Contact us in messengers or by phone.

whatsapp telegram viber phone email
+79214188555

PARTICIPANT FRAUD AND HOW TO AVOID IT

Адвокат

Private access level
Full members of NP "MOD"
Joined
Oct 2, 2009
Messages
821
Reaction score
18
Points
18
Website
advoc-garant.ru
PARTICIPANT FRAUD AND HOW TO AVOID IT
It is impossible to recommend universal methods that reliably protect partners from fraud, due to the variety of types of fraud and fraud. But the most important are the following methods of protection against fraudsters:

· Do not rush to part with your own money. Try to pay for the goods only after they are delivered to you. In an extreme case - issue a letter of credit with favorable conditions for its disclosure for you (after delivery of the goods).

· If you have conducted one or two small transactions with a new partner, do not assume that a third, large transaction will be successful. Especially if, when making a major transaction, your partner will manage your money.

{mosgoogle}

· When concluding a joint venture agreement, provide for your mandatory participation in all major joint venture operations, your tight control over the expenditure of funds and the distribution of income.

· The contract clearly stipulate your economic interests. If the contract is not fulfilled, under the terms of the contract, seek to get the maximum compensation.

· Be careful if you are offered extremely favorable contract terms.

· When concluding contracts for the purchase of goods and their sale, control the stipulated amount of penalties received and paid in case of failure of the contracts.

· Be sure to read the charter of the partner company. Find out if the company has the right to engage in the activities stipulated by the contract under the charter. Check if the director has the right to conclude an agreement with you without the consent of the senior management. If the partner refers to reputable founders, check this in the memorandum of association. It is also very useful to familiarize yourself with the balance sheet of the partner company.

· Check the passport and the authority of the person signing the contract with you, as well as the coincidence of the name of the partner company in the text of the contract, in other documents and in print.

· The text of the contract should not contain references to the obligations of other legal entities and individuals, except for those who signed the contract. You must be especially careful if the contract is concluded on behalf of a well-known company, and money is sent to another company (even if the latter calls itself a subsidiary or regional representative of a well-known company).

· Check the provided collateral for possible multiple re-mortgaging.

· When providing you with guarantees (guarantees) of other enterprises or organizations, check the viability of the guarantor (guarantor) and find out whether he even gave you a guarantee.

· In invoices, in the acts of acceptance of work and on invoices, always check the conformity indicated in the documents and the actual quantity and quality of the delivered goods, as well as the volume of work and services performed.

· Control your employees, do not create conditions for them when they can be “resold” to another company.

Source: Entrepreneurial Encyclopedia: Practical Recommendations. edited by Vladimir M. Mikhailovich Emelyanov, Doctor of Economics, Moscow: Buk #press, 2006.
 
Original message
МОШЕННИЧЕСТВО СО СТОРОНЫ ПАРТНЕРОВ И КАК ЕГО ИЗБЕЖАТЬ
Рекомендовать универсальные методы, надежно защищающие от мошенничества партнеров, невозможно из-за многообразия видов мошенничества и жульнических приемов. Но наиболее важными являются следующие методы защиты от мошенников:

· Не спешите расставаться с собственными деньгами. Стремитесь оплачивать товар только после его поставки вам. В крайнем случае — выставляйте аккредитив с выгодными для вас условиями его раскрытия (после поставки товара).

· Если вы провели с новым партнером одну-две небольшие сделки, не считайте, что обязательно будет удачной и третья, крупная сделка. Особенно в случае, если при совершении крупной сделки вашими деньгами будет распоряжаться партнер.

{mosgoogle}

· При заключении договора о совместной деятельности предусмотрите ваше обязательное участие во всех основных операциях по совместной деятельности, ваш жесткий контроль над расходованием средств и распределением доходов.

· В договоре четко оговаривайте свои экономические интересы. Если контракт не будет выполнен, по условиям договора стремитесь получить максимальную компенсацию.

· Поступайте осторожно, если вам будут предлагать чрезвычайно выгодные условия договора.

· При заключении договоров на покупку товара и его продажу контролируйте оговариваемые размеры получаемых и выплачиваемых штрафных санкций в случае срыва договоров.

· Обязательно ознакомьтесь с уставом предприятия-партнера. Выясните, имеет ли предприятие по уставу право заниматься предусмотренной договором деятельностью. Уточните, имеет ли право директор заключать с вами договор без согласования с вышестоящим руководством. Если партнер ссылается на солидных учредителей, проверьте это в учредительном договоре. Очень полезно также ознакомиться с балансом предприятия-партнера.

· Проверьте паспорт и полномочия лица, подписывающего с вами договор, а также совпадение названия предприятия-партнера в тексте договора, в других документах и на печати.

· В тексте договора должны отсутствовать ссылки на обязательства других юридических и физических лиц, кроме подписавших договор. Необходимо быть особенно внимательным в случае, если договор заключается от имени известной фирмы, а деньги направляются в адрес другого предприятия (даже если последнее называет себя дочерней структурой или региональным представителем известной фирмы).

