Гудимов Анатолий Геннадиевич
Зарегистрированный
- Inscrit
- 26 Mai 2009
- messages
- 938
- Score de réaction
- 4
- Points
- 18
- Age
- 61
- Localisation
- Россия Санкт-Петербург, Москва.
- Site web
- iapd.info
IGOR HIPS,
Directeur général adjoint pour la sécurité, Severny Tekstil CJSC
Vérifier
contreparties:
EXPÉRIENCE EN LIGNE
La vérification des partenaires commerciaux occupe une place importante dans les activités des services de sécurité des organisations de différentes formes de propriété. Sur la base de mon expérience personnelle, je voudrais partager les meilleures pratiques pour la collecte d'informations ouvertes sur la contrepartie et son analyse et sa généralisation ultérieures.
Du fait que nous vivons à une époque d'informatisation mondiale, nous avons aujourd'hui la possibilité de réaliser une vérification complète d'un partenaire commercial pour les sources ouvertes en quelques heures avec accès à Internet. Cependant, comme auparavant, une information vraiment complète ne peut être obtenue qu'en combinant diverses sources d'information.
Je m'attarderai sur les principaux points, à mon avis, concernant la vérification des contreparties pour les sources ouvertes.
Collecte d'informations auprès de la contrepartie
La première et la plus importante chose lorsque vous dirigez le travail dans la bonne direction consiste à fixer des objectifs pour la collecte d'informations importantes dans divers services de votre organisation, y compris ceux qui interagissent directement avec les entrepreneurs et exécutent des activités contractuelles. L'une de ces tâches consistera à obtenir des informations primaires sur la contrepartie. À cet égard, il est important que le service de sécurité établisse un contact étroit avec ces services afin de s'assurer que les unités exécutant le travail contractuel disposent d'informations correctes sur la contrepartie.
Un point important auquel vous devez également prêter attention tout de suite est la nécessité d'un contrôle constant par le service de sécurité de la fiabilité de la contrepartie: identification de ses dettes, poursuites et révocation des licences, obtention d'informations sur l'expiration du mandat des dirigeants, ainsi que des pratiques d'arbitrage, etc. Tout cela ensemble permettra d'éviter des pertes matérielles importantes, résultant souvent de la faute d'entrepreneurs peu scrupuleux.
Les informations primaires sur l'entreprise doivent être demandées au stade précédant la conclusion d'un accord avec une contrepartie. Parmi les demandes, il faut sûrement inclure les copies certifiées conformes des documents suivants:
- statuts;
- Certificat d'affectation TIN;
- certificat d'immatriculation et enregistrement auprès de l'administration fiscale;
- une ordonnance (décision) sur la nomination du directeur général;
- Une copie du passeport pour un entrepreneur individuel ou PDG;
- licences nécessaires à l'activité;
- Coordonnées bancaires.
Facultatif, mais il est également conseillé de demander un extrait du Registre d'État unifié des entités juridiques (USRIP) à l'organisation auditée.
Les informations obtenues à partir des documents soumis doivent être résumées et transférées au service de sécurité pour vérification. Pour résumer les informations disponibles, personnellement, je préfère utiliser le programme gratuit "Enterprise Counterparties 3.2", qui peut être facilement téléchargé sur le réseau. Ce programme est une carte de contrepartie avec la possibilité de stocker tous les documents nécessaires pour chaque type d'entité juridique et dans n'importe quel format. Il vous permet d'exporter des cartes vers MS Word (OO Writer), d'avoir à portée de main l'historique des changements dans les détails de chaque contrepartie et une liste noire, d'imprimer les journaux des contreparties et de les exporter vers MS Word (OO Writer). En l'utilisant, vous pouvez également tenir un journal des contrats de contrepartie, pour une exécution plus pratique de ce travail, un certain nombre d'options sont proposées ici: insérer le texte intégral du contrat au format * .doc, calculer automatiquement le montant total des contrats pour cette contrepartie, imprimer le journal des contrats, exporter le journal des contrats vers MS Word (OO Writer).
Vérification des informations sur la contrepartie
Une fois les informations de la contrepartie reçues et enregistrées dans la base de données, elles doivent être vérifiées par les forces de sécurité. Quels sont les principaux points à surveiller chez l'inspecteur?
Tout d'abord, comparer les données fournies par la contrepartie et celles obtenues par le service de sécurité auprès d'autres sources. Il est nécessaire de noter toute incohérence dans les codes statistiques, le nom de l'organisation, la forme juridique, les données du directeur général, les types d'activités, les coordonnées bancaires, l'identité des fondateurs et des actionnaires. Parmi les sources ouvertes, ces informations peuvent être consultées sur le site officiel du Service fédéral des impôts de Russie (FTS) ([DLMURL = "https://egrul.nalog.ru/"] Informations sur l'enregistrement public des personnes morales, des entrepreneurs individuels, des entreprises paysannes (paysannes) [ / DLMURL]), ainsi que sur des sites spécialisés: «Kontur-Focus» ( Focus Contour Service Web pour vérification rapide des contreparties ); "Spark" ([DLMURL = "https://spark.interfax.ru/Front/"] SPARK - Vérifiez la contrepartie. Vérifiez les informations sur la contrepartie (organisation) par TIN, analyse de marché dans le système SPARK-Interfax [/ DLMURL] À propos. aspx);
À propos de Globalstat ([DLMURL] https://globalstat.ru/advansed_ [/ DLMURL] recherche);
«Talisman» ([DLMURL = "https://www.egrul-base.ru/"] Liste cible des entreprises, échantillons de la base de données des entreprises russes :: Consult-Bureau Talisman [/ DLMURL]) «AS-Consult» ( Agence de recouvrement "AS - Consulting" - services de recouvrement pour recouvrement de créances. - Recouvrement de créances proverit-kompaniyu-po-inn-ili-ogrn);
"Enregistrer les informations" ( Extrait du registre d'État unifié des entités juridiques - Informations sur l'enregistrement d'État des entités juridiques | egrul.nalog.ru ); <NKB ^> ( http: //www.c; l bdnel; ru / ^ arth ^ tyfe = adv).
