt entre en vigueur:
4.4. L'Emprunteur s'engage à payer la prime d'assurance d'un montant (voir tableau «Calcul des frais d'assurance») de roubles, dans les 24 (vingt-quatre) heures après réception par le Prêteur d'un ordre de paiement de la banque confirmant le virement de fonds sur le compte de l'Emprunteur spécifié à l'article 1.1, pour le montant indiqué à la clause 2.1., par la méthode de les transférer sur le compte du prêteur spécifié à la clause 4.5.
• Examen de la demande 24 heures.
• Un accord de prêt est conclu.
• L'argent est transféré sur n'importe quel compte auprès d'une banque russe.

Envoyez une candidature au format:
1. Nom.
2. Numéro de téléphone du contact.
3. Lieu d'enregistrement permanent.
4. Lieu de résidence.
5. Lieu de travail, poste et numéro de téléphone du responsable.
6. Informations sur les biens personnels.
7. Le montant du prêt.
8. Durée du prêt.
9. Détails du compte bancaire au format:
Nom de la banque:
BIC:
AUBERGE:
PPC:
Cor. But:
But:
9. Quels sont les fonds nécessaires.
10. Avez-vous des prêts en cours?
11. Avez-vous été poursuivi?

AIDEZ LE TÉLÉPHONE 8 (982) 384 13-56 Sergey - Votre gestionnaire de crédit.
Nous travaillons du 10-00 au 20-00 sans jours de repos!
-
Cordialement.

J'ai répondu à l'offre.

Lettre suivante:

Bonne journée!
Votre demande de prêt est approuvée, un accord de prêt vous est envoyé pour examen, après l'avoir examiné, contactez votre gestionnaire de crédit avant de signer pour clarifier les problèmes et les autres actions.

Avec respect.


AIDEZ LE TÉLÉPHONE 8 (982) 384 13-56 Sergey - Votre gestionnaire de crédit.
Nous travaillons du 10-00 au 20-00 sans jours de repos!

Lettre suivante:

Bonne journée!
Nous vous envoyons un ordre de paiement confirmant le transfert de fonds à vos coordonnées.
Nous vous rappelons qu'à partir de ce moment, la clause 4.4 de l'accord que vous avez signé entre en vigueur:
4.4. L'Emprunteur paiera une prime d'assurance d'un montant de 13 100 (treize mille cent roubles), dans un délai de 24 (vingt-quatre) heures à compter de la réception d'un ordre de paiement du Prêteur de la banque, confirmant le transfert de fonds sur le compte de l'Emprunteur spécifié à la clause 1.1, pour le montant spécifié à la clause 2.1., Par la méthode de les transférer sur le compte du prêteur spécifié à la clause 4.5.
En cas de manquement à ses obligations, la clause suivante du contrat entre en vigueur:
6.1. Si l'une des parties ne remplit pas ses obligations en vertu des paragraphes 4.2 ou 1.2, le contrat entre les parties est résilié et la partie qui n'a pas rempli ses obligations indemnise l'autre partie d'une amende d'un montant de 170 000 (cent soixante-dix mille) roubles dans les 12 heures suivant la date de notification.

Détails pour le paiement des primes d'assurance:
4.5. Détails pour le paiement des primes d'assurance:
Nom de la banque: OJSC SBERBANK OF RUSSIA Moscou
à l'OPERA de l'Université technique d'État de Moscou de la Banque de Russie
Boite à Vitesse: 770301001
Bik: 044525225
TIN: 7723608499
Cor. Compte: 30101810400000000225
Numéro de compte bancaire: 40702810138110014253
Montant: 13 100 roubles.
Bénéficiaire: LLC O2
Nom du paiement: Paiement sous contrat n ° 134895308680, hors TVA.

AIDEZ LE TÉLÉPHONE 8 (982) 384 13-56 Sergey - Votre gestionnaire de crédit.
Nous travaillons du 10-00 au 20-00 sans jours de repos!

Toutes ces lettres ont des fichiers joints: accord, ordre de paiement, calendrier de paiement. En conséquence, selon le contrat, j'ai payé une assurance de 13 100 roubles via SBERBANK, pour les détails spécifiés dans le contrat, j'ai signé et envoyé le contrat signé numérisé, tous sont des copies. Communiqué la dernière fois le samedi 7 juillet. Ils m'ont répondu que tout s'est bien passé par la SB Bank à Moscou, attendez-vous lundi après-midi à recevoir de l'argent sur mon compte. Chaque communication était tellement crédible. Mais aujourd'hui, c'est-à-dire 07/09/2012 - l'abonné n'est pas disponible.
Que dites-vous chers collègues et qui a fait face à cela, donnez des conseils sur ce qu'il faut faire dans cette situation ???

 

[Частный детектив. Владивосток.]

Le fromage gratuit se produit uniquement dans une souricière ...
Je déclare écrire! Oui, rapidement ... Et déplacez-le ...

 

[Частный детектив. Тайный советник. Омск.]