· Проверяйте предоставляемые залоги на предмет их возможного многократного перезакладывания.

· При предоставлении вам поручительств (гарантий) других предприятий или организаций проверьте состоятельность поручителя (гаранта) и выясните, давал ли он вообще предоставленную вам гарантию.

· В счетах-фактурах, в актах приемки-сдачи работ и в накладных всегда проверяйте соответствие указанного в документах и фактического количества и качества поставляемых товаров, а также объемов выполненных работ и услуг.

· Контролируйте своих работников, не создавайте им условий, когда они могут «перепродаться» другой фирме.

Источник: Энциклопедия начинающего предпринимателя: Практические рекомендации. под редакцией доктора экономических наук Емельянова Владимира Михайловича — М.: Бук#пресс, 2006.

Адвокат

Private access level
Full members of NP "MOD"
Joined
Oct 2, 2009
Messages
821
Reaction score
18
Points
18
Website
advoc-garant.ru
JOINT ACTIVITIES WITH DISTRIBUTION OF INCOME BY HALF

JOINT ACTIVITY WITH DISTRIBUTION OF INCOME BY HALF
This type of fraud is used when two companies agree to conduct joint activities.
One of the parties is obliged to provide money, and the other side is to conduct a commercial operation and receive income. They decided to distribute the earned income after deducting expenses in half according to the principle of Shura Balaganov (“honestly, comrade Bender, honestly”).

Commercial operation completed, income received. But the party that made the commercial operation claims that the costs were significantly higher than planned (they had to pay more to the intermediary, for transport, customs and sanitary and epidemiological station increased fees, etc.). It turns out that there is especially nothing to share. Each party receives a small income. The partner who gave the money understands that he would have received, without any risk, much higher income if he had put money in a bank on deposit. He vaguely suspects that his partner has overestimated the costs, but cannot prove anything. The partner, on the other hand, paid commissions to the intermediary, whom he himself established, paid more for transport and took intermediary interest from the transport organization. Bribes to customs, sanitary and epidemiological stations and other similar organizations are always made in cash, and it is extremely difficult to control their value. There are other ways to increase costs. Therefore, we recommend that the partner, who gives money and exercises only general control over the transaction, stipulate a certain annual percentage of income from invested money. Perhaps in this case your partner will earn much more. But if you decide to divide the received net income in half, most likely you will receive even less than if you specifically stipulated and recorded your percentage of income in the contract.

Source: Entrepreneurial Encyclopedia: Practical Recommendations. edited by Vladimir M. Mikhailovich Emelyanov, Doctor of Economics, Moscow: Buk #press, 2006.
 
Original message
СОВМЕСТНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ С РАСПРЕДЕЛЕНИЕМ ДОХОДОВ ПОПОЛАМ

СОВМЕСТНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ С РАСПРЕДЕЛЕНИЕМ ДОХОДОВ ПОПОЛАМ
Такой вид мошенничества используется когда, два предприятия договариваются о ведении совместной деятельности.
Одна из сторон обязуется предоставить деньги, а другая сторона — провести коммерческую операцию и получить доход. Заработанный доход после вычета расходов решили распределить пополам по принципу Шуры Балаганова («по-честному, товарищ Бендер, по-честному»).

Коммерческая операция проведена, получен доход. Но сторона, совершившая коммерческую операцию, заявляет, что расходы оказались значительно выше запланированных (пришлось больше заплатить посреднику, за транспорт, таможня и санэпидемстанция увеличила поборы и т.д.). Выясняется, что и делить-то особенно нечего. Каждая сторона получает незначительный доход. Партнер, давший деньги, понимает, что он получил бы без всякого риска гораздо больший доход в том случае, если бы положил деньги в банк на депозит. Он смутно подозревает, что его партнер завысил расходы, но доказать ничего не может. Партнер же заплатил комиссионные посреднику, которого он сам и учредил, больше заплатил за транспорт и взял с транспортной организации посреднические проценты. Взятки таможне, санэпидемстанции и другим аналогичным организациям всегда производятся в наличной форме, и проконтролировать их величину чрезвычайно трудно. Существуют и другие способы завысить затраты. Поэтому рекомендуем партнеру, который дает деньги и осуществляет только общий контроль за сделкой, оговаривать определенный годовой процент дохода от вложенных денег. Возможно, в этом случае ваш партнер заработает гораздо больше. Но если вы решите делить полученный чистый доход пополам, скорее всего, вы получите еще меньше, чем если бы вы конкретно оговорили и записали в договор свой процент дохода.

Источник: Энциклопедия начинающего предпринимателя: Практические рекомендации. под редакцией доктора экономических наук Емельянова Владимира Михайловича — М.: Бук#пресс, 2006.

Матушкин Андрей Николаевич

Президент IAPD
Staff member
Private access level
Full members of NP "MOD"
Joined
Jan 1, 1970
Messages
21,382
Reaction score
3,517
Points
113
Age
52
Location
Россия,
Website
o-d-b.ru
Thank!
 
Original message
Спасибо!