Deuxièmement, à la conclusion du contrat, vous devez vérifier l'autorité du chef ou des autres personnes représentant la contrepartie. Selon la règle générale, seul le directeur général a le droit d'agir au nom de l'organisation sans procuration. La validité des données de passeport de ces personnes peut toujours être vérifiée via le service en ligne officiel du Service fédéral des migrations de Russie (FMS) (Le lien est obsolète - supprimé. Fms.gov.ru/). Le service spécifié permet également de vérifier la validité des documents suivants:
- permis de travail et brevets de citoyens étrangers et d'apatrides;
- licences pour l'emploi de citoyens de la Fédération de Russie à l'étranger; des invitations.
Troisièmement, il est nécessaire d'évaluer l'entreprise pour le «caractère de masse» de l'adresse légale, du numéro de téléphone et de la tête, ainsi que de confirmer le fait de trouver l'entreprise à son adresse légale ou postale.
Afin de savoir si l'adresse d'enregistrement de l'entreprise n'est pas l'adresse de «l'enregistrement en masse» des personnes morales, il convient d'utiliser le service officiel du Service fédéral des impôts «Adresses d'enregistrement en masse» (Le lien est obsolète - supprimé. Nalog.ru/addrfind.do).
La collecte d'informations par numéro de téléphone de l'organisation est plus facile à faire via les moteurs de recherche en ligne.
L'accès à toutes ces informations peut également être obtenu par inscription officielle sur les sites ci-dessus: «Kontur-Focus», «Spark», Globalstat, «AC-Consult».
La validité de la recherche d'une entreprise à une adresse spécifique peut être vérifiée en effectuant des appels personnels, en visitant cette adresse ou en utilisant des services en ligne tels que Google Maps ou Yandex Maps, offrant une option panoramique avec laquelle vous pouvez voir l'emplacement de l'objet directement ou à vol d'oiseau.
Quatrièmement, si un extrait du Registre d'État unifié des entités juridiques (USRIP) n'a pas été reçu plus tôt du contre-agent, des informations pertinentes peuvent être trouvées sur un certain nombre de sites. A cet effet, je préfère utiliser le site déjà mentionné de la société "Kontur Focus" ( Focus Contour Service Web pour vérification rapide des contreparties ), les utilisateurs enregistrés reçoivent ce type de données sans frais supplémentaires. Il convient de noter la grande utilité de ce site dans son ensemble, pour une rémunération très démocratique, il offre de nombreuses possibilités de vérifier les contreparties à l'aide de sources officielles d'information: ressources du Service fédéral des impôts de Russie et de Rosstat, Registre d'État unifié des entités juridiques, EGRIP, Statregister et la base de données comptable des organisations. Avec son aide, il est facile de calculer les adresses des "fondateurs" et des "fondateurs" de masse. Grâce à une navigation de bout en bout via des liens, vous pouvez détecter l'affiliation entre les entreprises et les particuliers.
Le système recueille également des informations sur l '«historique» des entreprises, révèle les commandes et contrats remportés par le gouvernement.
Cinquièmement, la fiabilité de l'entreprise et de ses dirigeants doit être évaluée. Pour résoudre ce problème, il est utile d'analyser la pratique d'arbitrage de l'entreprise sur le site officiel de la Cour suprême d'arbitrage de la Fédération de Russie (VOUS) ( CAD - version mobile ) Le site Web de BAC vous permet également de suivre les changements dans le statut des cas d'arbitrage par leur numéro ou le nom d'un participant spécifique via le système Electronic Guard.
Pour identifier les procédures d'exécution ouvertes en cours contre la contrepartie et ses dirigeants, je suggère d'utiliser les services en ligne du Service fédéral des huissiers de justice de Russie (FSSP) ([DLMURL = "https://www.fssprus.ru/iss/"]) Services - Federal Bailiff Service [ / DLMURL]).
Il est possible de détecter des pratiques pénales, administratives et civiles en relation avec la gestion de la société auditée à l'aide du système automatisé d'État «Justice» (Lien expiré - supprimé. Sudrf.ru/).
Il sera possible d'établir le fait de la non-fiabilité de la contrepartie en le vérifiant sur les bases de données en ligne: Service fédéral antimonopole de Russie (FAS) - "Registre des fournisseurs sans scrupules" (Lien obsolète - supprimé. Fas.gov.ru/) et Service fédéral des impôts - "Personnes disqualifiées" (Lien obsolète - supprimé.nalog.ru/disfind.do).
Des informations sur la faillite d'une entreprise que vous pouvez toujours trouver dans toute une série de registres en ligne:
* AIS «Informations sur la faillite» ([DLMURL = "https://www.fedresurs.ru/"] Fedresurs [/ DLMURL]);
* la base de données de la maison d'édition COMMERSANT (http: // [DLMURL = "https://www.kommersant.ru/"] Publishing House Kommersant [/ DLMURL]);
* "JUR-LIST" (Le lien est obsolète - supprimé. Ru / ManagerSearch.aspx).