Vadim a correctement dit que j'avais définitivement besoin d'écrire plus vite.
Eh bien, et en même temps commencer à percer ce bureau, aux détails de qui l'argent a été transféré.

 

[Патрушев Михаил Владимирович]

Le fromage gratuit se produit uniquement dans une souricière ...
Je déclare écrire! Oui, rapidement ... Et déplacez-le ...

Merci, Vadim! Je vais faire une recommandation.

 

[Патрушев Михаил Владимирович]

Vadim a correctement dit que j'avais définitivement besoin d'écrire plus vite.
Eh bien, et en même temps commencer à percer ce bureau, aux détails de qui l'argent a été transféré.

Merci, Sergey! Certes, le bureau est fictif (il est ouvert sur certains sans-abri) Il en va de même pour le numéro de la carte SIM.

 

[Роберт]

Et surtout, ne payez rien. Je me demande comment ils vous récupéreront la peine par le biais du tribunal? : RÉ
Entreprise cool "zéro-deux"
Eh bien, puisqu'ils ont payé, je vais devoir écrire.

 

[Частный детектив. Тайный советник. Омск.]

Vadim a correctement dit que j'avais définitivement besoin d'écrire plus vite.
Eh bien, et en même temps commencer à percer ce bureau, aux détails de qui l'argent a été transféré.

Merci, Sergey! Certes, le bureau est fictif (il est ouvert sur certains sans-abri) Il en va de même pour le numéro de la carte SIM.

Mikhail Vladimirovich, il est clair que le bureau est fictif, mais la calculatrice est réelle. D'ici et dansez. Nous devons regarder où, après le transfert, cet argent est allé de ce compte, etc. Sûrement sur une sorte de carte. Ensuite, regardez la carte sur laquelle il est enregistré, à quel guichet automatique et quand (date et heure) l'argent a été retiré, demandez à la banque de prendre un fragment de la vidéo de la date d'intérêt du guichet automatique (à moins bien sûr qu'elle soit là). Le temps coûte cher et le travail n'est pas un avantage. Oui, et avec les fils de papier de notre corps, vous pouvez tout manquer. Par conséquent, il a écrit plus tôt qu'il est nécessaire de commencer à travailler en parallèle avec l'ATS.
Cela peut être confus et bref, mais quelque chose comme ça.

 

[Роберт]

Le temps coûte cher. Avec la carte, vous pouvez rompre. Les montants iront au compte de la "compagnie d'assurance" à l'étranger, c'est tout. Et avec toutes les données et une signature, vous pouvez créer un tas de documents à publier.

 

[Роберт]

Vadim a correctement dit que j'avais définitivement besoin d'écrire plus vite.
Eh bien, et en même temps commencer à percer ce bureau, aux détails de qui l'argent a été transféré.

Merci, Sergey! Certes, le bureau est fictif (il est ouvert sur certains sans-abri) Il en va de même pour le numéro de la carte SIM.

Simka peut beaucoup aider. Les informations données aux fraudeurs sont alarmantes.

 

[Детективное агентство Москва.]

Mikhail Vladimirovich, mes collègues ont tout écrit correctement, et surtout, du temps coûteux. Je suis tombé sur une fraude bancaire tout en travaillant dans une grande entreprise étrangère et je peux dire que s'ils ne sont pas stupides, ils ne transfèreront pas immédiatement de l'argent sur leurs cartes, mais les laveront après avoir parcouru plusieurs comptes courants. Par conséquent, il n'y a aucun moyen de se passer d'une application. Le R / s est réel, il doit être géré par quelqu'un et en quelque sorte, il s'agit soit d'une banque cliente soit du transfert de paiements en direct.
La banque cliente est placée sur la base d'un accord sur un ordinateur spécifique (bien sûr, cela peut être fait sur le même sans-abri, mais tout de même, lors de la conclusion d'un accord de service bancaire, il doit y avoir une personne qui le signe, qui donne des échantillons de signatures). Oui, il peut s'agir d'un ordinateur portable et il va sur Internet via Wi-Fi, mais à coup sûr cette personne a ses endroits préférés (par exemple, un café) où elle "travaille". Ensuite, la facturation du téléphone spécifié est prise, que peut-elle donner? Après avoir analysé les détails, vous pouvez trouver la même chose pour le dépôt en masse de la demande. En facturant, vous pouvez effectuer une analyse et connaître la superficie approximative de son habitat. Vous pouvez essayer de mettre les indicateurs de date et d'heure des transactions bancaires sur cette carte et essayer de calculer d'où elle vient, eh bien, etc.
Si les courriers apportent les paiements, alors nous devons essayer de les calculer (ils doivent agir par procuration) puis leur parler (dans mon cas, ce sont des courriers d'une entreprise qui fournit des services de messagerie, grâce à eux, nous avons pu composer un identikit, comprendre où nous nous sommes rencontrés le plus souvent) avec eux le client, etc.), le travail d'un opéra intelligent.

En fait, il y a beaucoup de travail, le résultat n'est pas évident, et en tout cas, il n'y a aucun moyen sans voie officielle.