Scams in banks.
Recently, in Russia, Belarus and the Baltic states, a significant number of small banks were bankrupted by the founders themselves. The scheme was standard: after the bank was registered, new customers were attracted, switching to cash management services at the established bank or depositing money into it, and resources were actively attracted for interbank lending. After accumulating a sufficient amount in the bank, the founders of the bank were given very large loans, which together made the bank insolvent. After that, the founders washed their hands, and the bank's customers were at a loss.
In the banking sector, abuses by personnel are a common occurrence. Especially, as practice shows, in small banks. The reason for this phenomenon is primarily due to the performance by one person in a small bank of several posts at once. This allows you to commit theft as a cashier, and then hide it as an accountant.
Source: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
Recently, in Russia, Belarus and the Baltic states, a significant number of small banks were bankrupted by the founders themselves. The scheme was standard: after the bank was registered, new customers were attracted, switching to cash management services at the established bank or depositing money into it, and resources were actively attracted for interbank lending. After accumulating a sufficient amount in the bank, the founders of the bank were given very large loans, which together made the bank insolvent. After that, the founders washed their hands, and the bank's customers were at a loss.
In the banking sector, abuses by personnel are a common occurrence. Especially, as practice shows, in small banks. The reason for this phenomenon is primarily due to the performance by one person in a small bank of several posts at once. This allows you to commit theft as a cashier, and then hide it as an accountant.
Source: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
Original message
Аферы в банках.
В последнее время в России, Беларуси и Прибалтике значительное количество мелких банков были обанкрочены самими учредителями. Схема была стандартна: после регистрации банка привлекались новые клиенты, переходившие на расчетно-кассовое обслуживание в учрежденный банк или клавшие в него деньги на депозит, активно привлекались ресурсы по межбанковскому кредитованию. После аккумуляции в банке достаточной суммы учредителям банка выдавались очень крупные кредиты, которые в совокупности делали банк неплатежеспособным. После этого учредители умывали руки, а в убытке оказывались клиенты банка.
В банковской сфере злоупотребления со стороны персонала — явление распространенное. Особенно, как показывает практика, в мелких банках. Причина этого явления в первую очередь кроется в исполнении одним человеком в небольшом банке нескольких должностей сразу. Это позволяет совершить хищение в качестве кассира, а потом скрыть его в качестве бухгалтера.
Источник: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
В последнее время в России, Беларуси и Прибалтике значительное количество мелких банков были обанкрочены самими учредителями. Схема была стандартна: после регистрации банка привлекались новые клиенты, переходившие на расчетно-кассовое обслуживание в учрежденный банк или клавшие в него деньги на депозит, активно привлекались ресурсы по межбанковскому кредитованию. После аккумуляции в банке достаточной суммы учредителям банка выдавались очень крупные кредиты, которые в совокупности делали банк неплатежеспособным. После этого учредители умывали руки, а в убытке оказывались клиенты банка.
В банковской сфере злоупотребления со стороны персонала — явление распространенное. Особенно, как показывает практика, в мелких банках. Причина этого явления в первую очередь кроется в исполнении одним человеком в небольшом банке нескольких должностей сразу. Это позволяет совершить хищение в качестве кассира, а потом скрыть его в качестве бухгалтера.
Источник: https://dljavseh.ru/moshennichestvo/Afer ... ankah.html
Батько разберется