Sixièmement, il est impératif d'identifier tous les éléments négatifs qui existent concernant l'entreprise auditée, ainsi que son dirigeant. Divers flux d'actualités, demandes de renseignements via les moteurs de recherche, forums spécialisés et industriels peuvent vous aider. Par ailleurs, à cet égard, il convient de noter le système R-Techno Web Insight (le lien est obsolète - supprimé par techno.com/rtechno/online-services/ webinsight /). Il s'agit d'un service de recherche sur la partie "invisible" d'Internet, à savoir, selon les documents du Service fédéral des impôts, du Service fédéral des assurances sociales, de la Caisse de pensions, du Service fédéral antimonopole, de l'Inspection du travail, de la Réserve fédérale, du Ministère des urgences, de la Cour d'arbitrage, du Ministère des affaires intérieures, du Service fédéral de sécurité, ainsi que d'autres autorités chargées de l'application des lois, du contrôle et de la surveillance.
Vous pouvez utiliser les nombreuses "listes noires" des entreprises du réseau, voici quelques-unes de leurs adresses: http: // Le lien n'est pas valide - supprimé.
J'espère que cet article permettra aux lecteurs de jeter un nouveau regard sur l'activité de vérification des contreparties et permettra aux spécialistes des services concernés de protéger plus facilement leur entreprise privée contre les empiètements illégaux.
Directeur général adjoint pour la sécurité, Severny Tekstil CJSC
Vérifier
contreparties:
EXPÉRIENCE EN LIGNE
La vérification des partenaires commerciaux occupe une place importante dans les activités des services de sécurité des organisations de différentes formes de propriété. Sur la base de mon expérience personnelle, je voudrais partager les meilleures pratiques pour la collecte d'informations ouvertes sur la contrepartie et son analyse et sa généralisation ultérieures.
Du fait que nous vivons à une époque d'informatisation mondiale, nous avons aujourd'hui la possibilité de réaliser une vérification complète d'un partenaire commercial pour les sources ouvertes en quelques heures avec accès à Internet. Cependant, comme auparavant, une information vraiment complète ne peut être obtenue qu'en combinant diverses sources d'information.
Je m'attarderai sur les principaux points, à mon avis, concernant la vérification des contreparties pour les sources ouvertes.
Collecte d'informations auprès de la contrepartie
La première et la plus importante chose lorsque vous dirigez le travail dans la bonne direction consiste à fixer des objectifs pour la collecte d'informations importantes dans divers services de votre organisation, y compris ceux qui interagissent directement avec les entrepreneurs et exécutent des activités contractuelles. L'une de ces tâches consistera à obtenir des informations primaires sur la contrepartie. À cet égard, il est important que le service de sécurité établisse un contact étroit avec ces services afin de s'assurer que les unités exécutant le travail contractuel disposent d'informations correctes sur la contrepartie.
Un point important auquel vous devez également prêter attention tout de suite est la nécessité d'un contrôle constant par le service de sécurité de la fiabilité de la contrepartie: identification de ses dettes, poursuites et révocation des licences, obtention d'informations sur l'expiration du mandat des dirigeants, ainsi que des pratiques d'arbitrage, etc. Tout cela ensemble permettra d'éviter des pertes matérielles importantes, résultant souvent de la faute d'entrepreneurs peu scrupuleux.
Les informations primaires sur l'entreprise doivent être demandées au stade précédant la conclusion d'un accord avec une contrepartie. Parmi les demandes, il faut sûrement inclure les copies certifiées conformes des documents suivants:
- statuts;
- Certificat d'affectation TIN;
- certificat d'immatriculation et enregistrement auprès de l'administration fiscale;
- une ordonnance (décision) sur la nomination du directeur général;
- Une copie du passeport pour un entrepreneur individuel ou PDG;
- licences nécessaires à l'activité;
- Coordonnées bancaires.
Facultatif, mais il est également conseillé de demander un extrait du Registre d'État unifié des entités juridiques (USRIP) à l'organisation auditée.
Les informations obtenues à partir des documents soumis doivent être résumées et transférées au service de sécurité pour vérification. Pour résumer les informations disponibles, personnellement, je préfère utiliser le programme gratuit "Enterprise Counterparties 3.2", qui peut être facilement téléchargé sur le réseau. Ce programme est une carte de contrepartie avec la possibilité de stocker tous les documents nécessaires pour chaque type d'entité juridique et dans n'importe quel format. Il vous permet d'exporter des cartes vers MS Word (OO Writer), d'avoir à portée de main l'historique des changements dans les détails de chaque contrepartie et une liste noire, d'imprimer les journaux des contreparties et de les exporter vers MS Word (OO Writer). En l'utilisant, vous pouvez également tenir un journal des contrats de contrepartie, pour une exécution plus pratique de ce travail, un certain nombre d'options sont proposées ici: insérer le texte intégral du contrat au format * .doc, calculer automatiquement le montant total des contrats pour cette contrepartie, imprimer le journal des contrats, exporter le journal des contrats vers MS Word (OO Writer).
Vérification des informations sur la contrepartie
Une fois les informations de la contrepartie reçues et enregistrées dans la base de données, elles doivent être vérifiées par les forces de sécurité. Quels sont les principaux points à surveiller chez l'inspecteur?
Tout d'abord, comparer les données fournies par la contrepartie et celles obtenues par le service de sécurité auprès d'autres sources. Il est nécessaire de noter toute incohérence dans les codes statistiques, le nom de l'organisation, la forme juridique, les données du directeur général, les types d'activités, les coordonnées bancaires, l'identité des fondateurs et des actionnaires. Parmi les sources ouvertes, ces informations peuvent être consultées sur le site officiel du Service fédéral des impôts de Russie (FTS) ([DLMURL = "https://egrul.nalog.ru/"] Informations sur l'enregistrement public des personnes morales, des entrepreneurs individuels, des entreprises paysannes (paysannes) [ / DLMURL]), ainsi que sur des sites spécialisés: «Kontur-Focus» ( Focus Contour Service Web pour vérification rapide des contreparties ); "Spark" ([DLMURL = "https://spark.interfax.ru/Front/"] SPARK - Vérifiez la contrepartie. Vérifiez les informations sur la contrepartie (organisation) par TIN, analyse de marché dans le système SPARK-Interfax [/ DLMURL] À propos. aspx);
À propos de Globalstat ([DLMURL] https://globalstat.ru/advansed_ [/ DLMURL] recherche);
«Talisman» ([DLMURL = "https://www.egrul-base.ru/"] Liste cible des entreprises, échantillons de la base de données des entreprises russes :: Consult-Bureau Talisman [/ DLMURL]) «AS-Consult» ( Agence de recouvrement "AS - Consulting" - services de recouvrement pour recouvrement de créances. - Recouvrement de créances proverit-kompaniyu-po-inn-ili-ogrn);
"Enregistrer les informations" ( Extrait du registre d'État unifié des entités juridiques - Informations sur l'enregistrement d'État des entités juridiques | egrul.nalog.ru ); <NKB ^> ( http: //www.c; l bdnel; ru / ^ arth ^ tyfe = adv).
Deuxièmement, à la conclusion du contrat, vous devez vérifier l'autorité du chef ou des autres personnes représentant la contrepartie. Selon la règle générale, seul le directeur général a le droit d'agir au nom de l'organisation sans procuration. La validité des données de passeport de ces personnes peut toujours être vérifiée via le service en ligne officiel du Service fédéral des migrations de Russie (FMS) (Le lien est obsolète - supprimé. Fms.gov.ru/). Le service spécifié permet également de vérifier la validité des documents suivants:
- permis de travail et brevets de citoyens étrangers et d'apatrides;
- licences pour l'emploi de citoyens de la Fédération de Russie à l'étranger; des invitations.
Troisièmement, il est nécessaire d'évaluer l'entreprise pour le «caractère de masse» de l'adresse légale, du numéro de téléphone et de la tête, ainsi que de confirmer le fait de trouver l'entreprise à son adresse légale ou postale.
Afin de savoir si l'adresse d'enregistrement de l'entreprise n'est pas l'adresse de «l'enregistrement en masse» des personnes morales, il convient d'utiliser le service officiel du Service fédéral des impôts «Adresses d'enregistrement en masse» (Le lien est obsolète - supprimé. Nalog.ru/addrfind.do).
La collecte d'informations par numéro de téléphone de l'organisation est plus facile à faire via les moteurs de recherche en ligne.
L'accès à toutes ces informations peut également être obtenu par inscription officielle sur les sites ci-dessus: «Kontur-Focus», «Spark», Globalstat, «AC-Consult».
La validité de la recherche d'une entreprise à une adresse spécifique peut être vérifiée en effectuant des appels personnels, en visitant cette adresse ou en utilisant des services en ligne tels que Google Maps ou Yandex Maps, offrant une option panoramique avec laquelle vous pouvez voir l'emplacement de l'objet directement ou à vol d'oiseau.
Quatrièmement, si un extrait du Registre d'État unifié des entités juridiques (USRIP) n'a pas été reçu plus tôt du contre-agent, des informations pertinentes peuvent être trouvées sur un certain nombre de sites. A cet effet, je préfère utiliser le site déjà mentionné de la société "Kontur Focus" ( Focus Contour Service Web pour vérification rapide des contreparties ), les utilisateurs enregistrés reçoivent ce type de données sans frais supplémentaires. Il convient de noter la grande utilité de ce site dans son ensemble, pour une rémunération très démocratique, il offre de nombreuses possibilités de vérifier les contreparties à l'aide de sources officielles d'information: ressources du Service fédéral des impôts de Russie et de Rosstat, Registre d'État unifié des entités juridiques, EGRIP, Statregister et la base de données comptable des organisations. Avec son aide, il est facile de calculer les adresses des "fondateurs" et des "fondateurs" de masse. Grâce à une navigation de bout en bout via des liens, vous pouvez détecter l'affiliation entre les entreprises et les particuliers.
Le système recueille également des informations sur l '«historique» des entreprises, révèle les commandes et contrats remportés par le gouvernement.
Cinquièmement, la fiabilité de l'entreprise et de ses dirigeants doit être évaluée. Pour résoudre ce problème, il est utile d'analyser la pratique d'arbitrage de l'entreprise sur le site officiel de la Cour suprême d'arbitrage de la Fédération de Russie (VOUS) ( CAD - version mobile ) Le site Web de BAC vous permet également de suivre les changements dans le statut des cas d'arbitrage par leur numéro ou le nom d'un participant spécifique via le système Electronic Guard.
Pour identifier les procédures d'exécution ouvertes en cours contre la contrepartie et ses dirigeants, je suggère d'utiliser les services en ligne du Service fédéral des huissiers de justice de Russie (FSSP) ([DLMURL = "https://www.fssprus.ru/iss/"]) Services - Federal Bailiff Service [ / DLMURL]).
Il est possible de détecter des pratiques pénales, administratives et civiles en relation avec la gestion de la société auditée à l'aide du système automatisé d'État «Justice» (Lien expiré - supprimé. Sudrf.ru/).
Il sera possible d'établir le fait de la non-fiabilité de la contrepartie en le vérifiant sur les bases de données en ligne: Service fédéral antimonopole de Russie (FAS) - "Registre des fournisseurs sans scrupules" (Lien obsolète - supprimé. Fas.gov.ru/) et Service fédéral des impôts - "Personnes disqualifiées" (Lien obsolète - supprimé.nalog.ru/disfind.do).
Des informations sur la faillite d'une entreprise que vous pouvez toujours trouver dans toute une série de registres en ligne:
* AIS «Informations sur la faillite» ([DLMURL = "https://www.fedresurs.ru/"] Fedresurs [/ DLMURL]);
* la base de données de la maison d'édition COMMERSANT (http: // [DLMURL = "https://www.kommersant.ru/"] Publishing House Kommersant [/ DLMURL]);
* "JUR-LIST" (Le lien est obsolète - supprimé. Ru / ManagerSearch.aspx).
Sixièmement, il est impératif d'identifier tous les éléments négatifs qui existent concernant l'entreprise auditée, ainsi que son dirigeant. Divers flux d'actualités, demandes de renseignements via les moteurs de recherche, forums spécialisés et industriels peuvent vous aider. Par ailleurs, à cet égard, il convient de noter le système R-Techno Web Insight (le lien est obsolète - supprimé par techno.com/rtechno/online-services/ webinsight /). Il s'agit d'un service de recherche sur la partie "invisible" d'Internet, à savoir, selon les documents du Service fédéral des impôts, du Service fédéral des assurances sociales, de la Caisse de pensions, du Service fédéral antimonopole, de l'Inspection du travail, de la Réserve fédérale, du Ministère des urgences, de la Cour d'arbitrage, du Ministère des affaires intérieures, du Service fédéral de sécurité, ainsi que d'autres autorités chargées de l'application des lois, du contrôle et de la surveillance.
Vous pouvez utiliser les nombreuses "listes noires" des entreprises du réseau, voici quelques-unes de leurs adresses: http: // Le lien n'est pas valide - supprimé.
J'espère que cet article permettra aux lecteurs de jeter un nouveau regard sur l'activité de vérification des contreparties et permettra aux spécialistes des services concernés de protéger plus facilement leur entreprise privée contre les empiètements illégaux.
Original message
ИГОРЬ БЕДЕРОВ,
помощник генерального директора по безопасности ЗАО «Северный текстиль»
Проверка
контрагентов:
ОНЛАЙН-ОПЫТ
Проверка деловых партнеров занимает значительное место в деятельности служб безопасности организаций различных форм собственности. Опираясь на свой личный опыт, я бы хотел поделиться наработками по сбору открытой информации о контрагенте и ее последующем анализе и обобщении.
Благодаря тому, что мы живем в эпоху глобальной компьютеризации, у нас сегодня есть возможность осуществить комплексную проверку бизнес-партнера по открытым источникам всего за несколько часов при наличии доступа в Интернет. Однако, как и прежде, по-настоящему полные сведения можно добыть только при комбинировании различных источников получения информации.
Остановлюсь на основных, по моему мнению, моментах, касающихся проверки контрагентов по открытым источникам.
Сбор информации от контрагента
Первое и самое главное при направлении работы в правильное русло - это постановка задач по сбору важной информации различным отделам вашей организации, в том числе непосредственно взаимодействующим с контрагентами и осуществляющим договорную деятельность. В числе таких задач будет получение первичной информации о контрагенте. В этой связи службе безопасности важно наладить тесный контакт с указанными отделами в целях обеспечения подразделений, осуществляющих договорную работу, верными сведениями о контрагенте.
Значимый момент, на который также стоит сразу же обратить внимание, - это необходимость постоянного мониторинга службой безопасности благонадежности контрагента: выявление его задолженностей, фактов привлечения к ответственности и отзыва лицензий, получение информации об окончании срока полномочий руководителей, а также об арбитражной практике и пр. Все это вкупе позволит предотвратить значительные материальные потери, возникающие зачастую по вине недобросовестных контрагентов.
Первичная информация о предприятии в обязательном порядке запрашивается на стадии, предваряющей заключение договора с контрагентом. В число запрашиваемых непременно должны войти следующие заверенные копии документов:
- устав организации;
- свидетельство о присвоении ИНН;
- свидетельство о регистрации и постановке на учет в налоговом органе;
- приказ (решение) о назначении генерального директора;
- копия паспорта для индивидуального предпринимателя или генерального директора;
- необходимые для деятельности лицензии;
- банковские реквизиты.
Необязательно, но желательно также запросить выписку из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) у проверяемой организации.
Информацию, полученную из предоставленных документов, следует обобщить и передать для проверки в службу безопасности. Для обобщения имеющихся сведений лично я предпочитаю использовать бесплатную программу «Контрагенты предприятия 3.2», которую легко можно скачать в сети. Данная программа представляет собой карточку контрагента с возможностью хранения всех необходимых документов для каждого типа организационно-правовой формы лиц и в любом формате. Она позволяет осуществлять экспорт карточки в MS Word (OO Writer), иметь под рукой историю изменения реквизитов каждого контрагента и «черный список», печатать журналы контрагентов, экспортировать их в MS Word (OO Writer). Используя ее, можно также вести журнал договоров контрагента, для более удобного выполнения этой работы здесь предлагается целый ряд возможностей: вставка полного текста договора в формате *.doc, автоматический расчет общей суммы договоров для данного контрагента, печать журнала договоров, экспорт журнала договоров в MS Word (OO Writer).
Проверка информации о контрагенте
После того как информация от контрагента получена и введена в базу данных, ее необходимо подвергнуть проверке силами службы безопасности. На какие же основные моменты следует обратить внимание проверяющему лицу?
Во-первых, на сравнение данных, предоставленных контрагентом, и тех, что были добыты службой безопасности из иных источников. Необходимо отмечать любые несоответствия в кодах статистики, наименовании организации, организационно-правовой форме, данных генерального директора, видах деятельности, банковских реквизитах, личностях учредителей и акционеров. Среди открытых источников указанные сведения можно найти на официальном сайте Федеральной налоговой службы России (ФНС) ([DLMURL="https://egrul.nalog.ru/"]Сведения о государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств[/DLMURL]), а также на специализированных сайтах: «Контур-Фокус» (Контур.Фокус. Веб сервис для быстрой проверки контрагентов); «Спарк» ([DLMURL="https://spark.interfax.ru/Front/"]СПАРК — Проверка контрагента. Проверить сведения о контрагенте (организации) по ИНН, анализ рынка в системе СПАРК-Интерфакс[/DLMURL] About.aspx);
О Globalstat ([DLMURL]https://globalstat.ru/advansed_[/DLMURL] search);
«Талисман» ([DLMURL="https://www.egrul-base.ru/"]Целевой список фирм, выборки из базы данных предприятий России :: Консалт-Бюро Талисман[/DLMURL]) «АС-консалт» (Коллекторское агентство «АС – Консалтинг» - коллекторские услуги по взысканию долгов. - Взыскание долгов proverit-kompaniyu-po-inn-ili-ogrn);
«ЕГРЮЛ инфо» (Выписка из ЕГРЮЛ - Сведения о Государственной Регистрации юридических лиц |egrul.nalog.ru); <НКБ^>(https://www.c;lвditnel;ru/^arth^tyfe=adv).
Во-вторых, при заключении договора следует удостовериться в полномочиях руководителя или иных лиц, представляющих контрагента. Согласно общему правилу, действовать от лица организации без доверенности имеет право только генеральный директор. Действительность паспортных данных этих лиц всегда можно проверить через официальный онлайновый сервис Федеральной миграционной службы России (ФМС) (Ссылка устарела - удалено. fms.gov.ru/). Указанный сервис также предоставляет возможность осуществить проверку действительности следующих документов:
- разрешений на работу и патентов иностранных граждан и лиц без гражданства;
- лицензий на трудоустройство граждан РФ за границей; приглашений.
В-третьих, требуется оценить фирму на предмет «массовости» юридического адреса, телефона и руководителя, а также подтвердить факт нахождения предприятия по его юридическому или почтовому адресу.
Для того чтобы выяснить, не является ли адрес регистрации предприятия адресом «массовой регистрации» юридических лиц, следует воспользоваться официальным сервисом ФНС «Адреса массовой регистрации» (Ссылка устарела - удалено. nalog.ru/addrfind.do).
Сбор сведений по номеру телефона организации проще всего осуществлять через он-лайновые поисковые системы.
Доступ ко всей указанной информации также можно получить при официальной регистрации на указанных выше сайтах: «Контур-Фокус», «Спарк», Globalstat, «АС-консалт».
Действительность нахождения предприятия по определенному адресу можно проверить путем личных звонков, посещения этого адреса либо же с помощью он-лайновых сервисов типа Google Maps или «Яндекс Карты», предлагающих опцию панорамы, с помощью которой увидеть местоположение объекта прямо или с высоты птичьего полета.
В-четвертых, если ранее от контр¬агента не была получена выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРИП), соответствующие сведения удастся отыскать на целом ряде сайтов. Я предпочитаю для этой цели пользоваться уже упомянутым сайтом компании «Контур Фокус» (Контур.Фокус. Веб сервис для быстрой проверки контрагентов), там зарегистрированным пользователям предоставляют такого рода данные без дополнительной платы. Стоит отметить большую полезность этого сайта в целом, за очень демократическую плату он предлагает широкие возможности для проверки контрагентов, используя при этом официальные источники информации: ресурсы ФНС России и Росстата, ЕГРЮЛ, ЕГРИП, Статрегистра, базы бухгалтерской отчетности организаций. С его помощью легко вычислить адреса «массовой регистрации», «массовых» учредителей и руководителей. Осуществляя сквозную навигацию по ссылкам, можно обнаружить аффилированность между компаниями и физическими лицами.
Также система собирает сведения по «историям» компаний, выявляет выигранные государственные заказы и подряды.
В-пятых, следует оценить благонадежность предприятия и его руководителей. Для решения этой задачи полезно проанализировать арбитражную практику компании на официальном сайте Высшего арбитражного суда РФ (ВАС) (КАД - мобильная версия). Сайт ВАС также позволяет отслеживать изменения в статусе арбитражных дел по их номеру или наименованию конкретного участника через систему «Электронный страж».
Для выявления имеющихся открытых исполнительных производств в отношении контрагента и его руководителей предлагаю воспользоваться онлайновыми сервисами Федеральной службы судебных приставов России (ФССП) ([DLMURL="https://www.fssprus.ru/iss/"]Сервисы - Федеральная служба судебных приставов[/DLMURL]).
Обнаружить же уголовную, административную и гражданскую практику в отношении руководства проверяемой компании можно с помощью Государственной автоматизированной системы «Правосудие» (Ссылка устарела - удалено. sudrf.ru/).
Установить факт неблагонадежности контрагента позволит его проверка по он-лайновым базам: Федеральной антимонопольной службы России (ФАС) - «Реестр недобросовестных поставщиков» (Ссылка устарела - удалено. fas.gov.ru/) и ФНС - «Дисквалифицированные лица» (Ссылка устарела - удалено. nalog.ru/disfind.do).
Сведения о банкротстве предприятия вы можете всегда узнать из цело¬го ряда онлайновых регистров:
* АИС «Сведения о банкротстве» ([DLMURL="https://www.fedresurs.ru/"]Федресурс[/DLMURL]);
* базы ИД «КОММЕРСАНТ» (https:// [DLMURL="https://www.kommersant.ru/"]Издательский дом Коммерсантъ[/DLMURL]);
* «ЮР-ЛИСТКА» (Ссылка устарела - удалено. ru/ManagerSearch.aspx).
В-шестых, обязательно нужно выявить весь имеющийся негатив, касающийся проверяемой компании, а также ее руководителя. В этом вам могут помочь различные ленты новостей, запросы через поисковые системы, специализированные и отраслевые форумы. Отдельно в этой связи стоит отметить систему Web Insight компании «Р-Техно» (Ссылка устарела - удалено techno.com/rtechno/online-services/ webinsight/). Это поисковый сервис по «невидимой» части сети Интернет, а именно по документам ФНС, ФССП, Пенсионного фонда, ФАС, Трудовой инспекции, ФРС, МЧС, Арбитражного суда, МВД, ФСБ, а также иных правоохранительных, контрольных и надзорных органов.
Можно воспользоваться и имеющимися в сети многочисленными «черными списками» компаний, вот только несколько их адресов: https:// Ссылка не действительна - удалено.
Надеюсь, что данная статья позволит читателям по-новому взглянуть на дело проверки контрагентов и облегчит специалистам соответствующих служб их нелегкий труд в деле защиты частного бизнеса от незаконных посягательств.
помощник генерального директора по безопасности ЗАО «Северный текстиль»
Проверка
контрагентов:
ОНЛАЙН-ОПЫТ
Проверка деловых партнеров занимает значительное место в деятельности служб безопасности организаций различных форм собственности. Опираясь на свой личный опыт, я бы хотел поделиться наработками по сбору открытой информации о контрагенте и ее последующем анализе и обобщении.
Благодаря тому, что мы живем в эпоху глобальной компьютеризации, у нас сегодня есть возможность осуществить комплексную проверку бизнес-партнера по открытым источникам всего за несколько часов при наличии доступа в Интернет. Однако, как и прежде, по-настоящему полные сведения можно добыть только при комбинировании различных источников получения информации.
Остановлюсь на основных, по моему мнению, моментах, касающихся проверки контрагентов по открытым источникам.
Сбор информации от контрагента
Первое и самое главное при направлении работы в правильное русло - это постановка задач по сбору важной информации различным отделам вашей организации, в том числе непосредственно взаимодействующим с контрагентами и осуществляющим договорную деятельность. В числе таких задач будет получение первичной информации о контрагенте. В этой связи службе безопасности важно наладить тесный контакт с указанными отделами в целях обеспечения подразделений, осуществляющих договорную работу, верными сведениями о контрагенте.
Значимый момент, на который также стоит сразу же обратить внимание, - это необходимость постоянного мониторинга службой безопасности благонадежности контрагента: выявление его задолженностей, фактов привлечения к ответственности и отзыва лицензий, получение информации об окончании срока полномочий руководителей, а также об арбитражной практике и пр. Все это вкупе позволит предотвратить значительные материальные потери, возникающие зачастую по вине недобросовестных контрагентов.
Первичная информация о предприятии в обязательном порядке запрашивается на стадии, предваряющей заключение договора с контрагентом. В число запрашиваемых непременно должны войти следующие заверенные копии документов:
- устав организации;
- свидетельство о присвоении ИНН;
- свидетельство о регистрации и постановке на учет в налоговом органе;
- приказ (решение) о назначении генерального директора;
- копия паспорта для индивидуального предпринимателя или генерального директора;
- необходимые для деятельности лицензии;
- банковские реквизиты.
Необязательно, но желательно также запросить выписку из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) у проверяемой организации.
Информацию, полученную из предоставленных документов, следует обобщить и передать для проверки в службу безопасности. Для обобщения имеющихся сведений лично я предпочитаю использовать бесплатную программу «Контрагенты предприятия 3.2», которую легко можно скачать в сети. Данная программа представляет собой карточку контрагента с возможностью хранения всех необходимых документов для каждого типа организационно-правовой формы лиц и в любом формате. Она позволяет осуществлять экспорт карточки в MS Word (OO Writer), иметь под рукой историю изменения реквизитов каждого контрагента и «черный список», печатать журналы контрагентов, экспортировать их в MS Word (OO Writer). Используя ее, можно также вести журнал договоров контрагента, для более удобного выполнения этой работы здесь предлагается целый ряд возможностей: вставка полного текста договора в формате *.doc, автоматический расчет общей суммы договоров для данного контрагента, печать журнала договоров, экспорт журнала договоров в MS Word (OO Writer).
Проверка информации о контрагенте
После того как информация от контрагента получена и введена в базу данных, ее необходимо подвергнуть проверке силами службы безопасности. На какие же основные моменты следует обратить внимание проверяющему лицу?
Во-первых, на сравнение данных, предоставленных контрагентом, и тех, что были добыты службой безопасности из иных источников. Необходимо отмечать любые несоответствия в кодах статистики, наименовании организации, организационно-правовой форме, данных генерального директора, видах деятельности, банковских реквизитах, личностях учредителей и акционеров. Среди открытых источников указанные сведения можно найти на официальном сайте Федеральной налоговой службы России (ФНС) ([DLMURL="https://egrul.nalog.ru/"]Сведения о государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств[/DLMURL]), а также на специализированных сайтах: «Контур-Фокус» (Контур.Фокус. Веб сервис для быстрой проверки контрагентов); «Спарк» ([DLMURL="https://spark.interfax.ru/Front/"]СПАРК — Проверка контрагента. Проверить сведения о контрагенте (организации) по ИНН, анализ рынка в системе СПАРК-Интерфакс[/DLMURL] About.aspx);
О Globalstat ([DLMURL]https://globalstat.ru/advansed_[/DLMURL] search);
«Талисман» ([DLMURL="https://www.egrul-base.ru/"]Целевой список фирм, выборки из базы данных предприятий России :: Консалт-Бюро Талисман[/DLMURL]) «АС-консалт» (Коллекторское агентство «АС – Консалтинг» - коллекторские услуги по взысканию долгов. - Взыскание долгов proverit-kompaniyu-po-inn-ili-ogrn);
«ЕГРЮЛ инфо» (Выписка из ЕГРЮЛ - Сведения о Государственной Регистрации юридических лиц |egrul.nalog.ru); <НКБ^>(https://www.c;lвditnel;ru/^arth^tyfe=adv).
Во-вторых, при заключении договора следует удостовериться в полномочиях руководителя или иных лиц, представляющих контрагента. Согласно общему правилу, действовать от лица организации без доверенности имеет право только генеральный директор. Действительность паспортных данных этих лиц всегда можно проверить через официальный онлайновый сервис Федеральной миграционной службы России (ФМС) (Ссылка устарела - удалено. fms.gov.ru/). Указанный сервис также предоставляет возможность осуществить проверку действительности следующих документов:
- разрешений на работу и патентов иностранных граждан и лиц без гражданства;
- лицензий на трудоустройство граждан РФ за границей; приглашений.
В-третьих, требуется оценить фирму на предмет «массовости» юридического адреса, телефона и руководителя, а также подтвердить факт нахождения предприятия по его юридическому или почтовому адресу.
Для того чтобы выяснить, не является ли адрес регистрации предприятия адресом «массовой регистрации» юридических лиц, следует воспользоваться официальным сервисом ФНС «Адреса массовой регистрации» (Ссылка устарела - удалено. nalog.ru/addrfind.do).
Сбор сведений по номеру телефона организации проще всего осуществлять через он-лайновые поисковые системы.
Доступ ко всей указанной информации также можно получить при официальной регистрации на указанных выше сайтах: «Контур-Фокус», «Спарк», Globalstat, «АС-консалт».
Действительность нахождения предприятия по определенному адресу можно проверить путем личных звонков, посещения этого адреса либо же с помощью он-лайновых сервисов типа Google Maps или «Яндекс Карты», предлагающих опцию панорамы, с помощью которой увидеть местоположение объекта прямо или с высоты птичьего полета.
В-четвертых, если ранее от контр¬агента не была получена выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРИП), соответствующие сведения удастся отыскать на целом ряде сайтов. Я предпочитаю для этой цели пользоваться уже упомянутым сайтом компании «Контур Фокус» (Контур.Фокус. Веб сервис для быстрой проверки контрагентов), там зарегистрированным пользователям предоставляют такого рода данные без дополнительной платы. Стоит отметить большую полезность этого сайта в целом, за очень демократическую плату он предлагает широкие возможности для проверки контрагентов, используя при этом официальные источники информации: ресурсы ФНС России и Росстата, ЕГРЮЛ, ЕГРИП, Статрегистра, базы бухгалтерской отчетности организаций. С его помощью легко вычислить адреса «массовой регистрации», «массовых» учредителей и руководителей. Осуществляя сквозную навигацию по ссылкам, можно обнаружить аффилированность между компаниями и физическими лицами.
Также система собирает сведения по «историям» компаний, выявляет выигранные государственные заказы и подряды.
В-пятых, следует оценить благонадежность предприятия и его руководителей. Для решения этой задачи полезно проанализировать арбитражную практику компании на официальном сайте Высшего арбитражного суда РФ (ВАС) (КАД - мобильная версия). Сайт ВАС также позволяет отслеживать изменения в статусе арбитражных дел по их номеру или наименованию конкретного участника через систему «Электронный страж».
Для выявления имеющихся открытых исполнительных производств в отношении контрагента и его руководителей предлагаю воспользоваться онлайновыми сервисами Федеральной службы судебных приставов России (ФССП) ([DLMURL="https://www.fssprus.ru/iss/"]Сервисы - Федеральная служба судебных приставов[/DLMURL]).
Обнаружить же уголовную, административную и гражданскую практику в отношении руководства проверяемой компании можно с помощью Государственной автоматизированной системы «Правосудие» (Ссылка устарела - удалено. sudrf.ru/).
Установить факт неблагонадежности контрагента позволит его проверка по он-лайновым базам: Федеральной антимонопольной службы России (ФАС) - «Реестр недобросовестных поставщиков» (Ссылка устарела - удалено. fas.gov.ru/) и ФНС - «Дисквалифицированные лица» (Ссылка устарела - удалено. nalog.ru/disfind.do).
Сведения о банкротстве предприятия вы можете всегда узнать из цело¬го ряда онлайновых регистров:
* АИС «Сведения о банкротстве» ([DLMURL="https://www.fedresurs.ru/"]Федресурс[/DLMURL]);
* базы ИД «КОММЕРСАНТ» (https:// [DLMURL="https://www.kommersant.ru/"]Издательский дом Коммерсантъ[/DLMURL]);
* «ЮР-ЛИСТКА» (Ссылка устарела - удалено. ru/ManagerSearch.aspx).
В-шестых, обязательно нужно выявить весь имеющийся негатив, касающийся проверяемой компании, а также ее руководителя. В этом вам могут помочь различные ленты новостей, запросы через поисковые системы, специализированные и отраслевые форумы. Отдельно в этой связи стоит отметить систему Web Insight компании «Р-Техно» (Ссылка устарела - удалено techno.com/rtechno/online-services/ webinsight/). Это поисковый сервис по «невидимой» части сети Интернет, а именно по документам ФНС, ФССП, Пенсионного фонда, ФАС, Трудовой инспекции, ФРС, МЧС, Арбитражного суда, МВД, ФСБ, а также иных правоохранительных, контрольных и надзорных органов.
Можно воспользоваться и имеющимися в сети многочисленными «черными списками» компаний, вот только несколько их адресов: https:// Ссылка не действительна - удалено.
Надеюсь, что данная статья позволит читателям по-новому взглянуть на дело проверки контрагентов и облегчит специалистам соответствующих служб их нелегкий труд в деле защиты частного бизнеса от незаконных посягательств.
Dernière modification par un modérateur:
